"The Goldfinger", bleščeč, visokoproračunski film (delno ga je produciral AMTD Group, ki je tudi lastnik DigFin), je izmišljena pripoved o vzponu in padcu Carrian Group Georgea Tan Soon-gina.
Carrian je bil ključni finančni škandal za Hongkong in jugovzhodno Azijo pred azijsko finančno krizo 1997–98. Še vedno vsebuje lekcije za sodobne finance in fintech.
Film, ki ga je režiral Felix Chong in v katerem igrata Tony Leung in Andy Lau, je domnevno izmišljen, saj so nekateri ljudje, ki sodelujejo pri Carrianu, še vedno živi – vključno z Georgeom Tanom.
Prav tako ne priznava malezijskega elementa, namesto tega se uporablja za "Timorlezijo". Medtem ko je hongkonškim institucijam nazadnje uspelo doseči pravico storilcem in so škandal uporabili za vcepljanje kulture korporativnega upravljanja, afera 1MBD kaže, da se v Maleziji niso naučili takšnih lekcij.
Film
Izmišljeni avatar Georgea Tana je Henry Ching Tonyja Leunga, ki je prikazan, kako meče denar naokoli in vodi ugledno, bleščeče življenje. Priče se spominjajo Tana kot karizmatičnega, a manj o filmski pijači in dekletih, bolj pa o zapeljevanju bankirjev in vlagateljev.
Pričevanje avtorja ciljna, neodvisno poslovno glasilo samo za naročnino, ki ga upravlja Raymonde Sacklyn, še vedno obstaja na spletu. Leta 1979 se je prvič srečal z Georgeom Tanom:
»Težko ga je bilo ne marati, saj je izžareval poznavanje svojega posla, a skromno, brez kančka razmetavanja; in prežel je zaupanje v svojo sposobnost, da lahko uresniči svoje zamisli, ne glede na to, kakšne naj bi bile. Zdelo se je, da ima Gin George Tan Soon Gin hipnotičen učinek na skoraj vse okoli sebe.«
Film prikazuje Henryja Chinga v popolnem sijaju, vendar Sachlyn poroča, da je bil George Tan bolj obseden z vraževerjem, čeprav je to morda uporabil kot zvijačo; težil je k temu, da se je prikazoval trezno, da bi bil videti kot zveneča zasluga.
V "The Goldfingerju" je prizor, ko britanski bankirji pristopijo k uglednemu Henryju Chingu s ponudbo za posojilo v višini 101 milijona dolarjev, ki jim ga Ching vrže nazaj v obraz in jim pove, da je to nesrečna številka, kaj pa 168 milijonov dolarjev. namesto tega? Po besedah Sacklyna je tak pogovor res potekal s konzorcijem tujih trgovskih bankirjev (s številkami, ki so se začele pri 150 milijonih ameriških dolarjev, Tan pa je zgrabil dodatnih 15 milijonov ameriških dolarjev, da bi zagotovil srečo).
Sacklyn piše: »Nekateri ljudje so se spraševali, ali je [Tan] res vraževeren ali pa je to uporabil kot zvijačo. Ne glede na to je [on] očaral svoje bankirje, da so financirali njegovo vse lačno skupino podjetij s posojili, vse do 10 milijard HK$.«
ICAC
Hongkong v poznih sedemdesetih in zgodnjih osemdesetih letih prejšnjega stoletja še ni bil mednarodno finančno središče, vendar je bil na pragu, ko je zapustil svoje proizvodne korenine 'azijskega tigra'. Njegov rastoči trg vrednostnih papirjev je bil živahen, vendar so bile njegove institucije šibke, obvladovale so jih štiri borze, banke v družinskem nadzoru, novi denarni nepremičninski tajkuni in mogočni konglomerati v britanski lasti (in seveda HSBC, takrat znana kot Hongkong Bank).
Skupaj z razcvetom azijskega bogastva je neizogibno prišla tudi korupcija. Hongkong v šestdesetih in sedemdesetih letih prejšnjega stoletja je bil neverjetno pokvarjen. Začetno prizorišče korupcije je bilo javno: 'napitnine' so pričakovali vsi, od prometnih policistov do bolnišničnih medicinskih sester. Presaditev v javnih stanovanjih je bila splav. Glavni nadzornik policije je bil ujet in je pobegnil v Združeno kraljestvo.
Razburjenje javnosti je prisililo kolonialno vlado, da je ukrepala in leta 1975 je ustanovila Neodvisno komisijo proti korupciji, ki je poročala neposredno guvernerju. Policisti so to sovražili in "The Goldfinger" prikazuje upor, ki je guvernerja prisilil, da je obljubil moratorij na manjše prekrške, medtem ko je podvojil poslanstvo ICAC - modra poteza, ki je utrla pot ICAC, da postane vodilna sila za čiščenje ozemlja . Zaradi njegovega uspeha je postal model za številne nastajajoče trge.
Ko pa se je Hongkong iz azijskega proizvodnega tigra razvil v finančno in pravno središče, se je spremenilo tudi poslanstvo ICAC, saj je začel preganjati korupcijo v zasebnem sektorju. Skupina Carrian bi v tem pogledu postala njen glavni cilj.
Andy Lau igra Lau Kai-yuena, glavnega preiskovalca, ki je izmišljena mešanica preiskovalcev iz resničnega življenja, vključno z Rickyjem Chu Man-kinom, Christopherjem Chui Yiu-shingom in Brianom Carrollom.
Posebna delovna skupina v resničnem življenju je bila sestavljena leta 1985 in je vključevala več kot 40 policistov, ki so brskali po 47 kartotečnih omarah, polnih papirjev Carriana in sorodnih podjetij. Film vrže nekaj izmišljenih gangsterskih stvari, vendar tudi pokaže, da je bilo ključ do preiskave natančno forenzično računovodstvo.
Skupina Carrian
Preteklost Georgea Tana ni jasna (Malezij ali Singapurec?), vendar je zašel v Hongkong in se spoprijateljil z lokalnim tajkunom Chung Ching-manom, ki mu je pomagal pridobiti zaspano podjetje, ki kotira na borzi (Mai Hon Enterprises); podjetji obeh moških sta se ukvarjali s številnimi navzkrižnimi posli med subjekti. Tan je svojo nagrado preimenoval v Carrian Investments in se podal v špekulativni nakupovalni pohod, ki je očaral Hong Kong.
Podpisni posel je bil nakup Gammon House na robu Centralne za 1 milijardo HK$ in ga v sedmih mesecih obrnil za 1.7 milijarde HK$, kar je prineslo 70-odstotni dobiček. Tisk in poslovna skupnost sta želela vedeti, od kod je Tan dobil denar za tak posel; nikoli ni odgovoril na vprašanje in je namigoval, da bi lahko prišlo iz filipinske družine Marcos ali kakšne druge neizsledljive povezave.
Targetov Sacklyn citira Tanov odgovor na taka vprašanja: »Ali je pomembno vedeti njihova imena? Ali ni dovolj, da so pripravljeni vlagati v Hongkong?«
Gammon House je bila nato preimenovana v Bank of America Tower. Posel je pritegnil pozornost borz in svetovnih bank, kar je vodilo do tega, da je Wardley's, investicijsko bančna veja banke HSBC, posredovala posojila Carrianu. Ta posojila so bila namenjena nakupu številnih sredstev, od banke, taksi in ladijskih podjetij v Hongkongu do nepremičninskih poslov v ZDA in Singapurju.
V treh letih je Tan investiral 200 milijonov hongkonških dolarjev v Mai Hon Enterprises v več kot milijardo ameriških dolarjev globalni portfelj. Film prikazuje to in njegovo uporabo napihovanja cen delnic, da bi požrl več sredstev, ki se nato uporabijo kot zavarovanje pri naslednjem nakupu. Toda pod vsem je bilo vprašanje: od kod izvira denar?
Škandal
Izkazalo se je, da denar prihaja iz Malezije. Goljufija je bila preprosta: Tan in njegovi sodelavci so podkupili visoke bančnike in revizorje v Maleziji, da so jim zagotovili obsežna posojila. Grozna ironija je, da so ti skorumpirani uradniki zastopali banko Bumiputra, vladno institucijo, ki jo je ustanovila vlada Mohammeda Mahathirja, da bi služila malajskim lastnikom podjetij.
Carrian se je zadolžil v ogromne dolgove, saj se je zanašal na manipulacijo s ceno delnic in bančne dolgove, da je stranka nadaljevala. Zlom se je začel s tem, ko je ameriška centralna banka Paula Volckerja zvišala obrestne mere za boj proti inflaciji. Hongkong je leta 1983 sprejel valutni odbor, ki je svoj dolar vezal na ameriški dolar, kar je bil odgovor na zlom lokalne valute, ki ga je sprožilo vznemirjenje zaradi kitajsko-britanskih pogajanj leta 1982 o statusu Hongkonga. Carrianova samozavestna igra je zahtevala eno stvar, ki zdaj ni obstajala. Ko so mednarodne banke začele odpoklicovati svoja posojila, Carrian ni imel denarja.
Vendar je bil to več kot le problem za Carriana. Skupina je postala "prevelika, da bi propadla", podobno kot Lehman Brothers leta 2008.
Vsaka večja institucija je bila izpostavljena Carrianu. Razširjena skupina podjetij je zaposlovala približno 40,000 Hongkonžanov, zaradi česar je bila bistvena stabilizatorka gospodarstva. Njegove delnice so imeli skoraj vsi trgovci na drobno in institucije; njegove delnice so imele kot zavarovanje številne trgovske družbe in družinski konglomerati. Carrian je zgradil imperij, ne da bi plačal v gotovini. Ampak vse je bil vroč zrak.
Mnoge močne skupine bi bile v zadregi zaradi Carrianovega propada. Vpleteni so bili Vickers da Costa, vodilni borzni posrednik, višji uradniki odvetniške družbe Johnson, Stokes and Master in revizor Price Waterhouse (preden je ta postala PwC), prav tako Ewan Launder, ki je takrat vodil Wardley, investicijsko banko HSBC (bil je obtožen korupcije leta 1981).
Vendar večina tega ni prišla na dan, dokler se makro slika ni spremenila leta 1983 – še en primer presenetljivega dviga cene denarja, ki je razkril trgovce. Istega leta je bil malezijski bančni revizor po imenu Jalil Ibrahim poslan v Hongkong, da bi raziskal nepooblaščena posojila banke Bumiputra, in našli so ga umorjenega. To je sprožilo policijsko preiskavo, ki je nato privedla do vpletenosti ICAC.
Čeprav sta ICAC in policija zgradila močne primere proti Tanu in njegovim sozarotnikom, sta podcenila, kako lahko bogata oseba z dobrimi povezavami prepreči pravico. ICAC je Tana dvakrat sodil, leta 1986 in leta 1992, in oba primera sta propadla.
Filmska različica prikazuje en primer britanskega sodnika, ki pokorno pozdravlja Tana, preden zavrže primer. Ta račun je podprl Sacklyn, ki pravi o predsedujočem sodniku, Justice Barkerju:
»Med sojenjem si je privoščil dolga kosila v klubu Hongkong in skoraj vedno spil obilne količine alkohola ... na začetku vsakega sodnega dne je bilo običajno, da gospod Justice Barker pred začetkom dneva vpraša: "Gospod Tan, upam, da ste danes dobro" ali izjave v tem smislu.
Simon Bowring, cenjeni hongkonški novinar in zgodovinar, je opozoril, da so edine stroge kazni prejeli malezijski popravljalci. Wardley's Launder in še nekaj drugih mednarodnih bankirjev je dobilo blage kazni ali denarne kazni zaradi prejemanja podkupnin. O aferi sredi devetdesetih je zapisal:
»Bila sta pomembna kolesca v sistemu koruptivnih posojil, a komajda kralja. Oni, Ne-Kitajci, Ne-Britanci, so postali padci, medtem ko so večje ribe prejele malo ali nič kazni.«
Bowring je bil zelo kritičen do zavrnitve sodnikov, da sprejmejo primer ICAC o povezovanju plačil in podkupnin s posebnimi storitvami, danimi Georgeu Tanu. Ali bo Hongkong kriminal belih ovratnikov jemal resno?
Končna sodba
ICAC je končno potrpežljivo dosegel zmago. Izkazalo se je, da je bil ključ še en Malezijec, Lorrain Osman, ki je omogočil podkupnino banki Bumiputra za odobritev ogromnih posojil Carrianu. Osman je pobegnil v Evropo in bil zaprt v Franciji, vendar je ICAC potreboval mnogo let, da ga je izročil.
Osman, ki se morda spominja usode umorjenega Jalila Ibrahima, je svojo odvetniško izobrazbo uporabil za boj proti izročitvi, a je leta 1993 odšel v Hongkong. Pričal je, da je pomagal Carrianu pri goljufanju banke Bumiputra in malezijske vlade tako, da je nakazal 292 milijonov ameriških dolarjev posojil navideznemu podjetju v Hongkongu, ki ga nadzira Tan.
Tan je bil spoznan za krivega in je odslužil tri leta zapora.
Kot je prikazano v "The Goldfinger", je primer Carrian zajel kariero mnogih častnikov. To ni bil običajen primer: ogrožena je bila verodostojnost ICAC. Zaradi velikosti škandala in njegovega zahrbtnega kvarjenja pravice je bilo za prihodnost Hongkonga kot svetovnega finančnega središča še toliko bolj pomembno, da je treba tako predrzne zločine kaznovati.
Film se konča v primerno ambivalentnem tonu, pri čemer preiskovalec Andyja Laua končno vidi, kako gre njegov sovražnik v zapor, vendar za visoko osebno ceno – in ve, da je več kot desetletje tajkun Tonyja Cheunga še naprej podkupoval vplivne ljudi, da bi ostal svoboden človek.
Toda ICAC je zmagal. Hongkong je bil zdaj v sistemu vezave ameriškega dolarja, ki ga je podpiral Exchange Fund Hong Kong Monetary Authority, medtem ko je HKMA trem velikim bankam (HSBC, Bank of China in Standard Chartered) podelila privilegij tiskanja gotovine ozemlja.
Carrian je bil najbolj spektakularen škandal, vendar je dvig obrestnih mer leta 1983 mnoge banke zajel. HKMA je uporabila svoj Exchange Fund za reševanje in konsolidacijo več teh bank ter se uveljavila kot posojilodajalec v skrajni sili. Odkril je razširjeno povezano posojanje, goljufije in na splošno slabo obvladovanje tveganj.
Vlada je sledila bančnemu odloku iz leta 1986, ki je uvedel standarde korporativnega upravljanja, zahteve glede kapitalske ustreznosti in likvidnosti ter stroge predpise. Istega leta so se štiri mestne borze združile v današnjo hongkonško borzo in kliring z ustreznim nadzorom Komisije za vrednostne papirje in terminske pogodbe.
Toda za ljudi v tistem času je bil škandal Carrian tisti, ki je ujel domišljijo, tako da je razkril korupcijo embrionalnega finančnega kapitala kot tudi oplemenitil sposobnost enega človeka, da sere in podkupuje svojo pot do neverjetnega bogastva. Pravo globalno finančno središče sloni na zaupanju in George Tan je bil dokaz, da zaupanja primanjkuje. ICAC je z neumornim preganjanjem tega primera vzpostavil zaupanje, potrebno za razcvet novih institucij v Hongkongu.
Lekcije za danes? Ti škandali so brezčasni, saj so ponovitve istega koncepta. Se spomnite, kaj je Tan rekel novinarju Sacklynu: »Ali je pomembno vedeti njihova imena? Ali ni dovolj, da so pripravljeni vlagati v Hongkong?«
Da, pomembno je poznati imena! Viri denarja! Imeti ustrezno revizijo in papirno sled odnosov in poslov! Ker če skupnost ignorira ta vprašanja, ker je navdušena nad karizmo in navideznim uspehom trgovca s kolesi, potem se pripravlja na katastrofo. To velja danes, na primer za FTX – in še naprej velja za kateri koli del kripto ali TradFi, kjer se dopusti nepreglednost.
Medtem pa uživajte v "Zlatoprstcu" - ne jemljite ga preveč resno (je zabava), ampak tudi cenite, da je bistvo njegove zgodbe resnično, in čeprav je postavljena v Hongkong v osemdeseta leta prejšnjega stoletja, je njegova zgodba univerzalna.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1981
- 1985
- 2008
- 40
- 7
- 70
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- Sprejmi
- sprejemanje
- Po
- Račun
- računovodstvo
- doseže
- pridobiti
- Zakon
- sprejet
- po
- proti
- AIR
- sorodno
- živ
- vsi
- skupaj
- Prav tako
- Čeprav
- vedno
- Amerika
- med
- AMTD
- an
- in
- Še ena
- kaj
- očitno
- Zahvaljujemo
- pristop
- SE
- Arena
- ARM
- okoli
- AS
- asia
- asian
- vprašati
- sestavljeni
- Uveljavitev
- Sredstva
- sodelavci
- At
- pozornosti
- Revizija
- revizorjev
- avatar
- nazaj
- Backed
- ozadje
- Slab
- zakup
- Banka
- Bank of America
- Bank of China
- bankirji
- Bančništvo
- Banke
- BE
- postal
- ker
- postanejo
- bilo
- pred
- začel
- pod
- Big
- večji
- Billion
- Blend
- svet
- tako
- Brian
- Predložitev
- Britanski
- Brata
- zgrajena
- rastoči
- poslovni
- lastniki podjetij
- vendar
- Nakup
- by
- kliče
- prišel
- Kapital
- Zajeto
- kariere
- primeru
- primeri
- Denar
- ujete
- center
- Osrednji
- spremenilo
- znaki
- zaračuna
- karizmatičen
- Izkazano
- šef
- Kitajska
- chong
- Christopher
- čiščenje
- Obračun
- klub
- Collapse
- propadel
- zavarovanje
- boj proti
- kako
- Komisija
- Skupno
- skupnost
- Podjetja
- podjetje
- Koncept
- zaupanje
- povezane
- povezava
- Konsolidirati
- konzorcij
- porabi
- sodobna
- naprej
- se nadaljuje
- nadzorom
- Pogovor
- Corporate
- Korupcija
- strošek
- stalo
- bi
- Tečaj
- Crash
- verodostojnost
- kredit
- Kriminal
- Zločini
- kriza
- kritično
- kripto
- Kultura
- valuta
- Valutni odbor
- da
- dan
- ponudba
- Ponudba
- Dolg
- desetletje
- definiranje
- DID
- težko
- usmerjen
- neposredno
- katastrofa
- Ne
- Dollar
- prevladujejo
- dont
- podvojitev
- navzdol
- vsak
- Zgodnje
- Gospodarstvo
- Edge
- učinek
- element
- smirkovim
- razvijajočih se trgih
- Empire
- zaposleni
- konča
- , ki se ukvarjajo
- uživajte
- ogromno
- dovolj
- zagotovitev
- podjetja
- Zabava
- subjekti
- Bistvo
- ustanovljena
- cenjeni
- Evropa
- sčasoma
- VEDNO
- Tudi vsak
- Vsi
- vsi
- vse
- dokazi
- razvil
- Izmenjava
- Izmenjave
- izvršiti
- obstajajo
- obstaja
- Pričakuje
- izpostavljena
- podaljšan
- razširitev
- obsežen
- dodatna
- izročitev
- Obraz
- olajšano
- Padec
- družina
- Usoda
- uslug
- Zvezna
- zvezne rezerve
- Nekaj
- boj
- Vložitev
- napolnjena
- končna
- končno
- financiranje
- finančna
- finančna kriza
- konec
- FINTECH
- Firm
- prva
- Ribe
- razcvet
- Osredotočite
- sledili
- za
- moč
- prisiljena
- tuji
- Forenzik
- je pokazala,
- štiri
- Francija
- goljufija
- brezplačno
- prijatelji
- iz
- FTX
- polno
- Sklad
- Prihodnost
- Terminske pogodbe
- igra
- splošno
- George
- dobili
- Gin
- dekleta
- dana
- Globalno
- svetovni finančni
- Go
- dogaja
- dobro
- prisodil
- upravljanje
- vlada
- Guverner
- odobreno
- veliko
- Greenback
- pozdrav
- skupina
- Skupine
- kriv
- imel
- Imajo
- he
- vodil
- Hero
- pomagal
- Henry
- visoka
- odmeven
- zelo
- Pohod
- ga
- sam
- njegov
- HKMA
- drži
- Hong
- Hong Kong
- HONG KONG
- upam,
- Bolnišnica
- HOT
- Hiša
- Ohišje
- Kako
- Vendar
- HSBC
- HTTPS
- Hub
- i
- Ideje
- if
- domišljija
- Pomembno
- naložena
- in
- vključeno
- Vključno
- Neverjetno
- neverjetno
- Neodvisni
- neizogibno
- napihovanje
- inflacija
- začetna
- primer
- Namesto
- vcepiti
- ustanova
- Institucionalna
- Institucije
- obresti
- Obrestne mere
- Facebook Global
- v
- Invest
- razišče
- preiskava
- Preiskovalci
- naložbe
- naložbe
- Vlagatelji
- vključeni
- sodelovanje
- ironija
- IT
- ponovitve
- ITS
- sam
- zapor
- zaprt
- Johnson
- Novinar
- jpg
- Sodnik
- samo
- Justice
- Imejte
- Ključne
- Vedite
- Vedeti
- znanje
- znano
- Kong
- Zadnja
- Pozen
- Lau
- zakon
- odvetniška pisarna
- vodi
- naučili
- Led
- Pravne informacije
- Lehman
- posojilodajalec
- posojanje
- manj
- Spoznanja
- življenje
- light
- kot
- povezovanje
- likvidnostno
- Navedeno
- malo
- posojila
- Posojila
- lokalna
- Long
- Poglej
- izgleda kot
- sreča
- Makro
- je
- velika
- Izdelava
- Malezija
- moški
- upravljanje
- Manipulacija
- Način
- proizvodnja
- več
- Tržna
- Prisotnost
- ogromen
- mojster
- Matter
- medtem
- Trgovec
- natančen
- Mid
- morda
- milijonov
- mladoletnika
- Mission
- Model
- skromen
- Mohammed
- Denarno
- Denar
- mesecev
- moratorij
- več
- Najbolj
- premikanje
- Film
- filmi
- mr
- morajo
- Imenovan
- Imena
- skoraj
- Pogajanja
- mreže
- nikoli
- Novo
- Novice
- Naslednja
- št
- opozoriti
- zdaj
- Številka
- številke
- of
- off
- ponudba
- uradniki
- uradniki
- on
- ONE
- na spletu
- samo
- upravlja
- or
- Da
- redni
- Ostalo
- ven
- več
- Nadzor
- Lastnik
- Lastniki
- Papir
- dokumentacijo
- del
- zabava
- potrpežljivo
- paul
- plačilna
- Plačila
- Peg
- ljudje
- odstotkov
- mogoče
- oseba
- Osebni
- slika
- Kraj
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- igra
- policija
- Portfelj
- portreti
- močan
- pritisnite
- Cena
- Cene
- primarni
- , ravnateljica
- tiskanje
- Predhodna
- zapor
- zasebna
- Zasebni sektor
- privilegij
- Nagrada
- problem
- Postopki
- Proizvedeno
- Dobiček
- Obljuba
- pravilno
- zagotavljajo
- javnega
- kazen
- nakup
- nakup
- PWC
- vprašanje
- vprašanja
- kotacije
- Cene
- res
- rebranded
- prejetih
- priznajo
- zavrnitev
- obravnavajo
- Ne glede na to
- Uredba
- Razmerja
- ostajajo
- ne pozabite
- spomina
- Poročanje
- Poročila
- zastopan
- obvezna
- Zahteve
- Reserve
- Resort
- Odgovor
- Trgovina na drobno
- razkrivajo
- Rich
- Rise
- Tveganje
- upravljanje s tveganji
- robusten
- pretresli
- Korenine
- Je dejal
- Enako
- Videl
- pravijo,
- pravi
- Škandal
- Škandali
- Prizor
- sektor
- Vrednostni papirji
- Komisija za vrednostne papirje in prihodnosti
- videnje
- zdelo
- višji
- poslan
- resno
- služijo
- služil
- nastavite
- nastavitev
- sedem
- več
- huda
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- cene delnic
- Delnice
- Shell
- Dostava
- Kratke Hlače
- Razstave
- Podpis
- Singapur
- Singaporean
- Velikosti
- majhna
- So
- nekaj
- Kmalu
- zvok
- Viri
- jugovzhod
- Jugovzhodna Azija
- posebna
- specifična
- spektakularen
- špekulativno
- Spree
- delež
- standardna
- Standard Chartered
- standardi
- Začetek
- začel
- Začetek
- Izjave
- Status
- Še vedno
- zaloge
- borze
- Zgodba
- naravnost
- močna
- uspeh
- taka
- Predlaga
- dobavi
- presenečenje
- sistem
- Bodite
- zgodba
- Naloga
- Projektna skupina
- pove
- Ozemlje
- pričal
- kot
- da
- O
- UK
- njihove
- Njih
- POTEM
- te
- jih
- stvar
- ta
- čeprav?
- 3
- navdušena
- skozi
- Metanje
- preprečiti
- Tiger
- čas
- brezčasna
- krat
- neumorno
- do
- danes
- TONE
- Tony
- tudi
- vzel
- Stolp
- Tradfi
- Trgovanje
- Prometa
- Pot
- usposabljanje
- prehod
- sojenje
- Res
- Zaupajte
- Obrnjen
- Dvakrat
- dva
- Uk
- nepooblaščeno
- nepokrite
- pod
- Universal
- nesrečen
- dokler
- neizsledljiv
- predstavil
- us
- ameriški dolar
- ameriška zvezna
- nam zvezna rezerva
- uporaba
- Rabljeni
- bankinah
- različica
- ključnega pomena
- hoja
- hotel
- je
- način..
- šibko
- Wealth
- Dobro
- šla
- so bili
- Kaj
- Kaj je
- kdaj
- medtem ko
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- pripravljeni
- zmago
- MODER
- z
- v
- brez
- priča
- bi
- Napisal
- leto
- let
- še
- Vi
- zefirnet