Utbildning och mörka pengar: Varför fristående skolor behöver anti-penningtvätt (Simon Luke)

Efter det senaste årets händelser har det varit ett stort fokus på de smutsiga pengar som cirkulerar i Storbritannien. Institutioner av alla slag – inklusive prestigefyllda advokatbyråer och högprofilerade banker – har alla utfärdats varningar, om inte straff,
för att inte vara vaksam på risken för penningtvätt.

Uppmärksamheten stannar inte där. Friskolor är nästa. Vid sidan av egendom och andra värdefulla tillgångar har dåliga aktörer vänt sig till privata skolor som ett lukrativt medel för att dölja sina pengar.

Allvaret i denna situation är inte något som kan förbises. Storbritannien är en av de största underlättarna av penningtvätt i världen, med en total uppskattning av
£88 miljarder städas varje år. Det är allmänt känt att skalföretag i länder med lösare jurisdiktioner erbjuder en direkt väg in i den brittiska ekonomin. Som ett resultat kan dåliga aktörer och sanktionerade individer använda länder (som britterna
Jungfruöarna och Caymanöarna) för att lagra och sedan flöda genom sina smutsiga pengar.

Smutsiga pengar i utbildningssystemet

Smutsiga pengar har varit en del av det brittiska utbildningssystemet under lång tid. En rapport från 2019 av
Transparency International framhöll att misstänkta medel användes för studieavgifter vid 178 olika utbildningsinstitutioner, inklusive några av de mest välrenommerade skolorna i landet.

Vetskapen om att olagliga medel har funnits i utbildningssystemet är tyvärr inte ny. Med detta sagt har Rysslands konflikt med Ukraina fungerat som en katalysator för ökad granskning av penningtvätt och påtryckningar kommer nu från flera olika
infallsvinklar inklusive media, beslutsfattare och allmänheten.

Brottsmyndigheten har utfärdat en varning till skolor om att de inte längre kan ta emot pengar utan frågor. De måste vara medvetna om var och vem deras pengar kommer ifrån.

The Times och
The Telegraph har också publicerat artiklar som riktar sig till skolor som antingen har blivit offer för, eller helt enkelt blundat för att ta emot pengar för skolavgifter utan att göra sin due diligence. 

Skolor har inte längre råd att acceptera ryktesrisken som följer med att förknippas med förskingrare och sanktionerade individer. Ingen skola vill bli känd som oligarkernas fristad. 

Vad är lagen för skolor och mot penningtvätt?

Skolor behöver inte följa samma regler för penningtvätt som gäller för andra institutioner som advokatbyråer och fastighetsleverantörer. De omfattas dock fortfarande av Proceeds of Crimes Act 2002. Det betyder att om en skola är medveten om att de
har att göra med någon som använder olagliga medel, kan de fortfarande åtalas om de inte rapporterar den misstanken till någon som kan göra något åt ​​det. 

Förhindrar penningtvätt

Så vad kan skolstipendiater – de som ansvarar för att hantera skolavgifterna – göra för att minska risken för penningtvätt? I verkligheten handlar det om att genomföra den nödvändiga due diligence, ha rätt processer på plats och fråga rätt
frågor. 

Skolstipendiater vill sannolikt göra det rätta och upprätthålla sin skolas rykte. Däremot har cirka 25,000 XNUMX elever i den senaste folkräkningen för friskolor föräldrar som inte bor i detta land – detta är en skrämmande siffra med tanke på tiden
det kan krävas för att genomföra lämplig due diligence, såsom information om förmögenhetskällor om individer.

Manuella processer kan utnyttjas, samtidigt som de är tidskrävande. För att skolor ska kunna förbättra hur de tacklar penningtvätt måste de överväga hur tekniken kan hjälpa. Effektiv efterlevnadsteknik kan flagga risker för skolor och ge dem en
enkelt sätt att bedöma om deras pengar kommer från välrenommerade källor.

Summan av kardemumman 

Med tanke på den offentliga granskning som nu riktas mot sanktionerade individer och de människor som möjliggör dem, har ryktesrisken för skolor aldrig varit större. Mer än så, oavsett om pengarna kommer via en trust, företagsenheter eller föräldrar,
skolor har en moralisk skyldighet, och nu tekniken, att göra rätt sak med mindre ansträngning.