Feedzai: Tillståndet för global AML-efterlevnadsrapport

Stigande inflation och den ökande sannolikheten för en lågkonjunktur bidrar till många människors ekonomiska oro – och gör det möjligt för kriminella att rekrytera pengamulor till sina penningtvättsverksamheter. Enligt den senaste rapporten från Feedzai, Tillståndet för global efterlevnad av anti-penningtvätt74 % av de tillfrågade globala bankerna sa att pengamulor var den vanligaste penningtvättstekniken de stöter på. Faktum är att hot mot pengamulor har blivit så allvarliga att vissa banker varnar kunder för att de kan få fängelse för sitt deltagande.

Denna insikt i omfattningen av pengarna är bara en av flera exklusiva insikter som beskrivs i rapporten – baserad på input från över 630 yrkesverksamma inom anti-penningtvätt (AML). Deltagarna svarade på 19 frågor i fyra kategorier om tillståndet för penningtvätt.

AML-rapporten innehåller flera exklusiva datapunkter som ger insikter i det aktuella läget för globala AML-insatser. Bland rapportens viktigaste resultat:

• Ett kryptoskifte är på gång: En majoritet av de tillfrågade (56 %) rapporterade att multi-kund, cross-wallet-aktivitet var den näst vanligaste penningtvättstaktiken för AML-proffs. Brottslingar vänder sig till kryptoutbyten eftersom det gör det möjligt för dem att flytta pengar mellan bankkonton samtidigt som de undviker upptäckt
• Datadelning är avgörande för att stävja penningtvättarnas ansträngningar. Många AML-proffs tror att ett RiskOps-tillvägagångssätt i deras organisation kommer att leda till smidigare datadelning, vilket gör det möjligt för team att identifiera pengamulor och andra misstänkta aktiviteter snabbare. Rapporten visar dock att en femtedel av organisationerna inte delar data.
• 15 % sa att de inte vet om de delar data
• Rapporten avslöjar också en betydande koppling mellan bedrägeri- och AML-analytiker och -chefer. De flesta svarande (59 %) sa att deras organisation inte tillåter datadelning mellan bedrägeri- och AML-divisioner. Ändå sa 53 % av de tillfrågade cheferna att de tillåter datadelning.
• 54 % av de tillfrågade säger att minska falska positiva resultat och förbättra noggrannheten är deras högsta AML-prioritet
• 54 % av de svarande identifierade tillgång till bredare och djupare extern data om individer som deras främsta datautmaning
• 27 % sa att de inte kollar sociala medier som en del av deras due diligence-process.

Ladda ner rapporten för mer exklusiva fynd.