Ovanliga förmögenhetstyper ger kriminella en väg för penningtvätt. Kryptovalutor, konstverk och lyxvaror har alla egenskaper som gör dem till det perfekta redskapet för att dölja det verkliga ursprunget till kriminella vinster.
Med dessa tillgångar svåra att värdera, spåra och verifiera, hur kan efterlevnadsansvariga upptäcka olaglig aktivitet? Och vad ska de se upp med?
Kryptovalutor
Även om kryptovalutatransaktioner inte direkt avslöjar personliga identiteter, tillåter blockkedjans offentliga karaktär transaktionsanalys och potentiell spårning av medel genom noggrann undersökning av transaktionsmönster och blockkedjedata. Crypto skyddar anonymiteten och hjälper dåliga aktörer att agera oupptäckt eller under falsk identitet. Även om transaktionerna i sig är spårbara, på grund av blockchain, är det inte aktörerna bakom dem.
Blockchain-dataplattform
Kedjanalys fann att "olaglig transaktionsvolym ökade för andra året i rad [2022], och nådde en rekordnivå på 20.1 miljarder dollar. 44 % av 2022 års olagliga transaktionsvolym kom från aktivitet associerad med sanktionerade enheter.”
Det är då ingen överraskning att över 600 företag globalt,
nästan 70 % av individerna arbetar i överensstämmelse är oroliga för det växande hotet från penningtvätt via kryptovalutor i näringslivet, där 41 % avslöjar att de nyligen hade upptäckt kryptovaluta-relaterade penningtvättsupplägg.
Anledningen till att krypto är så lämpat för otillåtna transaktioner beror på metoden att använda anonyma webbläsare som t.ex.
Tor att lagra krypto i blandade plånböcker som
Coinjoin. Detta gör att illegala medel kan blandas med legitima källor, lagras och sedan extraheras och omvandlas tillbaka till verkliga fonder, rena kontanter och tillgångar.
Ju mer du vet
Med sådan komplexitet, hur kan efterlevnadsproffs börja bryta ner och hantera risken som krypto utgör? Bortsett från upprätthållandet av robusta AML-processer, kommer utbildning om kryptoekosystemet att göra det möjligt för dem att upptäcka varningsskyltar med större lätthet.
Till exempel, vilka steg kan efterlevnadsansvariga utföra för att verifiera om någon som uppnått rikedom genom Bitcoin är äkta? För det första bör de kontrollera om börsen har en giltig licens och är korrekt reglerad för att förhindra penningtvätt, samt undersöka börsen för att säkerställa att den är ansedd. De kan också begära bevis på kontroll över sin plånbok i form av skärmdumpar. Detta är förutom att se el- eller serverräkningar som bevis på att de faktiskt bröt dessa mynt, som en mer noggrann kontroll, snarare än att bara acceptera ett uttalande från Bitcoin. Eller de kan be om bevis på lokala kontoutdrag, beroende på om en kund har löst ut sin Bitcoin.
Konstverk
Konstverk är ett utmärkt exempel på ett föremål med kapacitet att bära stora mängder värde. Det är också normalt att en pjäs byter ägare flera gånger under en mycket lång livstid. Denna långa slingrande stig ger den perfekta möjligheten för brottslingar som har för avsikt att skymma den resa som deras smutsiga pengar har tagit.
Dessutom var det vanligt att handlare av högvärdig konst hölls i mörker om vem de köper av eller säljer till. Detta rapporterades av
New York Times 2021, vilket förklarade att "miljarder dollar konsten byter ägare varje år med liten eller ingen offentlig granskning”. Dessa affärer, höljda i sekretess, för att inte tala om frånvaron av lagar som insisterar på dokumentation av försäljning, hindrar myndigheterna från att avslöja några tvivelaktiga detaljer.
Detta betonades 2020, då en
rapport från den amerikanska senaten avslöjade "konstindustrins hemlighetsfulla karaktär gjorde det möjligt för konstförmedlare att köpa mer än 18 miljoner dollar i högvärdig konst i USA genom skalföretag kopplade till ryska oligarker efter att de sanktionerades."
Som svar införde EU och Storbritannien nya regler mot penningtvätt för konstvärlden. Men att reda ut nätet som skapats av juridiska enheter som skalföretag, komplexa enheter med flera jurisdiktioner och skatteparadis är en betydande utmaning.
Förhindrar penningtvätt
Att ta sig an dessa hinder börjar med att genomdriva en robust efterlevnadsprocess med exceptionellt utförande. Förutom identitetsverifiering och utbildning är ett riskbaserat tillvägagångssätt ditt främsta försvar.
Deloitte ger en bedömningsram som ger vägledning till säljare och köpare i konstvärlden.
När man tittar på konstbaserade transaktioner måste efterlevnadsproffs först och främst överväga typen av köpare eller säljare. Till exempel kommer en enskild samlare att ställa olika frågor jämfört med en offshore-trust. Dessutom bör uppmärksamhet ägnas både typen av konstverk och hur det utförs, oavsett om det är ansikte mot ansikte, på en konstmässa eller via en webbplattform. Om information om konstverkets ursprung inte är väldokumenterad finns det en chans att den används för att tvätta pengar.
Högt värdefulla varor
På samma sätt som konstverk lämpar sig marknaden för lyxvaror för kriminella att tvätta pengar och lagra sina rikedomar. Lätt att transportera föremål, som flashiga smycken och snygga bilar, kan byta ägare i en enda transaktion till enorma priser. Marknadens otydliga karaktär, som tar hänsyn till mindre påtagliga faktorer som varumärkeskännedom, sällsynthet och härkomst, tillåter placering via uppblåsta priser och själva artikeln stöder enkel skiktning.
Höga värdekostnader
För att minska risken för att efterlevnadsproffs blir lurad av bedräglig verksamhet, bör de vara försiktiga med atypiskt beteende och hålla utkik efter vanliga tecken på penningtvätt. För det första bör de vara övervaka när de har att göra med skalbolag och andra komplexa ägarstrukturer.
För det andra bör de se upp för dåliga aktörer som döljer sin identitet genom att använda tredje part för att köpa för deras räkning. Dessutom bör ovanliga köpmönster och insisterandet på att använda kontanter eller banköverföringar som betalningsmetod väcka misstankar. Slutligen kan inkonsekvenser bakom en klients angivna yrke eller inkomst och deras köpbeteende också tyda på penningtvätt.
Att hitta ljuset
Att avslöja ovanliga rikedomars mörka underbuk är utmanande. Detta beror på deras unika egenskaper. Deras komplexitet, opacitet och känslighet för värdefluktuationer innebär att det ofta är svårare att fastställa verkligt ägande.
Genom att få en djup förståelse för de typer av hot som finns i deras ekosystem och upprätthålla vaksamhet mot alla onormala aktiviteter, kan efterlevnadsproffs förbättra sin förmåga att effektivt bekämpa penningtvätt. I slutändan dikterar karaktären av penningtvätt att proffs inte kommer att kunna fånga allt. Men med rätt processer på plats kan efterlevnadsproffs se till att de med skadliga avsikter inte lyckas.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
- Källa: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : har
- :är
- :inte
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- förmåga
- Able
- Om Oss
- acceptera
- Konto
- tvärs
- Agera
- aktivitet
- aktörer
- faktiskt
- Dessutom
- Dessutom
- Efter
- Alla
- tillåter
- tillåts
- tillåter
- också
- Även
- AML
- mängder
- an
- analys
- och
- anonymitet
- Anonym
- penningtvätt
- vilken som helst
- tillvägagångssätt
- ÄR
- Konst
- konstverk
- AS
- bedömning
- Tillgångar
- associerad
- At
- uppnås
- uppmärksamhet
- Myndigheter
- Avenue
- tillbaka
- Badrum
- Bank
- BE
- börja
- vägnar
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- fördelaktigt
- Miljarder
- Sedlar
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain-data
- båda
- varumärke
- Varumärkesigenkänning
- Ha sönder
- webbläsare
- företag
- men
- KÖPARE..
- köpare
- Uppköp
- by
- kom
- KAN
- Kapacitet
- noggrann
- bära
- bilar
- Kontanter
- brottning
- chainalysis
- utmanar
- utmanande
- chans
- byta
- Förändringar
- ta
- klient
- Mynt
- Kollektorn
- bekämpa
- komma
- Gemensam
- Företag
- jämfört
- komplex
- Komplexiteten
- Efterlevnad
- i följd
- Tänk
- kontroll
- konverterad
- kunde
- skapas
- Kriminell
- brottslingar
- crypto
- Kryptoekosystem
- kryptopresenter
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- mörkt
- datum
- Dataplattform
- som handlar om
- Erbjudanden
- djup
- försvaret
- deloitte
- beroende
- utplacera
- detaljer
- detekterad
- enheter
- dikterar
- olika
- direkt
- do
- dokumentation
- ner
- grund
- lätta
- lätt
- lätt
- ekosystemet
- Utbildning
- effektivt
- el
- tillämpning
- driva
- förbättra
- säkerställa
- enheter
- EU
- Varje
- allt
- exempel
- exceptionell
- utbyta
- utförande
- existerar
- förklarade
- faktorer
- verkligt
- falsk
- Slutligen
- Finextra
- Förnamn
- fluktuationer
- För
- främst
- formen
- hittade
- Ramverk
- bedräglig
- bedräglig aktivitet
- från
- fonder
- Vidare
- få
- verklig
- Globalt
- varor
- större
- Odling
- vägleda
- hade
- händer
- Hård
- hårdare
- Har
- hjälper
- dold
- Dölja
- Hög
- slå
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- html
- HTTPS
- stor
- identiteter
- Identitet
- Identitetsverifiering
- if
- Olaglig
- olaglig
- in
- Inkomst
- indikerar
- individuellt
- industrins
- informationen
- avser
- intentioner
- intermediärer
- in
- introducerade
- IT
- artikel
- sig
- resa
- hålls
- penningtvätt
- Lagar
- skiktad
- skiktning
- Adress
- legitim
- mindre
- Licens
- livstid
- tycka om
- kopplade
- liten
- lokal
- Lång
- se
- du letar
- Lyx
- upprätthålla
- göra
- hantera
- marknad
- betyder
- metod
- miljon
- minerade
- Mildra
- blandad
- pengar
- Pengatvätt
- mer
- flera
- multipel
- Natur
- nästan
- Behöver
- Nya
- New York
- Nej
- normala
- antal
- hinder
- ockupation
- of
- officerare
- Ofta
- on
- ONE
- Möjlighet
- or
- ursprung
- ursprung
- Övriga
- ut
- över
- ägande
- betalas
- parter
- mönster
- betalning
- betalningsmetod
- perfekt
- personlig
- bit
- Plats
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- potentiell
- presenterar
- förhindra
- Priser
- Prime
- process
- processer
- yrkesmän/kvinnor
- vinster
- bevis
- egenskaper
- härkomst
- ge
- ger
- tillhandahålla
- allmän
- inköp
- inköp
- frågor
- höja
- sällsynthet
- snarare
- verkliga världen
- Anledningen
- nyligen
- erkännande
- reglerad
- föreskrifter
- förblir
- rapport
- Rapporterad
- ansedda
- begära
- forskning
- respons
- avslöjar
- avslöjade
- avslöjande
- höger
- Risk
- robusta
- ROSE
- ryska
- skyddsåtgärder
- försäljning
- sanktionerade
- system
- skärmdumpar
- Andra
- Säljare
- Försäljningen
- Senaten
- Shell
- skall
- höljd
- signifikant
- Tecken
- liknande
- helt enkelt
- enda
- So
- någon
- Källor
- Spot
- anges
- .
- uttalanden
- Stater
- Steg
- lagra
- lyckas
- sådana
- Stöder
- överraskning
- tagen
- tar
- skatt
- än
- den där
- Smakämnen
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- Tredje
- utomstående
- detta
- de
- hot
- hot
- Genom
- hela
- gånger
- till
- mot
- Trace
- spårbar
- spåra
- handlare
- trail
- Utbildning
- transaktion
- Transaktioner
- sann
- Litar
- Typ
- typer
- Uk
- Ytterst
- avslöja
- under
- förståelse
- unika
- United
- USA
- us
- Begagnade
- med hjälp av
- värde
- Omfattande
- vehikel
- Verifiering
- verifiera
- mycket
- via
- visning
- vaksamhet
- volym
- plånbok
- Plånböcker
- varning
- var
- Kolla på
- Rikedom
- webb
- VÄL
- były
- Vad
- när
- om
- som
- VEM
- kommer
- Wire
- med
- arbetssätt
- världen
- orolig
- år
- york
- Om er
- Din
- zephyrnet