Vår strategi för kryptoinvesteringar

När jag skrev min krypto investeringsbok i september 2018 lade jag fram en enkel kryptoinvesteringsstrategi:

• Starta din investering med valfritt belopp (jag använde 10,000 XNUMX USD).
• Investera samma belopp varje månad (jag använde $ 100).
• Lägg i det mest lagren och obligationer, med en liten mängd mot Bitcoin.

Det är allt. Ställ in det och glöm det.

Målet var att gör det superlätt för vardagliga investerare att bygga långsiktigt välståndMedan minimera risken.

Jag kunde inte få några finansiella rådgivare intresserade av den här idén.

Jag kunde inte få någon bankir intresserad av den här idén.

Noll ränta. Inte ens ett "vah". Jag kände mig som den vildögda, gråhåriga profeten som ropade på stadens torg, medan folk bara gjorde sitt jobb:

 

Långsamt men stadigt har denna strategi tjänat pengar - mycket mer pengar - för investerare som har trott på det. Troende har överträffat de icke-troende, även medan de gamla skolrådets finansiella rådgivare stod och såg misstroende.

 

I dag är de nya "finansiella rådgivarna" innehållsskapare på Reddit och YouTube, vilket pumpar upp meme-lager och överhypade NFT: er.

Det är galenskap på båda sidor: antingen galet konservativt eller galet riskabelt.

På BMJ predikar vi en "Mellanväg". Vårt samhälle har belönats med långsam och stadig tillväxt och njuter av fördelarna med bitcoin samtidigt som de sparar mycket pengar, hjärtesorg och stress.

Siffrorna talar för sig själva. Så varför är inte fler bankirer ombord bitcoin-vagnen?

Din bankir är förbryllad av Bitcoin

Min fru och jag var nyligen på vår gamla bank, och den unga bankmannen försökte tipsa oss om deras Wealth Management-tjänster … igen.

"När kommer du att börja acceptera bitcoin?" frågade jag nonchalant.

"Ja, det gör vi inte ännu", sa den unga bankiren. Han sänkte rösten. "Vissa av oss tror att krypto är framtiden, men det tar bara tid i en bank som vår."

"Tja, du har haft lite tid", svarade jag. "Bitcoin uppfanns 2008."

Han skrattade nervöst. "Det är komplicerat", svarade han. "Så du äger lite bitcoin, va?"

"Det här är samma bank där vi skickade en banköverföring till Vitryssland för att köpa vårt bitcoin tillbaka 2013, sa jag.

"Snälla få honom inte igång", lovade min fru.

"Jag skrev en bok om det", fortsatte jag.

”Det är coolt,” svarade bankiren. "Jag skulle vilja läsa den."

”Jag tog med en kopia till banken när boken publicerades”, svarade jag.

"Inte skojar."

"Historien finns i inledande kapitel."

"Huh."

"Jag bokmärkte det."

"Du säger inte."

"Bokmärket hade en kod för att öppna ett Coinbase-konto och lösa in $ 25 i gratis kryptovaluta."

"Det är coolt."

"Så du kan säga att jag betalade banken för att läsa boken."

"Läste någon boken?" frågade han och rör sig obekvämt.

"Jag tror att du svarar på den frågan."

Jag förstår att det är svårt att acceptera bitcoin på en stor affärsbank. Men kom igen grabbar. Du borde åtminstone ha en spelplan vid det här laget. "Vänta och se" är ingen spelplan.

At Bitcoin Market Journal, vi har en spelplan.

Reddit Pundits är idioter

På andra sidan av spektrumet har vi förståsigpåare från Reddit, som fortsätter att pumpa meme-aktier, Dogecoin och NFTs, bland andra tvivelaktiga investeringar. (Detta gäller YouTube, "crypto Twitter" och Discord också.)

Kom ihåg: "Reddit" rimmar på "idiot."

Bilden ovan: ekonomisk rådgivning från Reddit.

Till skillnad från den högt reglerade, professionellt licensierade världen av välståndshanterare, kan alla med tangentbord och motsatta tummar skriva på webbplatser som Reddit, YouTube eller SeekingAlpha. Viktigt, du vet inte ens vem de är. Inga namn behövs!

Det betyder att om du spränger alla dina pengar på deras löjliga fanteorier, finns det ingen att skylla på utom dig själv. Det betyder också att du aldrig verkligen vet om de arbetar för dig, eller i hemlighet arbetar för någon hedgefond eller kryptostart. Det är skissartat McSketchville.

At Bitcoin Market Journal, vi har ett åtagande om öppenhet. Vi använder våra riktiga namn. Vi avslöjar våra investeringar. Och, till skillnad från de andra kryptosajterna, vi accepterar inte reklam.

Bankirer är aningslösa. Internet är galet. Det är därför vi strävar efter "Mellanvägen".

Våra allmänna investeringsprinciper

(Klicka på rubrikerna för att läsa mer om varje princip.)

Investera i saker som ger mervärde. Oavsett om du investerar i aktier eller krypto, hitta företag och projekt som gör människors liv bättre, snabbare eller enklare. Och leta efter företag som gör det bra, med bra ledning och bra produkter. Undvik spitcoins och meme stonks.

Investera i utbildning. Bli smartare på att investera genom att läsa de tidlösa böckerna från vår Läs och bli rik lista. Om du är utan arbete, använd tiden till att lära dig nya färdigheter. Om du är mindre produktiv, arbeta dubbelt så hårt med något som intresserar dig. Varje nedgång har en uppsida.

Investera i #1 eller #2. Teknik tenderar att konsolideras till en eller två stora vinnare (duopol som Mac och Windows, eller monopol som Google). Vi tänker på krypto som "sektorer" som så småningom kommer att producera vinnare-tar-allt eller vinnare-tar-de flesta scenarier. Vi försöker alltid investera i den framtida kategoriledaren.

Investera i produktivitet. Vi har lyft fram Ethereum (ETH) som gör det lättare att utveckla blockchain-applikationer och Uniswap (UNI) som gör det snabbare att handla tokens. Dessa projekt gör människor – och våra pengar – mer produktiva. Bra investeringar ökar produktiviteten.

Tänk långsiktigt. Principer är som långsiktiga sannolikheter: det är svårt att säga vad som kommer att hända nästa vecka, men lättare att se hur saker och ting utspelar sig över kommande år. När vi gör smarta långsiktiga investeringar och sedan ha tålamod att vänta, kan vi vara som investerare som köpte bitcoin för 100 dollar.

Våra kryptoinvesteringsprinciper

(Bestämmer om du ska köpa bitcoin, tokens eller kryptovalutor.)

Det svåraste är att komma igång. Det enklaste sättet att komma igång är att köpa lite bitcoin (även bara $100) på en ansedd sajt som Coinbase or Binance. Du kan göra detta idag.

Tänk på krypto som företag. Detta är en kärnprincip: Vi kan tänka oss att köpa tokens för ett bra projekt som att köpa aktier i ett bra företag. (Obs: tekniskt sett är krypto inte företag, men vi placera som de är.)

Förstå den underliggande "affären". Till exempel borde vi alltid veta vad fan gör blockkedjan egentligen. Vi bör kunna förklara det i klartext och (om möjligt) använda produkten själva. Vi borde veta om det tjänar pengar, hur det tjänar pengar och vart dessa pengar går.

Leta efter tokens som handlas med rabatt. Vi kan också leta efter projekt som sannolikt är undervärderade, eller "till salu." En dag kan du köpa bitcoin för $60,000 30,000; en annan dag är det $XNUMX XNUMX. Gissa vad? Samma bitcoin. (För att avgöra om en token är billig i förhållande till dess pris, se statistiken nedan.)

Kvalitativ, kvantitativ, pris. Det finns tre tester innan vi gör några blockchain-investeringar: Kvalitativ (utvärdera den underliggande verksamheten), Kvantitativ (utvärdera de underliggande siffrorna) och Pris (avgör om det är billigt eller dyrt, i förhållande till de andra två). Vi kallar detta QQP.

Undvik avgifter. Avgifter är den tysta mördaren av kryptorikedom. Varje gång du gör en transaktion drabbas du av avgifter (och ofta också skatter). Kryptoavgifter är mycket värre än det traditionella finansiella systemet. Flytta inte runt på saker, om du inte måste.

Tjäna rimlig (men inte orimlig) ränta. Att tjäna ränta (eller "avkastning") på dina kryptotillgångar är som att tjäna pengar på ditt sparkonto. Se upp för orimligt höga räntor: om det ser för bra ut för att vara sant så är det oftast det. Använd vår Avsnittet Bästa priser för bra räntor från kvalitetsleverantörer.

Krypto bör vara en del av kakan. Undvik att lägga dina livsbesparingar i bitcoin; gynna istället en förnuftig investeringsplan som bygger långsiktigt välstånd. Det är verkligen svårt att bli rik snabbt; det är mycket lättare att bli rik långsamt. Vi vill ropa det ett ord från hustaken: MÅNGFALD!

Kryptoinvesteringsstatistik

(Klicka på rubrikerna för att se exempeldiagram – eller bli en Premium-prenumerant för att få dem levererade till dig.)

Dagliga aktiva adresser. Vårt examensarbete: Blockchain handlar om människor. Antalet människor som använder en blockchain är den viktigaste drivkraften för värde. Av denna anledning, Dagliga aktiva adresser är mätvärdet, eftersom det visar "kunderna" hos krypto-"företaget". (Anmäl dig till vår Premium nyhetsbrev för att få dagliga aktiva användare skickade till din inkorg.)

Totala intäkter. Vår tes: krypto-"intäkter" (som transaktionsavgifter i Ethereum) är hur ett krypto-"företag" tjänar pengar. Smarta investerare letar efter de projekt som genererar mest pengar.

Totala protokollintäkter. Detta är pengar som betalas tillbaka till tokeninnehavare eller företagsskatt (mot att de betalas ut till likviditetsleverantörer som med Uniswap, eller NFT-innehavare som med OpenSea). Du kan ungefär tänka på detta som aktieutdelning.

Totalt värde låst. TVL representerar hur mycket som hålls eller "låst" i ett företags smarta kontrakt. Vår tes: TVL motsvarar ungefär de insättningar som en bank har och kan signalera ett kryptoföretags styrka.

Översta lager 1s. Vår tes: Grundläggande blockkedjor, även kända som L1s, är som operativsystemen för Web3. Vi förutspår att det kommer att finnas två eller tre stora vinnare som kommer att dominera morgondagens internet.

Populära krypto -utbyten. Vår tes: Kryptoutbyten, både centraliserade och decentraliserade, är utan tvekan de viktigaste tillämpningarna i blockchain. Kunniga investerare letar efter vilka som kommer att vara #1 och #2-börserna på lång sikt.

Topputlåningsprotokoll. Vår tes: Utlåning och upplåning är ett annat beprövat användningsfall av blockchain. Kunniga investerare letar efter de företag som kommer att dominera lånemarknaden på lång sikt.

Top DeFi-protokoll. Vår tes: DeFi-företag är framtidens fintech-jättar, som stör eller ersätter alla äldre betalnings- och banksystem i dag. Håll utkik efter vinnarna. (Se vår DeFi Investing Guide, del 1 och del 2.)

Topp NFT-samlingar. Vår tes: NFT utgör ett specialområde inom krypto. Det är bara lämpligt om du verkligen älskar att samla. Även då, försök att inte överstiga mer än 1% av din portfölj. (Se vår NFT Investeringsguide.)

Alla andra mätvärden – inklusive alla de galna mätvärdena som kryptohandlare använder – ignorerar vi ganska mycket.

Den lätta tumregeln: Om antalet riktiga personer som använder en blockkedja ökar, och de får verkligt värde från den blockkedjan, är det förmodligen en ganska bra långsiktig investering. (Ännu bättre om alla inte skyndar sig att köpa det – det är förmodligen billigt.)

De 10 budorden för kryptoinvestering

Jag är ingen finansiell rådgivare, så jag kan inte berätta vad du ska göra. Jag kan bara berätta vad jag gör, i form av dessa tio riktlinjer:

1. Fortsätt arbeta det dagliga jobbet
2. Autoinvestera pengar varje månad
3. Håll dig fokuserad på enkla strategier
4. Ställ in det och glöm det (undvik avgifter och skatter)
5. Leta efter möjligheter i tider av kris
6. Säg "nej" till de flesta investeringar och "ja" till några stora
7. Prata med smarta människor för att förbättra dina idéer (helst personligen)
8. Var säker men ödmjuk (ha styrkan i din övertygelse, men var öppen för att ha fel)
9. Utbilda dig själv till Läs och bli rik
10. Ge tillbaka, både i pengar och i det du har lärt dig

Detta är medelvägen: inte för konservativ och inte för gök. Det är en väg som vi alla kan följa.

TLDR (för lång, läste inte)

På BMJ har vi en enkel investeringsstrategi:

• Köp och håll bitcoin,
• plus ett litet antal kvalitetskryptotillgångar,
• på lång sikt (5+ år).

Vårt uppdrag är att välkomna nästa 100 miljoner kryptoinvesterare för att bygga ett liv i ekonomisk frihet och oberoende.

Med hjälp av krypto, plus lite sunt förnuft, bygger vi nästa generation av fantastiska investerare.

Vi fokuserar på långsiktig, värdebaserad kryptoinvestering. Vi analyserar och utvärderar noggrant kryptotillgångar och närmar oss dem med tidlösa investeringstekniker.

Och vi är transparenta om vår avkastning, vilket har avsevärt bättre än aktiemarknaden.

Det finns gott om spel i det här utrymmet. Många människor försöker bli rika snabbt; vi hjälper dig hellre att bli rik, och få det att fästa.

Vi är här för att hjälpa dig att utveckla långsiktiga vinnande strategier: att bygga ett liv med hälsa, rikedom och lycka.

Pengar är inte ett mål i sig: de är ett medel till ett mål. Slutet är ett balanserat liv, rikt på upplevelser, full av meningsfulla relationer och meningsfullt arbete.

Gå med i vår community, och låt oss komma dit tillsammans.