PlusToken-bluff: historiens största kryptobedrägeri

Precis som det finns miljontals människor över hela världen som investerar i kryptovalutor, så är det ingen brist på andra som vill fleece dem.

De senaste åren har kastat upp många bedrägerier och skandaler som har sett miljarder dollar i krypto försvinna. Ibland återvinns de saknade medlen och deras ägare återbetalas. ofta är de inte. Varningsberättelser finns i överflöd.

Bakgrund

Precis som det finns miljontals människor över hela världen som investerar i kryptovalutor, så är det ingen brist på andra som vill fleece dem. De senaste åren har kastat upp många bedrägerier och skandaler som har sett miljarder dollar i krypto försvinna. Ibland återvinns de saknade medlen och deras ägare återbetalas. ofta är de inte. Varningsberättelser finns i överflöd.

År 2014 Mt. Gox utbytet kollapsade, efter ett hack där 844,408 9 Bitcoins (över 2019 miljarder dollar till dagens priser) förlorade. År XNUMX två israeler arresterades för att stjäla över 100 miljoner dollar i krypto genom nätfiske och ett hack av Bitfinex.

Smakämnen QuadrigaCX-skandal är en grumlig berättelse om bedrag och intriger som såg $ 190 miljoner i kryptotillgångar försvinna, tillsammans med börsens grundare. Dessa är tre av de största och mest publicerade debaklarna som har skakat kryptovärlden, men det finns många andra. Varje gång det händer vänds liv upp och ned, livbesparingar går förlorade och oskyldiga människor lider.

Det finns fortfarande en ny skandal som inte har väckt lika mycket uppmärksamhet som ovan, åtminstone här i väst. Siffrorna som är inblandade är så enorma att man förra året trodde att priset på BTC påverkades av bedragarna som dumpade sina illa uppnådda vinster på marknaderna.

Detta var PlusToken - en kryptoplånbok som har sitt ursprung i Kina och lovade investerare avkastning på upp till 30%, men som visade sig vara ett Ponzi-system. Nästan 6 miljarder dollar tros ha gått förlorade och just igår fler arresteringar gjordes av kinesisk polis undersöker ärendet.

Men innan vi tittar närmare på PlusToken i sig är det värt att undersöka mer detaljerat exakt vad Ponzi-scheman är och hur de fungerar.

Falska löften och minskande avkastning

Ponzi-system har funnits i ett sekel sedan dess Charles Ponzi, en italienare som flyttade till Amerika, startade en med USA: s posttjänst 1919. Konceptet tros fördata honom, men omfattningen av hans operation var tillräcklig för att knyta hans namn till sådana bedrägerier för alltid.

Utgångspunkten är enkel: systemets upphovsman lockar investerare med löfte om hög och regelbunden avkastning, med liten eller ingen risk kopplad. Själva investeringsstrategin framställs ofta som hemlig eller för komplex för alla andra än planerare att förstå. Alla systemets ansträngningar är inriktade på att locka till sig nya investerare, vars pengar sedan används för att belöna dem som investerade tidigare.

En kärna av 'nöjda kunder' hjälper till att locka fler investerare att stödja systemet och hålla utbetalningarna flödande. De flesta av pengarna går naturligtvis till de som ligger högst upp i pyramiden, med bara en bråkdel som betalas ut till dem som ligger nere.

Systemet kan bara pågå så länge som nya investerare kan hittas och deras pengar kommer ut för att ge bevis för avkastning. När flödet av nya investerare torkar kommer systemet att krascha och upphovsmännen - tillsammans med de flesta av de investerade pengarna - finns ingenstans. Ponzi-scheman är ungefär som pyramidscheman, men det finns det några subtila skillnader.

Charles Ponzi

Ponzis ursprungliga schema innebar arbitraging av internationella svarskuponger (IRC). Dessa kuponger ingick i brev som skickades utomlands för att täcka kostnaden för mottagarens svar. Ponzi upptäckte att IRC kunde köpas billigt på platser som Italien och sedan bytas ut i USA mot frimärken av högre värde. Dessa stämplar kunde sedan säljas med vinst.

Det var inget olagligt att göra detta och Ponzi började söka investerare för sitt system. Han lovade några iögonfallande avkastningskrav: 50% vinst på investeringar inom 45 dagar och steg till 100% över 90 dagar.

Visst nog började pengar strömma in och Ponzi var lika bra som hans ord om dessa avkastningar. Problemet var att pengarna som betalades ut inte kom från återförsäljning av IRC (vars logistik snart blev omöjlig) utan från efterföljande investerare. Ponzi själv fick miljontals i fickan och levde det höga livet.

Så mycket pengar hälldes i Ponzis plan att det var tvungen att väcka frågor. De Boston Post började utreda och Ponzi avslöjades så småningom som bedragare. Det uppskattades att hans plan hade kostat investerare cirka 20 miljoner dollar (nästan 200 miljoner dollar idag). Många förlorade allt de hade, efter att ha omplacerat sina hem för att investera. Ponzi avvecklades i fängelset och dog så småningom - bruten och angrande - i Rio de Janeiro 1949.

Ponzi's Legacy

Den siffran på 20 miljoner dollar börjar inte tillräckligt kvantifiera den elände som Ponzi lämnade i hans kölvatten. Men trots detta skulle andra anta liknande taktik genom åren, ofta med större framgångsnivåer.

Den mest ökända av dessa är utan tvekan Bernie Madoff, New York-finansmannen som bedrog investerare på mellan 18 och 65 miljarder dollar genom sitt eget stora och komplexa Ponzi-system. Madoff dömdes till 150 års fängelse för sina brott och är fängslad i North Carolina. Hittills har mindre än 1 miljard dollar återlämnats till hans offer.

Vad Ponzi, Madoff och andra liknande har visat är att godtroende investerare kan mjölkas för otroliga summor. Människor kan befrias från sina pengar med löften om hög avkastning och låg risk, med en märkbar avsaknad av detaljer som erbjuds som förklaring. Detta är lika sant i kryptosfären som det är någon annanstans och kanske i ännu större utsträckning.

Bom och byst

Cryptos 2017 bull run är fortfarande fräsch i minnet och många associerar fortfarande Bitcoin, Ethereum och alla andra altcoins med vansinniga vinster och enkla pengar. Det är svårt att skylla människor för denna känsla av optimism, men felplacerad är det i många fall.

Lönerna stagnerar, räntorna är nära noll, världen går in i en annan lågkonjunktur och många unga människor står inför det faktum att de kanske aldrig kan äga sitt eget hem. Rädsla, osäkerhet och tvivel svävar över horisonten. För många människor verkar det inte finnas mycket hopp om att få samma fördelar som deras föräldrar gjorde.

Allt detta gör krypto till ett av få möjligheter för många människor att öka sina inkomster. Vi känner förmodligen alla någon, eller vet of någon, som tjänade in tillbaka 2017. De som köpte tre Bitcoin för $ 50 per pop, motstod uppmaningen att spendera dem på darkwebben och fann sig sedan med tillräckligt med pengar för en insättning på en lägenhet.

Ja, det finns de av oss som känner till riskerna med krypto och är försiktiga med vilka mynt och projekt vi investerar i. Det finns dock fortfarande många som vill göra en död och göra det snabbt. Precis som det var på Ponzis tid och kommer att vara för alltid.

Crypto Ponzis

Det har förekommit flera kryptobaserade bedrägerier som har resulterat i svindlande förluster under de senaste två åren. Det var den BitConnect Ponzi under 2018 som förluster på över 2 miljarder dollar. Sedan, bara förra året, grundarna av BitClub Network åtalades för bedrägeri som involverade kryptogruvpooler. Det uppskattas att investerare förlorade 722 miljoner dollar.

Båda dessa bleknar i jämförelse med PlusToken-bluffens skala. Målen var främst investerare i Kina och Sydkorea, även om andra drabbades i hela Östasien och det rapporterades om offer från platser så långt bort som Tyskland och Kanada. Investerare lockades in med löften om avkastning på 9-18% om de köpte PLUS-tokens med BTC eller ETH.

De fick höra att dessa PLUS-tokens skulle vinna i värde upp till $ 350 och att systemet skulle få sina vinster från kryptogruvverksamhet, anslutna program och utbytesvinster. Den plundrade PlusToken-plånboken utsågs också som en potentiell spelväxlare i rymden. Det beräknas att projektet suger in krypto till ett värde av nästan 6 miljarder dollar, inklusive 180,000 800,000 BTC, nästan 26 XNUMX ETH och XNUMX miljoner EOS.

Det mesta av detta har aldrig återställts. PlusToken visade sig vara en bluff som är värdig Madoff eller Ponzi själv. Tidiga investerare såg avkastning, men de finansierades av andra investerare som stod i kö bakom dem. Det verkar som att planens masterminds var en klyftig massa.

De lockade investerare via sociala medier, framför allt WeChat, men tog sig också anledning att hålla offentliga salonger och workshops där investerare lärde sig att rekrytera fler människor till plattformen. Annonser dök också upp på skyltar och i livsmedelsbutiker. Dessa offentliga åtgärder gav projektet en legitimitet som verkar förvirra tvivel hos många skeptiker.

Sedan fanns PlusToken-appen, en till synes sofistikerad plattform där användare kunde sätta in kinesiska yuan och sedan konvertera den till en rad kryptovalutor. Belöningar betalades ut i PLUS-tokens och utvecklarna vädjade till användarnas fåfänga genom att tilldela dem till en av fyra nivåer beroende på investeringsstorleken.

Dessa PLUS-tokens visade sig vara värdelösa och de som hade investerat tillräckligt för att kvalificera sig för 'Big Boy' eller 'Great God' status befann sig känna allt annat än bra eller gudlikt. Det beräknas att PlusToken hade lockat någonstans mellan tre och fyra miljoner användare när saker började gå fel.

'Tyvärr, vi har sprungit'

I juni 2019 började PlusToken-användare rapportera svårigheter att få sina medel från plattformen och samtal började växa om en exitbedrägeri. PlusToken-personal sprider rykten om att ett hack hade ägt rum för att kasta användarna av doften, samtidigt som de började flytta pengar utom räckhåll. Som en extra smäll för panikinvesterare hade vissa transaktioner anteckningar som läste, "förlåt, vi har kört." PlusToken började utvecklas.

Bredden och omfattningen av bluffen hade uppmärksammats av kinesisk brottsbekämpning och sex misstänkta greps på Stillahavsön Vanuatu i slutet av juni 2019. Man tror att de körde systemet från en adress i öns huvudstad Port Vila. Dessa sex (bilden nedan) utlämnades sedan tillbaka till Kina, där de för närvarande väntar på rättegång.

Dumping the Spoils

Vanuatu-raiden kan ha nettat sex av PlusTokens stora spelare, men många fler förblev fria. De började sedan tjäna ut systemets hamstringar av BTC på olika börser. Det är detta drag som av vissa anses vara bakom det massiva fallet i kryptopriser runt den tiden: ett bevis på hur mycket PlusToken hade lyckats rulle in. Vissa uppskattningar säger att mellan en och två procent av det totala cirkulerande Bitcoin-utbudet kan ha varit inblandade.

Gruppens leveranser av ETH och EOS förblev på plats fram till i år, eftersom många av plånbokadresserna där de hölls hade identifierats. Analytiker håller fortfarande nära koll på dessa plånböcker och försöker identifiera andra, men den senaste aktiviteten tyder på att PlusToken-anställda fortfarande kan försöka avveckla medel. Det verkar som om de i många fall har kunnat kringgå utbytes-KYC-förfaranden och handla stulna medel på den öppna marknaden.

Den senaste arresteringsomgången tros ha nettat över 100 personer och det blir intressant att se vad som händer med de utestående fonderna nu när så många fler sitter i förvar.

Investerare måste hoppas att de kan få tillbaka en del av sina förluster och det faktum att så många plånboksadresser har identifierats kan göra det möjligt. Historien antyder att detta kan vara osannolikt. Ponzi, Madoff och PlusToken-bedragarna har alla en sak gemensamt: förmågan att tjäna pengar försvinner i tunn luft.

Slutsats

Eftersom de allra flesta av PlusTokens offer kommer från Kina och Sydkorea har historien inte fått så mycket uppmärksamhet här i väst som den har gjort i Östasien. Det finns också motstridiga åsikter om destinationen för de saknade fonderna och deras negativa inverkan på kryptopriser.

Det amerikanska blockchain-analysföretaget CipherTrace ifrågasätter uppfattningen att PlusToken-personal dumpade BTC på börser och påverkade priset. Detta står i direkt kontrast till påståenden från det kinesiska företaget PeckShield.

Det finns också oro i kryptosfären att denna typ av skandal lätt skulle kunna hända igen. Andra bedrägerier tros lura och det finns en oro för att investerare i Kina är mer mottagliga för system som lovar hög avkastning än sina västerländska motsvarigheter.

Klyftan mellan Kina och väst växer och pandemikrisen har inte gjort något för att hjälpa situationen. Ändå presenterar kryptosfären möjligheter att främja enhet som kanske inte finns någon annanstans.

En sådan möjlighet bör vara beslutsamheten att samarbeta för att utplåna system som PlusToken och dess framtida imitatörer. När allt kommer omkring tjänar Ponzi-system och berättelser om fleeced-investerare bara till att skada kryptos image och avskräcka massöverföring.

Den globala kryptosamhället måste fungera som en sådan när det gäller sådana bedrägerier: vart de än äger rum och vem de än påverkar, bör vi arbeta tillsammans för att utplåna dem.

Utvalda bilder via Shutterstock

Källa: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/