Regulatorisk och lagstiftningsanalys #5

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – USA

Olika rapporter utfärdade som svar på mars 2022 Executive Order om ansvarsfull utveckling av digitala tillgångar den 16 september^th (olika länkar i text)

US Department of Treasury utfärdat Handlingsplan för att hantera illegala finansieringsrisker med digitala tillgångar. Den här rapporten diskuterade hot (dvs penningtvätt och finansiering av terrorism och spridning) och sårbarheter och risker (dvs anonymitetsförbättrande teknologier, avvikelser i landsreglering, leverantör av virtuella tillgångar (VASPVad är en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Snarare) efterlevnad och registrering, etc.) relaterade till virtuella tillgångsaktiviteter och skiljer dem från centralbanks digitala valutor (CBDC). Efter diskussionen om hot, sårbarheter och risker som virtuella tillgångar utgör, skisserades sju prioriterade åtgärder, vilka inkluderade: 1) övervakning av nya risker; 2) förbättra den globala regleringen/tillämpningen av anti-penningtvätt/motfinansiering av terrorism (AML/CFT); 3) uppdatering av BSA-reglerna för banksekretesslagen; 4) stärka amerikansk AML/CFT-övervakning över virtuella tillgångar; 5) ställa illegala aktörer och cyberbrottslingar till svars; 6) samarbeta med den privata sektorn; och 7) stödja USA:s ledarskap inom finans/betalningsteknologi. Var och en av dessa handlingsplaner har underliggande stödåtgärder och det amerikanska finansdepartementet har beskrivit framtida åtaganden. 

USA:s justitieminister utfärdade Rollen för brottsbekämpning i att upptäcka, utreda och lagföra brottslig verksamhet relaterad till digitala tillgångar.  Denna publikation noterar vikten av att mildra olaglig användning av digitala tillgångar för kriminella aktiviteter såsom cyberbrottslighet, ransomware, människohandel, narkotikahandel, etc. Rapporten beskriver kriminellt utnyttjande av digitala tillgångar, inklusive exempel, och fokuserar också på decentraliserad finans och icke- svängbara polletter. Rapporten beskriver ett antal åtgärder som skulle kunna störa olaglig verksamhet och hålla olagliga aktörer ansvariga, vilka huvudsakligen fokuserar på lagstiftande och reglerande åtgärder (dvs. BSA:s tillämplighet, reseregeln, riktlinjer för straffutmätning, preskription, etc.).

US Department of Treasury utfärdat Framtiden för pengar och betalningar.  Detta ger omfattande bakgrund om pengar och betalningar, men det kulminerar i fyra rekommendationer för att förbättra det amerikanska systemet för pengar och betalningar för att på bästa sätt uppnå ett tillämpligt områdespolitiska mål. Rekommendationer inkluderar: 1) förbereda arbetet med en möjlig amerikansk CBDC; 2) uppmuntra användning av system för omedelbara betalningar; 3) upprätta ett federalt ramverk för betalningsreglering för att skydda användare och det finansiella systemet; och 4) prioritera insatser för att förbättra gränsöverskridande betalningar som balanserar betalningssystemens effektivitet och nationella säkerhetsbehov.

US Department of Treasury utfärdat Krypto-tillgångar: konsekvenser för konsumenter, investerare och företag.  Rapporten diskuterar marknadsintegritet, drifts- och förmedlingsrisker och berör vikten av transparens för konsumenter, företag och investerare. Den noterar också att kryptotillgångsaktiviteter kan ha negativa effekter på olika populationer, men bevisen är begränsade. Denna rapport kulminerar i tre rekommendationer, alla med tonvikten på att skydda konsumenter, investerare och företag: 1) regulatoriska och brottsbekämpande myndigheter bör övervaka kryptotillgångar för olaglig aktivitet och fortsätta att väcka civilrättsliga/straffrättsliga åtgärder för att upprätthålla befintliga lagar; 2) Tillsynsmyndigheter bör fortsätta att använda befintliga myndigheter för att utfärda vägledning/regler vid behov; och 3) myndigheter bör arbeta individuellt genom Financial Literacy and Education Commission för att säkerställa att pålitliga konsumenter, investerare och företag har tillgång till pålitlig information om kryptotillgångar.

Det amerikanska handelsdepartementet utfärdade Ansvarsfull utveckling av USA:s konkurrenskraft inom digitala tillgångar.  Rapporten fokuserar på fyra ramåtgärder som kan främja konkurrenskraften för användning av digitala tillgångar i USA. Dessa åtgärder inkluderar: 1) säkerställa effektiva tillsynssätt och åtgärda luckor; 2) internationellt engagemang och handelsfrämjande; 3) meningsfullt offentligt engagemang; och 4) USA:s pågående ledarskap inom teknologisk forskning och utveckling.

Office of Foreign Assets Control (OFAC) frågor Frequently Asked Questions (FAQs) relaterade till Tornado Cash-sanktioner

På September 13^th, OFAC släppte fyra vanliga frågor (#s 1076-1079) relaterade till den 8 augusti^th beteckning på tornado kontanter. De vanliga frågorna gav en sammanfattning av vad som är förbjudet (#1076) och bekräftade att amerikanska personer inte kunde delta i transaktioner som involverade tornadokontanter utan OFAC-tillstånd (#1077). Den gav också ytterligare information om hur man hanterar transaktioner före utnämningsdatumet (#1079) och berörde bristen på verkställighetsbetoning för dammning av transaktioner utan andra sanktionsnexus (#1078).

Federal Reserve utfärdar slutliga riktlinjer för granskning av konton och betaltjänster

På augusti 15^th, meddelade Federal Reserve Board att de har utfärdat slutliga riktlinjer "som fastställer en transparent, riskbaserad och konsekvent uppsättning faktorer för reservbankerna att använda för att granska förfrågningar om att få tillgång till Federal Reserve-konton och betaltjänster". Det finns en minimal förändring av tidigare utkast som delas i maj 2021 och mars 2022 med sex vägledande principer: 1) Behörighet enligt Federal Reserve Act; 2) Bör inte utgöra otillbörliga kredit-, operations-, avvecklings-, cyber- eller andra risker för reservbanken; 3) Bör inte utgöra otillbörliga kredit-, likviditets-, operationella, avvecklings-, cyber- eller andra risker för det övergripande betalningssystemet; 4) Bör inte skapa onödiga risker för stabiliteten i det amerikanska betalningssystemet; 5) Bör inte utgöra onödiga risker för den totala ekonomin på grund av penningtvätt, finansiering av terrorism eller annan olaglig verksamhet; 6) Bör inte påverka genomförandet av Federal Reserves penningpolitik negativt.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority publicerade vägledande principer för sin strategi för reglering och övervakning av virtuella tillgångar

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) publicerade vägledande principer om sin strategi för reglering och övervakning av virtuella tillgångar. De vägledande principerna är:  

• Ett robust och transparent riskbaserat regelverk 
• Höga standarder för auktorisation 
• Förebygga penningtvätt och annan ekonomisk brottslighet 
• Riskkänslig övervakning 
• Åtagande att upprätthålla regelöverträdelser 
• Internationellt samarbete 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) släppte en uppdaterad rapport om tillståndet för det europeiska blockkedjeekosystemet

EUBOF tillkännagav släppet av en uppdaterad rapport om tillståndet i Europa BlockchainEn blockkedja - tekniken bakom bitcoin och andra ... Snarare Ecosystem, som analyserar regulatorisk och marknadsmognad i 31 länder. Under 2020 analyserade EUBOF 29 länder (27 EU-medlemsstater, Schweiz och Storbritannien), medan den aktuella rapporten är en uppföljningsstudie om hur ekosystemet har utvecklats sedan dess. Liechtenstein och Norge är nya tillägg till denna rapport.  

Saudiarabiens centralbank anställer kryptochef för att öka digitala ambitioner (Direkt och Affärsstandard Länkar)

Saudiarabiens banktillsynsmyndighet utsåg nyligen Mohsen AlZahrani att leda sina virtuella tillgångar och centralbanks digitala valutaprogram i ett tecken på Gulfstatens potentiella kryptoambitioner. Saudiarabien har hittills tagit ett mer försiktigt tillvägagångssätt när det gäller virtuella tillgångar, med tjänstemän som uttrycker oro över deras spekulativa karaktär. Den saudiska regeringen har samarbetat i flera år med Förenade Arabemiraten om en potentiell gemensam digital valuta. 

Nigeria och Binance i samtal om en digital stad som liknar Dubais virtuella frizon (BNN Bloomberg och Cointelegraph Länkar)

Nigeria och Binance i samtal om en digital stad som liknar Dubais virtuella frizon, som kommer att hjälpa entreprenörer att spåra blockchain-teknik i den västafrikanska nationen. Detta första engagemang noterades i ett inlägg på sociala medier av Nigerian Export Processing Zones Authority (NEPZA). Direkt från NEPZA noterade att detta kan utformas för att tillhandahålla lagar, skattestrukturer och regleringar som är vänliga mot krypto.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – APAC

Australia Securities & Investment Commission (ASIC) uppdaterar 5-årig företagsplan med fokus på kryptotillgångar

ASIC:s plan som publicerades 2021 fokuserade på att minska risken för konsumenter baserat på dålig produktdesign och styrning och cyber/operativ motståndskraft. Årets plan breddar fokus på digitalt aktiverat oredlighet till att omfatta kryptotillgångar och digitala bedrägerier. Några av ASIC:s planerade åtgärder kommer att inkludera att utveckla ett effektivt regelverk, använda tillsyn för att skydda konsumenter och att öka allmänhetens medvetenhet om kryptotillgångar och decentraliserad finansiering.

Thailand tillkännager nya riktlinjer för marknadsföring av kryptovalutor och utfärdar två kryptorelaterade offentliga samråd (Thailändska nyheter och forkast Länkar)

Thailands Securities and Exchange Commission (SEC) har meddelat nya riktlinjer för annonsering av kryptovalutaEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) är en digital tillgång des ... Snarare företag, vilket bör inkludera en balanserad syn på potentiella risker och avkastning. Thailändska kryptovalutaföretag marknadsför aktivt sina produkter på sociala medier och kan till och med anställa influencers och/eller bloggare.  

Offentliga utfrågningar i Thailand om två föreslagna regler som gäller för företagare av digitala tillgångar (länkar i text)

Thailands SEC har också utfärdat två offentliga samråd, en om den föreslagna regeln att förplikta företagsoperatörerna för digitala tillgångar att tillhandahålla riskinformation till användarna och sätta ett lägsta köpvärde per transaktion till 5,000 133 thailändska baht (XNUMX USD). De annat är på den föreslagna regeln att förbjuda digitala tillgångsföretagare att tillhandahålla eller involvera sig i kryptosparande (insättningstagande) och utlåningstjänster (låna ut, investera, satsa) med betalning av regelbunden ränta till kunderna. De föreslagna reglerna syftar till att öka kundskyddet och minska riskerna. Båda offentliga samråden avslutas den 17 oktober 2022.  

Japans Financial Services Agency utfärdar regelverk för kryptotillgångar och stabila mynt 

Japans Financial Services Agency (JFSA) utfärdar regelverk för kryptotillgångar och stabila mynt. Kärnkonceptet för StablecoinStablecoins kan vara privat utfärdad kryptovaluta eller algoritm... Snarare Reglerna omfattar emittenter och mellanhänder (köp, försäljning, byte, förvaring) av digitala tillgångar och stabila mynt.

Sydkoreas regering konfiskerar krypto för betalning eller förfallna skatter (Bitcoin.com och Cointelegraph Länkar)

Sydkorea har börjat konfiskera krypto för utebliven skatt, efter att ha antagit statliga regler tidigare i juli 2022, som möjliggjorde direkt beslag och försäljning av kryptotillgångar till marknadsvärde, för betalning eller förfallna skatter. De nya ändringarna skulle tvinga kryptobörser att överföra kryptotillgångar till skattemyndigheterna omedelbart på formell begäran. 

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – LATAM

Uruguays verkställande gren föreslår kryptoräkning (Coindesk och Kvarteret Länkar)

I september har verkställande makten lagt fram ett lagförslag som skulle differentiera tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar som en ny typ av företag. Den skulle också namnge Uruguays centralbank som tillsynsorgan för att reglera virtuella tillgångar. Slutligen noteras att digitala tillgångar skulle noteras som värdeandelsvärde. Detta lagförslag skulle behöva godkännas av deputeradekammaren och senaten för att antas som lag i Uruguay.

Paraguays president lade in sitt veto mot landets kryptolag

Lagstiftaren antog tidigare ett lagförslag kring kryptobrytning 2022 och den 31 augusti^st, lade presidenten in sitt veto mot lagförslaget. Enligt det officiella dekretet noterades det att det främsta skälet till detta berodde på hög energianvändning vid kryptobrytning med begränsade anställningsförmåner.