Kryptorevolutionen förvandlar traditionella finanssystem genom att öka tillgången till finansiella tjänster, påskynda överföringar och ge transparens och revisionsbarhet för att finansiera transaktioner. Dessa är fantastiska förbättringar. För att upprätthålla livskraften för denna nya, decentraliserade digitala ekonomi är det viktigt att förhindra att dåliga aktörer använder kryptovalutor för att finansiera våld och orsaka skada. BlockchainEn blockkedja - tekniken bakom bitcoin och andra ... Snarare analys är en väg för att uppnå den större visionen om ekonomisk frihet som möjliggörs av blockkedjeteknik och kryptovalutaEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) är en digital tillgång des ... Snarare ekonomi.
Vad Blockchain Analytics gör
Blockchain Analytics använder avancerade algoritmer för att analysera tillgänglig information i offentliga blockkedjor för att identifiera potentiella källor till olaglig finansiering och misstänkta aktiviteter. Användarna av blockkedjeanalysföretag är företag som underlättar transaktioner i kryptovalutor som är juridiskt skyldiga att följa globala standarder och regler för anti-penningtvätt (AML) och Countering the Financing of Terrorism (CFT).
AML/CFT-regler finns på plats för att skydda människor från brott mot mänskligheten, såsom vapenhandel, människohandel och drogkarteller. Om företag, såsom banker, börser, plånböcker och decentraliserade applikationer (dapps) inte följer AML/CFT-reglerna, riskerar de böter och eventuellt fängelse. Den decentraliserade utformningen av offentliga blockkedjor presenterar några unika efterlevnadsutmaningar som många företag är dåligt förberedda att ta itu med på egen hand.
Till exempel, den Travel Rule, en standard publicerad av Financial Action Task Force (FATF), den globala AML-vakthunden och standardsättaren, kräver att alla företag som gör transaktioner i kryptovalutor över en viss tröskel delar information som hänför sig till transaktionen med den mottagande kryptovalutaverksamheten. Kritiker av reseregeln och FATF:s riktlinjer om hur den ska tillämpas på transaktioner med virtuella tillgångar ansåg att regeln undergrävde kärnvärdet av integritet som ligger till grund för kryptovaluta. För det första loggas transaktioner på blockkedjan som kryptografiska hash-hashar transparent på den oföränderliga huvudboken, vilket gör dem mer spårbara än kontanter. Dessutom kan blockchain-analys tillhandahålla verktyg för företag att bekräfta att de verkligen gör transaktioner med en annan legitim enhet och att säkert dela den nödvändiga reseregelinformationen för att följa AML-lagarna.
Det är värt att förtydliga att FATF sätter standarder, men det är upp till varje enskild jurisdiktion att anta och genomdriva förordningar som implementerar FATF-standarderna i linje med FATF:s motsvarande riktlinjer. De varierande nivåerna av antagande av FATF:s riktlinjer runt om i världen presenterar vad som kallas "soluppgångsproblemet.” Detta tillför ytterligare en utmaning för kryptovalutaföretag, som måste följa en myriad av lagar beroende på jurisdiktionerna där de verkar. Blockkedjeanalyser löser Sunrise-problemet genom att ge kryptovalutaföretag möjlighet att följa det globala Reseregelvägledning, som redan tillämpas i stora ekonomier som USA, Kanada, Japan, Singapore, Sydkorea och Schweiz.
Vissa jurisdiktioner kan se till att anta strängare standarder när det kommer till kryptovalutatransaktioner. De Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i USA föreslog till exempel att sänka tröskeln där företag måste följa reseregeln från $3000 till $250, vilket skulle ha mer än fördubblat antalet efterlevnadshändelser i USA. Återigen, sommaren 2021, FinCEN fördubblade sitt fokus genom att inkludera kryptovaluta högst upp i sina prioriteringar när det gäller att förhindra finansiering av terrorism och penningtvätt. Det är dock inte bara USA som antar en striktare hållning när det gäller bestämmelser om kryptovaluta; Över hela världen riktar regeringar ett ljusare strålkastarljus mot kryptovalutatransaktioner för att begränsa missbruk av brottslingar.
Vad Blockchain Analytics är och inte är
Blockkedjeanalyser utnyttjar transparensen och granskningsbarheten som är inneboende i blockchains design för att identifiera transaktioner som sannolikt har sitt ursprung i olaglig finansiering. Blockchains decentraliserade ledger-teknologi representerar ett identitetslöst demokratiskt system, som fungerar med konsensus, som skyddar mot bedrägerier och kan möjliggöra generering av digitala plånböcker på ett integritetsbevarande sätt. Användarkontodata som informerar blockkedjeanalys pseudonymiseras (där information som identifierar en användare tas bort eller ersätts) i form av offentliga och hemliga nyckelpar. Så även om blockkedjeanalyser kan användas för att identifiera bedrägliga transaktioner, identifierar den inte de dåliga aktörerna bakom bedrägeriet.
Var skulle vi vara utan Blockchain Analytics?
När kryptovaluta blir allt mer mainstream och globalt accepterad kommer AML/CFT-regler att tillämpas på kryptovalutatransaktioner precis som de är på fiat-baserade värdetransaktioner, och det kommer att vara så mycket viktigare för företag som gör transaktioner i kryptovalutor att följa dessa globala standarder och lagar. Blockkedjeanalys och kryptovalutaintelligens är nyckeln till att säkerställa att dessa företag kan uppnå de efterlevnadsstandarder som är nödvändiga och säkert genomföra transaktioner för att fortsätta fungera och fortsätta tillväxten av den spirande kryptoekonomin.
- tillgång
- Konto
- Handling
- aktiviteter
- adress
- Antagande
- avancerat
- algoritmer
- redan
- AML
- analytics
- Annan
- penningtvätt
- tillämpningar
- runt
- tillgång
- Banker
- Bitcoin
- blockchain
- Blockchain-teknik
- företag
- företag
- Kanada
- Kontanter
- utmanar
- utmaningar
- Företag
- Efterlevnad
- Konsensus
- fortsätta
- brott
- brottslingar
- crypto
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- kryptovalutaföretag
- Cryptocurrency Regulations
- Valuta
- DApps
- datum
- decentraliserad
- Decentraliserade applikationer
- Designa
- digital
- Digital tillgång
- Digitala ekonomin
- digitala plånböcker
- ner
- drog
- ekonomi
- ge
- händelser
- exempel
- Utbyten
- Ansikte
- FATF
- finansiering
- finansiella
- ekonomisk handlingsgrupp
- finansiella tjänster
- FinCEN
- Förnamn
- följer
- bedrägeri
- Frihet
- fond
- Välgörenhet
- Globalt
- Regeringar
- Tillväxt
- riktlinjer
- Hur ser din drömresa ut
- HTTPS
- Mänskligheten
- identifiera
- genomföra
- med Esport
- Inklusive
- informationen
- Intelligens
- IT
- fängelse
- Japan
- jurisdiktioner
- Nyckel
- känd
- korea
- Lag
- Lagar
- Ledger
- Hävstång
- linje
- Vanliga
- större
- Framställning
- pengar
- Pengatvätt
- nät
- drift
- Övriga
- Personer
- policy
- presentera
- förebyggande
- privatpolicy
- Problem
- skydda
- ge
- allmän
- post
- föreskrifter
- representerar
- Tjänster
- inställning
- Dela
- Singapore
- So
- LÖSA
- Söder
- Sydkorea
- Spotlight
- standarder
- Stater
- sommar
- schweiz
- system
- System
- arbetsgrupp
- Teknologi
- Terrorism
- världen
- tid
- verktyg
- topp
- handla
- traditionell
- traditionell finans
- transaktion
- Transaktioner
- omvandla
- Öppenhet
- färdas
- Resningsregel
- unika
- United
- USA
- us
- användare
- värde
- Virtuell
- syn
- Plånböcker
- Vad
- Vad är
- världen
- värt