Den explosiva tillväxten av DeFi - Vem är i riskzonen?

Den explosiva tillväxten av DeFi drivs av ett massivt inflöde av likviditet på marknaden. Vem som helst kan idag gå igenom en enkel process att byta ut sina pengar mot ett mynt utan att slutföra några KYC/AML-verifierbara processer, investera det i ett projekt med stor potential och hålla tummarna för att se investeringen växa. Med andra ord kan användare enkelt skapa plånböcker och börja handla utan att avslöja några personliga uppgifter. Processen kan pressas in i en kort formel - byta, investera och få belöningar.

DeFi och dess teknologi kan öppna upp en enorm mängd möjligheter för både ärliga marknadsaktörer och inte så ärliga. Dåliga aktörer tjänar funktionen att tvätta "smutsiga pengar" och sätter systematiskt de bra aktörerna och deras ekonomiska verksamhet på spel. Samtidigt kan bra aktörer som tillför ett påtagligt värde till återuppbyggnaden av det globala finansiella systemet kontaktas och nekas all ytterligare aktivitet relaterad till DEX eller hindras från att tillhandahålla likviditet till likviditetspooler av FATF.

Enligt OKEx Insights tredubblades den totala månatliga DEX-handelsvolymen för första kvartalet 1 nästan jämfört med kvartalet som slutade i december 2021 (2020 miljarder USD).

Den genomsnittliga dagliga DEX-handelsvolymen växte från 0.71 miljarder USD till 2.26 miljarder USD - en kvartalsuppgång på 318%. Uniswap, den mest populära DEX för tillfället, hade mer volym än Coinbase, den mest trovärdiga centraliserade börsen på hela kryptomarknaden.

I detta sammanhang har FATF förklarat för G20 att jurisdiktioner måste uppdatera kraven för att implementera AML/CFT-reducerande åtgärder. Dessutom kan ett nytt utkast från Europeiska kommissionens MiCa begränsa EU-medborgare från att få tillgång till DeFi-projekt - aåtminstone om de inte håller med om de föreslagna strikta lagbestämmelserna.

Chainalysis drar slutsatsen att penningtvätt via DeFi ökar - cirka 34 miljoner USD av DeFi-transaktioner 2020 genomfördes av kriminella aktörer. Kedjelys prognoser och förutspår exponentiell tillväxt av illegal aktivitet på DeFi-marknaden, och detta skulle orsaka ytterligare ett stort marknadsproblem - DEX betraktas som farliga av institutionella investerare och trovärdiga finansiella aktörer runt om i världen.

Efter denna information utsätts du för flera risker som beskrivs nedan.

Vilka är de verkliga riskerna?

• Användare av likviditetspooler - Users kommer ovilligt att ta den höga risken att plocka upp någon annans "smutsiga" pengaspår när de bestämmer sig för att ta ut sina tillgångar.
• Operatörer av likviditetspooler - HAtt driva en produkt innebär att ta ansvar för de medel som poolen har. Värdet på produkten är helt demolerat när det inte är trovärdigt för alla användare. Det är särskilt svårt att förtjäna användarnas förtroende när din produkt inte följer penningtvätt och statliga KYC-regler.
• DEX handlare - Thär är inget sätt du kan klassificera mynt på egen hand utan extern hjälp. Utan att hålla historiken för varje transaktion kommer du aldrig att kunna försvara om du visste att köpet eller säljet ​​var "rent".

Sammanfattningsvis skulle den smartaste lösningen för att skydda dig från eventuella spår av "smutsiga pengar" vara att lägga ut efterlevnaden på entreprenad till de yrkesverksamma som kan garantera din säkerhet.

Slava Demchuk, certifierad anti-penningtvättsspecialist inom kryptoindustrin och medlem av Blockchain Ukrainian Association. Grundare och VD för AMLSäker, AMLBot och PureFi.io.

Detta innehåll är sponsrat och bör betraktas som marknadsföringsmaterial. Åsikter och uttalanden uttryckta här är författarens åsikter och återspeglar inte åsikter från The Daily Hodl. Daily Hodl är inte ett dotterbolag till eller ägs av några ICO: er, blockchain-startups eller företag som annonserar på vår plattform. Investerare bör göra sin due diligence innan de gör några högriskinvesteringar i ICO: er, blockchain-startups eller cryptocurrencies. Observera att dina investeringar är på din egen risk, och alla förluster du kan drabbas av är ditt ansvar.

Följ oss på Twitter Facebook Telegram

Kolla in Senaste branschmeddelanden  

Källa: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/