Du kan välja vad du vill se, lyssna på och köpa när du vill, vilket speglar din smak och dina värderingar i dina val. Vi är på samma spår med våra investeringsbeslut. Produktleverantörer ger råd till investeringsrådgivare om hur de kan använda teknik för att behålla sina betrodda positioner hos kunder.
"Kunder idag vill ha investeringar i linje med deras värderingar", sa Morningstars vd Kunal Kapoor i sitt öppningstal vid Morningstar Investment Conference 2022. Kunder vill att deras personliga preferenser återspeglas i deras portföljer, förutom att uppnå avkastning och hantera risk.
"Aktiv personalisering är den nya aktiva investeringen," sa Kapoor. "Anpassa din portfölj i stor skala: det är temat du kommer att höra röstas om och om igen."
Morningstar-konferensens FinTech Showcase, som innehöll presentationer av 18 produkter, levererade med dessa fem teman:
- Tillhandahåller portföljpersonalisering och dataautomatisering i stor skala.
- Fokusera på kundvärden och bygga portföljer som återspeglar dessa värden samtidigt som de ger avkastning.
- Ge rådgivare möjligheten att lägga till nya, komplexa produkter (nämligen krypto och livräntor) med lätthet.
- Göra oberoende finansiell rådgivning bättre och mer prisvärd.
- Använder teknik som ger finansiella rådgivare mer tid att spendera med kunder snarare än på administration.
Följande företag, listade i presentationsordning, deltog i FinTech Showcase.
Vektor Space Biosciences
Tillämpar sin AI-teknik på finansiella tjänster för att hitta "dolda relationer" mellan globala evenemang och offentliga företag. Resultatet är en automatiskt genererad handelskorg med aktier eller kryptotokens för att ge ekonomiskt skydd genom shorts eller andra handelsstrategier.
Pre-rec
Sätter rekommendationer i tjänst för ränteplaceringar i allmänhet endast tillgängliga för stora institutioner. Målet är att göra räntemarknaderna mer tillgängliga, transparenta och sammanlänkade genom att använda rekommendationer (tänk Yelp) för att förse mindre institutionella investerare med marknadsdata och kunskap.
Magnifik
Ger rådgivare AI-teknik som gör att de lättare kan upptäcka investeringsprodukter som är i linje med kundens preferenser och värderingar. Tjänsten är utformad för att hjälpa rådgivare att skapa mer personliga portföljer och modeller och för att ge kapitalförvaltare en digital distributionskanal till rådgivare. "Personliga effektförslag hjälper till att fördjupa relationen mellan rådgivare och kunder och för kunder att se vilken effekt deras portfölj har", säger Matt Barley, rådgivare försäljningsdirektör.
gruva
Gör det möjligt för afrikanska investerare att investera i globala värdepapper enkelt och billigt. Appen i kombination med Morningstar-forskning vänder sig till afrikanska investerare, oavsett om de är på kontinenten eller i diasporan, med investeringsutbildning, låga investeringsminimikrav och delvis tillgång till aktier i globala värdepapper.
Vise
Bygger anpassade portföljer som uttrycker personliga preferenser och önskemål i stor skala. Applikationen gör portföljkonstruktion och investeringsuppfyllelse för rådgivare, baserat på deras finansiella plan för enskilda kunder. Företaget kallar det Wealth 3.0 Intelligent Investing, i motsats till Wealth 2.0 ETF:er och indexfonder och Wealth 1.0 Mutual Funds.
Livsutbyte
Minimerar skatter över tid för att ge ytterligare investeringsalfa även när kunderna definansierar konton. Företagsteknikföretaget hjälper till att uppskatta de ofta komplexa skattekonsekvenserna av investeringar som ackumuleras under en livstid och optimerar skattestrukturerna för att fånga ytterligare välstånd.
Benetic
Ger rådgivare en marknadsplats för de tredjepartstjänster som de behöver för att hantera en pensionering. Företaget fakturerar sig själv som "amazon.com of retirement benefits" som ger rådgivare tillgång till tredje part och håller reda på förslag och affärsflöde genom en Amazon-liknande användarupplevelse.
HeightZero
Gör det möjligt för finansiella rådgivare och förmögenhetsförvaltare att investera i digitala tillgångar för sina kunders räkning på ett säkert och digitalt sätt. Företaget tillhandahåller en plattform med öppen arkitektur som ger rådgivare val för direkta eller sekundära digitala tillgångsinvesteringar, förvaringsinstitut och handelsbörser.
Meetami Innovations
https://www.amipro.ca/software
Hjälper rådgivare att navigera i digitala tillgångar genom att tillhandahålla utbildnings- och investeringshanteringssystem. Med tanke på att många kunder redan frågar om eller investerar i digitala tillgångar, är företagets mål att stödja rådgivare att bygga upp en praxis för digitala tillgångar och behålla eller få intäkter.
DriveWealth
Tillhandahåller teknik som snabbt och enkelt lägger till nya produkter till en rådgivningsverksamhet. Med hjälp av API:er och ett gemensamt gränssnitt för alla tillgångsklasser hjälper företaget rådgivare att skapa lönsamma produkter för undertjänta och underinvesterade kunder.
altruist
Bygger upp och skalar investeringsrådgivningen genom prisvärd teknik. Oberoende rådgivare kan utnyttja de digitala verktyg och arbetsflöden som tidigare endast var tillgängliga för större företag genom en integrerad, prisvärd och anpassningsbar teknikstapel.
Wizest
Styr handelsbeslut med experter utvalda av investerare. Handlare kan lista sina portföljval och visa avkastning medan investerare kan välja ett team av handlare att mönstra sina portföljer efter, ungefär som ett fantasy fotbollslag. "Våra investerare kan lära av experterna de följer", säger Axel Thibon, grundare och VD. "Experterna får följare, exponering och varumärkesbyggande. Investerarna blir självvalda men ändå vägledda investeringsstrategier: "gör det med mig, gör det inte själv eller gör det åt mig."
Etik
Ger förmögenhetsrådgivare och investerare möjlighet att skapa portföljer som strävar efter att anpassa personliga värderingar med finansiella mål. Kapitalförvaltaren hjälper enskilda investerare och finansiella rådgivare att investera i värdepapper som uppnår individualiserade resultat för hållbara investeringar.
Luma Financial Technologies
Syftar till att enkelt strukturera produkter och livräntor. Företagets API-anslutningar och plattformsteknologier gör det lättare för finansiella rådgivare att förstå, erbjuda och hantera dessa produkter, vilket ger dem ytterligare produkter med ett brett urval av emittenter och transportörer.
AlphaSense
Hittar snabbt marknadsinsikter genom en AI-baserad och riktad sökmotor. Till skillnad från allmänna sökmotorer, samlar företaget resultat från relevanta finansiella datakällor och organisationer; sedan analyserar den resultat till resultat av intresse för rådgivare och handlare som undersöker marknadstrender och företag.
Backstop Solutions Group
https://www.backstopsolutions.com/
Erbjuder en arbetsflödesapplikation för forskningshantering för institutionella investerare som hanterar private equity, fastigheter, hedgefonder och andra alternativa investeringar. Målet är att automatisera och effektivisera investeringsförvaltningsinformation genom konsekventa processer över tillgångsklasser i ett försök att ge större fokus och insikt för investeringsförvaltare.
Halo Investerar strukturerade produkter
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Driver en marknadsplatsplattform som gör det enklare för investeringsrådgivare att erbjuda strukturerade anteckningar till kundportföljer. Investeringsinstrument nummer tre på kapitalmarknaderna, dessa skuldinstrument är svåra att köpa för investerare eftersom de är komplexa och kräver höga investeringsminimikrav. Halo tillhandahåller en oberoende plattform som listar dessa anteckningar för att ge en mer transparent och mer lättillgänglig marknad.
Halo Investing Outsourcade Insurance Desk
Gör det enklare för rådgivare att lägga till livränta till kundportföljer. detta är ytterligare en om den ökande populariteten för livräntor. Plattformen ger oberoende rådgivare att bygga sin produktlinje och hantera ärvda investeringar utan att spendera extra tid eller anställa specialiserad personal.
- myra finansiellt
- blockchain
- blockchain konferens fintech
- chime fintech
- coinbase
- coingenius
- kryptokonferens fintech
- fintech
- fintech-app
- fintech-innovation
- Fintech stiger
- investeringsrådgivare
- Morningstar
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- payway
- PFM-Rikdom
- plato
- plato ai
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- fyrkantig fintech
- rand
- tencent fintech
- förmögenhetsförvaltning
- rikedom
- Xero
- zephyrnet
