Framväxten av digitala betalningsmetoder, inklusive kreditkort, betalkort och mobila betalningssystem, har avsevärt förändrat kundernas betalningsvanor. Som ett resultat reagerar företag aktivt på de nya betalningstrenderna och använder kontantlösa metoder för att förbättra operativ effektivitet och skapa en säkrare arbetsmiljö. Enligt statistik från Statista, det totala transaktionsvärdet förväntas uppvisa en årlig tillväxttakt (CAGR 2023-2027) på 11.79 %, vilket resulterar i ett beräknat totalbelopp på 14.79 miljarder USD till 2027.
Eftersom antalet nya betalningsmetoder fortsätter att växa och kundernas krav och preferenser förändras, är det fördelaktigt att bli en leverantör av handelstjänster för att erbjuda en bekväm betalningsupplevelse för kunderna. Insider Intelligence förväntar sig också intäkter som leverantörer av onlinebetalningar kan samla in eftersom avgifterna kommer att öka från 82 miljarder USD 2018 till 138 miljarder USD 2024. I den här artikeln lyfter vi fram de vanligaste typerna av leverantörer av handelstjänster och deras funktioner och beskriver hur man blir det. av dem.
Vad är en leverantör av handelstjänster?
En leverantör av handelstjänster är en finansiell mjukvarupartner som tillåter att acceptera och behandla betalningar. Den fungerar som en medlare mellan banker, kunder och handlare, och tillhandahåller betal- och kreditkortstransaktioner.
Leverantören av handelstjänster, eller MSP, har olika erbjudanden för företag, inklusive digitala betalningar, teknologiintegrationer för transaktionsspårning, POS-tjänster, CRM, förståelse av affärsdata och insamling av utestående fakturor. Att förstå funktionerna och kapaciteten hos handelstjänster kan hjälpa dig att utveckla en betalningshanteringsplattform som är rätt för ditt företags behov.
3 Typer av leverantörer av handelstjänster
Olika leverantörer erbjuder olika funktioner så att du kan välja den bästa lösningen för din typ av verksamhet. De flesta handelstjänster kan kategoriseras i flera typer och skiljer sig från sina konkurrenter genom vissa funktioner. Enligt olika funktioner finns det tre av de vanligaste typerna av tjänster som är tillgängliga via handelsleverantörer: handelskonton, betaltjänster och leverantörer av betalningsgateways.
Leverantörer av köparkonton
Dessa enheter är de mest populära tjänsteleverantörerna. De erbjuder ett handelskonto speciellt utformat för företag att acceptera kredit- och betalkortsbetalningar. Handelskontoleverantörer är oerhört hjälpsamma för företag som gör ett stort antal transaktioner med kredit- och betalkort. Med denna modell utfärdar processorn (eller banken) ett säljar-ID, som är exklusivt för ditt företag och ingen annan.
De erbjuder tillgång till exklusiva handelskonton, de tillåter företag att kontrollera betalningar och få fördelar av snabb tillgång till pengar och låga transaktionsavgifter.
De kan också tillhandahålla andra tjänster för att förbättra ditt företags betalningsmetoder, inklusive:
- Kreditkortsterminaler
- Mobila kortläsare
- POS-system
Säljarkonton kan också ha följande avgifter: månadsminimum, fakturering, auktorisering, transaktion, kundservice och underhåll.
Mjukvaruplattform för molnbetalningsacceptans
Bygg din betalningsplattform billigare och snabbare
Betaltjänstleverantörer
Medan stora företag har leverantörer av handelskonton, finns det ett alternativ för småföretag som inte behöver ett extra konto. Betaltjänstleverantörer (PSP, tredjepartsprocessorer eller aggregatorer) gör det möjligt för företag att acceptera digitala betalningar både offline och online, utan att ha ett dedikerat handlarkonto.
Du behöver till exempel inte ha ett unikt säljar-ID eftersom ditt konto är samlat med andra handlare. PSP:er förenklar betalningshanteringen för småföretagare, trots att de har längre handläggningstider och högre totala kostnader.
Vad är skillnaden mellan en handelstjänstleverantör och en betaltjänstleverantör?
Trots liknande funktioner finns det en viktig skillnad mellan en leverantör av handelstjänster och en leverantör av betaltjänster. Betaltjänstleverantörer konsoliderar flera företag under ett enda konto, medan leverantörer av handelstjänster upprättar ett separat konto och identifieringsnummer för varje företag de betjänar.
Tabellen nedan illustrerar skillnaden mellan en leverantör av handelstjänster och en leverantör av betaltjänster:
Egenskaper | Leverantör av handelstjänster | Leverantör av betalningstjänster |
Beskrivning | Handelstjänstleverantörer erbjuder ett konto speciellt utformat för företag att acceptera kredit- och betalkortsbetalningar. | Betaltjänstleverantörer erbjuder ditt företag möjligheten att acceptera kreditkortsbetalningar utan ett dedikerat handlarkonto. |
En godkännandeprocess | Innebär verifiering och efterlevnadsprocess som kan ta veckor. | Typiskt omedelbart godkännande. |
Konfiguration av säljarkonto | Underwritingprocessen varierar beroende på bankkontoleverantör och kan ha olika krav för att öppna ett konto. | Betaltjänstleverantörer tillhandahåller enklare sätt att konfigurera. PSP:er är gratis att registrera sig för och det finns minimal dokumentation som krävs för att aktivera ditt konto. |
Priser | Mer komplexa avgifter inklusive: schablonbelopp, utbyte plus och differentierad prissättning | Färre avgifter att oroa sig för i allmänhet |
Bearbetningsvolym | Förhandlingsbara gränser för transaktionsstorlek och bearbetningsvolym. | Kan erbjuda strikta gränser för transaktionsstorlek och bearbetningsvolym. |
Medan PSP:er konsoliderar en mängd olika handlare under ett enda paraplykonto, erbjuder leverantörer av handelstjänster ett dedikerat konto för att acceptera elektroniska betalningar. Var och en av dessa metoder tillhandahåller bank- och kreditkortstransaktioner men har specifik funktionalitet för att möta dina affärsbehov.
Betalningsportalleverantörer
En leverantör av betalningsgateway är en slags handelstjänstleverantör som godkänner behandlingen av kort- eller direktbetalningar. Det fungerar som en medlare mellan företaget och kunden, vilket gör att företag kan acceptera onlinetransaktioner via ett säkert nätverk.
Betalningsgateway-leverantörer kan erbjuda mer än en enkel funktion för att göra det möjligt för ditt företag att behandla kredit- och betalkortstransaktioner över Internet. De ger också en hög nivå av säkerhet och bedrägeriförebyggande så att både du och dina kunder kan genomföra finansiella transaktioner online sömlöst.
Betalningsgateway-leverantörer erbjuder följande funktioner: bedrägeriupptäckt, 24/7 kundsupport och internationell betalningshantering, återkommande fakturering. Det är också viktigt att se till att betalningsgatewayen är Payment Card Industry (PCI)-kompatibel.
Merchant Services produkter
Majoriteten av leverantörer av handelstjänster erbjuder ett brett utbud av tjänster och produkter för företag att acceptera och behandla betalningar. Här är de vanligaste kategorierna av handelstjänster:
Handlarkonton
Ett handelskonto är en typ av bankkonto som är speciellt gjord för affärsändamål för att acceptera och behandla elektroniska transaktioner med betal- eller kreditkort från kunder. Detta konto fungerar som en tillfällig innehavare för kortbetalningar, och fungerar som ett avtal mellan företaget (även känd som en acceptor) och en inlösenbank.
Handelskontot lagrar pengar från bearbetade transaktioner. Dessa medel överförs sedan av din leverantör till ett företagskonto som du anger, till exempel ett företagskonto.
Kreditkortsterminaler
Kreditkortsterminaler som också kallas elektroniska datainsamlingsmaskiner är digitala produkter som tillåter kunder att fysiskt svepa, doppa eller trycka på ett kreditkort för att göra en betalning. Dessa maskiner ansluter till säljarens tjänsteleverantör och bearbetar och validerar transaktioner. Det finns många olika storlekar och former av kreditkortsterminaler: från enkla magstripe swipers till handterminaler.
Point-of-sale (POS) system
Ett kassa- eller POS-system består vanligtvis av mjukvara och hårdvara för att acceptera betalningar. Den kan också hantera ett företags dagliga verksamhet och processer: bearbeta försäljning, producera rapporter, övervaka lager, hantera personal, stämma av tips och provisioner, acceptera presentkort och upprätta lojalitetsprogram.
Mobila betalningssystem
Med mobila betalningssystem kan smarttelefonen eller surfplattan fungera som en kreditkortsterminal. De består av en mobil kortläsare som ansluts till din mobila enhet och en applikation för att kommunicera med din leverantörs processornätverk. Dessa mobila betalningssystem tillhandahåller onlinetransaktioner var som helst där det finns en internetanslutning.
Betalnings gateway
En betalningsgateway är en programvara som gör att du kan acceptera och behandla säkra kreditkortsbetalningar online via din webbplats eller e-handelsbutik. I huvudsak ersätter betalningsporten kreditkortsterminalen. Kundens kreditkortsinformation samlas in och krypteras av en betalningsgateway för senare bearbetning.
Virtuella terminaler
En virtuell terminal är en programvara som gör det möjligt för företag att acceptera betalningar som görs med kreditkort, utan att kortet behöver vara fysiskt närvarande. Det är ett program som förvandlar din dator till en kreditkortsterminal. En valfri USB-ansluten kortläsare kan användas för att dra kort eller manuellt mata in transaktioner. Företag som tar emot beställningar via telefon eller per post och som inte har en e-handelswebbplats är mest benägna att använda virtuella terminaler.
Prisvärd SaaS fintech-plattform
Bygg din betalnings- eller digitala plånboksapp billigare och snabbare
Hur fungerar en leverantör av handelstjänster?
En leverantör av handelstjänster fungerar som en mellanhand mellan företag och banker. Det underlättar snabbt en transaktion genom en säker back-end-process.
Denna process är sömlös och tar bara några sekunder:
- Kunden tejpar ett kort på POS-terminalen eller anger betalningsinformation online.
- Handelstjänstleverantören skickar betalningsinformation till banken.
- Banken skickar transaktionen till din tjänsteleverantör och kortföretaget, som Visa eller Mastercard.
- Transaktionsinformationen skickas till kundens bank för att få godkännande.
- Kundens bank godkänner antingen transaktionen eller avvisar betalningen.
- Kortföretaget skickar bekräftelsen till handlarens bank.
- Då får betalterminalen en godkännandekod från handlarens bank och bekräftar transaktionen.
- Pengbeloppet debiteras från kundens kort.
SDK.finance betalningslösning
Med SDK.finance plattform för betalningsacceptans för MSP:er och PSP:er kan du stärka verksamheten och öka intäkterna genom att erbjuda en komplett stapel online- och offlinetjänster för handlare. Vår transaktionskärna har reskontrafunktion, så den kan anpassas för att samla in transaktionsinformationen från POS, länka den till ett specifikt handlarkonto och spåra transaktionsstatus i banken tills pengarna finns på handlarens konto.
SDK.finance betalningslösningsfunktioner inkluderar:
- Kundintroduktion
- Transaktionshantering
- Online POS
- Betalningsinitiering och acceptans
- Regelbundna utbetalningar
- Återbetalningsinitiering
- Köpmannens digitala plånbok
- Hantering av roller och behörigheter
SDK.finance har erfarenhet av att transformera ett kärntransaktionsredovisningssystem genom vår betalningsprogramvara. Vårt tekniska team har integrerat reskontralagrets mjukvara med en ledande MENA-leverantör av betalningslösningar, vilket gör att vårt kundföretag kan se hela betalningscykeln i detalj, från acceptans och avstämning till avveckling och utbetalning, vilket säkerställer transparens för penningflödet och daglig redovisning.
Som ett resultat hjälpte SDK.finance till att ombilda tekniken och processerna bakom kundföretagets redovisningssystem och lansera en revitaliserad skalbar framtidssäker lösning. Genom samarbete med SDK.finance är nu ett nytt redovisningssystem baserat på ledger layer-mjukvaran integrerat med ett omfattande nätverk av kundens POS-terminaler över flera länder i MENA-regionen.
Inslagning upp
Leverantören av handelstjänster är den finansiella partnern som hjälper företag att fungera, underlätta transaktioner och tillhandahålla olika betaltjänster som möter företag och kunder. De fungerar som en mellanhand mellan banker, företag och kunder. Ökningen av digitala betalningar, betalning orsakar behovet av att säkerställa sömlösa transaktioner och förbättra operativ effektivitet.
SDK.finance tillhandahåller en betalningsacceptans mjukvaruplattform för MSP:er och PSP:er som hjälper dem att öka affärsproduktiviteten och snabbt öka intäkterna. Med vår finansplattform kan du erbjuda betalningsacceptanstjänster online och offline till handlare, utan att behöva börja om från början. Genom att använda SDK.finances betalningshanteringsplattform för säljare förkortar du tiden till marknaden och sparar resurser på mjukvaruutveckling. Kontakta oss att bygga din betalningsplattform baserad på vår fintech-mjukvara.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://sdk.finance/what-is-a-merchant-services-provider/
- 1
- 11
- 2018
- 2024
- a
- förmåga
- Om oss
- Acceptera
- godkännande
- tillgång
- Enligt
- Konto
- Redovisning
- konton
- förvärvande
- tvärs
- Agera
- aktivt
- handlingar
- Annat
- Sammanställare
- Avtal
- tillåta
- tillåter
- alternativ
- mängd
- och
- årsringar
- app
- Ansökan
- godkännande
- Artikeln
- tillstånd
- tillgänglig
- Back-end
- backend
- Bank
- bankkonto
- Banker
- baserat
- därför att
- blir
- bakom
- nedan
- fördelaktigt
- Fördelarna
- BÄST
- mellan
- fakturering
- Miljarder
- SLUTRESULTAT
- företag
- företag
- kallas
- kapacitet
- fånga
- kortet
- kortbetalningar
- Kort
- Pengarlös
- kategorier
- Orsakerna
- vissa
- byta
- billigare
- kontroll
- Kontrollerar konto
- Välja
- koda
- samla
- samling
- provisioner
- Gemensam
- kommunicera
- Företag
- företag
- Företagets
- konkurrenter
- fullborda
- komplex
- Efterlevnad
- dator
- Genomför
- Kontakta
- anslutning
- ansluter
- konsolidera
- fortsätter
- kontroll
- Bekväm
- samarbete
- Kärna
- Kostar
- länder
- skapa
- kredit
- kreditkort
- Kreditkort
- kund
- Kundservice
- Helpdesk
- Kunder
- kundanpassad
- dagligen
- datum
- Debitera
- Kontokort
- Betalkort
- Minskar
- dedicerad
- krav
- beskriva
- utformade
- Trots
- detalj
- Detektering
- utveckla
- Utveckling
- anordning
- skilja sig
- Skillnaden
- olika
- digital
- Digital betalning
- Digitala betalningar
- digital plånbok
- Doppa
- rikta
- dokumentation
- inte
- e-handel
- varje
- lättare
- effektivitet
- antingen
- Elektronisk
- ge
- möjliggöra
- möjliggör
- möjliggör
- krypterad
- säkerställa
- säkerställa
- Går in
- Hela
- enheter
- Miljö
- huvudsak
- etablera
- exempel
- Exklusiv
- förväntat
- förväntar
- erfarenhet
- omfattande
- extremt
- främja
- underlättar
- snabbare
- Funktioner
- avgifter
- få
- finansiering
- finansiella
- fintech
- flöda
- efter
- former
- bedrägeri
- spårning av bedrägerier
- BEDRÄGERI FÖRHINDRING
- Fri
- från
- fungera
- funktionalitet
- funktioner
- fonder
- nätbryggan
- skaffa sig
- present
- presentkort
- Väx
- Tillväxt
- hårdvara
- har
- hjälpa
- hjälpte
- hjälp
- hjälper
- här.
- Hög
- högre
- Markera
- hållare
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- HTTPS
- Identifiering
- med Esport
- förbättra
- in
- innefattar
- Inklusive
- inklusive digitala
- Öka
- industrin
- informationen
- ingång
- Insider
- omedelbar
- integrerade
- integrationer
- Intelligens
- mellanhand
- Internationell
- Internet
- Internet anslutning
- lager
- problem
- IT
- Nyckel
- Snäll
- känd
- Large
- lansera
- lager
- ledande
- Ledger
- Nivå
- sannolikt
- gränser
- LINK
- längre
- Låg
- Lojalitet
- Maskiner
- gjord
- underhåll
- Majoritet
- göra
- hantera
- hantera
- manuellt
- många
- master
- Möt
- MENA
- MENA-regionen
- Merchant
- Handelstjänster
- Merchants
- metoder
- minimum
- minsta
- Mobil
- mobilenhet
- modell
- pengar
- övervakning
- månad
- mer
- mest
- Mest populär
- multipel
- Behöver
- behov
- neobank
- nät
- Nya
- antal
- erbjudanden
- erbjuda
- offer~~POS=TRUNC
- offline
- ONE
- nätet
- online-betalningar
- öppning
- driva
- operativa
- Verksamhet
- ordrar
- Övriga
- utestående
- övergripande
- ägare
- partnern
- betalning
- Betalkort
- betalningsmetoder
- betalningen behandlas
- Betalningstjänster
- betalningslösning
- Betalningssystem
- betalningar
- behörigheter
- telefon
- Fysiskt
- Plats
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Populära
- PoS
- preferenser
- presentera
- Förebyggande
- process
- Bearbetad
- processer
- bearbetning
- Processorn
- processorer
- produktivitet
- Produkter
- Program
- Program
- projicerade
- ge
- leverantör
- leverantörer
- ger
- tillhandahålla
- PSP: er
- syfte
- Snabbt
- snabbt
- område
- Betygsätta
- Läsare
- motta
- avstämning
- återkommande
- region
- pålitlig
- Rapport
- Obligatorisk
- Krav
- forskning
- Resurser
- resultera
- resulterande
- intäkter
- Rise
- SaaS
- säker
- säkrare
- försäljning
- Save
- skalbar
- sDK
- sömlös
- sömlöst
- sekunder
- säkra
- säkerhet
- separat
- tjänar
- serverar
- service
- Leverantör
- tjänsteleverantörer
- Tjänster
- in
- inställning
- lösning
- flera
- show
- signera
- signifikant
- liknande
- Enkelt
- förenkla
- enda
- Storlek
- storlekar
- Small
- Small Business
- småföretag
- smartphone
- So
- Mjukvara
- mjukvaruutveckling
- lösning
- speciellt
- specifik
- specifikt
- stapel
- Personal
- starta
- status
- lagra
- lagrar
- Strikt
- sådana
- stödja
- system
- System
- bord
- Tablett
- Ta
- tar
- Tryck
- grupp
- Teknisk
- Teknologi
- temporär
- terminal
- Smakämnen
- deras
- tredje part
- tre
- Genom
- gånger
- Tips
- till
- topp
- Totalt
- spår
- Spårning
- transaktion
- Transaktionsavgifter
- Transaktioner
- överförd
- omvandla
- Öppenhet
- Trender
- typer
- paraply
- under
- förståelse
- writing
- unika
- användning
- vanligen
- BEKRÄFTA
- värde
- mängd
- olika
- Verifiering
- Virtuell
- visum
- volym
- plånbok
- sätt
- Webbplats
- veckor
- Vad
- Vad är
- som
- medan
- bred
- Brett utbud
- kommer
- utan
- Arbete
- Om er
- Din
- zephyrnet