Att utveckla en betalningsprogramvara från grunden kan vara en tidskrävande process. Du behöver anställa ett erfaret tekniskt team, kontrollera utvecklingsprocessen och samtidigt följa ekonomiska regler. Denna process kan ta ett par år samtidigt som betalningsmarknaden ständigt förändras och växer.
Genom att använda en white-label-lösning kan betalningsföretag snabbt lansera sina betaltjänster utan att behöva utveckla sin egen lösning. I den här artikeln belyser vi vad som är en digital bankverksamhet med vit etikett, dess funktioner och fördelar för finansiella företag.
Vad är en white-label digital bank?
En white-label digital bank är en typ av finansiell institution som tillhandahåller en betalningsplattform till andra företag för att erbjuda sina egna varumärkesrelaterade finansiella tjänster. Den här typen av banker fungerar som en teknikleverantör, vilket gör att företag kan erbjuda banktjänster under sitt eget varumärke, utan att behöva bygga sin egen bankinfrastruktur.
Med andra ord, en white-label digital bank tillhandahåller en nyckelfärdig lösning för företag som vill erbjuda finansiella tjänster utan att investera i utvecklingen av sin egen bankteknik. Plattformen innehåller vanligtvis funktioner som kontoöppning, kortutgivning, betalningshantering och kontohantering.
De företag som använder white-label digitala tjänster är ofta icke-finansiella institutioner, såsom återförsäljare, fintech-startups eller telekomföretag. Genom att samarbeta med en white-label digital bank kan de erbjuda banktjänster till sina kunder, utöka sina erbjudanden och generera ytterligare intäktsströmmar.
Vad är anledningen till populariteten för white-label bankappar i fintechbranschen?
White-label bankappar förser fintech-företag med en färdig lösning som gör att de snabbt och kostnadseffektivt kan komma in på banktjänstmarknaden, samtidigt som de behåller sin varumärkesidentitet och drar nytta av expertis hos bankproffs. Vi lyfter fram några forskningsdata relaterade till white-label banking:
- Enligt en rapport från Forskning och marknader, förväntas den globala white-label-bankmarknaden växa med en CAGR på 10.6 % från 2021 till 2028.
- En rapport från Grand View Research uppskattar att den globala bankmarknaden för white-label värderades till 1.6 miljarder USD 2020 och förväntas nå 5.1 miljarder USD 2028.
- I en undersökning genomförd av Finastra 2020 sa 72 % av de tillfrågade bankcheferna att de övervägde att erbjuda white-label banktjänster till andra företag.
Denna statistik indikerar att white-label banking är en växande trend inom finansbranschen, med ökande intresse från både banker och fintechföretag. Potentialen för intäktsökning och möjligheten att erbjuda differentierade tjänster driver antagandet av white-label banktjänster.
Fördelarna med en white-label digital bank för företag
White-label-tjänsterna kan ge exceptionella fördelar för användare som: snabb betalningshantering, en lättanvänd applikation och bred funktionalitet. Men låt oss överväga flera fördelar med en white-label digital bank för företag:
- Kostnadsbesparingar
En av de främsta fördelarna med en white-label digital bank är kostnadsbesparingarna den erbjuder. Att bygga en bankinfrastruktur från grunden är dyrt, tidskrävande och kräver betydande resurser. Genom att samarbeta med en white-label digital bank kan företag undvika dessa kostnader och istället fokusera på sina kärnkompetenser.
- Snabbare time-to-market
Med en white label digital bank kan företag lansera finansiella tjänster mycket snabbare än om de skulle bygga sin egen bankinfrastruktur. Detta beror på att tekniken redan är utvecklad och implementeringsprocessen är mycket enklare.
- Anpassningsbar branding
Med en white-label digital bank, bussinesses kan anpassa varumärket för sina finansiella tjänster, inklusive logotyper, färgscheman och användargränssnitt. Detta gör att de kan behålla sin varumärkesidentitet och differentiera sig på marknaden.
- Tillgång till expertis
White Label Digital Banks är bemannade med bankexperter som förstår branschens regelverk och efterlevnadskrav. Genom att samarbeta med en White Label Digital Bank kan företag utnyttja denna expertis och se till att deras finansiella tjänster är helt kompatibla med alla relevanta regler.
- skalbarhet
En White Label Digital Bank tillhandahåller en skalbar lösning som kan växa med ett företag när det utökar sina finansiella tjänster. Detta innebär att företag enkelt kan lägga till nya produkter och tjänster när deras kundbas växer, utan att behöva investera i ytterligare infrastruktur.
Plattform för att bygga din egen neobank
SaaS-lösning för att erbjuda fakturabetalningar, överföringar, valutaväxling, kortbetalningar mm.
White Label Digital Banks förser företag med en modern lösning som gör att de snabbt och kostnadseffektivt kan komma in på marknaden för finansiella tjänster, samtidigt som de behåller sin varumärkesidentitet och drar nytta av expertis hos bankproffs.
Företag som kan dra nytta av white-label banking
White label-banker kan gynna en mängd olika företag, från nystartade företag till etablerade företag. Här är några exempel på företag som kan dra nytta av white label banking:
- Fintech-startups
Fintech-startups kan dra nytta av white-label banking genom att erbjuda banktjänster under sitt eget varumärke, utan att behöva investera mycket i att utveckla sin egen bankinfrastruktur.
- Små och medelstora företag
Små och medelstora företag som vill erbjuda banktjänster till sina kunder eller anställda kan dra nytta av white-label banklösningar som kan anpassas för att möta deras specifika behov.
- Finansiella institut som inte är banker
Finansiella institutioner som inte är banker som betalningsprocessorer, remitteringsföretag och mobila plånboksleverantörer kan dra nytta av white-label banking genom att erbjuda banktjänster som kompletterar deras befintliga erbjudanden.
- E-handelsplattformar
E-handelsplattformar som vill erbjuda sina kunder en komplett shoppingupplevelse kan dra nytta av white-label banklösningar som gör att de kan erbjuda betalnings- och banktjänster under sitt eget varumärke.
- Försäkringsbolagen
Försäkringsbolag kan dra nytta av white-label banklösningar som gör det möjligt för dem att erbjuda försäkringspremiefinansiering, premieinsamling och skadeutbetalningar till sina kunder.
Sammanfattningsvis kan white-label banktjänster gynna ett brett spektrum av företag genom att tillhandahålla kostnadseffektiva, flexibla och anpassningsbara banklösningar som uppfyller deras specifika behov.
Överväganden för att välja White Label Banking Software
När du väljer white-label bankmjukvara finns det flera överväganden som företag bör tänka på. Här är några viktiga faktorer att tänka på:
- Funktionalitet
Den vita bankmjukvaran bör erbjuda den funktionalitet som verksamheten kräver, såsom kontoöppning och hantering, betalningshantering och upptäckt av bedrägerier.
- Anpassning
White-label bankmjukvaran bör möjliggöra anpassning, såsom varumärke och användargränssnitt, för att matcha företagets specifika behov och varumärkesidentitet.
- Integration
White-label bankmjukvaran bör enkelt integreras med andra tredjepartssystem som företaget använder, såsom bokföringsprogram och betalningsgateways.
- Compliance
White-label bankprogramvaran bör följa alla relevanta bestämmelser och standarder, såsom Know Your Customer (KYC) och Anti-Money Laundering (AML) bestämmelser.
White-label bankprogramvaran bör ha starka säkerhetsfunktioner för att skydda känslig kunddata, såsom tvåfaktorsautentisering och datakryptering.
- skalbarhet
White-label bankmjukvaran ska kunna skalas med verksamhetens tillväxt och förändrade behov, såsom förmågan att hantera ökande transaktionsvolymer och stödja ytterligare produkter och tjänster.
Företag bör noggrant utvärdera leverantörer av white-label bankmjukvara för att säkerställa att programvaran uppfyller deras specifika behov, är kompatibel med relevanta bestämmelser och erbjuder omfattande support och underhåll.
SDK.finance white-label bankmjukvara
SDK.finance tillhandahåller white-label bankprogramvara att skapa digitala banklösningar och leverera förstklassiga finansiella tjänster så att kunderna väljer din bank och stannar där hela livet. Vår betalningsprogramvara passar olika företagstyper som neobanker, digitala plånböcker och betalningsplattformar.
Här är några av nyckelfunktionerna i SDK.finances white-label banklösning:
Leverans | SDK.finance white-label-plattform |
betalningshantering | Plattformen inkluderar betalningshanteringsfunktioner, vilket gör det möjligt för företag att erbjuda en mängd olika betalningsalternativ, inklusive kortbetalningar, banköverföringar och mobila betalningar. |
Stöd för flera valutor | Plattformen stöder flera valutor, vilket gör det möjligt för företag att erbjuda banktjänster till kunder över hela världen. |
API-integration | SDK.finance-plattformen är utformad för att integreras med andra tredjepartssystem via dess 400+ API-slutpunkter, vilket gör det möjligt för företag att skapa ett komplett bankekosystem mycket snabbare och enklare. |
Anpassningsbar varumärke | SDK.finance tillåter företag att anpassa sitt varumärke med sin egen logotyp, färger och andra varumärkeselement för att skapa en konsekvent varumärkesidentitet. |
skalbarhet | Plattformen är utformad för att vara skalbar, vilket gör det möjligt för företag att växa sina banktjänster i takt med att deras kundbas expanderar. |
Kostnadsvisualisering | Hjälp kunderna att spåra sina utgifter genom utgiftsdiagram och grafer, plus visa transaktioner på kartalternativet för maximal bekvämlighet. |
Penningöverföringar | Användare kan enkelt skicka och ta emot pengar snabbt och sömlöst, från interna P2P-överföringar direkt till gränsöverskridande överföringar via integration med betalnings- och tjänsteleverantörer. |
Kundhantering | Plattformen innehåller kundhanteringsfunktioner som gör det möjligt för företag att hantera kundkonton, transaktioner och annan data. |
Support och underhåll | SDK.finance erbjuder omfattande support- och underhållstjänster, inklusive teknisk support och mjukvaruuppdateringar, för att säkerställa att företag kan erbjuda banktjänster med förtroende. |
SDK.finances white-label banklösning erbjuder en rad funktioner och funktionalitet för att hjälpa företag att erbjuda sina egna varumärkesbanktjänster, samtidigt som den säkerställer efterlevnad, säkerhet och skalbarhet.
Inslagning upp
En digital bank med white-label ger en effektiv och kostnadseffektiv lösning för företag som vill komma in på marknaden för finansiella tjänster utan de betydande investeringar som krävs för att bygga sin egen bankinfrastruktur.
Denna lösning erbjuder flera fördelar, inklusive kostnadsbesparingar, snabbare time-to-market, anpassningsbart varumärke, tillgång till expertis och skalbarhet. Använd SDK.finance white-label bankplattform att bygga en digital betalningslösning på kort tid, utan att börja om från början och dra nytta av detta fintech-system.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- förmåga
- Able
- tillgång
- Konto
- kontohantering
- Redovisning
- konton
- handlingar
- Annat
- ytterligare produkter
- Antagande
- fördelar
- prisvärd
- Alla
- tillåta
- tillåter
- redan
- AML
- och
- penningtvätt
- api
- Ansökan
- appar
- runt
- Artikeln
- Autentisering
- Bank
- Banking
- bankappar
- Bankprogramvara
- Banker
- bas
- därför att
- fördel
- Fördelarna
- Bill
- Miljarder
- Box
- varumärke
- branded
- branding
- föra
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- företag
- företag
- kortet
- kortbetalningar
- försiktigt
- byte
- Diagram
- Välja
- välja
- hävdar
- samlingar
- färg
- Företag
- Komplement
- fullborda
- Efterlevnad
- kompatibel
- omfattande
- förtroende
- Tänk
- överväganden
- med tanke på
- konsekvent
- ständigt
- kontroll
- bekvämlighet
- Kärna
- Pris
- kostnadsbesparingar
- kostnadseffektiv
- Kostar
- Par
- skapa
- gränsöverskridande
- valutor
- Valuta
- kund
- konsument data
- Kunder
- anpassningsbar
- anpassning
- skräddarsy
- kundanpassad
- datum
- leverera
- utformade
- Detektering
- utveckla
- utvecklade
- utveckla
- Utveckling
- olika
- skilja
- differentierad
- digital
- digital bank
- digital bank
- Digital betalning
- digitala tjänster
- digital plånbok
- digitala plånböcker
- utbetalningar
- drivande
- lätt
- LÄTTANVÄND
- ekosystemet
- effektiv
- element
- inbäddade
- anställda
- möjliggöra
- möjliggör
- kryptering
- säkerställa
- säkerställa
- ange
- etablerade
- uppskattningar
- etc
- utvärdera
- exempel
- exceptionell
- utbyta
- befattningshavare
- befintliga
- expanderande
- expanderar
- förväntat
- dyra
- erfarenhet
- erfaren
- expertis
- experter
- faktorer
- SNABB
- snabbare
- Funktioner
- finansiering
- finansiella
- finansiell institution
- Finansiella institut
- finansiella tjänster
- finansiering
- Finastra
- fintech
- Fintech-företag
- fintech startups
- flexibel
- Fokus
- fundament
- bedrägeri
- spårning av bedrägerier
- från
- från 2021
- fullständigt
- funktionalitet
- generera
- Välgörenhet
- grafer
- Väx
- Odling
- Växer
- Tillväxt
- hantera
- har
- kraftigt
- hjälpa
- här.
- Markera
- hyra
- html
- HTTPS
- Identitet
- genomförande
- in
- innefattar
- Inklusive
- ökande
- indikerar
- industrin
- Infrastruktur
- istället
- Institution
- institutioner
- försäkring
- integrera
- integrerade
- integrering
- intresse
- Gränssnitt
- gränssnitt
- inre
- Invest
- investera
- investering
- emission
- IT
- Ha kvar
- Nyckel
- Vet
- Känn din kund
- KYC
- etikett
- lansera
- penningtvätt
- livet
- logotyp
- du letar
- bibehålla
- upprätthålla
- underhåll
- hantera
- ledning
- karta
- marknad
- Match
- maximal
- betyder
- Möt
- möter
- emot
- Mobil
- mobila betalningar
- Mobil plånbok
- Modern Konst
- pengar
- mer
- multipel
- namn
- Behöver
- behöver
- behov
- Neobankar
- Nya
- nya produkter
- erbjudanden
- erbjuda
- offer~~POS=TRUNC
- Erbjudanden
- öppning
- Möjlighet
- Alternativet
- Tillbehör
- Övriga
- egen
- p2p
- partnering
- betalning
- betalningen behandlas
- Betalningstjänster
- betalningslösning
- betalningar
- plattform
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- plus
- popularitet
- potentiell
- Premium
- primär
- process
- bearbetning
- processorer
- Produkter
- yrkesmän/kvinnor
- skydda
- ge
- leverantör
- leverantörer
- ger
- tillhandahålla
- snabbt
- område
- nå
- Anledningen
- motta
- föreskrifter
- regulatorer
- relaterad
- relevanta
- Remittering
- Remitteringar
- rapport
- Obligatorisk
- Krav
- Kräver
- forskning
- Resurser
- detaljister
- intäkter
- omsättningstillväxt
- Nämnda
- Samma
- Besparingar
- skalbarhet
- skalbar
- Skala
- system
- sDK
- sömlöst
- säkerhet
- känslig
- service
- tjänsteleverantörer
- Tjänster
- flera
- Gå och Handla
- Kort
- skall
- show
- signifikant
- Storlek
- So
- Mjukvara
- lösning
- Lösningar
- några
- specifik
- Spendera
- fristående
- standarder
- Starta
- Startups
- statistik
- bo
- strömmar
- stark
- sådana
- SAMMANFATTNING
- stödja
- Stöder
- Undersökning
- tillfrågade
- system
- System
- Ta
- Tryck
- grupp
- Teknisk
- Teknologi
- telecom
- Smakämnen
- världen
- deras
- sig själva
- tredje part
- Genom
- tid
- tidskrävande
- till
- Spårning
- transaktion
- Transaktioner
- överföringar
- Trend
- typer
- typiskt
- under
- förstå
- Uppdateringar
- användning
- Användare
- Användargränssnitt
- användare
- värderas
- mängd
- via
- utsikt
- volymer
- plånbok
- Plånböcker
- Vad
- Vad är
- medan
- vit
- VEM
- bred
- Brett utbud
- utan
- ord
- världen
- år
- Om er
- Din
- zephyrnet