Av Hans Doringo
Aurora Pacific Economic Zone and Freeport Authority (APECO), ett statligt ägt och kontrollerat företag, utfärdade bestämmelser som reglerar licensiering av Virtual Asset Service Providers (VASP) för finansiella tjänster till havs senast den 9 september 2021.
Som en del av deras mandat att utveckla Aurora Pacific Economic Zone and Freeport (APEZF) till ett finans- och investeringscentrum tillåter APECO att växa ett finansiellt tekniskt ekosystem i regionen genom att utfärda en licens till VASP som skulle engagera sig i utbyte, överföring och förvaring av virtuella tillgångar (VA).
Byrån uppgav att licensen som tillåter företag att engagera sig i olika VA-transaktioner inom Aurora Ecozone endast kommer att vara begränsad till offshore-företag eller företag utanför landet. Fullt licensierade offshore-VASP:er måste betala 19,000 XNUMX USD som årlig licensavgift.
Ansökningsprocess
För att avgöra om sökanden faller inom definitionen av byrån för VASP kommer APECO att genomföra en Pre-application Initial Assessment Request (PIAR) med en PIAR-avgift på 1,500.00 XNUMX USD, som anges i förordningen.
Under PIAR kommer APECO att överväga följande faktorer för att avgöra om den föreslagna VA-tjänsten eller verksamheten är kvalificerad för en licens: mognad och funktionsduglighet för blockchain-tekniken som används, typ av kund de kommer att engagera sig med, olika produkter och VA-tjänster som erbjuds, nivå av interaktion med andra tillsynsmyndigheter, sårbarhet för penningtvätt och olaglig verksamhet och omfattningen av affärsverksamheten.
Bortsett från det kommer byrån också att ställa några frågor för att fastställa risken och komplexiteten för sökandens föreslagna tjänster för virtuella tillgångar.
Efter slutförandet av PIAR kommer sökanden att gå vidare till den faktiska licensansökan där de måste lämna in de krav som anges i förordningen och betala den ej återbetalningsbara ansökningsavgiften på USD 8,000.00 XNUMX. En granskning och utvärdering av ansökan kommer att följa när alla krav är uppfyllda.
Regleringsprinciper
När licenser har getts förväntas APECO offshore VASP:er följa följande grundläggande regleringsprinciper som anges i förordningen:
- Licensierade VAPS måste leverera sina tjänster med ärlighet och integritet
- Licensierade VASP:er måste ta hänsyn till intresse och kommunicera rättvist med sina kunder
- Licensierade VASP:er måste ha tillräckliga finansiella och icke-finansiella resurser
- Licensierade VASP:er måste tillhandahålla en effektiv hantering av sina tjänster
- Licensierade VASP:er måste fastställa en plan för skydd av kundens tillgångar
- Licensierade VASP:er måste ha ett effektivt bolagsstyrningsarrangemang
- Licensierade VASP:er måste hålla sina system upprätthållna enligt höga standarder
- Licensierade VASP:er måste ha sätt att minska riskerna för olaglig verksamhet som penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessutom bör den följa FATFs vägledning för virtuella tillgångar och tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar.
- Licensierade VASP:er måste ha beredskapsarrangemang för en ordnad upplösning av sin verksamhet
Resningsregel
Under tiden, APECO ingår också i nämnda förordning de transaktionskrav som krävs för VA-överföring uppgående till 1,000 XNUMX USD eller mer eller på annat sätt känd som Travel Rule. Vederbörligen licensierade VASP:er måste skaffa och inneha verifierad upphovsmans- och förmånstagaredata, som sedan skickas till stödmottagande institutioner.
Den information som VASP måste erhålla är följande: upphovsmannens och mottagarens namn, kontonummer där ett sådant konto används för att behandla transaktionen.
Bortsett från det måste VASP också samla in information om avsändarens fysiska adress, födelsedag och födelseplats, och nationella identitetsnummer eller kundidentifikationsnummer som unikt identifierar upphovsmannen till den beställande institutionen.
Enligt förordningen måste VASP överföra denna information omedelbart och säkert. Dessutom bör enheterna skydda integriteten och tillgängligheten av den information som krävs för VASP:er för att underlätta journalföringen och användningen av sådan information.
VASP:er har också mandat att skydda nämnda data från obehörigt avslöjande.
Denna artikel publiceras på BitPinas: Aurora Economic Zone APECO utfärdar regler för Offshore Virtual Asset Service Provider-licens
- 000
- 9
- Konto
- aktiviteter
- Alla
- tillåta
- Ansökan
- Artikeln
- tillgång
- Tillgångar
- tillgänglighet
- blockchain
- Blockchain-teknik
- företag
- företag
- Företag
- datum
- utveckla
- Ekonomisk
- ekosystemet
- Effektiv
- FATF
- finansiella
- finansiella tjänster
- finansiell teknik
- följer
- styrning
- Väx
- Hög
- hålla
- HTTPS
- Identifiering
- Identitet
- informationen
- Institution
- institutioner
- interaktion
- intresse
- investering
- problem
- IT
- Nivå
- Licens
- Licensierade
- licenser
- Licens
- Begränsad
- Noterade
- älskar
- ledning
- pengar
- Pengatvätt
- Övriga
- stilla havet
- Betala
- fysisk
- Produkter
- skydda
- skydd
- reglering
- föreskrifter
- regulatorer
- Krav
- översyn
- Risk
- regler
- Skala
- Tjänster
- in
- lämnats
- System
- Teknologi
- transaktion
- Transaktioner
- färdas
- Resningsregel
- USD
- vaspar
- Virtuell
- leverantörer av virtuella tillgångar
- sårbarhet
- inom