Decoding the Black Box: Hur AI avslöjar hemligheterna bakom kryptopenningtvätt

Följande är ett gästinlägg av Brendan Cochrane, Partner på YK Law LLP.

Verktyg för artificiell intelligens kan revolutionera insatser mot penningtvätt i kryptovalutatransaktioner. Dessa verktyg kan analysera mycket fler transaktioner snabbt än någon människa, vilket hjälper banker och brottsbekämpande myndigheter att hålla jämna steg med volymen av transaktioner, av vilka det finns miljoner per dag.

Eftersom populära penningtvättsstrategier inkluderar att göra ett antal snabba transaktioner mellan konton, kan det ge brottsbekämpning ett försprång att snabbt kunna identifiera misstänkta transaktioner – men vi måste komma ihåg att AI inte är ett universalmedel för att bekämpa penningtvätt. Brottslingar, skurkstater och terrorister har också tillgång till AI-verktyg, som de kan använda för att begå fler bedrägerier och undvika penningtvättskontroller.

AI-verktyg kan hjälpa brottsbekämpande myndigheter att hitta misstänkta mönster i finansiella transaktioner mycket snabbare än människor.

Enligt forskaren Mathieu Weill, AI kan hjälpa till att minska falska positiva resultat i arbetet mot penningtvätt med 30-50 procent, hjälpa till att digitalisera Know Your Customer-processer och identifiera slutgiltiga ägare. Det kan också hjälpa till att säkerställa efterlevnad av nationella bestämmelser och identifiera valideringsnoder som antingen är under sanktion eller kontrolleras av brottslingar.

"Blockchain-teknologin erkänns för sin potential att avsevärt förbättra AML-processer", skriver Weill. "Dess inneboende egenskaper, såsom oföränderlighet och transparens, gör den till ett idealiskt verktyg för att upprätthålla säkra och manipulationssäkra register över finansiella transaktioner. Blockchain kan underlätta realtidsdelning av uppdaterade KYC-dokument och transaktionshistorik. . . gör det svårare för tvättare att dölja sin verksamhet.”

Brottsbekämpande yrkesverksamma behöver all hjälp de kan få. Enbart tillsynsmyndigheter i delstaten New York har en eftersläpning på tiotusentals transaktioner att övervaka, enligt Arthur Mueller från WorkFusion.

AI-verktyg är inte bara i händerna på brottsbekämpande och finansiella institutioner. Cyberkriminella har också tillgång till dem och bygger i vissa fall sina egna. Detta kommer att komplicera saker för den offentliga och privata sektorn, samt göra det möjligt för kriminella att stjäla, lura eller tvätta pengar ännu snabbare och i större skala.

Enligt Tidningen Infosäkerhet,

"Generativa AI-modeller kan användas för att göra penningtvättsprocesser mer effektiva för finansiella brottslingar – till exempel genom att hjälpa till att skapa falska företag, fakturor, register och bokslut, hitta kryphål i lagstiftningen och till och med generera offshorekonton där man kan gömma pengar. ”

Mindre komplicerade kriminella system har också börjat använda AI. Bedragare som driver "grisslaktar" romantikbedrägerier använder redan verktyg som Chat GPT för att göra mer övertygande pitches till offer. Adversariella AI-verktyg som Fraud GPT och Worm GPT säljs på Dark Web.

Bedrägeri GPT hjälper dåliga skådespelare med att ”skriva skadlig kod; skapa oupptäckbar skadlig programvara; hitta icke-VBV-behållare; skapa nätfiskesidor; bygga hackningsverktyg; hitta hackningsgrupper, webbplatser och marknader; skriva bluffsidor och -brev; hitta läckor och sårbarheter; och lära sig att koda eller hacka.”

Enligt Gary Anderson från Kivu Consulting:

"Cyberbrottslingar och hot-aktörsgemenskapen är tekniskt kunniga, motiverade och tenderar att vara tidiga användare av nya tekniktrender när de ser fördelar och förbättringar av hur de kan utveckla sina verktyg, tekniker och metoder."

Vissa brottslingar, å andra sidan, använder löftena om AI för att felaktigt locka offer till investeringsbedrägerier. Enligt ett pressmeddelande från DOJ:

"David Gilbert Saffron, 51, från Australien, och Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, från Los Angeles, påstås ha konspirerat för att driva ett bedrägligt system för att förmå offren att investera i olika handelsprogram som falskt lovade att använda en artificiell intelligens automatiserad handelsbot att handla offers investeringar på kryptovalutamarknader och tjäna högavkastande vinster.” Denna vilseledande praxis kallas också för "AI-tvätt".

Kriminell adoption av AI innebär att brottsbekämpande myndigheter, banker och andra företag som är inblandade i kryptovaluta måste använda dessa verktyg själva innan de blir helt överväldigade. De måste också engagera sig i offentlig uppsökande verksamhet och utbilda människor om bästa metoder för säkerhet och undvikande av bedrägerier.

Tim Vasko, grundaren av BlockCerts, har formulerat en transformativ lösning: fusionen av AI med blockchain-teknologi för att skapa ett befäst och pålitligt ekosystem för alla deltagare. Konceptet Authenticated Intelligence står i spetsen för BlockCerts innovation och slår samman de oföränderliga bevisprotokollen som är inneboende i blockchain med de sofistikerade valideringsprocesserna som ligger till grund för GPT:s teknologi.

Denna avancerade verifieringsmodell garanterar att varje transaktion inte bara är krypterad utan också verifierad över flera lager, vilket avsevärt minskar risken för bedrägliga aktiviteter, inklusive penningtvätt.

Vasko betonar det praktiska och effektiviteten av detta tillvägagångssätt och säger: ”Vår strategi överskrider teoretiska antaganden; det är ett aktivt, påtagligt system som förstärker både de konventionella områdena för affärer och finans, såväl som dynamiken i kryptovalutasektorn, med de oumbärliga värdena som integritet och förtroende.

Authenticated Intelligence är inte bara ett koncept – det är en operativ plattform, ett åtagande att säkerställa att varje transaktion följer de yttersta etiska standarderna, och odlar en grund av förtroende inom uppkopplade digitala ekosystem som vi alla driver för närvarande.”

AI är ett av de mest kraftfulla verktyg som någonsin skapats. Det "teknologiska imperativet" är det filosofiska konceptet att ny teknik är oundviklig och väsentlig och måste utvecklas och accepteras för samhällets bästa. Som sådan, även om vi kommer att skörda fördelarna med att använda AI, är det av yttersta vikt för proffs att ligga steget före dåliga aktörer både genom att minska riskerna förknippade med användningen av generativ AI och proaktivt använda den för att stärka efterlevnaden.

För vägledning om hur du kan utnyttja kraften i AI för ditt företag, kontakta Katya Gozias på eller Brendan Cochrane kl .

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/