BlockFi var en kryptovaluta-fokuserad förmögenhetsgenereringsplattform som erbjöd en serie produkter, såsom BlockFi-kreditkortet, en BlockFi-depåplånbok och ett kryptovaluta-räntekonto.
Företaget lanserade initialt med en kryptovaluta-räntekontoprodukt som erbjuder cirka 4.5 % APY på BTC och upp till 9.5 % på stablecoins. De lade detta erbjudande på is i februari 2022. Efter att ha betalat 100 miljoner dollar i böter till SEC och 32 delstater upphörde BlockFi med alla BlockFi-räntekontoerbjudanden för att få sin verksamhet inom ramen för Investment Company Act från 1940.
Som stod klart efter att BlockFi försattes i konkurs i november 2022 hade BlockFi hamnade i en komplicerad ömsesidigt beroende finansiell relation med FTX som nu är i konkurs tidigare under året. Det var en av många räntekonton för kryptovaluta att försätta i konkurs.
BlockFi: A Quick Company Bio
BlockFi var en privatägd NYC-baserad utlåningsplattform som grundades 2017. BlockFis flaggskeppsprodukt var BlockFi Interest Account (BIA), som gjorde det möjligt för användare att tjäna sammansatt ränta på kryptovalutor som BTC, ETH, LTC, USDC, USDT, GUSD och PAXG.
Under BIA:s verksamhet från 2017 till 2022, stoppad av det ovan nämnda avtalet med SEC, höll BlockFi säkra insättningar i kryptovaluta och genererade konsekvent avkastning för sina insättare, och sänkte gradvis sina räntor under processen. Det lanserade också en rad nya produkter, inklusive BlockFi-kreditkortet.
BlockFi fick ett rykte som ett av de ledande och mest pålitliga kryptovaluta-räntekontona, särskilt populärt bland dem som är intresserade av att generera passiv inkomst.
BlockFi-insättningar var inte FDIC-försäkrade. Dessa konton var inte tänkta att betraktas som sparkonton de var investeringskonton med unika risker.
Varför gick BlockFi i konkurs?
Även om BlockFi pausade alla kundinsättningar på sitt räntebärande konto, fortsatte man utlåningsverksamheten.
I maj 2022 lånade BlockFi 680 miljoner dollar till Alameda Research, FTX:s anslutna hedgefond.
Efter den efterföljande kryptovalutakraschen kollapsade en av BlockFis största låntagare, Three Arrows Capital – 3AC hade tagit en förlust på nästan 200 miljoner dollar i Luna-debaclet.
BlockFi, i svåra svårigheter, lyckades få en kreditfacilitet på 400 $ från FTX i juli 2022, som också inkluderade en option för FTX att köpa företaget i framtiden för upp till 240 miljoner dollar.
BlockFi befann sig snart i ett komplicerat incestuöst förhållande med att vara skyldig pengar av Alameda Research (FTX:s affilierade hedgefond) och att vara skyldig FTX 275 miljoner dollar från räddningsaktionen i juli.
BlockFi använde också FTX-börsen för att handla med kryptovalutor – och hade 355 miljoner dollar av sin krypto (dvs. användarmedel) låst när FTX ansökte om konkurs i november 2022.
I november 2022, BlockFi gick i konkurs, hävdar att den är skyldig pengar till över 100,000 XNUMX borgenärer; det sålde också en del av sina kryptovalutatillgångar och gick i konkurs med $256.5 miljoner kontanter till hands.
Förutom de över 100,000 XNUMX användarna med pengar inlåsta i BlockFi, inkluderar några av BlockFis största fordringsägare:
- West Realm Shires Inc., (det juridiska namnet för FTX US): $275 miljoner osäkert fordran,
- Securities and Exchange Commission (SEC): $30 miljoner osäker fordran.
- Ankura Trust Company: en osäker fordran på 730 miljoner dollar.
BlockFi och SEC-böter:
Gripen med BlockFis intressekonto kretsade till stor del kring:
- Konsensus är att BIA:s faktiskt är värdepapper, och företaget hade inte registrerat dem.
- En otillräcklig redovisning av risker i webbplatsen och marknadsföringstexten
- BlockFi ger ut värdepapper samt innehar mer än 40 % av sina totala tillgångar i investeringsvärdepapper (såsom lån av kryptovalutatillgångar till institutionella låntagare).
BlockFis moderbolag gjorde en uppgörelse och gick med på att betala en straffavgift på 50 miljoner dollar till SEC, upphöra med sina erbjudanden och försäljningar av det oregistrerade BlockFi-räntekontot och försöka få sin verksamhet inom 60 dagars bestämmelser i investeringsbolagslagen. BlockFi är för närvarande skyldig SEC 30 miljoner dollar.
BlockFi betalade ytterligare 50 miljoner dollar i böter till 32 delstater.
BlockFi meddelade också att de avser att registrera erbjudandet och försäljningen av en ny utlåningsprodukt enligt Securities Act från 1933. Den nya produkten har ännu inte registrerats eller avslöjats.
Hela pressmeddelandet från SEC hittar du här.
BlockFi-teamet
BlockFis ledningsgrupp har decennier av erfarenhet av den traditionella finansiella tjänste- och bankvärlden. Företaget säger sig ha en konservativ strategi för reglering som kommer att positionera det för hållbar långsiktig tillväxt och expansion.
Grundare och VD, Zac Prince har ledarerfarenhet hos flera framgångsrika tekniska företag Innan han startade BlockFi ledde han affärsutvecklingsteam på Orchard Platform, en mäklare-återförsäljare och RIA inom online-utlåningssektorn, och Zibby, en online-långivare för konsumenter.
Medgrundare och verksamhetschef Flori Marquez har erfarenhet av att hantera alternativa låneprodukter. Hon hjälpte till att bygga och skala en portfölj på 125 miljoner dollar för Bond Street (förvärvad av Goldman Sachs) som chef för portföljförvaltning. Hon hanterade all verksamhet, inklusive startpunkt, standard och rättstvister.
Hur mycket pengar har BlockFi samlat in?
BlockFi höjde en totalt $ 508.7 miljoner värdera det unga företaget på $ 3 miljarder. BlockFi: s intäkter har ökat tio gånger under det senaste året, vilket gör att det är på rätt väg att nå 10 miljoner dollar i intäkter under nästa år. Med över 100 miljarder dollar i tillgångar på plattformen och en förlustnivå på 1.5% över sin utlåningsportfölj har BlockFi gjort ett starkt argument för att etablera sig som en dominerande enhet i det övergripande framväxande FinTech-området.
BlockFi tog upp sin lejonpart av finansieringen i en serie D på 350 miljoner dollar, ledd av nya investerare som Bain Capital Ventures, Pomp Investments, Tiger Global och partners till DST Global. I ett pressmeddelande noterade BlockFi att de planerar att använda inflödet av kapital för att utforska ytterligare innovation i sin produktsvit, påskynda ny marknadsexpansion och potentiellt finansiera nya förvärvsmöjligheter.
BlockFi samlade in 50 miljoner dollar i sin serie C ledd av Morgan Creek Digital, med deltagande investerare som Valar Ventures, Winklevoss Capital, Kenetic Capital, CMT Digital, Castle Island Ventures, SCB 10X, HashKey, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Michael Antonov, NBA-spelaren Matthew Dellavedova och två universitetsstipendier.
Före sin senaste serie C tog BlockFi upp $ 18.3 miljoner i serie A-finansiering ledd av Peter Thiel-stödda Valar Ventures med deltagande från Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek och PJC.
BlockFi har också tagit upp tidigare rundor av SoFi och Purple Arch Ventures.
Teamet konstaterar att de förväntar sig att samla in ytterligare kapital i framtiden för att underlätta fortsatt produktutveckling och snabb tillväxt.
Från och med mars 2021 har plattformen över 265,000 200,000 privatkunder och 50 2021 institutionella kunder, med en rapporterad månadsintäkt på 1.5 miljoner dollar år 2020, jämfört med XNUMX miljoner dollar i månadsintäkter XNUMX.
Hur tjänar BlockFi pengar?
BlockFi's tidigare räntekonto var ett spridningsföretag som tjänar pengar genom att låna kapital till en viss ränta (räntorna det betalar till användarna) och lånar ut en högre ränta (räntorna det erbjuder för BTC/ETH/GUSD-lån). A BlockFi-blogginlägg konstaterar att företaget främst arbetar med institutionella motparter för att erbjuda dem likviditet. Dessa låntagare består av:
- Handlare och investeringsfonder söker möjligheter till arbitragehandel på en fragmenterad marknad. De lånar kryptovaluta för att stänga felpriser mellan börser eller spridda marknader. Marginalhandlare kommer att låna för att driva upp sina handelsstrategier.
- OTC (Over-the-counter) marknadsgaranter som förbinder köpare och säljare som föredrar att inte handla över offentliga börser, ofta med en brant påslagning. Dessa parter måste hålla kryptovalutalagret till hands för att möta efterfrågan. Eftersom det är mycket kapitalintensivt att äga kryptovalutan och bär riskerna med prisvolatilitet kommer OTC-marknadsförare att låna från långivare som BlockFi för att underlätta deras behov.
- Andra företag som behöver ett lager av cryptocurrency för att ge sina kunder likviditet. I den här kategorin ingår företag som cryptocurrency-bankomater som håller huvuddelen av sina cryptocurrency-tillgångar i kyllager och behöver viss likviditet för att kunna fungera dagligen.
Var gick det fel för BlockFi?
Under huvuddelen av sin verksamhet betraktades BlockFi som en toppprodukt, åtminstone inom kryptovalutabranschen; det ansågs vara säkert, och dess ledningsgrupp lovade att hålla användarnas pengar säkra.
Men eftersom gummi mötte vägen hade BlockFi inget annat val än att blockera alla kunder från att ta ut sina tillgångar. En BlockFi-representant gick så långt som att kalla BlockFi "motsatsen till FTX", med hänvisning till dess mogna, konsekventa ledarskap, expertpersonal och korrekta protokoll och procedurer, trots deras företags engagemang i FTX.
I skrivande stund är alla användarinsättningar fortfarande låsta på plattformen.
När vi ursprungligen publicerade den här artikeln 2019 intervjuade vi en medlem av BlockFi-teamet angående olika scenarier gällande företagets säkerhet och affärsmodell. Svaren sparas i sin ursprungliga form nedan.
Vad händer om BlockFi hackas ?: “Tvillingarna är BlockFi: s primära vårdnadshavare och BlockFi har inte privata nycklar direkt. Tvillingarna håller de allra flesta av dess tillgångar i kyllager och är försäkrad av Aon. Tvillingarna är en licensierad vårdnadshavare och regleras av NYDFS. De fick nyligen SOC2 Typ 1 efterlevnadsrevision från Deloitte för deras vårdnadslösning. Vi uppmuntrar användare att läsa mer om Tvillingarnas säkerhet. "
Vad händer om ett användarkonto äventyras ?: “Sedan starten har BlockFi inte tappat några kundmedel. I händelse av att ett användares konto komprometteras, vilket våra säkerhetsprotokoll har fångat i det förflutna, fryser vi individens konto i en vecka. Sedan genomför vi en videokonferens med den drabbade individen för att verifiera deras identitet. Vi kan sedan ändra deras e-postadress och lösenord, så att de kan återfå kontrollen över sitt konto. "
Vad händer om alla plötsligt försummar sina kryptovalutalån ?: ”När vi lånar ut kryptotillgångar för att generera avkastning har vi en extremt noggrann process för riskhantering och kreditanalys. Vi lånar bara främst ut till stora, välkapitaliserade, institutionella låntagare eller till motparter som är villiga att ställa säkerhet och ger möjlighet att marginal ringa dem 24/7. ”
”Vad det betyder är att om vi lånar ut 1 B $ värde av BTC till Firm XYZ säkerställer Firm XYZ lånet (vanligtvis ~ 120%) genom att ge oss ~ $ 1.2 MUSD. Om lånet skulle gå in i marginalsamtal och låntagaren inte kunde ställa ytterligare säkerheter (standard) skulle vi använda deras USD-säkerhet för att köpa krypto. ”
”Vi har aktivt lånat ut sedan januari 2018, inklusive i flera perioder med hög volatilitet, utan förluster i hela vår utlåningsportfölj. BlockFi är bundna av NDA: s för att diskutera villkor för specifika låntagare / räntor. ”
Hur kommer jag i kontakt med BlockFi-kundservice?
Om du vill kontakta kundtjänst kan du nå dem på .
Är BlockFi försäkrad?
Är BlockFi FDIC försäkrad? Nej. BlockFi påstod sig använda partnerföretaget Gemini som sin vårdnadstjänst, och Gemini har sin egen försäkring för sina insättningar. När nämnda katastrofala ens inträffade, ersattes noll kundmedel genom någon försäkring.
Även om BlockFi-räntekontot endast finns för tidigare kunder, som inte ens då kan lägga till mer pengar, finns det några lärdomar som kan dras av utvecklingen kryptovaluta räntekontonisch. Utdrag är från vår intervju med BlockFi-teamet, före SEC-evenemanget som nämns ovan.
Hur är det att erbjuda en 4.5% på BTC-räntan hållbar?
”Räntan vi kan betala är baserad på den avkastning som vi kan generera från utlåning, vilket direkt korrelerar med marknadens efterfrågan i rymden (dvs vilken ränta institutioner är villiga att betala för att låna specifika kryptotillgångar, eftersom det varierar från tillgång till tillgång). Vi är bundna av NDA: er för att diskutera detaljer (institutioner, specifika priser osv.). ”
Vad sägs om 9%-räntan på Stablecoins som GUSD?
"Vi har möjlighet att använda stablecoin-insättningar för att finansiera våra konsumentlån (genomsnittligt april är ~ 10-13%) så att vi har råd att betala högre ränta till insättare i GUSD / Stablecoin."
BlockFi-räntan kan ändras varje månad, kan du förklara varför det är så?
”Kommande ändringar tillkännages vanligtvis 1-2 veckor före en ny månad, vilket ger kunderna gott varsel och tid att förbereda sig. Räntan som vi kan betala är en funktion av lånebehovet.
YDu kan läsa mer om varför våra räntor är rörliga och hur lånemarknaden fungerar här. och här.. "
Vad händer i fallet med en BTC / ETH-gaffel? Kommer en användares saldo också att krediteras det gafflade myntet?
”Tvillingarna är vår vårdnadshavare och har all information om vad som händer i fallet med ett gafflat nätverk. Se användaravtalet här. där du kan läsa mer om det. ”
Slutliga tankar: Vad är nästa steg för BlockFi
I vår första granskning pekade alla våra indikatorer (historik, team, kommunikation med support och utvärdering av affärsmodell) på att BlockFi var legitimt – vilket betyder att det var ett legitimt företag och inte en bluff. Men trots att det inte är en direkt bluff, kommer användarna till en liknande slutsats – med sina pengar utom räckhåll. En viss procentandel av fondåtervinningen är trolig, men det har fortfarande varit en nedslående strävan för många användare.
Varje gång din kryptovaluta lämnar din hårda kalla plånböcker, är det utsatt för en högre grad av risk. Om BlockFi eller Gemini skulle uppleva någon katastrofal händelse, skulle din kryptovaluta vara i riskzonen – och som visats ovan kan dessa saker hända även de mest till synes legitima företagen.
Redaktörens anmärkning/friskrivningsklausuler: Ovanstående artikel är inte investeringsråd. Denna recension är skriven i utbildnings- och underhållningssyfte. Investera inte något du inte har råd att förlora, och prata med en licensierad finansiell rådgivare om du är intresserad av kryptovaluta.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $ 100 miljoner
- $UPP
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- 35%
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- förmåga
- Able
- Om oss
- ovan
- accelerera
- Konto
- konton
- förvärvade
- förvärv
- tvärs
- Agera
- aktivt
- faktiskt
- lägga till
- Dessutom
- Annat
- adress
- rådgivning
- rådgivare
- påverkas
- Dotterbolag
- Ansluten
- Efter
- enas
- Avtal
- AI
- Alameda
- ALAMEDA FORSKNING
- Alla
- tillåts
- också
- alternativ
- bland
- an
- analys
- och
- meddelade
- förutse
- vilken som helst
- något
- tillvägagångssätt
- april
- aPY
- arbitrage
- ÄR
- runt
- Artikeln
- AS
- tillgång
- Tillgångar
- At
- bankomater
- försök
- revision
- genomsnitt
- räddningsaktion
- Bain
- Bain Capital
- Balansera
- Banking
- bankrutt
- Konkurs
- baserat
- grund
- BE
- bears
- blev
- varit
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- nedan
- mellan
- Miljarder
- Blockera
- BlockFi
- Blogg
- Direkt
- bindning
- låna
- låntagare
- låntagare
- upplåning
- Bunden
- föra
- BTC
- SLUTRESULTAT
- företag
- affärsutveckling
- affärsmodell
- företag
- men
- Köp
- köpa krypto
- köpare
- by
- Ring
- KAN
- kan inte
- kapital
- kortet
- Vid
- Kontanter
- katastrofal
- Kategori
- fångas
- upphöra
- VD
- vissa
- byta
- Förändringar
- val
- patentkrav
- hävdade
- hävdar
- hävdar
- klar
- klienter
- Stäng
- Coin
- förkylning
- Kylförvaring
- Säkerheter
- provision
- Kommunikation
- Företag
- företag
- Företagets
- jämfört
- Efterlevnad
- komplicerad
- Luktämne
- Äventyras
- Genomför
- Kontakta
- Konsensus
- ConsenSys
- konservativ
- anses
- konsekvent
- konsekvent
- Konsumenten
- kontakta
- innehåll
- fortsatte
- kontroll
- kunde
- Crash
- kredit
- kreditkort
- fordringsägare
- Bäck
- Crunchbase
- crypto
- krypto-tillgångar
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- Cryptocurrency tillgångar
- Cryptocurrency industrin
- räntekonto för kryptovaluta
- För närvarande
- frihets
- väktare
- Vårdnad
- kund
- Kundmedel
- Kundservice
- Kunder
- dagligen
- datum
- Dagar
- årtionden
- Standard
- defaults
- Examen
- deloitte
- Efterfrågan
- insättare
- insättningar
- Trots
- Utveckling
- utvecklingsteam
- DID
- digital
- hemska
- direkt
- avslöjande
- diskutera
- diskutera detaljer
- dispergerad
- do
- gör
- inte
- dominerande
- Drop
- e
- Tidigare
- tjänar
- pedagogiska
- smärgel
- uppmuntra
- änden
- bemöda
- ange
- in
- Underhållning
- Hela
- enhet
- upprättandet
- etc
- ETH
- utvärdering
- Även
- händelse
- alla
- bevisas
- utvecklas
- utbyta
- Utbyten
- verkställande
- finns
- expansionen
- erfarenhet
- expert
- Förklara
- utforska
- utsatta
- extern
- extremt
- främja
- Facility
- långt
- FDIC
- Februari
- in
- finansiella
- finansiella tjänster
- hitta
- ändarna
- fintech
- Firm
- flaggskepp
- För
- gaffel
- formen
- hittade
- Grundad
- fragmenterad
- Frys
- från
- FTX
- FTX-utbyte
- FTX USA
- Bränsle
- full
- fungera
- fond
- finansiering
- Insamlingar
- fonder
- ytterligare
- framtida
- vunnits
- Galaxy
- Galaxy Digital
- luckor
- samlat
- tvillingarna
- generera
- genereras
- generera
- generering
- skaffa sig
- Ge
- Välgörenhet
- Go
- goldman
- Goldman Sachs
- gradvis
- vuxen
- Tillväxt
- gusd
- hackad
- hade
- sidan
- hända
- händer
- hashkey
- Har
- he
- huvud
- häck
- hedgefond
- hjälpte
- Hög
- högre
- historia
- hålla
- innehav
- Hur ser din drömresa ut
- http
- HTTPS
- i
- IS
- Identitet
- if
- in
- Inc.
- början
- innefattar
- ingår
- innefattar
- Inklusive
- Inkomst
- indikatorer
- individuellt
- industrin
- informationen
- inledande
- initialt
- Innovation
- Institutionell
- institutionella kunder
- institutioner
- försäkring
- avser
- intresse
- RÄNTA
- Räntor
- intresserad
- inre
- Intervju
- intervjuades
- in
- lager
- Invest
- investering
- investeringsfonder
- Investeringar
- För Investerare
- inblandning
- ö
- utfärdande
- IT
- DESS
- sig
- Januari
- Juli
- Angelägen
- Ha kvar
- hålls
- nycklar
- Large
- till stor del
- största
- lanserades
- Ledarskap
- ledande
- t minst
- Led
- Adress
- legitim
- låna
- långivare
- långivare
- utlåning
- utlåningsplattform
- Lärdomar
- Nivå
- Licensierade
- tycka om
- sannolikt
- Likviditet
- Rättstvister
- lån
- Lån
- låst
- lång sikt
- förlorar
- förlust
- förluster
- förlorat
- LTC
- Luna
- gjord
- Majoritet
- göra
- tjäna pengar
- Beslutsfattare
- GÖR
- förvaltade
- ledning
- hantera
- många
- Mars
- Marginal
- marknad
- marknadsskapare
- Marknadsföring
- marknadsplats
- Marknader
- Matthew
- mogen
- max-bredd
- Maj..
- betyder
- betyder
- Möt
- medlem
- nämnts
- träffade
- Michael
- miljon
- modell
- pengar
- Månad
- månad
- mer
- Morgan
- Morgan Creek
- Morgan Creek Digital
- mest
- mycket
- multipel
- namn
- NBA
- nästan
- Behöver
- behov
- nät
- Nya
- New Market
- ny produkt
- nya produkter
- Nästa
- Nej
- noterade
- Anmärkningar
- Lägga märke till..
- November
- NYDF förlängning
- få
- inträffade
- of
- erbjudanden
- erbjuds
- erbjuda
- Erbjudanden
- Ofta
- on
- ONE
- nätet
- endast
- drift
- Verksamhet
- möjligheter
- Alternativet
- or
- ursprungliga
- ursprungligen
- ursprungs
- OTC
- vår
- ut
- rent ut
- över
- övergripande
- egen
- betalas
- moderbolag
- deltagande
- deltagande
- särskilt
- parter
- partnern
- partner
- passiva
- passiv inkomst
- Lösenord
- Tidigare
- pausad
- PAXG
- Betala
- land
- procentuell
- perioder
- Peter
- planer
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spelaren
- snälla du
- Punkt
- Pomp
- Populära
- portfölj
- portföljförvaltning
- del
- placera
- Inlägg
- potentiellt
- föredra
- Förbered
- tryck
- Pressmeddelande
- pris
- primärt
- primär
- Innan
- privat
- Privata nycklar
- förfaranden
- process
- Produkt
- produktutveckling
- Produkter
- rätt
- skyddad
- protokoll
- ge
- allmän
- publicerade
- inköp
- syfte
- sätta
- sätta
- Snabbt
- insamlat
- höja
- snabb
- Betygsätta
- rates
- nå
- Läsa
- rike
- mottagna
- senaste
- nyligen
- återvinning
- hänvisa
- återfå
- betraktas
- om
- registrera
- registrerat
- reglerad
- reglering
- relation
- frigöra
- Rapporterad
- representativ
- rykte
- forskning
- svar
- detaljhandeln
- intäkter
- översyn
- kretsade
- Risk
- riskhanterings
- risker
- väg
- omgångar
- Sachs
- säker
- Säkerhet
- Nämnda
- Till Salu
- försäljning
- Besparingar
- Skala
- Lurendrejeri
- scb
- scenarier
- SEC
- sektor
- säkra
- Värdepapper
- säkerhet och utbytesprovision
- säkerhet
- till synes
- Säljare
- Serier
- Serie A
- Serie C
- service
- Tjänster
- Fast
- Dela
- hon
- liknande
- eftersom
- webbplats
- So
- SoFi
- säljs
- lösning
- några
- snart
- Källa
- Utrymme
- tala
- specifik
- detaljer
- spridning
- stablecoin
- Stablecoins
- Personal
- Starta
- Stater
- Fortfarande
- förvaring
- strategier
- gata
- stark
- ämne
- senare
- framgångsrik
- sådana
- svit
- stödja
- förment
- Susquehanna
- hållbart
- Ta
- tagen
- grupp
- lag
- tech
- Tech företag
- villkor
- än
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- den information
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- saker
- detta
- de
- tre
- Tre pilar
- Tre pilar huvudstad
- Genom
- hela
- Tiger mönster
- Tiger Global
- tid
- till
- Totalt
- spår
- handla
- handlare
- Handel
- Trading Strategies
- traditionell
- handla
- Litar
- två
- Typ
- typiskt
- oförmögen
- under
- unika
- universitet
- oregistrerad
- osäkrad
- på
- us
- USD
- USDC
- USDT
- användning
- Användare
- användarnas medel
- användare
- med hjälp av
- validera
- variabel
- olika
- Omfattande
- Ventures
- verifiera
- mycket
- Volatilitet
- vp
- W3
- plånbok
- var
- we
- Rikedom
- webp
- vecka
- veckor
- VÄL
- begav sig
- były
- Vad
- när
- som
- VEM
- varför
- kommer
- beredd
- Winklevoss
- med
- återkalla
- inom
- utan
- fungerar
- världen
- värt
- skulle
- skrivning
- skriven
- Fel
- år
- ännu
- Avkastning
- Om er
- ung
- Din
- zephyrnet
- noll-