Förbättring av bankkundsupplevelse i digitala tjänster

I ett modernt banklandskap ligger nyckeln till kundnöjdhet och finansiella varumärkens lönsamhet i de digitala tjänsternas förträfflighet. Dagens konsumenter kräver mer än pålitliga transaktioner och säker förvaring av sina pengar; de söker sömlösa, intuitiva och känslomässigt resonerande interaktioner med sina finansiella institutioner. Det räcker inte att uppdatera den digitala tjänsten halvt decennium; du måste förbättra den digitala kundupplevelsen och ständigt hämta inspiration från sådana som Apple. Låt oss utforska tio exempel på transformation av finansiella tjänster som förbättrar en känslomässig koppling mellan varumärke och kunder genom en fantastisk UX-design.

Stagnation är framstegens fiende. För att förbli relevanta och gå före konkurrenterna måste finansiella organisationer anta ett helt annat förhållningssätt till finansiell produktdesign – en som kretsar kring kundernas behov, känslor och kontinuerlig innovation. Genom att utnyttja estetik, ton i kommunikation och personliga interaktioner kan institutioner skapa en känsla av anknytning och empati. Detta i sin tur främjar starkare relationer, förbättrar kundbehållningen och förvandlar finansiella transaktioner till meningsfulla upplevelser.

"Före-efter" digitala produkttransformationer inom finans

Under de senaste åtta åren har vi genomfört över 100 transformationer av digitala finansiella tjänster för Fintechs och banker i 36 länder. Låt oss utforska tio berättelser om hur bank- och finansiella produkter förvandlas när de byts till ett kundcentrerat tillvägagångssätt:

1. Bank & Lifestyle Super App

Mauritius Telecom (MT), det främsta telekomföretaget i Mauritius, hade som mål att forma en digital framtid för mauritierna. Deras fokus låg på att expandera den befintliga my.t money-appen till en digital bank, och etablera en banbrytande finansiell superapp. Deras my.t money-app, som lanserades 2019, hade redan revolutionerat betalningar med digitala P2P- och QR-kodtransaktioner. Genom UX-design skapade de en integrerad plattform som sammanslog ekonomi, telekom och livsstilstjänster.

Med en kundcentrerad vision hade MT som mål att förbättra bekvämligheten och avancemanget för Mauritius 1.3 miljoner invånare.

2. Retail Banking App för 100 år gammal bank

Banka Kombëtare Tregtare (BKT), Albaniens största och äldsta affärsbank, insåg behovet av att modernisera sina digitala erbjudanden för att möta nuvarande serviceförväntningar. 

UX-designutmaningen var att se över mobilbanks kundtjänst genom att designa om användarresor i linje med BKT:s användarbehov. Syftet var att skapa en inbjudande och pålitlig digital bankkompanjon, som ger användarna möjlighet att förbättra sina ekonomiska beslut och pengahantering, vilket i slutändan förbättrar deras livskvalitet.

Dessa förbättringar av mobila banktjänster förändrade inte bara BKT:s uppfattning om varumärket ur ett digitalt perspektiv utan stärkte också deras marknadsledarskap. De trotsade konventionella föreställningar om digital bankverksamhet genom att erbjuda en lätt, njutbar och användarvänlig upplevelse. BKT:s omfattande transformation fokuserade på att ge användarna bekväm, innovativ mobil kundservice, ge dem möjlighet att sömlöst hantera sina finansiella uppgifter och markera ett betydande steg i bankens arv.

3. UAE Mobile Banking App

Emirates NBD, en ledande mellanösternbank som betjänar 17 miljoner kunder i 13 länder, inledde en transformationsresa för att höja sin app till en banbrytande digital tjänst som överträffar traditionell detaljhandelsbank. Denna ambitiösa vision innebar att konsolidera olika lösningar, såsom banktjänster och affärer, till en enhetlig app. Dessutom var syftet att förvandla förmögenhetsförvaltning från en offlineprocess till en helt onlineprocess genom att integrera den i samma app, samtidigt som man tillgodoser de unika behoven och förväntningarna hos olika kundsegment.

Utmaningen var skapandet av en förbättrad digital användarupplevelse som inte bara uppfyller användarnas behov utan också ger en känsla av individualiserad betydelse. Emirates NBD:s ultimata strävan var att etablera sin mobilapp som det föredragna valet för finans- och investeringsförvaltning för privat- och privatbankskunder i regionen.

4. Retail Banking App i Afrika

CRDB, en framstående bank i Tanzania, inledde en transformativ resa för att revolutionera bankupplevelsen i Tanzania genom en modern appdesign. De strävade efter innovation och samarbetade med oss ​​för att se över sin digitala strategi, introducera nya funktioner för att möta förändrade kundbehov och ligga före i det konkurrensutsatta finansiella landskapet.

Den omarbetade digitala strategin gav CRDB möjlighet att betjäna sina kunder mer effektivt och erbjuda en användarupplevelse som inte bara var modern utan också mycket engagerande. Den förnyade appen markerade ett betydande steg i CRDB:s digitala resa, och tillgodoser de tanzaniska användarnas föränderliga behov och omformar deras uppfattning om bankverksamhet.

5. Arab Banks mobilapp

United Arab Bank (UAB), syftade till att anpassa sin mobilbankerfarenhet till deras engagemang för exceptionell kundservice. Trots att UAB:s befintliga mobilapp erbjöd skräddarsydda finansiella tjänster, förkroppsligade inte deras värderingar fullt ut. De försökte förbättra sina digitala erbjudanden och minska behovet av fysiska kontorsbesök.

UX-designers uppgift var att omvandla UAB:s mobilbank till en intuitiv, engagerande plattform som motiverade användare att gå från kontorsbesök till appanvändning. Målet var att främja relevans, enkelhet och kontextuell informationspresentation, i linje med UAB:s uppdrag att tillhandahålla överlägsen digital bankverksamhet i Förenade Arabemiraten.

6. Retail Banking App i Mellanöstern

Bank of Jordan, en välkänd och respekterad bank i Mellanöstern, hade som mål att förbättra och digitalisera användarupplevelsen i mobilappen. Bank of Jordans app erbjöd ett brett utbud av funktioner som oavsiktligt skapade mer komplexitet för användare att utföra grundläggande uppgifter. Utmaningen var att ta bort komplexiteten och skapa en bekväm och kraftfull mobilapp där användare kan utföra så många operationer som möjligt på språng, vilket eliminerar behovet av att gå till filialen.

De uppdaterade sin mobilbankapp med en anmärkningsvärd förvandling på bara sex månader, från 2.8 till 4.7 stjärnor på Google Play, vilket ledde till förbättrad tillgänglighet och bekvämlighet för miljontals användare i Mellanöstern.

7. Hedgefondens digitala ekosystem

Magma Capital Funds syftade till att förnya investeringsupplevelsen för digitalt kunniga användare. De sökte en användarvänlig, lyxig digital lösning för att attrahera och stärka den nya generationens högförmögna investerare, som erbjuder kontroll, sofistikering och bekvämlighet.

Deras mål var att övervinna HNWI-hinder, ersätta pappersbaserade procedurer med sömlös digital onboarding, vilket möjliggör fjärrinvesteringshantering. Genom att eliminera transparensproblem och hemliga strategier, syftade de till att omdefiniera hedgefondrelationer.

8. Wealth Management Platform i USA

Private Wealth Systems, en leverantör av avancerad investeringsrapportering och analys för välbärgade familjer och finansiella rådgivare, inledde en djupgående förnyelse av produkten och deras plattforms användarupplevelse. Deras utmaning kretsade kring att anpassa sin plattform till förväntningarna hos deras kunder med hög nettoförmögenhet. 

Det befintliga användargränssnittet och erfarenheten misslyckades med att leverera den sofistikerade och servicekvalitet som deras kunder efterfrågade. PWS försökte förnya sin investeringsrapporterings- och analysplattform, i syfte att skapa ett mer intuitivt, visuellt tilltalande och funktionellt effektivt system som motsvarade deras användares höga förväntningar.

Private Wealth Systems är en unik pärla i branschen som utjämnar friktion och gör hantering av komplex rikedom förtjusande. Detta är ett unikt förmögenhetsförvaltningssystem som är ett måste för alla individer med mycket hög nettoförmögenhet. Denna omvandling har omdefinierat hur välbärgade individer och deras finansiella rådgivare interagerar med investeringsdata, vilket lyfter plattformen till ett viktigt verktyg för individer med mycket hög nettoförmögenhet som söker sofistikerade lösningar för förmögenhetsförvaltning.

9. Molnbaserad kärnbank

ITTI Digital, en leverantör av bankprogramvaror, genomgick en djupgående förändring för att migrera en 15 år gammal kärnbankslösning till molnet. Denna förändring ledde till anmärkningsvärda förbättringar i banktjänstens hastighet, anställdas produktivitet och kundnöjdhet. 

Inlärningskurvorna för bankanställda reduceras från månader till timmar, vilket minskar risken för mänskliga fel. Det molnbaserade systemet utökade också ITTI Digitals globala marknadsräckvidd. Följaktligen fick kärnbankssystemet det prestigefyllda IF Design Award efter bara några månader efter deras visuella produktsläpp.

Under hela projektet förändrades ITTI Digitals perspektiv avsevärt då de prioriterade användare och deras behov. De omfamnade användarfeedback och kände empati för deras kamp, ​​vilket resulterade i ett mer användarcentrerat tillvägagångssätt. Sextiofem procent av den tidigare plattformens funktionalitet togs bort på grund av att den var onödig, och helt ny funktionalitet lades till baserat på användarbehoven som de upptäckte.

10. White Label Banking Ecosystem 

CR2 är en global ledare på marknaden för digitala bankplattformar, särskilt känd för sin dominans i Afrika. Det erbjuder olika digitala kanallösningar, som omfattar mobil, internet, SMS, USSD, betalningar, korthanteringssystem, bankomat och kiosk. CR2 insåg behovet av att förbättra kundupplevelser över kanaler och åtog sig ett uppdrag att etablera ett enhetligt UX/UI-designsystem och digital strategi för deras ekosystem för white label.

Som ett resultat har CR2 skapat ett harmoniskt ekosystem med white-label, inklusive datorer, surfplattor, mobiler och bankomater, vilket ger finansinstitutsavdelningar möjlighet att samarbeta sömlöst, vilket säkerställer oavbrutna kundupplevelser över olika kanaler. Detta engagemang befäster CR2:s position som en pionjär när det gäller att forma heltäckande finansiella lösningar.

Designens transformativa kraft

Framgången med en sådan transformation av finansiella tjänster är fast förankrad i att skapa minnesvärda, känslomässigt resonerande upplevelser som tillgodoser kundernas unika behov. Att gå från grundläggande funktionalitet till en nästa generations finansiell upplevelse kräver en förändring i finansiell produktdesign som prioriterar kundcentrerad koncentration, känslor och innovation. Genom att utnyttja teknik, ta till sig feedback från kunder och skapa förtroende genom empatisk design, kan banker och finansiella organisationer placera sig i framkant av branschens utveckling och sätta nya standarder för morgondagens finansiella upplevelser.

Dessa tio exempel på transformation av finansiella tjänster visar att design går utöver estetik. Istället genomsyrar det varje aspekt av en produkt, och påverkar hur användarna interagerar, uppfattar den och i slutändan drar nytta av den. Dessutom understryker dessa exempel en viktig aspekt: ​​designeffektiviteten ökar när en organisation blir designmogen. När finansinstitutioner utvecklas och implementerar designtänkande-metoder, går de bortom transaktionsinteraktioner för att främja meningsfulla kontakter med användare.

Designens transformativa kraft har en påtaglig inverkan på finansiella företag. Det höjer deras erbjudanden och skapar en konkurrensfördel som resonerar med kunder på en djupare nivå. Genom att implementera ett användarcentrerat tillvägagångssätt ökar finansinstitutioner förtroende, lojalitet och varumärkesaffinitet. När designtänkande mognar inom dessa organisationer främjar det smidighet, vilket gör att de kan anpassa sig till förändrad marknadsdynamik och förändrade konsumentförväntningar. I slutändan är produktdesign drivkraften som driver finansbranschen framåt, omdefinierar relationer, förbättrar upplevelser och formar en ljusare framtid för både finansiella företag och deras kunder.

Följande är en lista som beskriver nyckelpunkterna för att framgångsrikt transformera en finansiell app genom en kundcentrerad design och användarupplevelse (UX):

Genomför grundlig användar- och produktforskning för att upptäcka användbarhetsproblem, smärtpunkter och förbättringsmöjligheter. Detta informerar designprocessen och säkerställer att appen tillgodoser verkliga användarkrav.

• Designdriven strategi 

Anpassa appens strategi med designprinciper. Prioritera designbeslut som förbättrar användarnas tillfredsställelse, engagemang och användarvänlighet.

• Design Ops 

Implementera designoperationer (DesignOps) för att effektivisera och optimera designprocesser, främja samarbete mellan team och säkerställa konsistens i ditt digitala ekosystem.

• Flervärdesmetod

Tänk på utvecklingen av finansmarknaden och dina kunders nyckelvärden i din produktdesign. Skräddarsy produktens design för att tillgodose en mängd olika användarbehov och mål.

• Människocentricitet

Håll människan i centrum för din affärsstrategi och alla designbeslut. Gör ditt företag målinriktat för att ge nytta till samhället och anpassa sig till kundernas förväntningar.

• Kundperspektiv 

Se appen kontinuerligt genom kundens lins. Sök regelbundet användarfeedback och insikter för att förfina och förbättra appens design baserat på användarkontext.

• Kundcentrerad kultur

Odla en företagskultur som kombinerar värde och design för att uppmuntra samarbete mellan design-, utvecklings- och affärsteam. Kundcentrering bör vara en integrerad del av den övergripande företagskulturen.

• Nyckelscenarier 

Identifiera kritiska användarscenarier, såsom onboarding, transaktioner, kundsupport, etc. Effektivisera dessa interaktioner för att minimera friktion och ge en sömlös upplevelse.

• Design Tänkande 

Tillämpa designtänkande metoder för att kreativt lösa användarproblem. Empatisera med användare, definiera deras behov, skapa idéer om lösningar och prototyp och iterera baserat på feedback.

• Upplev Gap

Identifiera områden där användarupplevelsen kan vara osammanhängande eller inkonsekvent. Jämna ut dessa luckor för att säkerställa en sammanhållen och sammanhängande resa för användarna genom att upptäcka och lösa blinda punkter i ditt företag.

• Starta strategi

En utmärkt appdesign garanterar inte framgång utan en stark lanseringsstrategi. Övervaka användarnas beteende kontinuerligt, samla feedback och gör förbättringar baserat på data och insikter.

Som vi ser kräver en framgångsrik transformation av finansiella tjänster ett holistiskt tillvägagångssätt som kombinerar designexpertis, användarinsikter och ett åtagande att leverera en exceptionell kundupplevelse.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• ChartPrime. Höj ditt handelsspel med ChartPrime. Tillgång här.
• BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
• Källa: https://www.finextra.com/blogposting/24891/banking-customer-experience-improvement-in-digital-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs