Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) har bötfällt Santander UK Plc med mer än 107.7 miljoner pund för några allvarliga förfall i anti-penningtvätt (AML ) kontroller, meddelade regulatorn på fredagen.
Den brittiska enheten Santander misslyckades med att korrekt övervaka och hantera sina AML-system på nästan fem år, från 31 december 2012 till 18 oktober 2017. Dessa förfallodagar påverkade övervakningen av mer än 560,000 XNUMX företagskunder.
Tillsynsmyndigheten förklarade att Santanders AML-system på plats inte på ett adekvat sätt kunde verifiera affärsinformationen från kunderna. Dessutom misslyckades den med att korrekt övervaka de förväntade pengarna på dessa konton jämfört med de faktiska insättningarna.
Risker för penningtvätt
Smakämnen FCA identifierade till och med flera företagsbankkonton som santander misslyckades med att identifiera korrekt, inklusive ett litet översättningsföretag som förväntade sig månatliga insättningar på £5,000 2014 men som fick miljontals pund inom sex månader. Även om bankens AML-team rekommenderade att kontot skulle stängas i mars 2015, gjordes ingenting förrän i september 2015. Banken gick också med på FCA:s begäran i september XNUMX om att hålla kontot öppet men tappade reda på den regulatoriska begäran senare.
Hela AML Efterlevnad misslyckanden ledde till mer än £298 miljoner i transaktioner innan kontona stängdes.
"Santanders dåliga hantering av deras antipenningtvättssystem och deras otillräckliga försök att ta itu med problemen skapade en långvarig och allvarlig risk för penningtvätt och ekonomisk brottslighet", säger Mark Steward, verkställande direktören för tillsyn och marknadsövervakning.
Tidigare har FCA utdömt höga straff för andra stora banker som verkar inom dess jurisdiktioner. Det fick böter Standard Chartered Bank 102.2 miljoner pund och HSBC Bank Abp 63.9 miljoner pund. Den största summan av straffen var £264.8 miljoner mot NatWest.
"Som en del av vårt åtagande att förebygga och minska ekonomisk brottslighet, fortsätter vi att vidta åtgärder mot företag som misslyckas med att genomföra korrekta kontroller mot penningtvätt," tillade Steward.
Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) har bötfällt Santander UK Plc med mer än 107.7 miljoner pund för några allvarliga förfall i anti-penningtvätt (AML ) kontroller, meddelade regulatorn på fredagen.
Den brittiska enheten Santander misslyckades med att korrekt övervaka och hantera sina AML-system på nästan fem år, från 31 december 2012 till 18 oktober 2017. Dessa förfallodagar påverkade övervakningen av mer än 560,000 XNUMX företagskunder.
Tillsynsmyndigheten förklarade att Santanders AML-system på plats inte på ett adekvat sätt kunde verifiera affärsinformationen från kunderna. Dessutom misslyckades den med att korrekt övervaka de förväntade pengarna på dessa konton jämfört med de faktiska insättningarna.
Risker för penningtvätt
Smakämnen FCA identifierade till och med flera företagsbankkonton som santander misslyckades med att identifiera korrekt, inklusive ett litet översättningsföretag som förväntade sig månatliga insättningar på £5,000 2014 men som fick miljontals pund inom sex månader. Även om bankens AML-team rekommenderade att kontot skulle stängas i mars 2015, gjordes ingenting förrän i september 2015. Banken gick också med på FCA:s begäran i september XNUMX om att hålla kontot öppet men tappade reda på den regulatoriska begäran senare.
Hela AML Efterlevnad misslyckanden ledde till mer än £298 miljoner i transaktioner innan kontona stängdes.
"Santanders dåliga hantering av deras antipenningtvättssystem och deras otillräckliga försök att ta itu med problemen skapade en långvarig och allvarlig risk för penningtvätt och ekonomisk brottslighet", säger Mark Steward, verkställande direktören för tillsyn och marknadsövervakning.
Tidigare har FCA utdömt höga straff för andra stora banker som verkar inom dess jurisdiktioner. Det fick böter Standard Chartered Bank 102.2 miljoner pund och HSBC Bank Abp 63.9 miljoner pund. Den största summan av straffen var £264.8 miljoner mot NatWest.
"Som en del av vårt åtagande att förebygga och minska ekonomisk brottslighet, fortsätter vi att vidta åtgärder mot företag som misslyckas med att genomföra korrekta kontroller mot penningtvätt," tillade Steward.
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain-efterlevnad
- blockchain konferens
- coinbase
- coingenius
- Konsensus
- kryptokonferens
- crypto mining
- kryptovaluta
- decentraliserad
- Defi
- Digitala tillgångar
- ethereum
- Finansmagnat
- Institutionell valuta
- maskininlärning
- icke fungibelt symbol
- plato
- plato ai
- Platon Data Intelligence
- Platonblockchain
- PlatonData
- platogaming
- Polygon
- bevis på spel
- W3
- zephyrnet
