Fintech-chefer dömdes i USA efter att ha skickat 160 miljoner dollar till Nigeria

Operatörerna för ett texanskt betalningsföretag med anknytning till Storbritannien erkände sig i USA skyldiga till penningtvättsmisslyckanden efter att deras verksamhet underlättade frakten av 160 miljoner dollar till Nigeria under cirka tre år.

Anslem Oshionebo, 45, och Opeyemi Odeyale, 43, fick 27 månaders fängelsestraff för att ha underlåtit att upprätthålla effektiva kontroller mot penningtvätt och olicensierad överföring av pengar, enligt amerikanska lagar. Det Dallas-baserade företaget som de ägde och drev - Ping Express US LLC - riskerar fem års skyddstillsyn och böter så höga som $500,000 42 efter att ha erkänt sig skyldiga till en liknande anklagelse, medan en annan chef fick 7 månaders fängelse, sa justitiedepartementet. i ett uttalande den XNUMX juli.

Ping Express skickade kunders remitteringar till Nigeria, Kenya och andra afrikanska länder. Under en treårsperiod som uppmärksammats av DoJ misslyckades företaget med att flagga en enda misstänkt transaktion till tillsynsmyndigheter trots att de bearbetade en "betydande mängd" av dem, även om det lämnade in en grupp rapporter senare.

En kund använde företaget för att flytta pengar de tjänade från falska romantikbedrägerier, med offer inklusive en kvinna i Indiana som skickade 15,000 6,300 dollar till en förmodad oljearbetare i Mexikanska golfen, och en annan som skickade 80,000 4,500 dollar till en påstådd irländsk sjökapten, enligt DoJ:s uttalande. En annan kund flyttade mer än XNUMX XNUMX USD under en enda månad, mycket mer än företagets gräns på XNUMX XNUMX USD, visar domstolshandlingar.

"Efter att ha gått igenom en mycket smärtsam tre år av juridisk strid med ett monstruöst amerikanskt DoJ, var det dags att ge efter och gå vidare", sa Odeyale i ett e-postmeddelande som hävdade att fallet mot honom hade "grova kränkningar", medan han citerade hans meritlista med andra företag. "Det finns mycket bra jag kan göra med de kommande två till tre åren än att slösa bort det på att bekämpa en oöverstiglig fiende."

Oshionebo sa i ett e-postmeddelande att "historien kommer att vara den bästa domaren" men han hade inte resurserna att fortsätta att bekämpa fallet.

Odeyale grundade och kontrollerade också Payzen Ltd., ett Londonbaserat betalningsföretag där Oshionebo också har varit aktieägare. UK Financial Conduct Authority beviljade Payzen godkännande att verka i januari 2020, två månader innan federala åklagare för Northern District of Texas åtalade de två männen och ett antal andra för penningtvättsbrott, enligt anmälningar i USA och Storbritannien. Den brittiska verksamheten nämndes inte i det amerikanska fallet och har inte anklagats för något fel.

Odeyale upphörde att vara en kontrollerande aktieägare i Payzen i december 2020. Företaget kontrolleras idag av Adekanmi Adedire, visar anmälningar på Companies House. I ett LinkedIn-meddelande sa Adedire att Payzen är "orelaterade" till Ping Express, som är en "helt annan enhet."

Payzen har fortfarande en aktiv licens som betalningsföretag, med sin webbplats listad som ping-express.com, visar FCA:s hemsida. Ruth Wharram, taleskvinna för tillsynsmyndigheten i London, sa att hon inte kunde kommentera ett enskilt fall. Vakthunden tar "all relevant information i beaktande i vår övervakning av företag", tillade hon.

Den brittiska finanstekniska scenen har hamnat under granskning med rädsla för att dess svaga kontroller möjliggör förflyttning av olagliga medel runt om i världen. Transparency International UK har krävt hårdare övervakning efter att ha upptäckt att mer än en tredjedel av brittiska licensierade institut för elektroniska pengar visar röda flaggor.

– Av Donal Griffin (Direkt)