På den traditionella aktiemarknaden är "blue-chip"-aktier hushållsnamn som har visat sig vara stark finansiell och stabil avkastning på lång sikt, även genom nedgångar. Märket är långt ifrån tekniskt, och fungerar mer som finansvärldens subjektiva stämpel: Dessa företag är här för att stanna, och du kan inte gå fel när du investerar i dem. Tänk Amazon, Apple, Nike och Warren Buffetts Berkshire Hathaway.
I den begynnande och snabbt utvecklande DeFi-sektorn (decentraliserad finans), Avkryptera har identifierat åtta projekt som har uppnått något i närheten av blue-chip-status hos samhället – för nu. Våra kriterier inkluderar rykte, brist på hacks, prisprestanda och fortsatta uppdateringar och nya funktioner.
DeFi är fortfarande så nytt att det kan kännas galet att kröna alla DeFi-projekt som "blue chips" ännu.
Men investerare har låst in mer än 65 miljarder dollar i DeFi-protokoll, enligt dappradar. Ändå skapas inte alla DeFi-projekt lika. Hacks, exploits och "matta drar” har prickade uppgången av sektorn, skiljer kontanter från de blå markerna. Investerare bör gå försiktigt tillväga, och som med alla nya och volatila tillgångar, lägg bara in det du kan stå ut med att förlora. Att bygga framtidens finans kommer inte att hända utan åtminstone några hack, krascher och skrämmer.
Förvisso är inget av dessa projekt lika etablerat som ett varumärke som Microsoft eller Apple, men vart och ett har fått ett visst förtroende från DeFi-investerare. I krypto är det värt sin vikt i digitalt guld.
Avkryptera kommer att uppdatera vår lista över blue-chip DeFi-tokens över tiden när utrymmet utvecklas.
Aave: Det finska spöket
Grundat: 2017, ändrat varumärke till Aave 2018
Grundare: Stani Kulechov
Ticker: AAVE (lånades ut till 2020)
Prisutveckling 2021: +104.78 %
Avkryptera Lär dig guide här.
Tidigare ETHlend, Aave började med att tillåta användare att tjäna ränta på sina lediga tokens genom att låna ut till låntagare. Till skillnad från Big Bank-alternativ är denna aktivitet också helt transparent på Ethereum-blockkedjan. Aave har byggt ut denna vision genom åren, lagt till nya funktioner och till och med tjäna en betalningslicens i Storbritannien.
Du kan tjäna en rörlig ränta på mer än 20 olika tillgångar, allt från det vanliga till det exotiska. Denna ränta ändras beroende på marknadens efterfrågan på att låna nämnda tillgångar. Om massor av investerare vill låna DAI, till exempel, uppmuntrar protokollet långivare att låna ut DAI via attraktiva räntor.
Det är dock lite annorlunda när man lånar, eftersom räntorna är både rörliga och stabila. Idag kostar det användarna 11.8 % in stabil ränta att låna DAI och 3.61% in variabel räntan, med den stabila räntan oförändrad över en mycket längre period. Oavsett om du vill det eller inte, är att låna tillgångar en nyckelmarknad inom DeFi. Du kan till exempel vara hausse på Ethereum och inte vill sälja det Ethereumet. Samtidigt kanske du också vill investera i ett annat projekt eller helt enkelt vill betala dina räkningar med kryptodollar eller euro.
Att ta ett sådant här lån kan dock vara riskabelt. Om värdet på den tillgång du lånade mot (kallad din säkerhet) sjunker, kan protokollet börja sälja denna underliggande tillgång för att kompensera ditt underskott. Denna tröskel är olika för varje tillgång på Aave. Varje tillgångs riskparametrar kan ses här..
Uniswap: Den decentraliserade enhörningen
Grundat: 2018
Skapare: Hayden Adams
Ticker: UNI
Prisutveckling 2021: +195.44 %
Avkryptera Lär dig guide här.
Inbyggd i 2018, Ta bort är kryptos ledande decentraliserade börs eller DEX, med mer än 64.7 % av marknadsandelen vid presstillfället. (Dess närmaste konkurrent i denna kategori är Sushiwap, en nästan identisk gaffel). Trots det växande antalet decentraliserade börser har Uniswap behållit sin dominans under en tid. Detta, såväl som den utmärkta prestandan för dess styrningstoken, UNI, har gett projektet dess blue-chip-status.
UNI-token distribuerades i september 2020 via en retroaktiv airdrop. Alla som hade använt Uniswap före airdroppen belönades med 400 UNI-tokens, vid den tiden värda ungefär $1,400 XNUMX. Hayden Adams, protokollets skapare, använde det som ett sätt att tacka samhället för att de stödde utbytet under de första dagarna.
Du kan byta vilken Ethereum-baserad token som helst på marknaden, och om den inte ingår i DEX är det enkelt att lägga till den token genom att helt enkelt kopiera och klistra in den smarta kontraktsadressen. Efter handel kan du också tjäna pengar genom att sätta tillgångarna i din plånbok i protokollet.
På Uniswap v2 tillkommer en fast avgift på ,3 % på alla affärer. Det betyder att personer som lägger till sina mynt till börsen, så kallade likviditetsleverantörer, tjänar 3 % dygnet runt på varje handel som görs för ett specifikt tokenpar. Således paret med högsta handelsvolymen drar också på sig mest avgifter. Och ju mer pengar du lägger till, desto större andel av dessa avgifter kan du tjäna.
Arrangemanget är något mer detaljerat på Uniswaps senaste release, v3. Istället kan likviditetsleverantörer välja en avgiftsnivå från 05 %, 3 % och 1 %. De kan också ange ett specifikt prisintervall för vilket de vill tillhandahålla likviditet, vilket innebär att de bara skulle tjäna avgifter om det finns affärer som görs inom detta prisintervall.
SushiSwap: Cooking up dapps
Grundat: 2020
Grundare: "Kock Nomi"
Ticker: SUSHI
Prisutveckling 2021: +118.39 %
SushiSwap kom ut i augusti 2020 som en slags Uniswap-meets-yield-farming DeFi-app. Nuförtiden kan du göra det mesta av samma saker som på andra superappar som Aave eller Compound: det finns en decentraliserad växel; utlåningsmarknad; och ett mininätverk av dapps (kallade "BentoBox" dapps). Du kan satsa dess styrningstoken, SUSHI, och rösta på uppgraderingar till plattformen; och det finns en skördetapp som heter Onsen.
SushiSwap taggat tillsammans med "DeFi sommar” trenden att döpa komplicerade finansiella protokoll efter mat, och utmärkte sig genom att vara den överlägset mest framgångsrika och minst bluffiga. Det skapades av ett anonymt team av utvecklare, ledd av "Chef Nomi" och styrs av en community manager som heter 0xMaxi. Lite är känt om dem, förutom det är 0xMaxi en mycket smart ung man med fransk accent.
Projektet startades egentligen av kocken Nomi, men han körde en löpare förra sommaren och tog ut ett par miljoner dollar från protokollets skattkammare med honom. Efter mycket ståhej, han kom tillbaka till plattformen, returnerade alla pengarna och exkommunicerades snabbt från utveckling. 0xMaki blev de facto ledare för det decentraliserade protokollet, och protokollet har fungerat så här sedan dess.
SushiSwap är det nionde största decentraliserade finansprotokollet, med 9 miljarder dollar i värde insatta i sina smarta kontrakt, och dess SUSHI-styrningstoken har ökat med 2.44 % 108 när fler användare tar plats vid sushibordet.
Tillverkare: DeFis centralbank
Grundat: 2015
Grundare: Rune Christensen
Ticker: MKR, DAI (stablecoin), BRK (unit bias token)
Prisutveckling 2021: +200.93 %
Avkryptera Lär dig guide här.
Makers anspråk på berömmelse är att det skapar marknadens en av de enda framgångsrika decentraliserade stablecoin-DAI:erna. Till skillnad från centraliserade stablecoins som Circle's USDC eller Tether (USDT), backas DAI upp av översäkrade lån. Översäkerhetslån är lån som görs där den underliggande tillgången överstiger värdet på lånet.
En liknande princip är på gång med Maker. För att få 1 USD i DAI satte användarna upp 1.5 USD i ETH. Detta beror på att säkerhetsgraden på Maker är 150 %. Om värdet på säkerheten sjunker under 150 % (dvs. 1.5 USD i ETH blir 1.4 USD), kommer protokollet att börja sälja säkerheten för att betala tillbaka den lånade DAI samt sätta en extra avgift som en straffavgift. En av de tidigaste taktikerna för spekulanter var att använda Maker och generera hävstångslån på sina ETH-bud. Efter att ha lånat DAI mot sin ETH, skulle de sedan fortsätta att köpa ännu mer ETH med den lånade DAI, och så vidare.
Dessa dagar, antalet tillgångar Begagnade för säkerheter är mycket högre och belåningsgraden varierar, tillgång till tillgång. I april, Maker och Centrifuge expanderade bortom krypto, vilket tillåter användare att skapa DAI med fysiska fastigheter som säkerhet. Flytten ger en inblick i en värld där traditionell finans och krypto är sömlöst integrerade.
Den mest värdefulla aspekten av Maker är DAI. Men ett problem har varit den växande andelen säkerheter i Circles USD Coin (USDC). Detta beror på att Circle har den ultimata kontrollen över aktiviteten för sin token. År 2020, företaget till och med svartlistad en Ethereum-adress med 100,000 XNUMX USD i USDC. Med mer än 55.5 % av alla DAI Med stöd av ett centraliserat företag har många DeFi-purister varnat för att protokollet kan avvika från sitt ursprungliga mål.
Sammansättning: Högteknologiskt sparande med hög ränta
Grundat: 2017
Grundare: Robert Leshner
Ticker: COMP
Prisutveckling 2021: +60.88 %
Avkryptera Lär dig guide här.
Som ett sparkonto med hög ränta kan du tjäna ränta på olika polletter på Compound. Utbudet av tokens är något mindre varierat än för Aave, och det saknar också några av de unika funktioner som Aave har byggt ut under de senaste åren.
Sammansättning krediteras uppfinna avkastningsodling i skala (som då kallades "liquidity mining") i juni 2020. IDEX, en decentraliserad börs, var tekniskt sett det första projektet att göra något liknande 2017, men det var ett mycket mindre experiment. Den 27 maj 2020, Compound meddelade lanseringen av dess COMP-token. Distributionen började den 15 juni 2020, efter att Compound's gick bort Förslag 007.
Om du lånade ut eller lånade på plattformen vid den tiden började du tjäna COMP-token som en bonus. Du kan till exempel ha tjänat 2 % på dina DAI-innehav; men under evenemanget för avkastningsodling tjänade du dessa 2 % plus COMP-token proportionell mot ditt bidrag inom en given marknad.
Teorin var att evenemanget skulle uppmuntra nya användare att delta och tjäna styrningstoken, vilket effektivt decentraliserade kontrollen över protokollet. Det beror på att användare som innehar COMP-token också är berättigade att rösta i frågor som att ändra Compounds logotyp eller lägga till nya tillgångar.
Protokollet förblir ett topp-fem DeFi-protokoll i termer av totalt värde låst (TVL). TVL är ett allmänt mått för att mäta hur mycket pengar ett givet projekt har "låst" i sina smarta kontrakt. När det gäller framtida utveckling bygger Compound Labs för närvarande Gateway, en flerkedjig version av Compound.
Kurva: Decentraliserad stablecoin-handel
Grundat: 2020
Grundare: Michael Ergorov
Ticker: CRV
Prisutveckling 2021: +118.39 %
För en lekman kan du förstå Curve som en decentraliserad börs som är optimerad för tillgångar med samma relativa värde. Ett exempel på denna typ av tillgång kan vara ett stablecoin som USDC eller Tether. Ett annat exempel kan vara de olika "inpackade" versionerna av Bitcoin, inklusive WBTC och renBTC.
Det är också viktigt att komma ihåg att även om dessa tillgångar syftar till att hålla samma värde, är detta inte alltid fallet. Avvikelsen är vanligtvis minimal, dock uppgår den till cent.
Ändå är pengar pengar och många investerare vill försäkra sig om att de får bäst valuta för pengarna. Detta gäller särskilt för stora innehavare av dessa typer av tillgångar.
Antalet ökar naturligtvis när storleken på denna handel ökar, med Curve som vinner vid de flesta tillfällen. Dessutom är handelsavgifterna på Curve mycket lägre än på Uniswap. Som nämnts ovan debiterar Uniswap handlare 0.3 % medan Curve debiterar 0.04 %.
Denna förbättrade effektivitet är också viktig för dem som vill låna ut och låna sina lediga tillgångar. Som tidigare nämnts fluktuerar räntorna för utlåning och upplåning av tillgångar baserat på utbud och efterfrågan. DAI kan tjäna 3 % på Compound, men USDC kan tjäna 7 % på Aave. Att byta ut det förra mot det senare är därför mest meningsfullt när man söker den högsta avkastningen. Att använda Curve innebär att behålla så mycket värde som möjligt.
Precis som Uniswap tillåter Curve också användare att tjäna ränta för att tillhandahålla likviditet. Det finns också Curve governance token, kallad CRV. Innehavare kan föreslå och rösta om olika uppgraderingar eller ändringar av protokollet med hjälp av denna token.
Synthetix: Tokeniserade aktier
Grundat: 2017
Grundare: Kain Warwick
Ticker: SNX
Prisutveckling 2021: -37.68 %
Avkryptera Lär dig guide här.
Synthetix låter användare skapa syntetiska versioner av traditionella tillgångar (som aktier och råvaror) på Ethereum blockchain. Plattformen kallar dem "syntar".
Dessa syntetiska tillgångar spårar priset på den speglade tillgången genom att använda dataorakler, speciellt Chainlink's. När priset på guld (XAU) till exempel stiger, följer priset på syntetiskt guld (sXAU) i lås. På samma sätt, eftersom priset på Tesla-aktien (TSLA) sjunker, så sjunker också den syntetiska Tesla-aktien (sTSLA).
Synthetix låter dig också skapa unika typer av tillgångar som kanske inte finns i traditionell finans. En användare kan skapa en syntetisk tillgång som till exempel stiger eller faller i linje med ett lands bruttonationalprodukt (BNP). På samma sätt kan du skapa ett instrument som spårar populariteten för de främsta kryptoinfluensers, som ökar när varje influencer ackumulerar fler följare.
Även om inget av dessa exempel existerar vid presstillfället, erbjuder Synthetix en plattform för att skapa sådana tillgångar. För att skapa dem måste innehavare av den ursprungliga token, SNX, lämna ett Synthetix-förbättringsförslag (SIP) och låt samhället rösta om förslagets utförande.
Liksom alla DeFi blue chips på den här listan är Synthetix token också en styrningstoken. Men förutom att bara rösta på SIP:er spelar SNX-token också en grundläggande roll för protokollets stabilitet och hälsan hos dessa syntetiska tillgångar.
Detta beror på att syntetiska Apple-aktier, olja och globala valutor är svåra att handla utanför Synthetix-ekosystemet. Till exempel, jord, en tillgång som spårar oljepriset, är inte noterad på Coinbase. Och även om kontraktsadressen kan läggas till manuellt på Uniswap och på DEX aggregator 1 tum, det finns inte tillräckligt med likviditet för att effektivt genomföra affären. För att köpa dem måste användare skapa protokollets ursprungliga stablecoin, sUSD. Och för att göra det måste användarna först satsa sin SNX. Detta är en liknande mekanism som Makers DAI-präglingsprocess.
Att satsa SNX för med sig en mängd incitament. Användare som satsar sina tokens är också berättigade att tjäna avgifter som genereras när en syntetisk tillgång handlas över hela plattformen. Denna avgift är 0.3 % vid presstillfället. Stakers gillar också utdelningar som en del av protokollet inflationsbelöningar regelbundet.
Du kommer att märka att tSNX-tokenet har avsevärt underpresterat sina blue-chip-kamrater i år. Några troliga orsaker till detta är protokollets komplexitet och ökande konkurrens (Solana, till exempel, är listar nu tokeniserade aktier på sin blockchain). Ändå är Synthetix ett av de ursprungliga DeFi-protokollen i rymden, med många projekt som tar idéer från det för sina egna tillvägagångssätt.
Längtar: Avkastningsodling för dummies
Grundat: 2020, Tidigare iEarn Finance
Grundare: Andre Cronje
Ticker: YFI, WOOFY (unit bias token)
Prisutveckling 2021: +19.87 %
Länga finans lanserades 2020 som en aggregator av DeFi-räntetjänster som hittade användarna de bästa priserna utan att ständigt behöva flytta pengar och öka gaskostnaderna. Det motsvarar att gå till Bankränta för att ta reda på vilken bank som erbjuder den högsta kursen för ett sparkonto. Men istället för att bara behöva välja ett konto, sätter du bara in dina pengar till Bankrate och företaget väljer automatiskt de högsta kurserna även när dessa kurser ändras.
Den största skillnaden är förstås att Yearn (som hela DeFi) består av kodrader som är tillgängliga för alla med en Internetanslutning snarare än en centraliserad bank eller motsvarande. Denna specifika tjänst från Yearn kallas "Tjäna" och är bara en av en handfull som projektet erbjuder.
Istället för att aggregera räntor, har Yearns "Vaults" mer flexibilitet i hur de genererar avkastning. Om du till exempel sätter in en del av din Wrapped Bitcoin (WBTC), en ERC-20-token som spårar priset på Bitcoin, kommer valvet att utföra en mängd olika operationer för att ge användarna en aktuell avkastning på 0.57%.
Låt oss packa upp en av dessa strategier. den "MakerWBTCDAIDelegate”-strategin tar din insatta WBTC, sätter in detta i Maker för att prägla DAI, tar sedan denna nyligen präglade DAI och sätter in den på nytt i ett annat valv som heter "DAI-valvet." DAI Vault utför sedan en mängd ytterligare operationer för att få avkastning. När den har tjänats in, omvandlas DAI sedan tillbaka till den ursprungliga tillgången som deponerades, i detta fall WBTC, som intjänad ränta.
För finansjunkies är Yearn's Vaults inte olik hur en hedgefond fungerar. Användare lägger in pengar, betalar en avgift (för närvarande finns det en prestationsavgift på 20 % och en förvaltningsavgift på 2 %) och tjänar avkastning. Hedgefonder är dock kända för att vara svarta lådor. Yearn Vaults är alla helt synliga på sajter som Etherscan.
Efter Earn och Vaults finns det också Yearn-token, YFI. Denna token distribuerades via en avkastningsodlingsmekanism, med endast 30,000 XNUMX tokens totalt. Det, som alla andra DeFi blue-chip-token, är en styrningstoken som låter användare rösta om olika frågor för protokollet. Inget av denna tilldelning avsattes för projektets skapare, Andre Cronje. Till skillnad från andra blue chips är YFI också en av de dyraste tokens, värda bara mindre än en Bitcoin vid presstillfället.
Villkor
De åsikter och åsikter som författaren uttrycker är endast för informationssyfte och utgör inte ekonomiska, investeringar eller andra råd.
- 000
- 2020
- Konto
- Annat
- rådgivning
- airdrop
- Alla
- fördelning
- tillåta
- amason
- app
- Apple
- appar
- April
- tillgång
- Tillgångar
- Bank
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- BÄST
- störst
- Miljarder
- Sedlar
- Bit
- Bitcoin
- Svart
- blockchain
- upplåning
- Byggnad
- Hausse
- Köp
- Kontanter
- byta
- avgifter
- Pommes frites
- Circle
- koda
- Coin
- coinbase
- CoinGecko
- Mynt
- kommande
- Råvaror
- Gemensam
- samfundet
- Företag
- företag
- konkurrens
- Luktämne
- kontrakt
- kontrakt
- Kostar
- Par
- skaparen
- CRV
- crypto
- valutor
- Aktuella
- kurva
- DAI
- Dapp
- DApps
- decentraliserad
- Decentraliserat utbyte
- Decentraliserad ekonomi
- Defi
- Efterfrågan
- utvecklare
- Utveckling
- Dex
- DID
- digital
- digitalt guld
- dollar
- Tidig
- ekosystemet
- effektivitet
- ERC-20
- fastigheter
- ETH
- ethereum
- euro
- händelse
- utbyta
- Utbyten
- experimentera
- odling
- FCA
- Funktioner
- avgifter
- finansiering
- finansiella
- ekonomi
- Firm
- Förnamn
- Flexibilitet
- livsmedelsproduktion
- gaffel
- fond
- fonder
- framtida
- GAS
- BNP
- Allmänt
- Välgörenhet
- Gold
- styrning
- Odling
- styra
- hacka
- Hälsa
- Hedgefonder
- här.
- hålla
- hushållet
- Hur ser din drömresa ut
- HTTPS
- Inklusive
- influencer
- påverkare
- intresse
- Räntor
- Internet
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- problem
- IT
- Nyckel
- Labs
- Large
- senaste
- lansera
- ledande
- Led
- utlåning
- Nivå
- Licens
- linje
- Likviditet
- likviditetsleverantörer
- Lista
- lista
- Lån
- logotyp
- tillverkare
- människa
- ledning
- marknad
- Microsoft
- miljon
- MKR
- pengar
- flytta
- namn
- nät
- Nya funktioner
- Erbjudanden
- Olja
- Verksamhet
- Åsikter
- Övriga
- Betala
- betalningar
- prestanda
- plattform
- tryck
- pris
- Produkt
- projektet
- projekt
- förslag
- föreslå
- område
- rates
- fastigheter
- skäl
- återgår
- Risk
- ROBERT
- Skala
- sälja
- känsla
- Tjänster
- in
- Dela
- underskott
- Enkelt
- Områden
- Storlek
- smarta
- smart kontrakt
- Smarta kontrakt
- So
- Solana
- Utrymme
- Stabilitet
- stablecoin
- Stablecoins
- spel
- igång
- status
- bo
- lager
- Aktier
- Strategi
- framgångsrik
- sommar
- leverera
- taktik
- Teknisk
- Tesla
- Tether
- Tether (USDT)
- The Vault
- tid
- token
- tokens
- ton
- topp
- spår
- handla
- handlare
- handel
- Handel
- traditionell finans
- Litar
- Uk
- Ta bort
- Uppdatering
- Uppdateringar
- USD
- USD Mynt
- USDC
- USDT
- användare
- värde
- Valv
- syn
- volym
- Rösta
- Röstning
- plånbok
- Warren
- wBTC
- VEM
- inom
- världen
- värt
- år
- år
- Avkastning