Människor över hela landet uppmärksammar sin ekonomi när prognoserna för en kommande lågkonjunktur består. Denna ekonomiska osäkerhet, i kombination med kvardröjande ekonomiska effekter från pandemin och stigande inflation, har gjort många oroliga över sin ekonomiska styrka.
Faktiskt enligt en nyligen intelliflo undersökning, utförd av The Harris Poll, säger mindre än hälften av amerikanerna (48%) att de är bekväma med sin nuvarande ekonomiska situation med tanke på tillståndet i den amerikanska ekonomin.
Många amerikaner har etablerat bankrelationer som kan hjälpa dem med ekonomisk planering. När allt kommer omkring är banker bäst positionerade för att ha tillgång till djup kunddata som kan hjälpa till att identifiera nyckelindikatorer som motiverar en diskussion om förmögenhetsförvaltning. Till exempel har de tillgång till att se när en kund öppnar nya konton, när någon har ett högt kassasaldo och frekventa insättningar, eller när en yngre individ börjar samla på sig mer förmögenhet som helt enkelt sitter på ett lågavkastande konto.
Dessa insikter är dock meningslösa om inte den tekniska infrastrukturen och den nödvändiga dataintegrationen är på plats för att betjäna kunderna ordentligt under hela livscykeln för finansiell rådgivning. Eftersom så många finansiella institutioner saknar budget eller resurser för att leverera robust stöd, vänder sig amerikaner i allt högre grad till otraditionella källor, som sociala medier eller fintech, för att möta sina förmögenhetsförvaltningsbehov. Detta är en missad möjlighet för både banker och kunder: banker går miste om djupare relationer och ytterligare intäktsströmmar medan kunder går miste om personlig service från en institution som redan känner dem.
För att fylla luckan och ta vara på denna möjlighet söker fler rådgivare teknik för att hjälpa dem att effektivt erbjuda omfattande rådgivningstjänster. Utmaningen är att branschen traditionellt har varit fylld av fragmentering, fylld med en samling skräddarsydd programvara från flera leverantörer med begränsad integration, vilket ofta leder till en osammanhängande, ineffektiv kundupplevelse. På senare tid har dock fler institutioner börjat leta efter en enskild plattformsmetod, en som förlitar sig på molnet och öppna API:er för att underlätta sömlösa integrationer med valfria tredje parter och komplettera och stödja front-, middle- och backoffice.
Effektivisera kundupplevelsen
En allt-i-ett-lösning som ger en konsekvent, oavbruten användarresa kommer att vara en huvudprioritet då banker försöker leverera rådgivning på ett sätt som är effektivt, ger värde till kunden och i slutändan är lönsamt. Att bygga den här typen av infrastruktur i egen regi är dock extremt kostsamt och tidskrävande; som svar söker många till strategiska teknikpartners som kan erbjuda denna typ av moderna, kompletta plattformar som levererar på löftet om en elegant användarupplevelse.
Sådan teknik måste också möta kunden där de vill bli bemötta genom att tillhandahålla en hybridrådgivningsmodell, en strategisk blandning av mänskliga och digitala element som automatiserar interaktioner på mer ytnivå, förbättrar effektiviteten och frigör tid för rådgivare att växa sin kundbas. Att erbjuda digitala självbetjäningsalternativ kan effektivt engagera kunder som ofta är nära början av den finansiella rådgivningscykeln på ett sätt som är enkelt och inte kräver ytterligare resurser i filialen. Detta kan vara lika enkelt men ändå engagerande som att tillhandahålla en kalkylator inbäddad i en banks mobilapp som hjälper användare att beräkna deras ekonomiska konditionsresultat. Eller så kanske det presenterar enkla alternativ för att investera en nominell summa pengar, och sedan lägga till rapportering för att övervaka resultatet. Sådana verktyg ökar effektiviteten och sparar tid för rådgivare för mer komplexa interaktioner med hög beröring.
Det finns en enorm möjlighet för institutioner att fördjupa sina relationer med kunder och positivt bidra till resultatet genom omfattande finansiell rådgivning. Men för att göra det effektivt krävs rätt teknikstack och en hybrid rådgivningsmodell som strategiskt utnyttjar automatisering. De som anammar utmaningen kommer att vara väl positionerade för att generera intäkter, hjälpa kunder att förbättra sitt ekonomiska välbefinnande och bredda tillgången till finansiell rådgivning, ett uppdrag som aldrig har varit så kritiskt.
Jennifer Valdez är president för Amerika för intelliflo, en ledande molnbaserad teknikplattform för finansiella rådgivare.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Om oss
- tillgång
- Enligt
- Konto
- konton
- tvärs
- Annat
- rådgivning
- rådgivare
- rådgivare
- rådgivande
- rådgivningstjänster
- Efter
- Alla
- allt i ett
- redan
- Amerikaner
- Americas
- och
- API: er
- app
- tillvägagångssätt
- uppmärksamhet
- automatisera
- Automation
- tillbaka
- Balansera
- Banking
- Banker
- bas
- därför att
- Börjar
- BÄST
- lyft
- Botten
- Branch
- BRO
- budget
- Byggnad
- Kontanter
- utmanar
- val
- närmare
- cloud
- samling
- bekväm
- Komplement
- komplex
- omfattande
- Compute
- konsekvent
- bidra
- kunde
- land
- kopplad
- kritisk
- Aktuella
- kund
- konsument data
- kundupplevelse
- Kunder
- datum
- djup
- Fördjupa
- djupare
- leverera
- leverera
- insättningar
- digital
- diskussion
- inte
- Ekonomisk
- ekonomi
- effektivt
- effektiviteter
- effektiv
- effektivt
- element
- inbäddade
- omfamna
- början till slut
- engagera
- engagerande
- förbättra
- etablerade
- exempel
- erfarenhet
- extremt
- främja
- fylla
- fyllda
- Finanser
- finansiella
- Finansiella institut
- fintechs
- fitness
- frekvent
- från
- främre
- spalt
- generera
- ges
- Väx
- Hälften
- hjälpa
- hjälper
- Hög
- Huset
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- humant
- Hybrid
- identifiera
- Konsekvenser
- förbättra
- in
- alltmer
- indikatorer
- individuellt
- industrin
- ineffektiv
- inflation
- Infrastruktur
- insikter
- Institution
- institutioner
- integrering
- integrationer
- interaktioner
- investera
- resa
- Nyckel
- Brist
- ledande
- Leads
- hävstångs
- Begränsad
- linje
- du letar
- Låg
- gjord
- Huvudsida
- upprätthåller
- ledning
- många
- massiv
- max-bredd
- Media
- Möt
- Mitten
- Mission
- Mobil
- Mobil app
- modell
- Modern Konst
- pengar
- Övervaka
- mer
- multipel
- Nära
- behov
- Nya
- erbjudanden
- erbjuda
- Office
- ONE
- öppet
- öppnas
- Möjlighet
- Tillbehör
- pandemi
- parter
- partner
- betalar
- prestanda
- personlig
- Plats
- planering
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- enkät
- placerad
- Förutsägelser
- VD
- prioritet
- lönsam
- löfte
- ordentligt
- ger
- tillhandahålla
- nyligen
- lågkonjunktur
- Förhållanden
- Rapportering
- kräver
- Obligatorisk
- Kräver
- Resurser
- respons
- intäkter
- stigande
- robusta
- Save
- sömlös
- Gripa
- Självbetjäning
- tjänar
- service
- Tjänster
- Enkelt
- helt enkelt
- enda
- Situationen
- So
- Social hållbarhet
- sociala medier
- Mjukvara
- lösning
- någon
- Källor
- stapel
- igång
- startar
- Ange
- okomplicerad
- Strategisk
- strömmar
- sådana
- stödja
- Teknologi
- Smakämnen
- Staten
- deras
- Tredje
- utomstående
- Genom
- hela
- tid
- till
- verktyg
- traditionellt
- Vrida
- oss
- USA: s ekonomi
- Ytterst
- Osäkerhet
- kommande
- Användare
- Användarupplevelse
- användarens resa
- användare
- värde
- försäljare
- Rikedom
- förmögenhetsförvaltning
- wellness
- som
- medan
- VEM
- kommer
- Avkastning
- Yngre
- zephyrnet