Hur man bekämpar det hotande hotet från Nordkorea Fincrimes

A
gemensamt rådgivande meddelande utfärdades för att varna det internationella samfundet, den privata sektorn och allmänheten om de ökade försöken från Nordkorea och Nordkoreas IT-arbetare att få anställning som icke-DPRK medborgare. Effekterna av dessa försök är långtgående,
översvämma frilansplattformar och införa ytterligare ekonomisk brottsrisk på betalningsleverantörer. Enligt uppgifter från

Ernst & Young, den årsringar Kostnaden för penningtvätt och tillhörande brott varierar från 1.4 biljoner dollar till 3.5 biljoner dollar. Denna nya typ av ekonomisk brottslighet skulle potentiellt kunna öka kostnadsspannet. Medan ett reaktivt sätt att identifiera
och rapportering av bedrägerier kan en gång ha varit branschregeln, inför dessa växande hot måste brottsbekämpande och finansteknikföretag (fintechs) – särskilt de som underlättar gränsöverskridande betalningar – arbeta tillsammans för att proaktivt mildra
det breda utbudet av risker som är förknippade med IT-arbetare i Nordkorea: stöld av immateriella rättigheter, data, fonder och juridiska konsekvenser. och rättsliga konsekvenser. 

En ny typ av Fincrime håller på att växa fram 

I takt med att rörelsen av pengar har blivit allt mer digitaliserad har möjligheter att arbeta på distans via frilansande blivit rikliga. Detta presenterar en annan kanal för rörelser av medel som kräver övervakning av risker och efterlevnad. Man har fokuserat på bedragare
attackerar finansiella institutioner som betaltjänstleverantörer, traditionella banker och neobanker, som är notoriskt siloskyddade. Om den privata sektorn fortsätter att bygga bedrägerilösningar isolerat, ta bort dåliga aktörer som DPRK-IT-arbetare från de finansiella
ekosystemet kommer att bli alldeles för spritt och komplext. Medvetenhet om det aktuella problemet är ett viktigt första steg; hur branschen reagerar på det blir en annan.  

Tre sätt att bekämpa ny kriminalitet 

1. Fintech-lagsbekämpande samarbete: Det enda sättet att navigera i det nuvarande landskapet för finansiell brottslighet är att fintechs visar ett starkt engagemang för global riskhantering och plattformssäkerhet, och arbetar med brottsbekämpning på en kontinuerlig basis för att
   mildra hotet om bedrägeri. En enkelriktad konversation där fintechs flaggar misstänkt aktivitet och skickar ärenden till brottsbekämpande myndigheter räcker inte längre. I dagens omedelbara, komplexa miljö måste fintechs regelbundet samarbeta med brottsbekämpande myndigheter för att
   identifiera och samutreda misstänkt aktivitet i ett pågående tvåvägssamtal. På Payoneer är vi till exempel värd för workshops med brottsbekämpande myndigheter, tillsynsmyndigheter, andra finansiella institutioner och företag för att öka medvetenheten bland våra kunder
   och kamrater. Dessa typer av workshops är avsedda att proaktivt identifiera nya hot, utveckla lösningar och upprätthålla en öppen dialog som syftar till att hjälpa till att skapa en säkrare global ekonomi. Vår senaste workshop var specifikt inriktad på att ta itu med fogen
   rådgivande meddelande och dela kunskap om hur man bäst kan mildra nya ekonomiska brott, inklusive bedrägeri med IT-arbetare i Nordkorea.  
2. Leda med efterlevnad: Fintechs måste också se till att deras egna hus är i ordning, med en stark "efterlevnad först"-strategi för gränsöverskridande tillväxt. Startups är kända för att växa snabbt och bryta mot regler, men arbetar med tillsynsmyndigheter för att säkerställa
   efterlevnad inom varje affärsenhet och i varje land där företaget gör affärer är avgörande för att skydda fonder. Istället för att undvikas bör regelbunden tredjepartsrevision uppmuntras, eftersom det finansiella ekosystemets integritet är
   baserat på kundernas förtroende. 
3. Investera i teknik: Slutligen måste fintechs vara strategiska med sin strategi för att bekämpa kriminalitet och bedrägerier. Eftersom brottslingar använder allt mer sofistikerad AI (t.ex. djupa förfalskningar) för att försöka stjäla pengar, måste fintechs använda AI för att identifiera och förebygga
   kriminell aktivitet. Det räcker inte att bara upptäcka mönster längre, dagens säkerhets-AI behöver förutsäga och eliminera potential
   framtida vägar för brott. Att investera i teknisk utveckling och säkerhetsprotokoll är därför inte förhandlingsbart, liksom att kontinuerligt optimera AI-riskramverk. KYC-system måste vara motståndskraftiga och dynamiska och anpassa sig till utvecklingen av finansiella
   brottslighet. 

Medan den ökande tekniska sofistikeringen innebär betydande tillväxtmöjligheter för småföretag, skapar det också nya risker när det kommer till bedrägerier. Samarbete i realtid mellan fintechs och brottsbekämpning, ett laserfokus på efterlevnad, och
Att investera i robust, adaptiv AI är det bästa sättet fintechs kan stå emot föränderliga hot. Det är också sättet att behålla kundernas förtroende och skydda den globala handelns integritet. 

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs