Kampen om företräde i investeringar — DeFi rubbar status Quo

Investeringsvärlden förändras och balansen tippar till förmån för mindre investerare. Se dig omkring så ser du att hela finanskapitalets kosmos förblir en elitsport. Det beror på att den nuvarande modellen bygger på att stora investerare ska få stora vinster. 

Å andra sidan kommer eran av disruptiv teknik snabbt. De viktigaste drivkrafterna är blockchain (DLT), artificiell intelligens, maskininlärning, robotik, genomsekvensering (CRISPR) och energilagringsteknik, som alla har den största inverkan på den globala ekonomin. 

På tal om påverkan har de 50 privata disruptiva innovationsföretagen valts ut av CNBC. De använder den proprietära Disruptor 50 metodik till en underförstådd värdering av mer än 388 miljarder dollar.

Faktum är att 2020 kom 13 av 50 till offentliga företag via börsintroduktion. Andra uppvisade en exponentiell tillväxt på cirka 300 % från år till år, enligt Disruptor 50-index.

Detta är toppen av isberget. Det är bara en liten del av det privata börsvärdet. Tänk nu på de offentliga företagen, andra startups, små och medelstora företag och privata innovationslabb som inte omfattas här.

Dessa har alla en enorm potential som väntar på att investerare ska låsa upp.

Portvaktsinvestering

Här kommer problemet. Enligt SEC-reglerna är det bara så kallade ackrediterade investerare – i princip individer som har ett nettovärde som överstiger 1 miljon dollar – som tillåts gå in i störande världsinvesteringar i USA. Uppenbarligen finns det en enorm reformationspotential gömd här.

Å andra sidan fungerar inte risklämpligheten för disruptiv teknik korrekt för institutionella investerare. Detta beror på att traditionella och bakåttänkande mönster driver dem. Men innovation sker i framtiden.

I deras rike mappas störande tekniska siffror till vissa riktmärken och mätvärden som skapats på tidigare resultat, vilket resulterar i "no-go"-beslut. 

Enkelt uttryckt, muskelminnet från internetbubblan och andra kriser tillåter inte ögonen att vara öppna för den potentiella exponentiella tillväxten begravd i störande teknik.

Dessutom är horisonten för en institutionell investerares analys vanligtvis bara ett år. Som jämförelse visar sig exponentiell tillväxt över en längre period (~5 år). Som du kan se blockerar många grundläggande avbrott vägen framåt för institutionella investerare.

Hur kan vi ge makt till privata investerare?

Decentraliserad finansiering (Defi ) innebär att finanskapital inte längre kräver kraftfulla mellanhänder eller mellanhänder av något slag.

Mellanhänder är för närvarande mycket nödvändiga för att parterna ska kunna skapa förtroende för transaktioner, handelskontrakt eller investeringar. Att betala för dessa mellanhänders tjänster kan skrivas av som kostnaden för att göra affärer för stora företag och rika individer. Dessa utgifter förblir dock oöverkomliga hinder för många privata investerare.

Med Defi, alla som har en internetanslutning kan göra affärer globalt på vilken nivå de än har råd med. Dessutom driver tokens dessa erbjudanden.

Endast dina personliga riskpreferenser definierar DeFi-protokoll match. Tillsammans med den tid du gillar att frysa dina pengar samtidigt som du får en hög avkastning. Det är värt att notera att här lämnar inte dina pengar din digitala plånbok. Därför har du fortfarande fullt kontrollerat ägande i fickan.

Fördelarna med DeFi

Fördelarna med att decentralisera investeringar är för många att ignorera. De inkluderar lägre friktion för transaktioner på grund av automatisering, mycket snabbare (realtids) resultat och analys av marknadsförhållanden, större säkerhet genom transparens och en högre grad av anpassning för finansiella produkter och tjänster, för att bara nämna några.

Tänk på den framväxande spelningsekonomin, där ingen egentligen verkar ha ett fast jobb längre, där var och en av oss är någon slags professionell legosoldat, som går från spelning till spelning.

Istället för att betala mäklare för att underlätta dina investeringar, kan du nu bara investera direkt i de företag som intresserar dig. Dessa inkluderar tidigare oåtkomliga sektorer som konst, musik, teknik eller en korg av teknologier som förändrar världen. Slutligen, och viktigast av allt, kan du äntligen investera i humankapital eller helt enkelt i människor.

Omfamna öppenhet

Ur ett teknikperspektiv står vi inför en radikal mängd öppenhet: öppen källkod, öppen data och öppna marknader.

Det finns inget sätt att dölja ineffektivitet som för närvarande inte är synliga på grund av politik, regelverk och institutionell byråkrati i en sådan miljö.

Dessutom ger den öppna källkodskaraktären hos investeringsanalysdata som kommer från samhället privatinvesterare ännu mer makt.

En inkluderande modell både från Web 3.0 och DeFi uppmuntrar privata investerare, inte institutionella. För första gången i historien kan privata investerare vara bättre informerade än institutionella, så maktens allvar förändras mycket snabbt.

Det här är inget nollsummespel. Det är en positiv summa spel där DeFi, drivs av webb 3.0, är en utgång från Wall Street och starten på en renässans för privata investerare.