Kryptobank Anchorage på meddelande om slappa penningtvättsskydd

Den amerikanska bankväktaren har tillrättavisat kryptobanken Anchorage för att den inte uppfyller standarderna mot penningtvätt (AML), rapporter Bloomberg.

I en samtyckesorder som utfärdades till företaget med huvudkontor i San Francisco på torsdagen sa Office of the Comptroller of the Currency (OCC) att det hade 30 dagar på sig att tillhandahålla en rapport om hur det kommer att lösa problemen.

OCC sa att Anchorage inte hade:

• Interna kontroller för kundkännedom.
• Rutiner för att övervaka misstänkt aktivitet. 
• En kvalificerad tjänsteman för att se till att den inte struntade i lagen om banksekretess (BSA).

Anchorage erkände eller förnekade inte anklagelserna men gick med på att ta itu med problemen. I ett uttalande sa Anchorage att det har "redan arbetat med att stärka de identifierade områdena och kommer att fortsätta att stärka dessa områden, förstärka en ny, digital tillgångsstandard” (via Bloomberg, vår betoning).

OCC krävde också att banken skulle inrätta en efterlevnadskommitté inom 15 dagar. Minst tre ledamöter kommer att vara styrelseledamöter som inte är anställda av Anchorage och kommittén kommer att se till att den håller sig till bestämmelserna som beskrivs i den 25 sidor långa upphöra och avstå beställa.

Bland annat kommer det också att behöva anställa en BSA-tjänsteman, utbilda personal i AML-regler och börja skicka in misstänkta aktivitetsrapporter.

"OCC håller alla nationellt chartrade banker till samma höga standard, oavsett om de ägnar sig åt traditionella eller nya aktiviteter," sade den tillförordnade kontrollören av valutan Michael J. Hsu i ett uttalande. 

"När institutioner kommer till korta, vi kommer att vidta åtgärder och hålla dem ansvariga för att säkerställa efterlevnad med federala lagar och förordningar.”

Anchorage var det första kryptoföretaget som fick OCC-ackreditering

Anchorage arbetar främst med institutionella investerare som hanterar köp av kryptovalutor som Bitcoin och Ether.

I januari 2021 blev Anchorage första kryptobanken som fick OCC-ackreditering. Dess OCC-charter gjorde den till den första nationella banken för digitala tillgångar i USA.

Tidigare hade det fungerat som Anchorage Trust i South Dakota. Men den fungerar nu som Anchorage Digital Bank som tillåter finansinstitut att få tillgång till kryptovalutamarknader.

Och med det nya namnet kom en överenskommelse med vakthunden om att hålla sig till BSA och implementera ett acceptabelt AML-program.

"Anchorage Digital Bank är den första enheten som har både den tekniska och den regulatoriska klarheten som seriöst institutionellt deltagande i krypto kräver," den sade i ett tillkännagivande inlägg från verkställande direktören och presidenten.

Dock tillförordnad OCC-chef Hsu är mycket mer försiktig med krypto än den tidigare administrationen, ledd av Brian Brooks.

Sedan tillträdet i maj har Hsu beställt en granskning av pro-kryptopolicyer som agerat under Brooks.

Läs mer: OCC-chefen liknar DeFi med kreditswappar på 2000-talet, varnar för krasch

I september höjde Hsu några oro för kryptovaluta i ett tal till The Blockchain Association. Specifikt föreslog han det Stablecoin-utlåning kan orsaka en DeFi-krasch.

"Crypto och DeFi är idag på en väg som liknar [kreditswappar] i början av 2000-talet. Lyckligtvis har den här gruppen makten att byta väg och undvika en kris.”

Tidigare denna månad tillkännagav Anchorage stöd för 11 nya kryptovalutor, inklusive vårdnad av NFTs som Bored Ape Yacht Club (BAYC) och DeFi-projekt som Jord (LUNA).

Följ oss på Twitter för mer informerade nyheter.

Ute nu: de första fyra avsnitten av vår nya undersökande poddserie Innoverat: Blockchain City.