KYC till KYW: Evolution of AML Security in the Crypto Ecosystem

• Enligt Chainalysis skickade olagliga adresser från misstänkta och legitima organisationer 2022 nästan 23.8 miljarder dollar i digital valuta.
• Ett Know-Your-Business-system (KYB) erhåller i allmänhet omfattande information om affärspartners eller kunder.
• Ett KYW-system är specifikt utformat för att bedöma riskerna och tillgångarna i kryptoplånboken.

Kryptoindustrins framgång, redundans och evolutionära koncept ledde till den betydande ökningen av web3-gemenskapen. Bitcoin omdefinierade vår syn på finansiella system. Det bröt centraliseringens barriärer och begränsningar och visade upp ett bättre, effektivare och säkrare sätt att säkra pengar. Snart inspirerade dess berömmelse och revolutionerande teknologi många altcoins, som var och en strävar efter att leverera något nytt till branschen. Från Ether, som syftade till att bygga ett ekosystem där Bitcoin skulle frodas, till DogeCoin, som visade sig vara en värdefull digital tillgång bortom sina initiala sektorer.

 Dessa altcoins är bland de tusentals, som var och en stöder hela kryptoindustrin. Dess framgång var överväldigande. Tyvärr skulle samma ära och berömmelse få andra att använda digital valuta av skändliga skäl. Terroristgrupper, tjuvar och bedragare använde snart anonymiteten hos digitala tillgångar för att tvätta miljontals dollar i krypto. Detta skulle så småningom också leda till en betydande andel kryptobedrägerier, vilket skulle få branschen att förlora miljarder.

Kryptobedrägeri är en vanlig handling idag, och i takt med att digitala tillgångar blir mer vanliga har bedragare gått från att rikta in sig på få individer till att bygga hela organisationer för att tvätta pengar och lura miljoner.

 På grund av denna strid har anti-tvättverktyg förbättrats avsevärt under åren. Idag har Know-your-Client-system hållit ihop många finansiella institut från rovdjursbedragare. Dess framgångar har lett till utvecklingen av Know-your-Business(KYB), Know-your-Transaction(KTY) och Know-Your-Wallet(KYW)-system. 

Den här artikeln kommer att belysa utvecklingen av dessa anti-tvättsystem inom kryptoindustrin.

Uppkomsten av kryptobedrägerier

Kryptobedrägerier och hacks har utvecklats under åren. Från MT Gox till den senaste FTX-kraschen, visa upp hur man dör situationen verkligen är.

I allmänhet har blockchain-säkerhetssystem en medfödd säkerhetsfunktion som bevarar dataintegriteten. Detta är bland de få anledningarna till att decentraliserade applikationer har ökat i användning. Tyvärr, eftersom själva konceptet med blockchain bara är två decennier gammalt, har vi fortfarande inte utforskat dess fulla potential. Som ett resultat har ökningen av kryptobedrägerier och penningtvättsaktiviteter kostat miljarder dollar, vilket avsevärt minskat branschens värde och trovärdighet. 

Kryptobedrägerier har utvecklats från små startups och plattformar till att involvera stora organisationer. Till exempel är kryptobedrägerier i Sydafrika på en rekordnivå. Dess regerings positiva syn på krypto har gjort det möjligt för Sydafrika att bli ett av de bästa länderna i världen. Mångfalden av kryptoinfrastruktur och uppsjön av kryptobetalningsgateways har gjort det möjligt för kryptohandlare att frodas avsevärt.

Läs också Digitalt KYC-systems förmåga att revolutionera den afrikanska Fintech-industrin.

Dess framsteg med att anta och implementera digital valuta uppväger till och med Afrikas bästa kryptohandelsvolym, Nigeria. Tyvärr, på grund av denna positiva inställning, trivs många bedragare och hackare i dess miljö. Enligt myndigheter och analytiker inom SA har fall av kryptobedrägerier skjutit i höjden 25 % under sista kvartalet 2023. Dess regering håller på att utveckla en ny rättslig ram som syftar till att stävja sådan verksamhet. Den har också varnat alla kryptobaserade organisationer att trampa försiktigt; alla tecken på bedräglig aktivitet kommer att leda till en omedelbar avstängning.

Bortsett från kryptobedrägerier har penningtvättsaktiviteter i branschen blivit ett växande problem. Enligt Chainalysis skickades 2022 olagliga adresser från misstänkta och legitima organisationer digitalt till ett värde av nästan 23.8 miljarder dollar valuta. Penningtvättsaktiviteter är bland de främsta anledningarna till att många regeringar fruktar digital valuta. Dess anonyma karaktär, hastighet och decentraliserade karaktär gör det omöjligt att fastställa den exakta källan och destinationen för överföringen. Dessutom har organisationer som Tornado Mixer förvärrat sin tillstånd. Deras verktyg och system har avsevärt stärkt penningtvättsverksamheten under åren.

Tyvärr kan vanliga blockchain-säkerhetsverktyg inte lindra detta problem. Som ett resultat av detta har säkerhetsexperter och utvecklare samarbetat för att designa flera system för att lösa detta problem specifikt. Detta ledde till utvecklingen av KYC-systemen, som utvecklades och tillhandahåller ett brett utbud av säkerhetsåtgärder mitt i ekosystemet.

Vad är KYC-system?

Ett Know Your Customer-system (KYC) är en säkerhetsfunktion som är speciellt utformad för att motverka penningtvättsaktivitet. Under 2002, under toppen av web2-systemen, identifierade många banker, regeringar och organisationer snabbt en stigande trend: penningtvätt. För de omedvetna kan penningtvätt destabilisera en nations ekonomi.

Genom dessa olagliga aktiviteter kan brottslingar "städa" valuta som förvärvats genom illegal verksamhet som narkotikahandel och skatteflykt, bland annat ekonomisk brottslighet. Om det inte åtgärdas, urholkar ett betydande inflöde av pengar som tjänats genom penningtvätt det finansiella systemets förtroende. Dessutom stagnerar ekonomier i allmänhet genom att undvika skatt, vilket så småningom leder till en kollaps. Reserve Bank of India introducerade den första KYC-riktlinjen för banker, men senare skulle utvecklare implementera dessa regler i fullt fungerande system.

De allmänna funktionerna i ett KYC-system kretsar kring att samla in trovärdig information om kunden för att legitimera deras identitet. Det kräver bekräftelse av slutanvändarinformation och utvecklar ett mönster för dagliga transaktioner. Detta system är i allmänhet det första steget av anti-penningtvättssystem (AML).

Läs också KuCoin Exchange introducerar ett nytt KYC-system.

Nyligen har KYC-system ökat avsevärt i popularitet för att undvika problem. Efter FTX-kraschen var många centraliserade börser tvungna att fördubbla sin blockchain-säkerhet. Att integrera KYC-systemet med deras blockchain-säkerhetsverktyg ger ytterligare trygghet för tillsynsmyndigheter och kryptohandlare.

Förvarings/Centraliserade utbyten säkra i allmänhet användarnas privata nycklar för att skydda deras heta plånböcker. Trots många skeptiker över deras funktionalitet, håller de i allmänhet hela kryptoindustrin tillsammans. Till exempel beräknar Binance kryptotillgångar till ett värde av minst 9 miljarder dollar och innehar det mesta av Bitcoin. Om en sådan organisation skulle krascha skulle det vara undergång för hela branschen.

Ett KYC-system kan variera beroende på dess tillverkare. Med AI som växer i popularitet har många blockchain-säkerhetssystem integrerat AI med KYC-systemet för att tillhandahålla ett självlärande system som upptäcker anomalier i en kunds transaktion.

Utvecklingen av KYC-systemen

KYC systems framgångar ledde till fler AML-system för att stärka blockchain-säkerheten. Tyvärr är säkerhet i den digitala världen en aldrig sinande kamp mellan säkerhetsexperter och hackare. Den ständiga dragkampen har tvingat många utvecklare att förbättra säkerhetspolicyer och verktyg, och KYC-systemet är inte annorlunda. Nedan är de olika utvecklingarna av KYC-systemen:

Know-Your-Business (KYB)-system

Kryptoindustrin är en expansiv franchise som gradvis växer allt eftersom tiden går. Idag har många startups och organisationer sökt ära och rikedom, och systemen utökar hackares attackyta ytterligare. KYB-systemet följde snart efter etableringen av KYC-systemet i kryptoindustrin. Ett Know-Your-Business-system (KYB) erhåller i allmänhet omfattande information om affärspartners eller kunder.

Idag skickar och tar många organisationer emot miljoner i kryptovaluta; Därför var det nära att utveckla ett AML-system. KYB-system och policyer är obligatoriska för de flesta tillsynsorgan, vilket skapar förtroende mellan kunder, myndigheter och organisationer. Ett KYB-system har dock ett långt kontrollsystem som ofta är energikrävande och kräver avancerad bearbetning.

Ett KYB-system omfattar flera delar i hanteringen av organisationer, och dess funktionalitet kan sträcka sig utanför en organisations organ. Kryptoföretag måste analysera och verifiera sin kunds affärs- och finansiella information. Detta skyddar dem från många AML-aktiviteter, och dokumentbedrägeri garanterar organisationens legitimitet.

Ett KYB-system ger möjlighet att hålla ett företag, tillgångar och rykte intakta. Efter FTX-kraschen har KYBs blivit ett kriterium inom kryptoföretaget. Förlusten för en organisation som sysslar med penningtvätt lyder ofta på miljoner och miljarder.

Know-Your-Transaction (KYT) system

KYC- och KYB-system fanns långt innan digital valuta fick hela ekosystem. Dess funktioner och syfte användes i stor utsträckning i traditionella banker men skulle senare övergå till den digitala tidsåldern. Know-Your-Transaction (KYT)-systemet är en utlöpare av båda AML-systemen och togs upp avsevärt efter att Bitcoin blev mer mainstream.

Ett KYT-system övervakar i allmänhet transaktioner som finansinstitut har. Det är i allmänhet örnens öga som ser upp för eventuella penningtvättsaktiviteter. Dess standardfunktioner innebär att övervaka, utvärdera och avgöra om transaktionen är laglig.

KYT-systemet designades efter att farorna med digitala tillgångar blev alltför tydliga. Den kan samla in information och behandla risken för en kunds transaktioner. Generellt sett kan kryptobaserade organisationer använda detta blockchain-säkerhetsverktyg för att identifiera information och genomföra risknivåanalyser. 

Läs också Blockchain-applikationer Afrikaner borde vara entusiastiska över.

Inledningsvis innebar lanseringen av ett KYT-system många utmaningar. Till exempel hävdade många experter att det gjorde intrång i det grundläggande blockkedjekonceptet. Genom att lägga till övervakningssystem representerade det en centraliserad enhet. Tyvärr skulle detta påstående sjunka mitt bland de ökande kryptobedrägerierna och AML-aktiviteterna. Förvaringsbörser har redan presenterat en centraliserad enhet bland kryptoindustrin, vilket ger den perfekta testtillväxten för ett KYT-system. 

Beroende på utvecklare kan ett KYT-system ge information om alla kryptotransaktioner inom en förvaringsbörs. Dessutom kan den lyfta fram eventuella misstänkta mönster, hissa en flagga och ändra administrationen.

Behovet av ett KYT-system är fortfarande en het debatt, men det har blivit nödvändigt i olika regioner efter kraschen.

Know-Your-Wallet (KYW) system

KYC-systemets senaste och senaste utveckling är Know-Your-Wallet-systemet (KYW). Under åren har det blivit uppenbart att kryptoplånböcker ofta är den primära målpunkten för hackare. De flesta hack och bedrägerier sker via en individ som ger information om sin kryptoplånbok. Detta har höjt ett negativt rykte i kryptoindustrin. Många nybörjare Crypto-handlare varnas för att vara mycket försiktiga med vilken typ av kryptowalt de använder. 

Ett KYW-system är specifikt utformat för att bedöma riskerna och tillgångarna i kryptoplånboken. Den samlar in data om ägarna och deras organisationer för att bekräfta legitimiteten hos kryptoplånböckerna. I vissa organisationer identifierar ett KYW-system legitimiteten för kryptotillgången.

Företag som CryptoPass har designat ett KYW-system som beräknade riskkärnan för att identifiera potentiellt komprometterade kryptoplånböcker. Experter kommer också att identifiera plånböcker som genomgår ovanliga transaktioner genom dessa blockchain-säkerhetsverktyg. Andra organisationer erbjuder KYW-system till enskilda handlare för att identifiera och verifiera kvalificeringen av en börs heta plånbok.

Konceptet med ett KYW-system är fortfarande nytt, men dess syn på blockchainsäkerhet kommer snabbt att komma ikapp. 

Blockchain-säkerhet har ständigt utvecklats genom de många försök och förluster som den har upplevt. Ett KYC-system är en stigande trend bland många börser eftersom det representerar en symbol för tillit och säkerhet. KYB-, KYT- och KYW-system är varianter av originalet. De erbjuder olika tjänster till olika grupper men strävar i slutändan efter att förhindra penningtvätt i kryptoindustrin.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/