Omdefiniering av motståndskraft för banker i den digitala eran med de fyra nollorna – Fintech Singapore

Bankbranschen står vid randen av en stor omvandling, driven av snabba tekniska framsteg och förändrade kunders förväntningar i ett dynamiskt digitalt landskap.

Denna omvandling är inte utan sina utmaningar, eftersom banker brottas med den kritiska uppgiften att överbrygga klyftan mellan traditionella banktjänster och kraven från en digital-first-kundbas. 

Faktorer som den obankade befolkningen, systemavbrott, cybersäkerhetshot och uppkomsten av fintech utgör betydande hinder för denna anslutning, vilket understryker det akuta behovet för banker att stärka sin operativa motståndskraft (OpRes) och IT-resiliens (ItRes). 

I detta sammanhang överskrider begreppet motståndskraft sina konventionella gränser för att bli en katalysator för intelligens inom banksektorn. 

Att omdefiniera motståndskraft är inte bara en reaktionsmekanism på motgångar utan en proaktiv möjliggörare av intelligens, innovation och inkluderande finansiella tjänster.

Kopplingen mellan banktjänster och kunder

Bankbranschen står inför flera hinder för att upprätthålla en sömlös anslutning med sina kunder, var och en med unika utmaningar som kräver en omvärdering av traditionella operativa ramverk. 

De obankade eller underbankade befolkningen förblir till stor del isolerade från finansiella tjänster på grund av geografiska, socioekonomiska eller regulatoriska hinder. Systemavbrott förvärrar denna frånkoppling ytterligare, vilket urholkar förtroendet och tillförlitligheten för digitala bankplattformar. 

Cybersäkerhetshot är stora och skapar rädsla och oro hos kunderna angående säkerheten för deras personliga och ekonomiska data. 

Framväxten av fintech har introducerat ett lager av disintermediation, vilket försvagar den direkta relationen mellan banker och deras kunder genom att erbjuda alternativa, ofta mer användarvänliga och innovativa, finansiella lösningar.

Huaweis steg mot motståndskraftig bankverksamhet

I denna komplexa bakgrund framträder begreppet motståndskraft som en hörnsten för att inte bara skydda sig mot dessa utmaningar utan också som en språngbräda för att utnyttja intelligens och innovation. 

Motståndskraften i banksektorn måste utvecklas bortom det traditionella fokuset på återhämtning och stabilitet, för att omfatta möjliggörandet av dynamiska, intelligenta system som kan förutse förändringar, minska risker proaktivt och erbjuda personliga, realtidstjänster till kunderna.

Huawei har legat i framkant av denna omvandling, samarbetat med några av världens största banker i Tyskland, Singapore, Italien, Brasilien och Sydafrika, och servar över 3,300 XNUMX finansiella kunder globalt. 

Företagets strategiska fokus på att bygga motståndskraftig infrastruktur, påskynda applikationsmodernisering, förbättra datadrivna beslut och möjliggöra affärsscenarioinnovation, markerar ett betydande steg mot att omdefiniera motståndskraften i banksektorn.

De fyra nollorna: Ett nytt paradigm för bankmotståndskraft

Hämtar inspiration från Brett King's Bank 4.0, Huawei föreslår ett paradigmskifte mot "Bank Four Zeros" – noll driftstopp, noll väntan, noll-touch och noll förtroende.

 Denna modell prioriterar leveransen av alltid pågående, stabila och tillförlitliga tjänster, underbyggd av multiteknologiskt samarbete och en "design for failure"-metod som omfattar principer för kaosteknik. 

Ett sådant ramverk säkerställer inte bara operativ kontinuitet och säkerhet utan underlättar också digitalt engagemang, realtidsinsikter och hyperpersonalisering, vilket omdefinierar kärnan av motståndskraft i den digitala bankeran.

Noll driftstopp: Säkerställer kontinuerlig bankverksamhet

Huawei tar sig an utmaningen med noll stillestånd genom sin distribution av avancerade, multiaktiva systemarkitekturlösningar (MAS), såsom sin distribuerade databas och molnbaserade infrastruktur. 

Huaweis MAS-arkitektur är designad för att stödja oavbrutna banktjänster i realtid, vilket säkerställer att finansinstitutioner kan erbjuda sina kunder 24/7 tillgång till bankverksamhet. 

Detta tillvägagångssätt kompletteras av Huaweis GaussDB, en nästa generations distribuerad databas som förbättrar motståndskraften och skalbarheten hos banksystem, och därigenom minimerar risken för tjänsteavbrott och uppnår den höga tillgänglighet som modern bankverksamhet kräver.

Under det senaste decenniet har GaussDB distribuerats i stor skala över flera toppbanker i Kina. Tack vare sitt fokus på säkerhet, tillgänglighet och prestanda har GaussDB stöttat över två miljarder dagliga topptransaktioner sedan lanseringen i april 2022.

Detta är världens största molnbaserade kärnutvecklingspraxis. Framöver kommer GaussDB att vara ett idealiskt val för att säkerställa noll driftstopp.

Zero Touch: Automatisera och effektivisera verksamheten

Huaweis engagemang för noll-touch är uppenbart i dess utveckling av AI, maskininlärning och robotic process automation (RPA)-teknologier. Dessa tekniker automatiserar rutinmässiga bankoperationer, från kundservice till efterlevnadskontroller, vilket minskar manuella ingrepp och risken för mänskliga fel. 

Huawei Autonomous Driving Network har förbättrats från 1-3-5 till 0-1-3-5 ("0" betyder "0 mänskliga fel"), vilket hjälper finansbranschen att anamma Zero Touch-verksamhet.

Digital Map, som en kritisk egenskap, har hjälpt en ledande bank att uppnå 88 procent snabbare felsökning, simulering med ett klick av applikationsändringar och 50 procent snabbare riskbedömning. Det säkerställer också 100 procents noggrannhet i nätverkskonfigurationsändringar samtidigt som den minskar beröringstiden med 90 procent.

Genom att anta Huaweis noll-touch-teknologier kan banker inte bara förbättra sin servicekvalitet utan också omdirigera sina resurser mot innovation och strategiska tillväxtinitiativ.

Zero Trust: Förbättra cybersäkerhetsåtgärder

I linje med nollförtroendeprincipen erbjuder Huawei en omfattande svit av cybersäkerhetslösningar utformade för att skydda bankernas digitala infrastruktur och kunddata från föränderliga hot.

Huawei har tillhandahållit branschens första multi-layer anti-ransomware-lösning. Den använder brandväggar för att upptäcka och lagringsluftgapet för att isolera virus på några sekunder, vilket förhindrar intrång i tid.

Genom att implementera Huaweis nollförtroendesäkerhetsmodell kan finansinstitutioner bygga ett robust försvar mot cyberhot, säkerställa integriteten och konfidentialiteten för deras digitala transaktioner och främja förtroende bland sina kunder.

Zero Wait: Levererar banktjänster i realtid

För att uppnå noll väntan, Huawei hävstångs dess expertis inom dataanalys och artificiell intelligens, vilket gör det möjligt för banker att behandla transaktioner och kundförfrågningar med minimal latens.

Huawei Data Intelligence Solution är skräddarsydd för att förbättra hastigheten och effektiviteten hos banktjänster, vilket säkerställer omedelbara svarstider för kundinteraktioner och realtidsbehandling av finansiella transaktioner.

Genom att integrera Huaweis banbrytande teknik kan banker avsevärt förbättra sin operativa effektivitet och kundnöjdhet, och erbjuda en sömlös och lyhörd bankupplevelse som uppfyller förväntningarna hos dagens digitala kunniga konsumenter.

Resiliens som grunden för intelligent bankverksamhet

Bankbranschen befinner sig i ett avgörande ögonblick och står inför de dubbla krafterna av utmaningar och möjligheter när den går mot digital transformation. Denna resa, även om den är komplex, öppnar dörrar till större innovation, intelligens och tillgänglighet inom sektorn.

Att omdefiniera begreppet resiliens är nyckeln till denna transformation. Det gör det möjligt för banker att gå bortom traditionella operativa gränser och anamma nya möjligheter för tillväxt och kundengagemang. 

Huaweis tillvägagångssätt för att bygga ett motståndskraftigt och intelligent bankekosystem fungerar som ett vägledande ramverk för branschen och hjälper banker att anpassa sig och frodas i en digital första värld.

Resiliens är avgörande för bankbranschens framtida utveckling. Huaweis fokus på de "fyra nollorna" – noll driftstopp, noll väntan, noll beröring och noll förtroende – beskriver en omfattande strategi för banker för att möta de föränderliga kraven på digital transformation.

Genom att utnyttja Huaweis avancerade teknologier och lösningar kan finansinstitutioner upprätthålla kontinuerlig verksamhet, erbjuda omedelbara tjänster, effektivisera processer genom automatisering och säkerställa robusta cybersäkerhetsåtgärder.

Genom att samarbeta med Huawei kan banker förbättra sin operativa effektivitet och intelligens, och positionera dem väl i ett konkurrenskraftigt och föränderligt finansiellt landskap.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/