STARKARE FINANSIELLA REGLER: SEC utfärdar utkast för att införa hårdare straff mot bedragare, Ponzi-scheman

Redigering av Nathaniel Cajuday

• Securities and Exchange Commission har utfärdat utkastet till genomföranderegler och förordningar (IRR) av lagen om konsumentskydd för finansiella produkter och tjänster (Republic Act 11765).
• Lagens IRR förväntas stärka de reglerande befogenheterna för finansiella tillsynsmyndigheter, nämligen Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) och SEC.
• Kommissionen kommer också att ha följande strängare åtgärder:
  • befogenhet att formulera sina standarder och regler, genomföra marknadsövervakning och granskning, kräva att leverantörer av finansiella tjänster och deras tredjepartsagenter lämnar rapporter och införa verkställighetsåtgärder mot leverantörer av finansiella tjänster som inte uppfyller kraven. 
  • definiera investeringsbedrägeri som varje form av vilseledande uppmaning till investeringar från allmänheten, vilket inkluderar Ponzi-plan och sådana andra system som involverar löften eller erbjudande om vinster eller avkastning som härrör från investeringar eller bidrag från investerarna själva
  • kräva att investeringsrådgivare lämnar in sina ansökningar till kommissionen inom 90 dagar från det att memorandumcirkuläret trädde i kraft
  • kräva att personalen hos leverantörer av finansiella tjänster som direkt har att göra med konsumenter genomgår adekvat utbildning som är anpassad till komplexiteten hos de finansiella produkter eller tjänster de erbjuder.
  • straffa lagbrytarna med ett till fem års fängelse eller böter på 50,000 2 ₱XNUMX miljoner pund eller båda. 
  • utdöma böter på 50,000 10 till 10,000 miljoner ₱ för varje fall av investeringsbedrägeri och inte mer än XNUMX XNUMX böter för varje dag av fortsatt överträdelse.

Med investeringsbedrägerier som blivit vanligare sedan pandemins början på grund av arbetslöshet i landet och människor börjar hitta fler sätt att enkelt tjäna pengar, har Securities and Exchange Commission (SEC) äntligen utfärdat utkastet till genomföranderegler och förordningar (IRR) av Republic Act 11765, eller Financial Products and Services Consumer Protection Act – antogs i lag i maj 2022.

Lagens IRR ska tillämpas på alla finansiella produkter och tjänster – värdepapper, investeringar, betalningar, remitteringar och andra liknande produkter och tjänster – och leverantörer av finansiella tjänster som syftar till att ge konsumenter bättre skydd mot investeringsbedrägerier och bedrägliga aktiviteter.

"Det är statens policy att säkerställa att lämpliga mekanismer finns på plats för att skydda konsumenternas intressen av finansiella produkter och tjänster under villkoren för transparens, rättvist och sunt marknadsbeteende och rättvis, rimlig och effektiv hantering av finansiella konsumenter. tvister, som är i linje med globala bästa praxis”, den första delen av reglerna läses.

Dessutom syftar utkastet till att införa finansiella konsumenters rätt till rättvis och rättvis behandling, offentliggörande och insyn i finansiella produkter och tjänster, skydd av konsumenttillgångar mot bedrägerier, dataintegritet och skydd samt snabb hantering av klagomål.

Följaktligen kommer det vid genomförandet att stärka de reglerande befogenheterna för finansiella tillsynsmyndigheter, nämligen Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) och SEC, för att stärka konsumenternas förtroende för finansiella produkter och tjänster i det finansiella systemet.

SEC kommer också att ha befogenhet att formulera sina standarder och regler, genomföra marknadsövervakning och granskning, kräva att leverantörer av finansiella tjänster och deras tredjepartsagenter lämnar rapporter och införa verkställighetsåtgärder mot leverantörer av finansiella tjänster som inte uppfyller kraven. 

Om kommissionen, förutom de ovan nämnda befogenheterna, även kommer att genomföra verkställighetsåtgärder såsom begränsning, diskvalificering, utdömande av böter, avstängningar eller påföljder, ett beslut om upphörande och upphävande, avstängning och uttag av vinster som erhållits eller förluster undviks.

Och för att formellt ta itu med det ökande antalet investeringsbedrägerier, definierar IRR investeringsbedrägeri som varje form av vilseledande uppmaning till investeringar från allmänheten. "Detta inkluderar Ponzi-plan och sådana andra system som involverar löften eller erbjudandet om vinster eller avkastning som härrör från investeringar eller bidrag som investerarna själva gör, pannrumsdrift eller erbjudande eller försäljning av finansiella produkter eller tjänster till allmänheten utan en licens eller ett tillstånd från kommissionen, såvida inte ett sådant erbjudande eller försäljning inbegriper undantagna värdepapper eller anses vara undantagna transaktioner, enligt gällande lagar.”

Och för att sätta starkare regler på plats, när IRR har implementerats, måste investeringsrådgivare lämna in sina ansökningar till kommissionen inom 90 dagar från det att memorandumcirkuläret trädde i kraft.

"Dessa regler säkerställer att finansiella konsumenter behandlas rättvist, ärligt och professionellt i alla skeden av sin relation med leverantören av finansiella tjänster. Leverantörer av finansiella tjänster ska anta mekanismer för att skydda sina finansiella konsumenters intressen, vilka ska innefatta regler om personalens etiska beteende, acceptabla försäljningsmetoder, rättvisa och rättvisa villkor och tillhandahållande av produkter och tjänster som är lämpliga för kapaciteten och riskaptiten hos finansiella konsumenter”, I utkastet betonades att personal hos leverantörer av finansiella tjänster som direkt berör konsumenter måste få adekvat utbildning som är anpassad till komplexiteten hos de finansiella produkter eller tjänster som de erbjuder.

För överträdare betonade IRR att varje person som uppsåtligen struntar i bestämmelserna kan straffas med ett till fem års fängelse eller böter på 50,000 2 ₱50,000 miljoner, eller båda. Administrativa sanktioner utdöms med böter på 10 10,000 till XNUMX miljoner ₱ för varje fall av investeringsbedrägeri och inte mer än XNUMX XNUMX böter för varje dag av fortsatt överträdelse.

Dessförinnan har SEC alltid aktivt flaggat för bedrägliga investeringssystem och påmint allmänheten om att vara försiktiga och göra sin due diligence. 

Följ BitPinas dagliga dos av SEC-rådgivning här..

Denna artikel publiceras på BitPinas: STARKARE FINANSIELLA REGLER: SEC utfärdar utkast för att införa hårdare straff mot bedragare, Ponzi-scheman

Friskrivningsklausul: BitPinas-artiklar och dess externa innehåll är inte ekonomisk rådgivning. Teamet tjänar till att leverera oberoende, opartiska nyheter för att tillhandahålla information för filippinsk krypto och vidare.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Källa: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/