Utvecklingsbanker driver miljöförändringar genom teknik – Fintech Singapore

Hållbarhet har dykt upp som en av vår tids mest angelägna frågor och ESG är inte längre bara en trevlig att ha. Nästan 90 % av finanscheferna tillfrågade i Hongkong och Singapore av Finastra tycker att det är viktigt för finanssektorn och banksektorn att stödja ESG-initiativ, samtidigt som PwC, fann att 65 % av APACs institutionella investerare planerar att öka allokeringen till ESG-produkter under de kommande två åren.

Med detta momentum finns det en stark möjlighet för världens utvecklingsbanker att främja hållbarhet genom att finansiera projekt och uppmuntra privat finansiering till stöd för klimatrelaterade initiativ. Men med brist på tillgång till ett globalt, enhetligt ramverk och realtidsdata kvarstår utmaningar.

På jakt efter ett gemensamt ESG-ramverk

Trots tillväxten av ESG-relaterade produkter finns det fortfarande inkonsekvens i ESG-rapporteringsstandarder. Till exempel ger Global Reporting Initiative (GRI) omfattande riktlinjer för att identifiera ESG-risker, medan Value Reporting Foundation (VRF) anger standarder för att fastställa företagsvärde.

På samma sätt har olika kriterier använts av alla större marknadsdataleverantörer för att utveckla sina oberoende ESG-betyg.

Det finns också regionala skillnader att ta hänsyn till. I Kina är tillsynsmyndigheter och investerare de primära beslutarna om standarder och policy, och de flesta experter är överens om att formella regeringsåtgärder inte är troliga när som helst snart.

I USA tillkännagavs en föreslagen fastställd uppsättning riktlinjer i mars 2022 av SEC, men detta sköts tillbaka sju månader senare utan att någon ny deadline fastställdes.

I Europa innehåller European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) föreslagna Corporate Sustainability Reporting-direktiv (CSRD) en avancerad och omfattande uppsättning riktlinjer, och informationen som används för att validera efterlevnaden måste granskas av tredje part.

De otaliga skillnaderna i globala betygsmetoder och rapporteringsramverk kan resultera i orättvisa fördelar. Ett företag som är verksamt i USA, som har en mindre strikt regim, kan ha en högre ESG-betyg än ett liknande företag som verkar i en striktare regim, som Europa.

Det kan också vara svårt för banker att korrekt bedöma risker på grund av globala leveranskedjor. Allt detta betyder att det finns mycket uppmärksamhet på International Sustainability Standards Board (ISSB), som syftar till att utveckla en omfattande uppsättning hållbarhetskriterier utformade för att vara kompatibla med jurisdiktionsspecifika standarder.

Behovet av framtidsinriktad data

Förutom gemensamma standarder kräver banker också starkare modeller för riskbedömning. Traditionella modeller förlitar sig på historiska data för att göra framtida prognoser, men detta är opålitligt och banker behöver istället framåtblickande data och modeller för att förutsäga framtida klimatpåverkan och korrekt bedöma risker.

För utvecklingsbanker kan faktorer som äldre system, brist på personalutbildning och resurser göra det svårt att få tillgång till och rapportera om en djupare nivå av data i tid, till exempel för scope 3 GHG-utsläpp.

Att använda data och rapportering för att göra en meningsfull förändring är en annan utmaning. EY visar att mindre än 30% av alla företag hänvisar till klimatrelaterade frågor i sina finansiella rapporter.

Om det inte finns någon tydlig korrelation mellan klimatrelaterade effekter och ekonomiska utfall, saknar organisationer insikt att vidta positiva åtgärder och mildra ekonomiska risker.

Utvecklingsbanker vänder sig till teknik

Smakämnen Svårigheten Att använda data effektivt, tillsammans med frånvaron av tydliga och konsekventa mätvärden för att utvärdera klimatrelaterade effekter, leder utvecklingsbanker till att förbättra ESG-rapporteringen och minska finansiella risker genom teknik.

Det finns faktiskt många fintech-lösningar som automatiserar insamlingen av data – från mängden bränsle som används, till inköpta produkter, till anställdas resor – som kan integreras direkt i bankernas arbetsflöden, med data som sedan matas in i bankens beräkningsmotor. Andra möjliggör import av information direkt från interna affärssystem för att bedöma företag baserat på en mängd olika datapunkter.

Med API:er och öppna plattformar etablerar utvecklingsbanker öppna riskhanteringsplattformar och kopplar ihop produkter. API:er erbjuder nära till plug and play-funktionalitet, vilket möjliggör enkel integration med kärn-ERP-system.

Efter att ha integrerat tredjepartslösningar i standardriskramverket kan instituten använda klimatrelaterade scenarier och befintliga modeller för optimering av bankböcker för att vägleda dem mot att uppnå ett portföljmål på nettonoll.

Att välja lämplig plattformspartner kan underlätta sömlös och snabb integration. Finastra har decennier av erfarenhet och det bredaste utbudet av fintech-lösningar på marknaden.

En lösning som är särskilt väl lämpad för att hjälpa utvecklingsbanker är mjukvaruleverantören för bankteknik Finastra Summit, en prisbelönt lösning för OTC-derivatmarknaden.

Summit är byggt för att möta de unika behoven hos multilaterala utvecklingsbanker med ytterligare sammanlänkade tjänster för att optimalt höja skulder och hantera risker.

Det tillåter utvecklingsbanker att skaffa finansiering på marknaden, inklusive strukturerade sedlar; säkra risken på finansiering och låneböcker; och hantera investeringsportföljer med överskott av kontanter.

Med tanke på de eskalerande ESG-finansiella riskerna och det ökande kravet på rapportering i olika regioner behöver både utvecklingsbanker och globala banker en rad verktyg för att samla in data och bedöma effekten.

Med dagens teknik kan utvecklingsbanker mer exakt identifiera och hantera risker och möjligheter, vilket gör det möjligt för dem att driva en meningsfull miljöförändring.

Läs mer om ESG-risk och rapportering i Finastras whitepaper här..

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
• Källa: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/