Vad är bedrägeri med förskottsavgift? SEC rekommenderar: Betala inte för att låna

Vad är bedrägeri med förskottsavgift? SEC rekommenderar: Betala inte för att låna

Tidsstämpel: 7 februari 2024 8:42
  • SEC varnar för "Förskottsavgiftsbedrägeri", som varnar allmänheten mot bedragare som utger sig för att vara legitima utlånings- eller finansieringsföretag som kräver insättningar i förskott.
  • Bedrägeriet involverar att lura offer med löften om fördelar eller ekonomiska vinster i utbyte mot förskottsbetalningar, ofta på plattformar som "Telegram" och sociala medier.
  • Allmänheten påminns om att verifiera legitimiteten hos finansiella transaktioner och vara vaksam mot potentiella bedrägerier.

Securities and Exchange Commission (SEC) varnade för en ny bedrägeri känd som "Advance Fee Scam". Allmänheten påminns om att vara försiktig mot bedragare som utger sig för att vara registrerade låne- eller finansieringsföretag som erbjuder lån men som först kräver en deposition eller en förskottsavgift från låntagaren. 

Vad är förskottsavgiften?

Enligt kommissionen är "förskottsavgiftsbedrägeriet" en form av bedrägeri där individer eller enheter, som ofta utger sig för att vara legitima tjänsteleverantörer, långivare eller organisationer, begär en förskottsbetalning eller avgift från offret, och lovar en större nytta, service, eller ekonomisk vinst i framtiden.

Hur uppstår bedrägeri med förskottsavgift?

Smakämnen SEC noterade att förövare felaktigt kan hävda att de erbjuder lån och be potentiella låntagare att betala en förskottsavgift eller insättning innan lånet behandlas eller beviljas. 

När offret väl har betalat förskottsavgiften försvinner bedragaren vanligtvis utan att tillhandahålla det utlovade lånet eller tjänsten.

Kommissionen delade att bedrägeriet ofta förekommer på "Telegram" och andra sociala medieplattformar. Offer läggs till i en gruppchatt med falska låntagare som säger sig ha fått ett lån med hjälp av ett falskt utlånings- eller finansieringsbolag. 

Dessutom noterade SEC att individerna i gruppchatten ofta talar på ett icke-filippinskt eller främmande språk. 

SEC rådgivande om förskottsavgift bluff

Röda flaggor att se upp för

Förskottsbetalningar

Genuina långivare begär inte förskottsbetalningar, insättningar, hanteringsavgifter eller förskottsavgifter innan de erbjuder lån. Var försiktig om du stöter på ett krav på en betydande betalning innan du får några tjänster.

Orealistiska löften

Bedragare ger ofta löften som verkar för bra för att vara sanna, till exempel garanterat godkännande av ett lån, oavsett kredithistorik. Låntagare måste vara försiktiga om erbjudandet framstår som överdrivet generöst eller orealistiskt.

Trycktaktik

Bedragare kan använda högtrycksstrategier för att driva individer till ett snabbt beslutsfattande, detta kan också . Var försiktig med brådskande förfrågningar om betalning eller personlig information.

Anonyms eller overifierade plattformar

Om transaktioner eller kommunikation sker på anonyma eller overifierade plattformar, såsom appar för privata meddelanden eller sociala medier, kan det skapa oro. Legitima företag verkar vanligtvis på etablerade och verifierbara plattformar.

Brist på officiell dokumentation

Legitima utlånings- eller finansieringstransaktioner involverar korrekt dokumentation och kontrakt. Investerare måste se till att de har att göra med registrerade företag. Om processen saknar insyn eller officiellt pappersarbete kan det tyda på en bluff.

Oprofessionell kommunikation

Dålig grammatik, stavfel eller kommunikation som verkar oprofessionell kan tyda på en bluff. Användning av andra språk kan också vara en röd flagga. Legitima företag upprätthåller en professionell standard i sina interaktioner.

Utländska eller ospårbara kontakter

Bedragare kan verka från utländska platser eller använda ospårbar kontaktinformation. Var försiktig om det är utmanande att verifiera företagets eller individens legitimitet.

Ingen fysisk adress

Legitima företag har vanligtvis en fysisk adress. Om långivaren eller finansieringsföretaget inte tillhandahåller en verifierbar fysisk plats kan det vara en röd flagga.

Oönskade erbjudanden

Om du får oönskade låneerbjudanden via e-post, meddelanden eller samtal, var försiktig. Legitima långivare når vanligtvis inte ut slumpmässigt för att erbjuda lån.

SEC-påminnelser och råd

SEC Flags Investeringsbedrägerier HEMLIGT FÖR ELIMINERING AV RAMPAN POVERTY WORLDWIDE CORPORATION
Ett exempel på en SEC-rådgivning

Legitima utlånings- eller finansieringsföretag begär inte insättningar, behandlingsavgifter eller förskottsavgifter från låntagare innan de tillhandahåller lån. 

Kommissionen betonade att individer noggrant bör undersöka alla finansiella transaktioner som involverar en förskottsavgift, eftersom det ofta tyder på en potentiell bluff. Dessutom uppmanas allmänheten att vara vaksam, vara observant och undvika inblandning i sådana system.

Förra månaden varnade SEC allmänheten om "laddnings- och uppdragsbedrägeri”, där bedragare använder falska e-handelsplattformar, låtsas vara välrenommerade företag som Amazon och Shopee, och lockar individer att investera med löften om provisioner och belöningar. Systemet, som liknar ett Ponzi-schema, använder nya investerares medel för att betala falska vinster till tidigare investerare trots de utlovade belöningarna.

Denna artikel publiceras på BitPinas: SEC utfärdar en offentlig varning om bedrägeri med förskottsavgift

Varning:

  • Innan du investerar i någon kryptovaluta är det viktigt att du utför din egen due diligence och söker lämplig professionell rådgivning om din specifika position innan du fattar några ekonomiska beslut.
  • BitPinas tillhandahåller innehåll för endast i informationssyfte och utgör inte investeringsrådgivning. Dina handlingar är enbart ditt eget ansvar. Denna webbplats är inte ansvarig för eventuella förluster som du kan ådra dig, och den kommer inte heller att göra anspråk på tillskrivning för dina vinster.

Tidsstämpel:

Mer från Bitpinor