- Nichel Gaba, VD för Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), diskuterade landets regler under Anti-Money Laundering Act (AMLA) och kryptovalutans roll inom dessa regler under BitPinas Webcast.
- Att hålla, köpa och sälja krypto är lagligt, och handel med krypto anses inte vara penningtvätt, betonade Gaba.
- Banker kan stänga konton om det plötsligt uppstår betydande inflöden av medel, men kunder har rätt att göra transaktioner med sina konton. För att undvika misstankar bör investerare uppdatera sin KYC-information och använda banker med mer öppna policyer gällande kryptotransaktioner, sa VD:n.
Nichel Gaba, VD för hemmagjorda Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), diskuterade landets regler under Anti-Money Laundering Act (AMLA) och var utrymmet för kryptovaluta ligger inom dessa regler. Han nämnde dessa under BitPinas webbsändning, "AML 101 och Crypto Regulations i Filippinerna."
Uppackning av AMLA och dess inverkan på banker
AMLA 101:
"Förenklat uttryckt är penningtvätt när en brottsling försöker använda banksystemet para ipasok 'yung vinning ng kriminell aktivitet n'ya," Gaba började. Som ett illustrativt exempel nämnde han en bankrånare som försökte sätta in pengarna som han just hade rånat från en annan bank på sitt bankkonto.
Anti-Money Laundering Act (AMLA) från 2001, under tiden, även känd som RA 9160, kriminaliserar olaglig verksamhet inklusive transplantation och korrupta metoder, bedrägliga aktiviteter, rån och utpressning, bedrägeri, plundring och andra liknande brott.
AMLA i Filippinerna ger vissa enheter mandat att följa föreskrifterna mot penningtvätt. Dessa inkluderar banker, förtroendeenheter och institutioner som regleras av Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), försäkringsbolag, mäklare, säljare och investeringsagenter. Dessutom måste slutna investerings- och pre-need-företag, penningväxlare, betalnings-, remitterings- och överföringsföretag, såväl som finansierings- och utlåningsföretag, också följa bestämmelserna.
Dessutom, som en del av lagen, initierade AMLA skapandet av Anti-Money Laundering Council (AMLC); det är en statlig myndighet som ansvarar för att upprätthålla lagar mot penningtvätt och motverka finansiering av terrorism i landet. Den analyserar misstänkta transaktioner, fryser relaterade tillgångar och samarbetar internationellt för att bekämpa ekonomiska brott och skydda det finansiella systemets integritet.
Rådet kräver att alla enheter är registrerade under Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) och Securities and Exchange Commission (SEC) för att uppfylla sina skyldigheter.
Enligt ALMC:s regler är alla finansinstitut skyldiga att rapportera till rådet alla transaktioner över ₱500,000 XNUMX.
PDAX VD väger in krypto och bankverksamhet
Krypto i AMLA
När man frågade varför banker verkar stänga konton för sina användare som handlar eller misstänks för handel med krypto, betonade PDAX VD:
"Bara för att vara väldigt tydlig är det inte olagligt att hålla, köpa, (och) sälja krypto. Handel med krypto är inte penningtvätt. sa Gaba.
På frågan om förekomsten av kontostängningar relaterade till innehav av kryptovaluta, förklarade Gaba att finansinstituten följer sina vet-din-kund-policyer (KYC) och förlitar sig på den första informationen från kontoinnehavarna under kontoskapandet. Om betydande summor pengar plötsligt flödar in på kontot som ett resultat av kryptovalutaaktiviteter kan detta tillflöde av medel uppfattas som misstänkt av banken, vilket leder till att kontot stängs, sa han.
Banker, sade Gaba, genomför vanligtvis ytterligare KYC för att bekräfta det plötsliga inflödet av medel; oavsett om kontoägaren investerade eller vann lotteriet, "alla dessa är bra."
"Problemet är att banker inte alltid kan göra ytterligare KYC, ibland är det billigare för dem att bara (stänga konton). (Bankerna) har inte arbetskraft att göra det, så isasara ko na lang 'yung konto mo. Tyvärr händer det hela tiden." sa Gaba.
Han tillade till och med att kontostängningar oftast inte kommer med förklaringar eller att det inte är tillåtet att bara citera krypto; "det är faktiskt fel. Det är inget fel med att handla krypto.”
Utmaningar som kryptoinvesterare möter med banker
På frågan om banker stänger konton om en transaktion kommer från en olicensierad börs, svarade Gaba att detta beror på riskaptiten hos den bank som individen använder.
"Banker följer i allmänhet riktlinjer från BSP och AMLC. Det fanns ett memo tidigare från BSP som instruerade BSP-övervakade institutioner att inte ta itu med olicensierade utbyten. Så jag kommer inte att bli förvånad om många banker tar det som en ledtråd (var) de borde börja stänga bankkonton för dem som gör transaktioner med olicensierade börser. han förklarade.
Gaba anmärkte också att bankerna nu blir mycket mer seriösa när det gäller verksamheten på licensierade börser. Förra året till och med SEC varnade allmänheten mot att använda oregistrerade kryptovalutabörser.
2022, Coins.phs vd Wei Zhou, i en panel där Gaba också är talare, markerad vad kommer att hända om licensierade börser inte följer tillsynsmyndigheterna – de kommer att hamna i fängelse.
Följaktligen har BSP uppmuntrar Filippinerna ska rapportera VASP-problem direkt till centralbanken. Kunder kan kontakta BSP Online Buddy via BSP:s webbplats, Facebook Messenger eller Globe-sms 21582277 om VASP:er inte åtgärdar problem.
(Läsa: Vilka är de sju anmärkningsvärda kryptorelaterade reglerna i PH och deras inverkan på gemenskapen?)
Navigera bankkontostängningar i kryptoutrymmet
Kan kryptoinvesterare fortfarande använda banker utan att ha sina konton stängda?
För att ta itu med oro för kryptoinvesterare som använder flera bankkonton för att ta ut pengar och undvika misstankar från stora transaktioner på ett enda konto, noterade Gaba att kunder som en användare har all rätt att göra transaktioner med sina konton.
"För det första är det inget fel med kryptohandel så jag kommer genast att invända mot ordet misstanke. Jag tror att om du gör transaktioner, om du har ovanliga transaktioner med många banker – ovanligt att det inte är olagligt, det är bara det att det inte är (en användares) vanliga aktivitet – du kommer bara att höja riskflaggor i alla dessa banker. För att inte säga att de kommer att stänga dig men de måste undersöka eller så måste de vara nöjda na hindi s'ya vinning av brott, " klargjorde han.
Gaba rekommenderade att investerare regelbundet uppdaterar sin KYC-information med sina banker för att undvika att höja röda flaggor på sina transaktioner. Han föreslog att om deras nuvarande banker inte är öppna för transaktioner som involverar krypto, borde de öppna ett annat bankkonto med mer öppna policyer. Om en investerare konverterar stora mängder krypto till fiat, noterade han att det är bäst att göra det i licensierade börser.
Reframing bankernas inställning till kryptotjänster
"Ska du dölja det faktum att du handlar med krypto? Jag tror inte det. Det är en del av din rikedom. Det är verkligen inget fel med att äga krypto, banker bör inte neka dig deras tjänst bara för att du är i krypto.”
Vidare berättade Gaba att i fallet att en bank stängde ett investerarkonto trots att han lämnade nödvändig information, kan kontoinnehavaren klaga direkt till BSP genom att skicka e-post till consumeraffairs@bsp.gov.ph. VD:n sa att när kontoinnehavaren skickar e-post till BSP går det direkt till en senior bankpersonal som enligt lag och BSP är skyldig att ta itu med kontoinnehavarens problem.
Denna artikel publiceras på BitPinas: Bitpinas webbsändning: PDAX VD tacklar lagen mot penningtvätt
Friskrivningsklausul: BitPinas-artiklar och dess externa innehåll är inte ekonomisk rådgivning. Teamet tjänar till att leverera oberoende, opartiska nyheter för att tillhandahålla information för filippinsk krypto och vidare.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
- Källa: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :är
- :inte
- :var
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Able
- Om oss
- Om Crypto
- ovan
- Konto
- kontoinnehavare
- konton
- Agera
- aktiviteter
- aktivitet
- faktiskt
- lagt till
- Dessutom
- adress
- anslutit sig
- rådgivning
- mot
- byrå
- medel
- Alla
- Alla transaktioner
- tillåts
- också
- alltid
- mängder
- an
- analyser
- och
- Annan
- penningtvätt
- visas
- aptit
- tillvägagångssätt
- ÄR
- Artikeln
- artiklar
- AS
- tillgång
- Tillgångar
- försökte
- undvika
- bort
- Bangko Sentral från Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- bankkonto
- bankkonton
- Banking
- banksystem
- Banker
- BE
- därför att
- passande
- innan
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- BÄST
- Bortom
- Bitpin
- mäklare
- BSP
- men
- Uppköp
- by
- KAN
- Vid
- centrala
- Centralbanken
- VD
- vissa
- billigare
- citerade
- klar
- klar
- Stäng
- stängt
- stängning
- förslutning
- Mynt
- Coins.ph
- bekämpa
- komma
- provision
- Gemensam
- samfundet
- Företag
- följa
- oro
- Genomför
- Bekräfta
- anses
- kontakta
- innehåll
- omvandling
- Rådet
- land
- lands
- skapande
- brott
- Kriminell
- crypto
- Crypto-investerare
- Krypto-föreskrifter
- kryptohandel
- kryptotransaktioner
- kryptovaluta
- Cryptocurrency-utbyten
- Aktuella
- Kunder
- behandla
- leverera
- beror
- deposition
- Trots
- digital
- Digital tillgång
- direkt
- diskuteras
- do
- inte
- ner
- under
- e
- betonade
- driva
- enheter
- Även
- Varje
- exempel
- utbyta
- Utbyten
- förklarade
- extern
- utpressning
- Ansikte
- facebook messenger
- Faktum
- Fiat
- finansiella
- Ekonomisk rådgivning
- ekonomiska brott
- Finansiella institut
- finansiellt system
- finansiering
- änden
- flaggorna
- flöda
- följer
- För
- bedräglig
- från
- fonder
- ytterligare
- allmänhet
- globen
- Go
- Går
- Regeringen
- riktlinjer
- hade
- hända
- händer
- Har
- har
- he
- Dölja
- hindi
- hans
- hållare
- hållare
- innehav
- Innehav
- HTTPS
- i
- SJUK
- if
- Olaglig
- Inverkan
- in
- innefattar
- Inklusive
- oberoende
- individuellt
- inflöden
- tillströmning
- informationen
- inledande
- initieras
- institutioner
- försäkring
- integritet
- internationellt
- in
- investerat
- undersöka
- investering
- investerare
- För Investerare
- involverar
- problem
- IT
- DESS
- fängelse
- jpg
- bara
- känd
- KYC
- LÅNG
- Large
- Efternamn
- Förra året
- penningtvätt
- Lag
- Lagar
- ledande
- Adress
- utlåning
- Licensierade
- ligger
- Lot
- lotteri
- älskar
- mandat
- många
- Maj..
- Samtidigt
- Memo
- nämnts
- meddelande
- Messenger
- pengar
- Pengatvätt
- mer
- mest
- mycket
- multipel
- nödvändigt för
- nyheter
- anmärkningsvärd
- noterade
- inget
- nu
- objektet
- bindningar
- of
- on
- gång
- nätet
- öppet
- or
- Övriga
- ägaren
- panel
- ATT
- del
- betalning
- PDAX
- för
- uppfattas
- Personal
- filippinsk
- filippinerna
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Strategier
- praxis
- Problem
- problem
- vinning
- process
- ge
- förutsatt
- tillhandahålla
- publicerade
- sätta
- Tillfrågad
- höja
- höja
- Läsa
- verkligen
- rekommenderas
- Red
- Röda flaggor
- om
- registrerat
- regelbundet
- reglerad
- föreskrifter
- relaterad
- förlita
- anmärkt
- Remittering
- rapport
- Obligatorisk
- Kräver
- ansvarig
- resultera
- höger
- Risk
- riskaptit
- Roll
- regler
- Nämnda
- Säljare
- nöjd
- säga
- SEC
- Värdepapper
- säkerhet och utbytesprovision
- Försäljningen
- senior
- allvarlig
- serverar
- service
- sju
- delas
- skall
- signifikant
- liknande
- enda
- So
- några
- Utrymme
- Högtalare
- starta
- igång
- anges
- Fortfarande
- plötslig
- överraskad
- misstänksam
- system
- Tackles
- Ta
- grupp
- Terrorism
- finansiering av terrorism
- den där
- Smakämnen
- lagen
- Filippinerna
- deras
- Dem
- Där.
- Dessa
- de
- tror
- detta
- de
- Genom
- tid
- till
- handla
- Handel
- handlar krypto
- handla
- transaktion
- Transaktioner
- överföring
- Litar
- under
- oregistrerad
- Uppdatering
- användning
- Användare
- användare
- med hjälp av
- vanligen
- VASP
- vaspar
- mycket
- var
- Rikedom
- Webbplats
- Wei Zhou
- VÄL
- Vad
- när
- om
- VEM
- varför
- kommer
- med
- dra tillbaka
- inom
- utan
- Vann
- ord
- Fel
- år
- Om er
- Din
- zephyrnet