Expandera horisonter bortom traditionell bankverksamhet: 3 vägar för tillväxt

Expandera horisonter bortom traditionell bankverksamhet: 3 vägar för tillväxt

Tidsstämpel: 18 januari 2024 8:14
Expandera horisonter bortom traditionell bankverksamhet: 3 vägar för tillväxt PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikal sökning. Ai.

Banker genomgår en strategisk metamorfos som omdefinierar tillväxt
paradigm genom att våga sig bortom sina konventionella roller och kliva in i nya
ekosystem. Traditionellt begränsat till korsförsäljning inom kärnerbjudanden,
banker utforskar nu olika vägar för att stärka kundernas engagemang, tryck
till värdefull data och låsa upp nya intäktsströmmar.

1. Revolutionizing Back-End
Tillgångar: En plan för värdeskapande

Mitt i den pågående kampen om den kundvända fronten mellan banker och
fintechs, en alternativ väg för stora institutioner dyker upp – transformation
till en produkt- eller infrastruktursourcingfabrik. Inse begränsningarna
av många små och otraditionella institutioner när det gäller kärnbanksverksamhet
produkter, infrastruktur och licenser kan större finansinstitut lägga beslag på
möjligheten att skapa värde. Genom att utnyttja sina robusta back-end-tillgångar,
de kan utveckla en portfölj av white-label produkter, erbjuda infrastruktur som en
service och utöka sin balansräkning till mindre aktörer. Medan den klassiska
exempel ligger i banker som tillhandahåller kreditkortshantering till återförsäljare
digitala eran presenterar en myriad av nya möjligheter för sådana tjänster.

Strategiska överväganden för banker:

Banker överväger detta
transformativ strategi bör ha en betydande back-end kapacitet som
skiljer dem åt. Väsentligt för denna strategi är förmågan att säkert förlänga
dessa förmågor i olika miljöer. Tillräcklig teknisk talang, särskilt
inom API:er, är en förutsättning för att upprätthålla de erforderliga nivåerna av
säkerhet samtidigt som produkter eller tjänster erbjuds till tredje part. Bortom bara
öppnar nya intäktsströmmar, detta tillvägagångssätt fungerar som ett värdefullt medel för banker
att samla färska data, vilket förbättrar deras konkurrensfördelar i utvecklingen
finansiella landskapet.

Konsekvenser för branschfolk:

Som finansbranschen
genomgår dynamiska förändringar, blir tekniktalanger en kritisk tillgång. Investera
i robust API-infrastruktur och talang är absolut nödvändigt för banker som vill
inleda en produkt- eller infrastruktur-sourcing fabriksmodell. Samarbeten
och partnerskap kan ytterligare förstärka effekten av denna strategi och främja
innovation och motståndskraft inför digitala störningar.

2. Låsa upp kundresor

Medan banker ofta ses som ett sätt att nå ett mål för konsumenterna, fokusera
på diskreta, bankcentrerade ögonblick lämnar ett stort outnyttjat värde. Banker
kan låsa upp detta värde genom att engagera kunder i olika stadier av deras
beslutsresa. Erbjuder råd om pensionssparande, bostadsköp eller
ge insikter i finansiella instruments kurser och löptider kan berika
den övergripande kundrelationen. Detta tillvägagångssätt är särskilt effektivt för
banker med betydande marknadsandelar i produkter som är integrerade i större köp
processer.

Implikationer för framtiden: Navigera med teknik

När banker navigerar dessa vägar för tillväxt, blir tekniken en avgörande faktor
möjliggörare. Användningen av avancerad analys, artificiell intelligens och maskin
lärande kan ge banker möjlighet att få handlingsbara insikter från kunddata,
skapa personliga rekommendationer och förbättra den övergripande kundupplevelsen.
Dessutom kan blockchain-teknik spela en avgörande roll för att skapa säker
och transparenta finansiella ekosystem, särskilt i områden utanför banksektorn.

Strategiska överväganden för branschfolk

För branschfolk, omfamning av dessa tillväxtvägar kräver a
proaktivt förhållningssätt. Banker bör utnyttja framväxande teknologier för att utnyttja
full potential hos kunddata, vilket säkerställer personlig och sömlös
upplevelser. Samarbeten och partnerskap inom och utanför det finansiella
sektor kan förstärka effekterna av ekosystemexpansion och finansiella
stormarknader. Dessutom att vara anpassad till förändrade kundbehov och
preferenser är av största vikt, vägleder strategiska beslut och upprätthåller en konkurrenskraftig
kant.

3. Ekosystemexpansion & uppkomsten av finansiella stormarknader: ett strategiskt skifte

I detta strategiska skifte sträcker sig banker in i ekosystem bortom deras
traditionella kärnfunktioner som engagerar kunder över olika kontaktpunkter. Detta
flytt ökar inte bara kundernas engagemang utan ger också bankerna en
helhetssyn på kundernas behov. Som banker vågar sig på banknära grannskap och
även icke-banksvärlden skapar de sina egna ekosystem som erbjuder en mångfald
utbud av tjänster till lägre kostnader. Detta strategiska skifte blir ett kraftfullt
tillväxtmotor, särskilt för banker med en betydande marknadsandel i kärnan
produktområden.

I tandem, inspirerade av digitala jättar, är banker också fattande
begreppet finansiella stormarknader, curating en blandning av intern och
erbjudanden från tredje part. Denna aggregeringsmodell erbjuder kunderna en one-stop-shop
för olika finansiella produkter, vilket förenklar deras ekonomiska resa. Med
integration av rekommendationsmotorer, banker kan tillhandahålla personliga
förslag, vilket minskar risken för disintermediation. Detta tillvägagångssätt bevisar
effektivt för banker som strävar efter att tillgodose kunder som värdesätter valmöjligheter och pris
jämförelser, banar väg för tillväxt inom segment som investeringsprodukter eller
försäkring

Strategiska överväganden för banker:

Att ge sig in på den strategiska resan med ekosystemexpansion och etableringen av finansiella stormarknader kräver noggrann planering och strategisk framsynthet från banker. Eftersom de sträcker sig bortom sina traditionella kärnfunktioner är det absolut nödvändigt för bankerna att göra en omfattande bedömning av sin befintliga marknadsandel inom kärnproduktområdena. Banker med en betydande närvaro i dessa segment är bättre positionerade för att utnyttja denna strategiska förändring för tillväxt. Innan bankerna ger sig in i närliggande banker och icke-banker måste bankerna utvärdera styrkan i sina nuvarande franchiseavtal och hur väl de kan komplettera sina befintliga erbjudanden med nya tjänster.

Att montera ett brett utbud av tjänster inom sina ekosystem kräver en grundlig förståelse för kundernas behov och preferenser. Banker bör investera i avancerad analys och kundcentrerade teknologier för att få insikter som ger utgångspunkt i skapandet av en välutvald svit av erbjudanden. Detta strategiska skifte kräver inte bara integrering av innovativa teknologier utan också en kulturell förändring inom organisationen för att främja smidighet, anpassningsförmåga och kundcentrerad. Samarbete och partnerskap med fintechs, startups eller andra branschaktörer kan bli avgörande för att förbättra bredden och djupet av tjänster som erbjuds inom ekosystemet.

Konsekvenser för branschfolk:

För branschfolk innebär detta strategiska skifte ett behov av en mångdimensionell kompetensuppsättning. Banker bör prioritera att anställa eller utveckla talanger med expertis inom analys, digital teknik och kundupplevelse. Den framgångsrika implementeringen av ekosystemexpansion och finansiella stormarknader är mycket beroende av förmågan att tolka kunddata korrekt och översätta den till personliga och värdefulla erbjudanden.

Slutsats: Bana vägen framåt

Dessa tre vägar för tillväxt förebådar en ny era för
banker som söker fortsatt relevans och tillväxt. Genom att navigera dessa vägar med
teknisk skicklighet, strategisk framsynthet och kundfokusering, kan banker
placera sig i framkant av ett föränderligt finansiellt landskap.

Banker genomgår en strategisk metamorfos som omdefinierar tillväxt
paradigm genom att våga sig bortom sina konventionella roller och kliva in i nya
ekosystem. Traditionellt begränsat till korsförsäljning inom kärnerbjudanden,
banker utforskar nu olika vägar för att stärka kundernas engagemang, tryck
till värdefull data och låsa upp nya intäktsströmmar.

1. Revolutionizing Back-End
Tillgångar: En plan för värdeskapande

Mitt i den pågående kampen om den kundvända fronten mellan banker och
fintechs, en alternativ väg för stora institutioner dyker upp – transformation
till en produkt- eller infrastruktursourcingfabrik. Inse begränsningarna
av många små och otraditionella institutioner när det gäller kärnbanksverksamhet
produkter, infrastruktur och licenser kan större finansinstitut lägga beslag på
möjligheten att skapa värde. Genom att utnyttja sina robusta back-end-tillgångar,
de kan utveckla en portfölj av white-label produkter, erbjuda infrastruktur som en
service och utöka sin balansräkning till mindre aktörer. Medan den klassiska
exempel ligger i banker som tillhandahåller kreditkortshantering till återförsäljare
digitala eran presenterar en myriad av nya möjligheter för sådana tjänster.

Strategiska överväganden för banker:

Banker överväger detta
transformativ strategi bör ha en betydande back-end kapacitet som
skiljer dem åt. Väsentligt för denna strategi är förmågan att säkert förlänga
dessa förmågor i olika miljöer. Tillräcklig teknisk talang, särskilt
inom API:er, är en förutsättning för att upprätthålla de erforderliga nivåerna av
säkerhet samtidigt som produkter eller tjänster erbjuds till tredje part. Bortom bara
öppnar nya intäktsströmmar, detta tillvägagångssätt fungerar som ett värdefullt medel för banker
att samla färska data, vilket förbättrar deras konkurrensfördelar i utvecklingen
finansiella landskapet.

Konsekvenser för branschfolk:

Som finansbranschen
genomgår dynamiska förändringar, blir tekniktalanger en kritisk tillgång. Investera
i robust API-infrastruktur och talang är absolut nödvändigt för banker som vill
inleda en produkt- eller infrastruktur-sourcing fabriksmodell. Samarbeten
och partnerskap kan ytterligare förstärka effekten av denna strategi och främja
innovation och motståndskraft inför digitala störningar.

2. Låsa upp kundresor

Medan banker ofta ses som ett sätt att nå ett mål för konsumenterna, fokusera
på diskreta, bankcentrerade ögonblick lämnar ett stort outnyttjat värde. Banker
kan låsa upp detta värde genom att engagera kunder i olika stadier av deras
beslutsresa. Erbjuder råd om pensionssparande, bostadsköp eller
ge insikter i finansiella instruments kurser och löptider kan berika
den övergripande kundrelationen. Detta tillvägagångssätt är särskilt effektivt för
banker med betydande marknadsandelar i produkter som är integrerade i större köp
processer.

Implikationer för framtiden: Navigera med teknik

När banker navigerar dessa vägar för tillväxt, blir tekniken en avgörande faktor
möjliggörare. Användningen av avancerad analys, artificiell intelligens och maskin
lärande kan ge banker möjlighet att få handlingsbara insikter från kunddata,
skapa personliga rekommendationer och förbättra den övergripande kundupplevelsen.
Dessutom kan blockchain-teknik spela en avgörande roll för att skapa säker
och transparenta finansiella ekosystem, särskilt i områden utanför banksektorn.

Strategiska överväganden för branschfolk

För branschfolk, omfamning av dessa tillväxtvägar kräver a
proaktivt förhållningssätt. Banker bör utnyttja framväxande teknologier för att utnyttja
full potential hos kunddata, vilket säkerställer personlig och sömlös
upplevelser. Samarbeten och partnerskap inom och utanför det finansiella
sektor kan förstärka effekterna av ekosystemexpansion och finansiella
stormarknader. Dessutom att vara anpassad till förändrade kundbehov och
preferenser är av största vikt, vägleder strategiska beslut och upprätthåller en konkurrenskraftig
kant.

3. Ekosystemexpansion & uppkomsten av finansiella stormarknader: ett strategiskt skifte

I detta strategiska skifte sträcker sig banker in i ekosystem bortom deras
traditionella kärnfunktioner som engagerar kunder över olika kontaktpunkter. Detta
flytt ökar inte bara kundernas engagemang utan ger också bankerna en
helhetssyn på kundernas behov. Som banker vågar sig på banknära grannskap och
även icke-banksvärlden skapar de sina egna ekosystem som erbjuder en mångfald
utbud av tjänster till lägre kostnader. Detta strategiska skifte blir ett kraftfullt
tillväxtmotor, särskilt för banker med en betydande marknadsandel i kärnan
produktområden.

I tandem, inspirerade av digitala jättar, är banker också fattande
begreppet finansiella stormarknader, curating en blandning av intern och
erbjudanden från tredje part. Denna aggregeringsmodell erbjuder kunderna en one-stop-shop
för olika finansiella produkter, vilket förenklar deras ekonomiska resa. Med
integration av rekommendationsmotorer, banker kan tillhandahålla personliga
förslag, vilket minskar risken för disintermediation. Detta tillvägagångssätt bevisar
effektivt för banker som strävar efter att tillgodose kunder som värdesätter valmöjligheter och pris
jämförelser, banar väg för tillväxt inom segment som investeringsprodukter eller
försäkring

Strategiska överväganden för banker:

Att ge sig in på den strategiska resan med ekosystemexpansion och etableringen av finansiella stormarknader kräver noggrann planering och strategisk framsynthet från banker. Eftersom de sträcker sig bortom sina traditionella kärnfunktioner är det absolut nödvändigt för bankerna att göra en omfattande bedömning av sin befintliga marknadsandel inom kärnproduktområdena. Banker med en betydande närvaro i dessa segment är bättre positionerade för att utnyttja denna strategiska förändring för tillväxt. Innan bankerna ger sig in i närliggande banker och icke-banker måste bankerna utvärdera styrkan i sina nuvarande franchiseavtal och hur väl de kan komplettera sina befintliga erbjudanden med nya tjänster.

Att montera ett brett utbud av tjänster inom sina ekosystem kräver en grundlig förståelse för kundernas behov och preferenser. Banker bör investera i avancerad analys och kundcentrerade teknologier för att få insikter som ger utgångspunkt i skapandet av en välutvald svit av erbjudanden. Detta strategiska skifte kräver inte bara integrering av innovativa teknologier utan också en kulturell förändring inom organisationen för att främja smidighet, anpassningsförmåga och kundcentrerad. Samarbete och partnerskap med fintechs, startups eller andra branschaktörer kan bli avgörande för att förbättra bredden och djupet av tjänster som erbjuds inom ekosystemet.

Konsekvenser för branschfolk:

För branschfolk innebär detta strategiska skifte ett behov av en mångdimensionell kompetensuppsättning. Banker bör prioritera att anställa eller utveckla talanger med expertis inom analys, digital teknik och kundupplevelse. Den framgångsrika implementeringen av ekosystemexpansion och finansiella stormarknader är mycket beroende av förmågan att tolka kunddata korrekt och översätta den till personliga och värdefulla erbjudanden.

Slutsats: Bana vägen framåt

Dessa tre vägar för tillväxt förebådar en ny era för
banker som söker fortsatt relevans och tillväxt. Genom att navigera dessa vägar med
teknisk skicklighet, strategisk framsynthet och kundfokusering, kan banker
placera sig i framkant av ett föränderligt finansiellt landskap.

Tidsstämpel:

Mer från Finansmagnat