เพิ่มประสิทธิภาพสูงสุด: ใช้ประโยชน์จาก KYB สำหรับสถาบันการเงิน

เพิ่มประสิทธิภาพสูงสุด: ใช้ประโยชน์จาก KYB สำหรับสถาบันการเงิน

ประทับเวลา: 7 กรกฎาคม 2023 6:56 น
การเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุด: การใช้ประโยชน์จาก KYB สำหรับสถาบันการเงิน PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ มีส่วนแบ่งที่ขึ้นๆ ลงๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา พวกเขาสูญเสียเงินหลายล้านจากการฟอกเงินและการฉ้อโกง การเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุดเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับองค์กรทางการเงินเพื่อรักษาความได้เปรียบในตลาด เนื่องจากอาชญากรรมทางการเงินมีความซับซ้อนเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ สถาบันการเงินจึงจำเป็นต้องนำมาตรการที่แข็งแกร่งมาใช้เพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย คณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลางบันทึกการสูญเสีย

$ 8.8 พันล้าน เนื่องจากการดำเนินการฉ้อโกงในปี 2022 ซึ่งเพิ่มขึ้น 30% จากปี 2020 การตรวจสอบ Know Your Business (KYB) ได้กลายเป็นอาวุธที่มีประสิทธิภาพในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน บทความนี้ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีที่สถาบันการเงินสามารถใช้ประโยชน์จาก KYB เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุดและเสริมสร้างการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

ปลดปล่อยพลังของการตรวจสอบ KYB

การตรวจสอบ KYB หมายถึงกระบวนการตรวจสอบตัวตนและความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกิจก่อนที่จะเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางการเงินกับพวกเขา ขั้นตอนการตรวจสอบนี้ช่วยให้บริษัททางการเงินสร้างความเชื่อมั่น ลดความเสี่ยง และปฏิบัติตามกฎระเบียบ ด้วยการใช้ KYB สถาบันการเงินสามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขามีส่วนร่วมกับธุรกิจที่มีชื่อเสียงและถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งช่วยลดโอกาสในการมีส่วนร่วมในอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการฉ้อโกง

เพิ่มความคล่องตัวในการเริ่มใช้งานลูกค้า

การเริ่มต้นใช้งานลูกค้าเป็นส่วนสำคัญอย่างยิ่งของสถาบันการเงิน
รู้จักธุรกิจของคุณ พิสูจน์ให้เห็นแล้วว่าเป็นผู้เปลี่ยนเกมสำหรับพวกเขาในเรื่องนี้ สถาบันการเงินสามารถปรับปรุงกระบวนการเริ่มต้นใช้งานโดยทำให้การตรวจสอบรายละเอียดธุรกิจเป็นแบบอัตโนมัติ ระบบอัตโนมัตินี้นำมาซึ่งประโยชน์ที่สำคัญ ดังที่เน้นไว้ในรายงานของ McKinsey บริษัทที่นำระบบอัตโนมัติมาใช้ในกระบวนการเริ่มต้นใช้งานสามารถลดความพยายามด้วยตนเองลงได้มากถึง 70% อย่างน่าทึ่ง ส่งผลให้ประสิทธิภาพการดำเนินงานดีขึ้น การใช้ประโยชน์จาก KYB ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถเร่งกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน ขณะเดียวกันก็ทำให้มั่นใจได้ว่ามาตรฐานการตรวจสอบสถานะที่เข้มงวดจะได้รับการรักษา ด้วยการตรวจสอบรายละเอียดธุรกิจโดยอัตโนมัติ สถาบันต่างๆ สามารถตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกิจ ตรวจสอบตัวตน และประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงได้อย่างรวดเร็ว การเริ่มต้นใช้งานที่มีประสิทธิภาพดังกล่าวไม่เพียงแต่ช่วยประหยัดเวลา แต่ยังช่วยให้สถาบันการเงินสามารถจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพและมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้า

เสริมสร้างการประเมินความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

KYB เป็นส่วนสำคัญในการปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในสถาบันการเงิน การดำเนินการตรวจสอบสถานะธุรกิจอย่างละเอียดถี่ถ้วน สถาบันต่างๆ สามารถประเมินระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับองค์กรนั้นๆ ได้ดียิ่งขึ้น เป็นผลให้พวกเขาสามารถจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นและนำกลยุทธ์การลดความเสี่ยงที่เหมาะสมไปใช้ นอกจากนี้ KYB ยังช่วยให้สถาบันต่างๆ ปฏิบัติตามพันธกรณีด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอีกด้วย สิ่งนี้เกิดขึ้นได้เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลต้องการกระบวนการตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้นเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน Thomson Reuters พบว่า 72% ขององค์กรเชื่อว่าการตรวจสอบด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้าจะยังคงเพิ่มขึ้นต่อไป

การป้องกันการฟอกเงินและการฉ้อโกง

การฟอกเงินและการฉ้อโกงก่อให้เกิดภัยคุกคามที่สำคัญต่อความสมบูรณ์ของสถาบันการเงิน การตรวจสอบ KYB ทำหน้าที่เป็นกลไกการป้องกันที่สำคัญในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินดังกล่าว ด้วยการตรวจสอบตัวตนและความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกิจอย่างละเอียดถี่ถ้วน สถาบันการเงินสามารถระบุธงสีแดงและกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ตั้งแต่เนิ่นๆ ตามรายงานของ Financial Action Task Force (FATF) การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้าที่มีประสิทธิผล รวมถึง KYB สามารถช่วยระบุและขัดขวางกิจกรรมการฟอกเงิน ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงินได้

เสริมสร้างความมั่นคงปลอดภัยทางไซเบอร์

สถาบันการเงินให้ความสำคัญกับความปลอดภัยทางไซเบอร์เนื่องจากข้อมูลมีความสำคัญสูงสุดในยุคเทคโนโลยี KYB มีความสำคัญในการเสริมสร้างมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์สำหรับสถาบันการเงิน ด้วยการดำเนินการ KYB สถาบันการเงินสามารถมั่นใจได้ว่าธุรกิจที่พวกเขาโต้ตอบด้วยหรือเป็นพันธมิตรด้วยนั้นมีโปรโตคอลความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง KYB ยังอนุญาตให้สถาบันประเมินแนวทางปฏิบัติด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์และความยืดหยุ่นของพันธมิตรทางธุรกิจที่มีศักยภาพ ช่วยให้พวกเขาคุ้นเคยกับผู้คนที่พวกเขาทำธุรกิจด้วย การทำเช่นนี้ไม่เพียงแต่ปกป้องการดำเนินงาน แต่ยังรวมถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้าด้วย เป็นผลให้การยอมรับ KYB ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถปกป้องตนเองและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียได้ 

การได้รับความได้เปรียบทางการแข่งขัน:

การได้รับความได้เปรียบทางการแข่งขันถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความสำเร็จในระยะยาวในอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูงในปัจจุบัน ธุรกิจต่างๆ อาจบรรลุความเป็นเลิศในการปฏิบัติงาน เพิ่มผลผลิต และมอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าด้วยการเพิ่มประสิทธิภาพด้วย KYB การตัดสินใจจะต้องกระทำตรงเวลาและมีข้อมูลที่เพียงพอ KYB ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นโดยการให้ข้อมูลที่ถูกต้องและอัปเดต ผู้มีอำนาจตัดสินใจสามารถใช้ KYB เพื่อรับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ประเมินข้อมูล และรับข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์ได้อย่างรวดเร็ว จากการวิจัยของ Aberdeen Group บริษัทที่ใช้ KYB ประสบความสำเร็จพบว่าความเร็วในการตัดสินใจเพิ่มขึ้น 40%

โดยสังเขป

สถาบันการเงินต้องใช้มาตรการเชิงรุกเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุดและเสริมการป้องกันเมื่อเผชิญกับอาชญากรรมทางการเงินที่กำลังพัฒนาอยู่
การตรวจสอบ KYB กลายเป็นเครื่องมือสำคัญในความพยายามนี้ ด้วยการใช้ประโยชน์จาก KYB สถาบันสามารถปรับปรุงความคล่องตัวในการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้า ปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ป้องกันการฟอกเงินและการฉ้อโกง และเพิ่มความแข็งแกร่งให้กับความปลอดภัยทางไซเบอร์ เนื่องจากภาพรวมของอาชญากรรมทางการเงินยังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง การตรวจสอบ KYB ยังคงเป็นองค์ประกอบสำคัญของชุดเครื่องมือสำหรับสถาบันการเงินที่ต้องการปกป้องความซื่อสัตย์ ชื่อเสียง และความไว้วางใจของลูกค้า รับพลังของการตรวจสอบ KYB วันนี้และดำเนินการเชิงรุกเพื่อปกป้องสถาบันของคุณจากอาชญากรรมทางการเงิน

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ฟินเท็กซ์ทรา