จ่าย™ เป็นผลิตภัณฑ์การชำระเงินดิจิทัลตัวแรกที่ฉันเคยใช้เป็นจำนวนมากในอินเดีย
เมื่อ RBI บังคับใช้ข้อบังคับการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัยสำหรับการชำระเงินออนไลน์ การชำระบิลจึงกลายเป็น PITA ที่สำคัญ โดยกำหนดให้ผู้ใช้กรอกหมายเลขบัตรเครดิต วันหมดอายุ และฟิลด์อีกครึ่งโหล Reg 2FA ทำให้เกิดความขัดแย้งอย่างมาก หลังจากที่พวกเขาได้รับ OTP แล้ว ให้ป้อนและกดปุ่มส่ง ผู้ใช้จำนวนมาก (รวมถึงฉันด้วย) มักประสบปัญหาการชำระเงินล้มเหลว เพิ่มเติมได้ที่
เหตุใดการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยจึงเป็น “นักฆ่าการแปลง” และ “ตัวเพิ่มความดันโลหิต” และ ก้าวจากบัตรสู่ COD. (ไฮเปอร์ลิงก์สำหรับโพสต์บนเว็บไซต์บริษัทของฉันถูกลบออกเพื่อให้เป็นไปตามกฎชุมชน Finextra แต่โพสต์เหล่านี้ควรปรากฏที่ด้านบนของผลการค้นหาของ Google เมื่อค้นหาด้วยชื่อ + “GTM360”)
ด้วยความผิดหวังกับประสบการณ์นี้ ฉันอยากได้กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่สามารถเติมเงินด้วยบัตรเครดิตของฉันเดือนละครั้ง และใช้ยอดคงเหลือเพื่อชำระบิลรายเดือนทั้งหมดของฉันโดยไม่ต้องเสียดสีและเสี่ยงต่อความล้มเหลวในการชำระเงินแต่ละครั้ง
PayTM เติมเต็มความปรารถนานั้น ในขณะที่ PayTM ขยายการสนับสนุน UPI และ UPIlite ในภายหลัง ฉันกำลังพูดถึงเวลาที่มีเพียงโหมดเดียว คือ กระเป๋าเงิน และทำการชำระเงินออนไลน์โดยไม่ต้องใช้ OTP หรือแม้แต่
รหัสผ่าน. กล่าวอีกนัยหนึ่ง PayTM ได้ยกเลิกการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัยอย่างโจ่งแจ้ง RBI มองไปทางอื่น
แม้ว่าชาวอินเดียควรจะคำนึงถึงความปลอดภัยเป็นอย่างมาก แต่พวกเขาก็แซงหน้า PayTM ไปเป็นล้านๆ แม้ว่าจะมีความปลอดภัยที่หละหลวมก็ตาม ที่จุดสูงสุด PayTM มีผู้ใช้กระเป๋าเงิน 100 ล้านราย ซึ่งมากกว่าฐานลูกค้าของธนาคารใดๆ ในอินเดีย ตลอดหลายปีที่ผ่านมา ฉันได้เขียนโพสต์มากมายในบล็อกนี้เกี่ยวกับแนวทางที่เป็นนวัตกรรมของ PayTM ต่อการเติมเงินกระเป๋าสตางค์, การแจ้งเตือนแบบ PUSH, OTP SMS, OTP ป้อนอัตโนมัติ, กล่องเสียง, การขายแบบเท้าบนถนน และการเพิ่มขึ้นจนกลายเป็น
ภาพยนตร์ยอดฮิต.
ด้วยการพิสูจน์ว่าท้องฟ้าไม่ได้พังทลายลงเนื่องจากแนวทางด้านความปลอดภัยที่ละเอียดอ่อน ฉันเดาว่า PayTM กำหนดรูปแบบการออกแบบของ UPI ต่างจากการชำระเงินออนไลน์ก่อนหน้านี้ที่สะท้อนถึงอคติในอดีตของผู้กำกับดูแลในเรื่องความปลอดภัย UPI ให้ความสำคัญกับความสะดวกสบายและประสบการณ์ผู้ใช้ที่เหนือกว่า ตามที่อธิบายไว้ในนิทรรศการต่อไปนี้ UPI มีความปลอดภัยน้อยกว่า NEFT, IMPS และวิธีการชำระเงินอื่นๆ ที่แตะบัญชีธนาคาร
กรอไปข้างหน้าถึง 31 มกราคม 2024
RBI สั่งให้ PayTM หยุดการดำเนินการภายในสิ้นเดือนกุมภาพันธ์
หน่วยงานกำกับดูแลใช้ขั้นตอนที่ไม่เคยมีมาก่อนนี้หลังจากการตรวจสอบระบบที่ครอบคลุมเผยให้เห็นถึงการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างต่อเนื่อง และข้อกังวลด้านการควบคุมดูแลวัสดุอย่างต่อเนื่อง
ธนาคารการชำระเงิน PayTM (ภปภ.)
ประเด็นที่ควรทราบก็คือ การดำเนินการบังคับใช้ของ RBI มุ่งเป้าไปที่ผู้ร่วมธนาคารการชำระเงินของ Fintech ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่เรียกว่า One97 Communications Limited หรือที่รู้จักในชื่อ PayTM
PayTM นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลาย เช่น การชำระเงิน FASTag (ผลิตภัณฑ์ทางด่วนแบบชำระเงินล่วงหน้า) NCMC (การจองตั๋วขนส่งสาธารณะแบบชำระเงินล่วงหน้า) เครดิตผู้บริโภค เครดิตผู้ค้า ช่องทางการชำระเงิน และอื่นๆ (ใบสมัครของ PayTM สำหรับ Payment Aggregator หรือที่รู้จักในชื่อ Merchant Aggregator ไม่ได้รับการอนุมัติจาก RBI) ผลิตภัณฑ์/บริการเหล่านี้บางส่วนมีรากฐานมาจาก PPB บางส่วนไม่ขึ้นอยู่กับ PPB และบางส่วนอยู่คร่อมทั้งสองบริษัท แม้ว่า PPB จะมี "ธนาคาร" ในชื่อ แต่ก็ไม่สามารถให้กู้ยืมใดๆ ได้เนื่องจากเป็นธนาคารสำหรับการชำระเงิน ซึ่งเป็นรูปแบบกฎบัตรธนาคารแบบจำกัดที่อนุญาตให้รับฝากเงินแต่ไม่ให้กู้ยืม
----
@s_ketharaman: ธนาคารที่ไม่สามารถให้กู้ยืมสามารถสร้างรายได้และผลกำไรผ่านค่าธรรมเนียมในผลิตภัณฑ์การชำระเงิน การขอสินเชื่อจากธนาคาร และส่วนต่างของดอกเบี้ยระหว่างสิ่งที่ได้รับจากพันธบัตรรัฐบาลและสิ่งที่จ่ายให้กับผู้ฝากเงิน
----
ไม่นานหลังจากการประกาศของ RBI ฉันคาดเดาถึงการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดและข้อกังวลด้านการกำกับดูแลกับ PayTM ต่อไปนี้ โดยเรียงลำดับความรุนแรงมากขึ้น (ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย แต่เริ่มจากการคุกเข่าลงไปจนถึงปรับและจำคุก):
- ไม่ได้ให้ bhaav (การเคารพในภาษาฮินดี) แก่ RBI / ผู้ตรวจสอบภายนอกไม่เพียงพอ
- Skimmed MDR จากธนาคารไปยังบริษัทแม่
- ใช้งบดุลของธนาคารสำหรับธุรกิจสินเชื่อของบริษัทแม่
- การละเมิด KYC
- การฟอกเงิน.
ตามการรายงานของสื่อที่มีการเก็งกำไรส่วนใหญ่ในช่วง 2-3 วันต่อจากนี้ ทั้งห้ารายการกลายเป็นปัจจัยที่มีแนวโน้มสูงที่อยู่เบื้องหลังการดำเนินการที่รุนแรงของผู้กำกับดูแล สื่อได้รวมเอาประเด็นที่สองและสามไว้ภายใต้สำนวนที่จับใจได้ว่า “การฝ่าฝืนความสัมพันธ์ระยะยาวระหว่างฝ่ายที่เกี่ยวข้อง” เพิ่มเติมใน
บทสรุปช่วงเช้า พอดคาสต์
----
ตามที่
McKinseyผู้เล่น Fintech คือ “บริษัทสตาร์ทอัพและบริษัทที่กำลังเติบโตซึ่งพึ่งพาเทคโนโลยีเป็นหลักเพื่อทำหน้าที่พื้นฐานที่ให้บริการทางการเงิน ซึ่งส่งผลต่อวิธีที่ผู้ใช้จัดเก็บ บันทึก ยืม ลงทุน เคลื่อนย้าย ชำระเงิน และปกป้องเงิน”
เมื่อพวกเขาเริ่มต้น ฟินเทคไม่มีใบอนุญาตด้านการธนาคาร และร่วมมือกับธนาคารผู้สนับสนุนเพื่อเสนอบัญชีกระแสรายวัน บัญชีออมทรัพย์ สินเชื่อ และผลิตภัณฑ์ด้านการธนาคารอื่น ๆ เมื่อเวลาผ่านไป ฟินเทคบางรายได้สมัครและรับกฎบัตรธนาคารและกลายเป็นธนาคารด้วยตนเอง
PayTM เป็นฟินเทคเดียวที่ฉันรู้ว่าไม่ใช่ธนาคาร ซึ่งไม่เพียงแต่ทำงานร่วมกับธนาคารผู้สนับสนุนเท่านั้น แต่ยังมีธนาคารภายในอีกด้วย (One97 ถือหุ้น 49% ใน PayTM Payments Bank และอีก 51% ถือโดยผู้ก่อตั้ง Vijay Shekhar Sharma ตามความสามารถส่วนตัวของเขา)
ในช่วงเวลาของฉัน ฉันได้พบกับโครงสร้างข้อตกลง (โคเชอร์ที่สมบูรณ์แบบ) วิศวกรรมทางการเงิน และเขาวงกตขององค์กรมากมาย แต่ฉันไม่เคยเห็นอะไรที่เหมือนกับสิ่งที่ PayTM ทำที่นี่
ฉันนึกภาพความซับซ้อนจำนวนมหาศาลที่เกิดจากผลิตภัณฑ์ บริการ และโครงสร้างองค์กรของ PayTM ในเรื่องวิธีการบังคับใช้กฎหมายความปลอดภัย ความเป็นส่วนตัวของข้อมูล และกำแพงข้ามกำแพง สองสามวันหลังจากที่ RBI ปราบปราม PayTM บอกกับ Economic Times ว่าธนาคารของตน “ไม่สามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเทคโนโลยีได้”
ฉันไม่แปลกใจเลย แม้ว่าฉันจะใจดีกับ PayTM บ้างที่นี่ แต่หน่วยงานกำกับดูแลส่วนใหญ่มีอัตตาและวิสัยทัศน์กว้างไกล และไม่สามารถทนต่อการตีความกฎเกณฑ์ที่พวกเขาเขียนอย่างสร้างสรรค์ได้ เอกสารแนบ Z: Coinbase กับ SEC ในสหรัฐอเมริกา
RBI มองไปทางอื่นเมื่อ PayTM หักล้าง 2FA ในอดีต แต่ตอนนี้ได้ยึดครอง Fintech ยักษ์ใหญ่แล้ว
----
Startup Bros และ VCs ได้คัดลอกคำตอบของ Adani Group อย่างงี่เง่า
การวิจัยของ Hindenburg ตกงานในช่วงเวลานี้เมื่อปีที่แล้ว และเรียกการกระทำของ RBI ว่าเป็นการโจมตีผู้บริโภค Fintech และระบบนิเวศสตาร์ทอัพโดยรวม นั่นคือ BS แบบบริการตนเอง
พยายามได้ดี! ผู้ใช้จำนวนมากทิ้ง PayTM เมื่อหลายปีก่อนเมื่อมันกัดกร่อนความไว้วางใจของพวกเขา https://t.co/c98L9MgIKB
— เกธารามัน สวามินาธาน (@s_ketharaman) กุมภาพันธ์ 3, 2024
ผู้สังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมบางคนกล่าวว่าการกระทำของหน่วยงานกำกับดูแลนั้นไม่สมส่วน เช่น Nikhil Pahwa ใน op-ed ของเขา
RBI ไม่เหมาะที่จะควบคุมการชำระเงินดิจิทัล ใน Economic Times ในความคิดของฉัน ผู้เขียนกำลังสับสน
นโยบาย กับ การดำเนินการบังคับใช้. ให้ฉันอธิบาย
RBI ได้ออกกฎระเบียบมากมายในช่วงสองปีที่ผ่านมา ฉันได้แบ่งปันความคิดเห็นของฉันเกี่ยวกับบางอย่างเช่น
Reg Emandate, เร็ก คอฟทีและเร็ก บวกจ่าย ในบล็อกนี้ในอดีต กฎข้อบังคับเหล่านี้เป็นตัวอย่างของนโยบายที่กำหนดเป้าหมายไปที่อุตสาหกรรมทั้งหมดและอุตสาหกรรมย่อย ในความเห็นของฉัน นโยบายจำเป็นต้องขยายวงกว้างเพื่อขับเคลื่อนการเติบโตของ GDP ฉันเห็นด้วยกับผู้เขียนว่าหน่วยงานกำกับดูแลได้โยนทารกออกไปพร้อมกับน้ำอาบในกรณีเหล่านี้
ความเคลื่อนไหวล่าสุดของหน่วยงานกำกับดูแลคือกรณีของการบังคับใช้กับบริษัทใดบริษัทหนึ่ง เช่น PayTM Payments Bank ต่างจากผู้เขียน ฉันเชื่อว่าการบังคับใช้อย่างเข้มงวดเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าเศรษฐกิจจะไม่โกง ตามกรอบการกำกับดูแลในอุดมคติของฉันที่แสดงในนิทรรศการทางด้านขวา นโยบายที่กว้างขวางรวมกับการบังคับใช้ที่เข้มงวดเป็นสูตรที่ดีที่สุดสำหรับเศรษฐกิจที่มีชีวิตชีวาในระบบทุนนิยม
นโยบายของ RBI คล้ายกับ “ทางหลวงทำให้เกิดอุบัติเหตุได้ เราควรสั่งห้ามทางหลวง” ซึ่งเห็นได้ชัดว่าง่อย ในขณะที่จุดยืนในการบังคับใช้นั้นคล้ายกับ "เราจะล้มคนขับผิดข้างเดียวในลักษณะที่ไม่มีใครขับผิดข้างทางหลวง" ซึ่งเป็นเรื่องปกติ
แม้ว่าจุดยืนแบบเดิมจะขัดขวางนวัตกรรมและการเติบโต แต่ผมนึกถึงตัวอย่างต่างๆ มากมายที่จุดยืนแบบหลังได้พิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพสูง
- การเดินทางแบบไม่มีตั๋วในเยอรมนี. เมื่อใดก็ตามที่เจ้าหน้าที่ตรวจสอบตั๋วรถไฟจับผู้โดยสารที่ไม่มีตั๋วใน S-Bahn ในแฟรงก์เฟิร์ต เธอจะปลดผู้กระทำความผิดที่สถานีถัดไป TTE อีกห้าคนในรถไฟจะเข้าร่วมกับเธอบนชานชาลา พวกเขาทั้งหกคนจะล้อมนักเดินทางที่ไม่มีตั๋วและเดินขบวนเขาขึ้นลงชานชาลาเพื่อให้รถไฟทั้งขบวนได้เห็นการเดินอย่างอับอายของคนยากจน (สำหรับผู้ที่ไม่ได้ฝึกหัด S-Bahn หรือ Schnell Bahn เช่น Fast Rail เป็นหนึ่งในรูปแบบการเดินทางด่วนหลายรูปแบบในเมืองต่างๆ ในเยอรมนี ส่วนอีกรูปแบบหนึ่งคือ U-Bahn, Str-Bahn และ Omnibus)
- หลักคำสอนพาวเวลล์ในสหรัฐอเมริกา. แม้ว่า Shock and Awe และ Strike with Overwhelming Force จะเป็นกลยุทธ์การทำสงครามมาตรฐานของอเมริกา แต่การปราบปรามของ OCC ในปัจจุบันต่อ Blue Ridge Bank และผู้ให้บริการ BaaS จำนวนมากก็ถือเป็นการพยักหน้ารับแนวทางนี้ในอุตสาหกรรมการธนาคารของอเมริกา
- คำสั่งสวมหน้ากากในอินเดีย. ในช่วงที่เกิดโรคระบาด ทันทีที่ตำรวจจราจรหนึ่งในห้าคนพบเห็นผู้ขับขี่รถยนต์ที่ไม่สวมหน้ากากคนหนึ่งในเมืองปูเน่ ทั้งห้าคนก็พากันเข้ามาหาเขาหรือเธอ แม้ว่าผู้ขับขี่รถยนต์ที่ไม่สวมหน้ากากบางส่วนจะหลบหนีไปในละครสัตว์ที่ตามมา ทุกคนได้รับข้อความที่ดังและชัดเจนว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจริงจังกับการบังคับใช้กฎเกณฑ์ในการสวมหน้ากากอนามัย
แม้ว่าการกระทำดังกล่าวอาจไม่ยุติธรรมกับผู้กระทำความผิดเพียงผู้เดียว แต่การบังคับใช้อย่างเข้มงวดก็ใช้ได้ตราบเท่าที่ไม่ป่าเถื่อน ในขณะที่รัฐบาลลดจำนวนลงและลดจำนวนพนักงานในหน่วยงานของรัฐ การบังคับใช้ที่ไม่สมส่วนอาจเป็นเพียงรูปแบบเดียวในการดำเนินการเพื่อให้เกิดความสงบเรียบร้อยในอนาคต
----
ผู้บุกเบิกโมเดลธุรกิจที่ก้าวล้ำอย่าง AirBnB
ความเชื่อมั่น และ
Uber ถูกปกคลุมอยู่ภายใต้คลาวด์ด้านกฎระเบียบสำหรับการดำรงอยู่ขององค์กรส่วนใหญ่ แต่ในที่สุดพวกเขาก็ได้โน้มน้าวอำนาจที่อาจเป็นไปได้ว่าโมเดลธุรกิจของพวกเขา "ไม่ผิดกฎหมาย"
เวลาจะบอกได้ว่า PayTM จะทำเช่นเดียวกันได้หรือไม่
"เงินคืนไม่ผิดกฎหมาย" ~ PayTM
เหตุใด PayTM จึงไม่สามารถพูดว่า “เงินคืนถูกกฎหมาย” ได้อย่างชัดเจน?
เพราะมันทำไม่ได้
แต่ไม่ใช่แค่ PayTM หรือ Fintech เท่านั้น นวัตกรรมจำนวนมากในอุตสาหกรรมที่ได้รับการควบคุมอยู่ในช่องว่างด้านกฎระเบียบหรือที่เรียกว่า “ไม่ผิดกฎหมาย” https://t.co/uRjTOOxnGd pic.twitter.com/dkQABlksTl
— เกธารามัน สวามินาธาน (@s_ketharaman) ตุลาคม 6, 2020
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25665/my-two-cents-on-paytm-kerfuffle?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 100
- 2024
- 2FA
- 31
- 7
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- อุบัติเหตุ
- ตาม
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ข้าม
- การกระทำ
- คำแนะนำ
- น่าสงสาร
- หลังจาก
- กับ
- หน่วยงานที่
- รวบรวม
- Airbnb
- อาคา
- คล้ายกัน
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- ด้วย
- แม้ว่า
- อเมริกัน
- จำนวน
- an
- และ
- การประกาศ
- ใด
- สิ่งใด
- ปรากฏ
- การใช้งาน
- ใช้
- เข้าใกล้
- ได้รับการอนุมัติ
- เป็น
- อาวุธ
- รอบ
- AS
- ภาคี
- At
- โจมตี
- การตรวจสอบบัญชี
- ผู้สอบบัญชี
- การยืนยันตัวตน
- ผู้เขียน
- ไป
- Baas
- ทารก
- ยอดคงเหลือ
- งบดุล
- ห้าม
- Bancassurance
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- ฐาน
- BE
- กลายเป็น
- กลายเป็น
- รับ
- หลัง
- กำลัง
- เชื่อ
- ที่ดีที่สุด
- ระหว่าง
- อคติ
- บิล
- ธนบัตร
- บิต
- บล็อก
- สีน้ำเงิน
- พันธบัตร
- ยืม
- ทั้งสอง
- ช่องโหว่
- ธุรกิจ
- รูปแบบธุรกิจ
- รูปแบบธุรกิจ
- แต่
- ปุ่ม
- by
- ที่เรียกว่า
- CAN
- ไม่ได้
- ความจุ
- ลัทธิทุนนิยม
- บัตร
- กรณี
- จับ
- ก่อให้เกิด
- ที่เกิดจาก
- เซ็นต์
- การตรวจสอบ
- เมือง
- ชัดเจน
- เมฆ
- ซม
- coinbase
- รวม
- อย่างไร
- คมนาคม
- ชุมชน
- บริษัท
- บริษัท
- ความซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- ปฏิบัติตาม
- ครอบคลุม
- ความกังวลเกี่ยวกับ
- ความประพฤติ
- ผู้บริโภค
- ผู้บริโภค
- อย่างต่อเนื่อง
- ความสะดวกสบาย
- ไทม์ไลน์การ
- ได้
- คู่
- ปราบปราม
- แตกระแหง
- ความคิดสร้างสรรค์
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- ข้าม
- ปัจจุบัน
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- ความเป็นส่วนตัวของข้อมูล
- วันที่
- วัน
- จัดการ
- ผู้ฝากเงิน
- อธิบาย
- ออกแบบ
- แม้จะมี
- didn
- ความแตกต่าง
- ดิจิตอล
- การชำระเงินดิจิทัล
- แสดง
- ไม่สมส่วน
- do
- doesn
- สวม
- ทำ
- ลง
- โหล
- ขับรถ
- คนขับรถ
- สอง
- ในระหว่าง
- e
- แต่ละ
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- ระบบนิเวศ
- มีประสิทธิภาพ
- อิเล็กทรอนิกส์
- อื่น
- โผล่ออกมา
- ปลาย
- การบังคับใช้
- การบังคับใช้
- การบังคับใช้
- ชั้นเยี่ยม
- พอ
- ทำให้มั่นใจ
- การสร้างความมั่นใจ
- เข้า
- ทั้งหมด
- แม้
- ในที่สุด
- ทุกคน
- ผู้ตรวจสอบ
- ตัวอย่าง
- แสดง
- การดำรงอยู่
- ไพศาล
- ประสบการณ์
- มีประสบการณ์
- การหมดอายุ
- อธิบาย
- ที่เปิดเผย
- การแสดงออก
- ขยาย
- ภายนอก
- ปัจจัย
- ปัจจัย
- ล้มเหลว
- ความล้มเหลว
- ตก
- FAST
- กุมภาพันธ์
- ค่าธรรมเนียม
- สองสาม
- สาขา
- ใส่
- ทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- ปลาย
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- Fintech
- fintechs
- บริษัท
- ชื่อจริง
- พอดี
- ห้า
- ดังต่อไปนี้
- สำหรับ
- บังคับ
- ฟอร์ม
- อดีต
- ข้างหน้า
- ผู้สร้าง
- กรอบ
- แฟรงค์เฟิร์ต
- มัก
- แรงเสียดทาน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ฟังก์ชั่น
- พื้นฐาน
- เกตเวย์
- จีดีพี
- การเติบโตของจีดีพี
- ใจกว้าง
- ภาษาเยอรมัน
- ได้รับ
- ได้รับ
- ยักษ์
- ให้
- Go
- ไป
- การค้นหาของ Google
- ได้
- รัฐบาล
- หน่วยงานภาครัฐ
- พันธบัตรรัฐบาล
- รัฐบาล
- บัญชีกลุ่ม
- การเจริญเติบโต
- มี
- ครึ่ง
- มี
- ที่พัก
- จำนวนพนง
- จัดขึ้น
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- อย่างสูง
- ทางหลวง
- พระองค์
- ภาษาฮินดี
- ของเขา
- ทางประวัติศาสตร์
- ตี
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- HTTPS
- i
- ในอุดมคติ
- if
- ที่ผิดกฎหมาย
- ภาพ
- in
- ในอื่น ๆ
- รวม
- ที่เพิ่มขึ้น
- อิสระ
- อินเดีย
- อุตสาหกรรม
- อุตสาหกรรม
- ชมในห้องพัก
- นักวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่หาโอกาสให้เป็นไปได้มากที่สุด
- นวัตกรรม
- ประดิษฐ์
- บ้า
- อยากเรียนรู้
- ลงทุน
- IT
- ITS
- คุก
- เวลาคุก
- มกราคม
- การสัมภาษณ์
- ร่วม
- jpg
- ทราบ
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ต่อมา
- ล่าสุด
- และปราบปรามการฟอก
- กฏหมาย
- การบังคับใช้กฎหมาย
- กฎหมาย
- กฎหมาย
- ยืม
- การให้กู้ยืมเงิน
- ความยาว
- น้อยลง
- ให้
- License
- กดไลก์
- น่าจะ
- ถูก จำกัด
- เงินให้กู้ยืม
- นาน
- มอง
- ดัง
- สำคัญ
- ทำ
- อาณัติ
- หลาย
- มีนาคม
- มาสก์
- วัสดุ
- McKinsey
- MDR
- me
- ภาพบรรยากาศ
- พ่อค้า
- Mers
- ข่าวสาร
- วิธีการ
- อาจ
- ล้าน
- ล้าน
- โหมด
- แบบ
- โมเดล
- โหมด
- ขณะ
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- ตอนเช้า
- มากที่สุด
- ส่วนใหญ่
- ย้าย
- มาก
- หลาย
- my
- ชื่อ
- คือ
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- ถัดไป
- หมายเหตุ
- ตอนนี้
- เหมาะสมยิ่ง
- จำนวน
- ผู้สังเกตการณ์
- โอซีซี
- of
- ปิด
- เสนอ
- เสนอ
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- ออนไลน์
- การชำระเงินออนไลน์
- เพียง
- สหกรณ์ -ed
- การดำเนินการ
- ความคิดเห็น
- or
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ออก
- เกิน
- ทั้งหมด
- การควบคุม
- ที่ครอบงำ
- การระบาดกระจายทั่ว
- บริษัท แม่
- คู่กรณี
- หุ้นส่วน
- อดีต
- ชำระ
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- ประเทศ
- Paytm
- จุดสูงสุด
- อย่างสมบูรณ์
- ส่วนบุคคล
- ความสามารถส่วนบุคคล
- ชักชวน
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- นโยบาย
- นโยบาย
- น่าสงสาร
- โพสต์
- โพสต์
- ในทางปฏิบัติ
- ชำระเงินล่วงหน้า
- ความดัน
- ก่อน
- ส่วนใหญ่
- ความเป็นส่วนตัว
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- กำไร
- ป้องกัน
- พิสูจน์แล้วว่า
- ให้
- ผู้ให้บริการ
- พิสูจน์
- สาธารณะ
- สาธารณชน
- ผลัก
- ใส่
- ทางรถไฟ
- พิสัย
- แร็พ
- รวดเร็ว
- RBI
- ที่ได้รับ
- สูตร
- สะท้อนให้เห็นถึง
- เร็ก
- เกี่ยวกับ
- ควบคุม
- กฎระเบียบ
- เครื่องควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ที่เกี่ยวข้อง
- ความสัมพันธ์
- การเผยแพร่
- วางใจ
- ลบออก
- การรายงาน
- การวิจัย
- เคารพ
- คำตอบ
- หวงห้าม
- ผลสอบ
- รายได้
- ขวา
- ขึ้น
- การเสี่ยง
- ซึ่งได้หยั่งราก
- กฎระเบียบ
- s
- ขาย
- เดียวกัน
- พึงพอใจ
- ลด
- เงินออม
- กล่าว
- ขนาด
- ค้นหา
- สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
- ที่สอง
- ความปลอดภัย
- เห็น
- เห็น
- ร้ายแรง
- บริการ
- บริการ
- มีรูป
- ที่ใช้ร่วมกัน
- Sharma
- เธอ
- แผ่น
- น่า
- ปกคลุม
- ด้าน
- ตั้งแต่
- หก
- ท้องฟ้า
- SMS
- So
- บาง
- โดยเฉพาะ
- เกี่ยวกับการพิจารณา
- สปอนเซอร์
- เดิมพัน
- ท่าทาง
- มาตรฐาน
- เริ่มต้น
- เริ่มอัพ
- การเริ่มต้น
- ระบบนิเวศเริ่มต้น
- สถานี
- ขั้นตอน
- หยุด
- จัดเก็บ
- โขก
- โครงสร้าง
- โครงสร้าง
- หรือ
- ส่ง
- อย่างเช่น
- เหนือกว่า
- สนับสนุน
- ควร
- ประหลาดใจ
- ระบบ
- กลยุทธ์
- เอา
- การพูดคุย
- เป้าหมาย
- เทคโนโลยี
- บอก
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ตัวเอง
- ดังนั้น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- คิด
- ที่สาม
- นี้
- ตลอด
- ตั๋ว
- จองตั๋ว
- เวลา
- ครั้ง
- ชื่อหนังสือ
- หัวข้อ
- ไปยัง
- บอก
- เอา
- ด้านบน
- แตะ
- ไปทาง
- ซื้อขาย
- การจราจร
- รถไฟ
- การขนส่ง
- การขนส่ง
- การเดินทาง
- นักท่องเที่ยว
- มหึมา
- อุโมงค์
- สอง
- ภายใต้
- ไม่ยุติธรรม
- แตกต่าง
- เป็นประวัติการณ์
- UPI
- สหรัฐอเมริกา
- ใช้
- มือสอง
- ผู้ใช้งาน
- ประสบการณ์ของผู้ใช้
- ผู้ใช้
- VCs
- Ve
- มาก
- ผ่านทาง
- สั่นสะเทือน
- การละเมิด
- วิสัยทัศน์
- เดิน
- ผนัง
- กระเป๋าสตางค์
- คือ
- ทาง..
- we
- Website
- อะไร
- เมื่อ
- เมื่อไรก็ตาม
- แต่ทว่า
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- ทั้งหมด
- กว้าง
- ช่วงกว้าง
- จะ
- ต้องการ
- กับ
- ไม่มี
- คำ
- โรงงาน
- จะ
- เขียน
- ผิด
- ปี
- ปี
- ลมทะเล