รัฐสภาสิงคโปร์ได้ผ่านร่างกฎหมายของ Monetary Authority of Singapore (MAS) เพื่อจัดตั้งแพลตฟอร์ม COSMIC
COSMIC เป็นแพลตฟอร์มดิจิทัลที่ปลอดภัยสำหรับสถาบันการเงินในการแบ่งปันกับผู้อื่น ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าที่แสดง “ธงแดง” หลายรายการซึ่งอาจบ่งบอกถึงข้อกังวลเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น
ย่อมาจาก “Collaborative Sharing of ML/TF Information & Cases” COSMIC จะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตรวจจับและขัดขวางกิจกรรมทางอาญาได้ง่ายขึ้น
ร่างกฎหมายแก้ไขพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดปี 2022 เพื่ออนุญาตให้มีการแบ่งปันข้อมูลนี้และกำหนดกรอบทางกฎหมายสำหรับกฎหมายดังกล่าว
ได้รวมข้อเสนอแนะจาก การให้คำปรึกษาสาธารณะของ MAS เกี่ยวกับ COSMIC ในเดือนตุลาคม 2021
พื้นที่เสี่ยงสำคัญที่ COSMIC จะให้ความสำคัญ
ในขั้นต้น COSMIC จะมุ่งเน้นไปที่ความเสี่ยงหลักสามประการโดยพิจารณาจากกรณีที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายอาชญากร
พื้นที่เสี่ยงอันดับแรกคือ การใช้ในทางที่ผิดของนิติบุคคลตัวอย่างเช่น การใช้บริษัทเชลล์ในทางที่ผิดเพื่อฟอกเงินที่ผิดกฎหมายและแบ่งกองทุน
พื้นที่เสี่ยงที่สองคือ การฟอกเงินจากการค้า ซึ่งเป็นการใช้แหล่งเงินทุนที่เกี่ยวข้องกับการค้าเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย อาชญากรสามารถใช้การค้าเป็นการปลอมแปลงเพื่อโอนเงินที่ผิดกฎหมายข้ามพรมแดนโดยตรวจไม่พบ ตัวอย่างเช่น การใช้เอกสารการค้าที่ฉ้อฉล
พื้นที่เสี่ยงที่สามและสุดท้ายคือ การขยายแหล่งเงินทุนและการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ. ความเชื่อมโยงทางการเงินและการค้าที่ลึกซึ้งของสิงคโปร์ทำให้สถาบันการเงินและบริษัทต่างๆ ตกอยู่ในความเสี่ยงนี้
COSMIC อนุญาตให้แบ่งปันข้อมูลเมื่อใด
MAS เน้นย้ำว่าสถาบันการเงินที่เข้าร่วมอาจใช้ COSMIC เพื่อแบ่งปันข้อมูลลูกค้าให้กันและกันเพื่อตรวจหาหรือป้องกันอาชญากรรมทางการเงินเท่านั้น
โหมดของการแบ่งปันข้อมูล
มีสามโหมดภายใต้บิลซึ่งข้อมูลอาจถูกแบ่งปันผ่าน COSMIC
- FI ของผู้เข้าร่วมขอข้อมูลจากผู้เข้าร่วมรายอื่น
- FI ผู้เข้าร่วมให้ข้อมูลเชิงรุกแก่ผู้อื่น
- FI ของผู้เข้าร่วมวางลูกค้าไว้ในรายการเฝ้าดูเพื่อแจ้งเตือน FI ของผู้เข้าร่วมรายอื่น
ต้องข้ามเกณฑ์วัตถุประสงค์ก่อนจึงจะสามารถแบ่งปันข้อมูลโดยใช้โหมดใดโหมดหนึ่งจากสามโหมดนี้ MAS กล่าวว่าเกณฑ์จะสูงขึ้นเรื่อย ๆ สำหรับคำขอ การจัดหา และการแจ้งเตือนในที่สุด
เกณฑ์วัตถุประสงค์สำหรับการแบ่งปันข้อมูล
MAS จะออกคำสั่งให้กับผู้เข้าร่วม FI โดยระบุรายละเอียดเกณฑ์เกณฑ์สำหรับแต่ละเกณฑ์ และรายการ "ธงแดง" ที่เกี่ยวข้องกับแต่ละเกณฑ์
“ธงสีแดง” จะสอดคล้องกับโปรไฟล์อาชญากรและพฤติกรรมที่ทราบสำหรับความเสี่ยงอาชญากรรมทางการเงินที่สำคัญ เฉพาะ "ธงสีแดง" หลายอันเท่านั้นที่อาจทำให้เกิดการแบ่งปันข้อมูลบน COSMIC
สิ่งนี้กำหนดวัตถุประสงค์และเกณฑ์ที่สูงพอสมควรเพื่อให้แน่ใจว่า COSMIC จะถูกใช้เฉพาะในกรณีที่มีข้อกังวลที่สำคัญ และป้องกันคำขอเล็กๆ น้อยๆ ที่อาจเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงของลูกค้าโดยไม่จำเป็น
อย่างไรก็ตาม เกณฑ์ รายละเอียด และการเรียงสับเปลี่ยนของ "ธงแดง" จะต้องเก็บเป็นความลับอย่างเคร่งครัดเฉพาะในหมู่ผู้เข้าร่วม FI เท่านั้น เพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรหลีกเลี่ยงได้
ร่างกฎหมายนี้จะให้ความคุ้มครองแก่ผู้เข้าร่วม FIs จากการฟ้องร้องทางแพ่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พวกเขาจะได้รับการยกเว้นจากความรับผิดต่อความสูญเสียใดๆ ที่เกิดขึ้นจากการเปิดเผยข้อมูลบน COSMIC หรือการกระทำหรือการละเว้นใดๆ อันเป็นผลมาจากการเปิดเผยข้อมูล หากการเปิดเผยนั้นดำเนินการตามกรอบของกฎหมายด้วยความระมัดระวังตามสมควรและโดยสุจริต .
มาตรการปกป้องลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมาย
FI ของผู้เข้าร่วมควรประเมินก่อนว่ามีเหตุผลที่ถูกต้องสำหรับพฤติกรรมหรือโปรไฟล์ของลูกค้าหรือไม่ ก่อนที่จะแบ่งปันข้อมูลบน COSMIC
ในส่วนหนึ่งของการประเมินความเสี่ยงของธนาคาร ธนาคารยังคาดหวังที่จะติดต่อลูกค้าเพื่อให้พวกเขามีโอกาสแก้ไขข้อกังวลด้านความเสี่ยงของธนาคารและเพื่ออธิบายพฤติกรรมที่ผิดปกติที่สังเกตได้
สิ่งนี้จะทำให้มั่นใจได้ว่าลูกค้ามีโอกาสอธิบายและลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายจะไม่ได้รับผลกระทบในทางลบจากการแบ่งปันบน COSMIC โดยไม่ได้ตั้งใจ
นอกจากนี้ แม้ว่าจะมีการแชร์ข้อมูลบน COSMIC แล้ว สถาบันการเงินต้องทำการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าโดยอิสระ
พวกเขาไม่ควรพึ่งพาข้อมูลที่ได้รับจาก COSMIC หรือจาก COSMIC เพียงอย่างเดียวในการยุติความสัมพันธ์กับลูกค้า รวมถึงข้อเท็จจริงที่ว่าลูกค้าถูกจัดให้อยู่ใน "รายการเฝ้าดู"
ในวงกว้างยิ่งขึ้น MAS จะกำหนดให้สถาบันการเงินที่เข้าร่วมแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการละเว้นใดๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากลูกค้าได้ให้คำชี้แจงเพิ่มเติมเพื่อจัดการกับข้อกังวลเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินก่อนหน้านี้
MAS จะปกป้องข้อมูลของ COSMIC อย่างไร?
MAS เน้นย้ำว่าจะทำให้แน่ใจว่าข้อมูลได้รับการแลกเปลี่ยนและจัดเก็บอย่างปลอดภัยในฐานะเจ้าของแพลตฟอร์ม COSMIC
แพลตฟอร์มดังกล่าวจะมีการควบคุมที่เข้มงวด รวมถึงมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ เช่น การเข้ารหัสข้อมูลและไฟร์วอลล์เพื่อบล็อกการเข้าถึงจากภายนอกที่ไม่ได้รับอนุญาต นอกจากนี้ยังจะมีการจำกัดการเข้าถึงของผู้ใช้ที่เข้มงวดอีกด้วย การควบคุมเหล่านี้จะอยู่ภายใต้การตรวจสอบเป็นระยะเพื่อให้แน่ใจว่ามีประสิทธิภาพ
ผู้เข้าร่วม FI จะไม่ได้รับอนุญาตให้เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจาก COSMIC แก่บุคคลที่สาม ยกเว้นในสถานการณ์ที่มีขอบเขตจำกัดและเฉพาะเจาะจง เช่น การปฏิบัติตามคำสั่งศาลหรือการร้องขอจากตำรวจเพื่ออำนวยความสะดวกในการสืบสวน
สำนักงานรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยของกองกำลังตำรวจสิงคโปร์ (STRO) จะสามารถดูและใช้ข้อมูลของ COSMIC เพื่อสนับสนุนการป้องกันและตรวจจับอาชญากรรมทางการเงิน
COSMIC จะเปิดตัวอย่างไร?
MAS กล่าวว่ามีแผนที่จะแนะนำ COSMIC เป็นระยะ MAS จะกำหนดสถาบันการเงินที่จะเข้าร่วมใน COSMIC
ในระยะแรก MAS จะทำให้ COSMIC พร้อมใช้งานสำหรับธนาคารรายใหญ่ XNUMX แห่งของสิงคโปร์ ได้แก่ DBS, OCBC, UOB, SCB, Citibank และ HSBC ซึ่งร่วมพัฒนาแพลตฟอร์มนี้ด้วย
ตามหน่วยงานกำกับดูแล การแบ่งปันข้อมูลระหว่าง MAS และธนาคารทั้งหกนี้จะเป็นไปตามความสมัครใจในช่วงแรกนี้
ซึ่งช่วยให้แพลตฟอร์มของ COSMIC มีความเสถียรในการดำเนินงาน และช่วยให้ MAS สามารถมีส่วนร่วมอย่างใกล้ชิดกับสถาบันการเงินที่เข้าร่วมเพื่อสอบเทียบคุณลักษณะของ COSMIC และจัดการกับข้อกังวลด้านการดำเนินงาน
ต่อจากนั้น MAS วางแผนที่จะขยายความครอบคลุมของ COSMIC ไปยังพื้นที่โฟกัสและสถาบันการเงินมากขึ้น และกำหนดให้การแบ่งปันเป็นข้อบังคับในสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูง
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- การสร้างอนาคตโดย Adryenn Ashley เข้าถึงได้ที่นี่.
- ซื้อและขายหุ้นในบริษัท PRE-IPO ด้วย PREIPO® เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://fintechnews.sg/72455/security/singapore-passes-mas-bill-on-cosmic-to-gather-info-on-red-flag-customers/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- 2021
- 2022
- 7
- a
- สามารถ
- การล่วงละเมิด
- เข้า
- ตาม
- บรรลุ
- ข้าม
- กระทำ
- อยากทำกิจกรรม
- นอกจากนี้
- ที่อยู่
- ในทางลบ
- หลังจาก
- กับ
- เตือนภัย
- อนุญาต
- ช่วยให้
- แล้ว
- ด้วย
- ในหมู่
- an
- และ
- อื่น
- ใด
- เป็น
- AREA
- พื้นที่
- AS
- การประเมินผล
- ที่เกี่ยวข้อง
- การตรวจสอบ
- ผู้มีอำนาจ
- ใช้ได้
- ธนาคาร
- ตาม
- BE
- รับ
- ก่อน
- พฤติกรรม
- ระหว่าง
- บิล
- ปิดกั้น
- พรมแดน
- แต้
- by
- CAN
- หมวก
- ซึ่ง
- กรณี
- โอกาส
- สถานการณ์
- ธนาคารซิตี้แบงก์
- อย่างใกล้ชิด
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- กังวล
- ความกังวลเกี่ยวกับ
- การควบคุม
- แก้ไข
- ได้
- ศาล
- ความคุ้มครอง
- อาชญากรรม
- อาชญากรรม
- ความผิดทางอาญา
- อาชญากร
- เกณฑ์
- ข้าม
- ลูกค้า
- ลูกค้า
- cybersecurity
- ข้อมูล
- ดีบีเอส
- ลึก
- รายละเอียด
- รายละเอียด
- การตรวจพบ
- ดิจิตอล
- เปิดเผย
- การเปิดเผย
- เอกสาร
- ทำ
- ทำ
- แต่ละ
- ก่อน
- ง่ายดาย
- ประสิทธิภาพ
- อีเมล
- ช่วยให้
- การเข้ารหัสลับ
- ว่าจ้าง
- ทำให้มั่นใจ
- ข้อผิดพลาด
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- สร้าง
- แม้
- ตัวอย่าง
- ยกเว้น
- แสดง
- แสดง
- ที่คาดหวัง
- อธิบาย
- ภายนอก
- อำนวยความสะดวก
- ความจริง
- ความเชื่อ
- เท็จ
- คุณสมบัติ
- ข้อเสนอแนะ
- ในที่สุด
- ทางการเงิน
- อาชญากรรมทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- บริการทางการเงิน
- อาชญากรรมทางการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- ไฟร์วอลล์
- ชื่อจริง
- FIS
- โฟกัส
- สำหรับ
- กรอบ
- ฉ้อโกง
- เป็นมิตร
- ราคาเริ่มต้นที่
- เงิน
- ต่อไป
- รวบรวม
- ดี
- รับ
- มี
- จุดสูง
- สูงกว่า
- เอสบีซี
- HTTPS
- if
- ผิดกฎหมาย
- ภูมิคุ้มกัน
- ที่กระทบ
- in
- รวมทั้ง
- Incorporated
- อิสระ
- แสดง
- ข้อมูล
- ข้อมูล
- ในขั้นต้น
- สถาบัน
- International
- แนะนำ
- การสืบสวน
- การออก
- IT
- ITS
- jpg
- เก็บไว้
- คีย์
- ที่รู้จักกัน
- ชื่อสกุล
- ชั้น
- กฎหมาย
- กรอบกฎหมาย
- ถูกกฎหมาย
- ความรับผิดชอบ
- ข้อ จำกัด
- รายการ
- ปิด
- สำคัญ
- ทำ
- จำเป็น
- ตลาด
- มากกว่า
- ความกว้างสูงสุด
- อาจ..
- มาตรการ
- โหมด
- เป็นเงิน
- อำนาจการเงิน
- เงิน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- หลาย
- ต้อง
- ความต้องการ
- เครือข่าย
- วัตถุประสงค์
- ที่ได้รับ
- OCBC
- ตุลาคม
- of
- Office
- on
- ONE
- เพียง
- การดำเนินงาน
- โอกาส
- or
- คำสั่งซื้อ
- อื่นๆ
- ออก
- เจ้าของ
- รัฐสภา
- ส่วนหนึ่ง
- มีส่วนร่วม
- พรรค
- ผ่าน
- ผ่าน
- รูปแบบไฟล์ PDF
- เป็นระยะ
- ระยะ
- สถานที่
- แผน
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ตำรวจ
- ที่มีศักยภาพ
- กำหนด
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- การป้องกัน
- พิมพ์
- เงินที่ได้
- โปรไฟล์
- ดูรายละเอียด
- ก้าวหน้า
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- ให้
- ให้
- ให้
- สาธารณะ
- วัตถุประสงค์
- มาถึง
- เหมาะสม
- เหตุผล
- ที่ได้รับ
- เครื่องควบคุม
- ที่เกี่ยวข้อง
- ความสัมพันธ์
- วางใจ
- การรายงาน
- ขอ
- การร้องขอ
- ต้องการ
- กลับ
- ความเสี่ยง
- การประเมินความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- แข็งแรง
- รีด
- การป้องกัน
- กล่าวว่า
- สคบ
- ที่สอง
- ปลอดภัย
- อย่างปลอดภัย
- บริการ
- ชุดอุปกรณ์
- Share
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ใช้งานร่วมกัน
- เปลือก
- น่า
- สำคัญ
- สิงคโปร์
- สิงคโปร์
- หก
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- Stability
- เก็บไว้
- เข้มงวด
- หรือ
- อย่างเช่น
- สนับสนุน
- พิรุธ
- ที่
- พื้นที่
- ข้อมูล
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ที่นั่น
- ดังนั้น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- ที่สาม
- นี้
- สาม
- ธรณีประตู
- อย่างแน่นหนา
- ไปยัง
- การค้า
- การทำธุรกรรม
- โอน
- เรียก
- ภายใต้
- เกินความจำเป็น
- ธนาคารยูโอบี
- ใช้
- มือสอง
- ผู้ใช้งาน
- การใช้
- ผ่านทาง
- รายละเอียด
- สมัครใจ
- คือ
- ที่
- WHO
- จะ
- กับ
- ลมทะเล