อุตสาหกรรมการเงินสามารถเพิกเฉยต่อหลักการ ESG ได้หรือไม่ – ฟินเทคสิงคโปร์

ในขณะที่โลกมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ธุรกิจในภาคการธนาคาร บริการทางการเงิน และการประกันภัย (BFSI) ก็คาดว่าจะปรับตัวเข้ากับบรรทัดฐานใหม่เช่นกัน หลักการด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) กลายเป็นมากกว่าตัวเลือก และปัจจุบันมีความจำเป็นสำหรับธุรกิจเพื่อความอยู่รอดในยุคนี้ ความต้องการที่เปลี่ยนแปลงนี้ขับเคลื่อนโดยผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต่างๆ รวมถึงพนักงาน ผู้ถือหุ้น รัฐบาล และหน่วยงานกำกับดูแล

จากการศึกษาล่าสุดโดย Finastra พบว่า 79 เปอร์เซ็นต์ของธนาคาร APAC วางแผนที่จะเพิ่มการปล่อยสินเชื่อที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในอีก 12-18 เดือนข้างหน้า ในทำนองเดียวกัน บริษัทกองทุนเพื่อการลงทุนในสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร เยอรมนี และฝรั่งเศสระบุว่า ESG มีความสำคัญมากขึ้นต่อกลยุทธ์การลงทุนระหว่างปี 2021-2022

บริษัทที่ไม่ปฏิบัติตามหลักการเหล่านี้อาจสูญเสียพนักงาน ลูกค้า หรือใบอนุญาตในการดำเนินงาน ขณะนี้รัฐบาลกำลังกำหนดให้ ESG เป็นเงื่อนไขสำหรับการอนุมัติธุรกิจ ทำให้บริษัทจำเป็นต้องปฏิบัติตามหลักการ ESG เพื่อการเติบโตอย่างต่อเนื่อง 

หากไม่มีการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมโดยสมัครใจ กฎระเบียบจะบังคับให้ปฏิบัติตาม ดังนั้นการนำหลักการ ESG มาใช้จึงมีความจำเป็นเพื่อความยั่งยืนของธุรกิจ

การยอมรับ ESG ในเอเชีย 

ในขณะที่กระแสลมแห่งการเปลี่ยนแปลงยังคงพัดไปทั่วเอเชีย การนำหลักการ ESG มาใช้ก็เพิ่มมากขึ้น โดยมีบริษัทจำนวนมากขึ้นที่ยอมรับหลักการดังกล่าว 

Isabel Fernandez, EVP of the Lending Business Unit at Finastra กล่าวว่า แม้แต่บริษัทสาธารณูปโภคก็ตระหนักดีว่าการนำ ESG มาใช้มีความสำคัญต่อความยั่งยืนและการเติบโต

“ในขณะที่โรงไฟฟ้าถ่านหินเคยถูกมองว่ามีความจำเป็นในการจ่ายไฟฟ้าให้กับพื้นที่ที่ไม่มีไฟฟ้าเข้าถึง แต่กระแสกลับเปลี่ยนไป และบริษัทเหล่านี้จำนวนมากได้ตระหนักถึง ความสำคัญของ ESG” เธออธิบาย 

“อันที่จริงแล้ว ESG ได้เปลี่ยนจากการเป็นสิ่งที่ต้องมีให้กลายเป็นสิ่งที่ต้องมี” เธอกล่าวเสริม

การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ไม่เพียงขับเคลื่อนโดยการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศและบริษัทสาขาของบริษัทนอกพื้นที่เท่านั้น แต่ยังขับเคลื่อนโดยบริษัทที่มีทีมผู้นำที่รอบรู้ เนื่องจากมีบริษัทจำนวนมากขึ้นในภูมิภาคที่ยอมรับหลักการ ESG ภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก คาดการณ์ไว้ เพื่อสัมผัสกับอัตราการเติบโตที่รวดเร็วที่สุดของภูมิภาคหลักในสินทรัพย์ ESG ภายใต้การจัดการ (AUM)

จากการคาดการณ์เหล่านี้ ตัวเลขคาดว่าจะเพิ่มขึ้นจาก 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐในปีที่แล้วเป็น 3.3 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2026 แม้ในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด ESG AUM โดยรวมในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกคาดว่าจะสูงถึง 2.1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐภายในห้า ปี. อย่างไรก็ตาม สถานการณ์ที่ดีที่สุดคาดการณ์ว่าตัวเลขดังกล่าวอาจสูงถึง 5 ล้านล้านเหรียญสหรัฐที่น่าประทับใจ ในปี 2022 เพียงปีเดียว พันธบัตร ESG จะดำเนินการในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เติบโตโดย 38% เป็น 21.9 พันล้านเหรียญสหรัฐ

อิซาเบลกล่าวว่าการเติบโตที่คาดการณ์ไว้ของสินทรัพย์ ESG ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกเป็นตัวบ่งชี้ถึงแนวโน้มเชิงบวกที่จะกำหนดอนาคตทางการเงินของภูมิภาคนี้ในอีกหลายปีข้างหน้า

“บริษัทในเอเชียจำเป็นต้องให้ความสำคัญกับหลักการ ESG ต่อไปเพื่อให้แน่ใจว่าภูมิภาคนี้ยังคงสามารถแข่งขันได้และยั่งยืน” เธอกล่าวเสริม

ต่อสู้กับ Greenwashing

การล้างสีเขียวหรือการหลอกลวงในการแสดงภาพผลิตภัณฑ์หรือนโยบายขององค์กรว่าเป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม เป็นปัญหาที่สำคัญ อุตสาหกรรมต้องพยายามปรับปรุง ESG อย่างแท้จริง เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงเพียงผิวเผินอาจเป็นอันตรายต่อสิ่งแวดล้อมและชื่อเสียงของบริษัท 

รายงานระดับโลกโดย เครือข่ายคุ้มครองผู้บริโภคและการบังคับใช้กฎหมายระหว่างประเทศ (ICPEN) เปิดเผยว่าประมาณร้อยละ 40 ของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อมอ้างว่าเป็น อาจทำให้เข้าใจผิดได้. สถิตินี้เน้นย้ำถึงความจำเป็นเร่งด่วนสำหรับความรับผิดชอบและความโปร่งใสที่มากขึ้นในอุตสาหกรรม

“ESG ไม่ได้เป็นเพียงแค่แนวโน้มเท่านั้น แต่ยังเป็นแนวทางปฏิบัติทางธุรกิจที่จำเป็นเพื่อให้มั่นใจถึงความยั่งยืนและความสามารถในการแข่งขันในระยะยาว” Isabel กล่าว “อย่างไรก็ตาม เราต้องแน่ใจว่าบริษัทต่าง ๆ ยึดมั่นในหลักการเหล่านี้อย่างแท้จริง นั่นคือจุดที่กฎระเบียบและการตรวจสอบมีบทบาทสำคัญ”

อิซาเบลเน้นย้ำว่าผู้ตรวจสอบบัญชีสามารถตรวจสอบงบดุลของบริษัทและประเมินประสิทธิภาพ ESG ของพวกเขาได้ ทำให้มั่นใจได้ว่าพวกเขาจะไม่เพียงแค่จ่ายเงินตามหลักการเหล่านี้เท่านั้น “แรงกดดันด้านกฎระเบียบยังสามารถเป็นแรงจูงใจอันทรงพลังสำหรับบริษัทต่าง ๆ ในการนำ ESG มาใช้อย่างจริงจัง” เธอกล่าวเสริม

ด้วยการใช้มาตรการเหล่านี้ อุตสาหกรรมสามารถทำงานเพื่อสร้างอนาคตที่ยั่งยืนและน่าเชื่อถือมากขึ้น

สร้างสมดุลระหว่างความสามารถในการทำกำไรและความยั่งยืน

เพื่อจัดการกับวิกฤตสภาพภูมิอากาศและปัญหาทางสังคมอื่น ๆ อย่างมีประสิทธิภาพ อุตสาหกรรมการเงินจะต้องก้าวไปไกลกว่าแค่การนำหลักการ ESG มาใช้ แม้ว่านี่จะเป็นก้าวแรกที่สำคัญ แต่บริษัทต่างๆ สามารถทำได้มากขึ้นโดยลงทุนในเทคโนโลยีสีเขียว พัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่ยั่งยืน และสนับสนุนหลักการ ESG

นอกจากนี้ ธนาคารยังสามารถทำงานเพื่อลดรอยเท้าคาร์บอน สนับสนุนพลังงานหมุนเวียน และมีส่วนร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน ด้วยการใช้มาตรการเหล่านี้ อุตสาหกรรมการเงินสามารถมีส่วนร่วมในการสร้างอนาคตที่ยั่งยืนมากขึ้นสำหรับทุกคน

อิซาเบลกล่าวว่าการเปลี่ยนแปลง 'ศูนย์กลางอันยิ่งใหญ่' เป็นสิ่งสำคัญสำหรับอุตสาหกรรมการเงินที่จะส่งผลกระทบต่อโลกอย่างมาก ตามที่ Isabel อธิบาย ส่วนนี้คิดเป็นประมาณ 70 เปอร์เซ็นต์ของหนังสือสินเชื่อของธนาคารส่วนใหญ่ ทำให้เป็นส่วนที่สำคัญในการจัดลำดับความสำคัญ

“ธนาคารต่างๆ สามารถเพิ่มข้อมูลรับรอง ESG ของตนได้โดยเพียงแค่เพิ่มสินทรัพย์สีเขียวในหนังสือของพวกเขา แต่นั่นยังไม่เพียงพอ” Isabel กล่าว “ธนาคารสามารถสร้างผลกระทบได้อย่างแท้จริงด้วยการช่วยให้พอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของพวกเขา รวมถึงบริษัทใน 'กลุ่มกลางที่ทรงพลัง' ซึ่งไม่ใช่ทั้งผู้นำและกลุ่มที่ล้าหลัง – เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมมากขึ้น” 

“การปรับปรุงความยั่งยืนของพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดสามารถช่วยบริษัทต่างๆ ลดความเสี่ยงและลดต้นทุน ซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะเพิ่มความสามารถในการทำกำไรในระยะยาว” เธอกล่าว

ขั้นตอนสำคัญอีกประการหนึ่งคือการส่งเสริมสินเชื่อเพื่อการพัฒนาความยั่งยืน ซึ่งเน้นย้ำถึงความสำคัญของการพัฒนาตนเองของบริษัทเมื่อเวลาผ่านไป โดยไม่คำนึงว่าโดยเนื้อแท้แล้วจะเป็นสีเขียวหรือสร้างมลพิษ

บทบาทของความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีต่อความยั่งยืน

จากคำกล่าวของอิซาเบล ความเข้าใจที่สำคัญที่สุดในหมู่ผู้คลางแคลงใจเกี่ยวกับความก้าวหน้าของความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

“ในอดีต เทคโนโลยีบางอย่าง เช่น พลังงานแสงอาทิตย์ ประสบปัญหาในการขยายขนาดเนื่องจากต้นทุนที่จำกัด ส่งผลให้การมีส่วนร่วมค่อนข้างน้อยในการผสมผสานพลังงานโดยรวม อย่างไรก็ตาม วิวัฒนาการในภูมิทัศน์นี้กำลังเกิดขึ้น” อิซาเบลกล่าว

เมื่อตรวจสอบการฉายภาพและขยายเป็นเส้นตรง มีเหตุผลมากมายสำหรับความกังวลและการปฏิเสธ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ใน ข้อตกลงสภาพภูมิอากาศในกรุงปารีส. แม้จะมีสิ่งนี้ ความสำเร็จก็ปรากฏขึ้น: การพัฒนาเทคโนโลยีล่าสุดมอบโซลูชันที่ให้ผลลัพธ์ที่รวดเร็วกว่าและส่งเสริมอนาคตที่ยั่งยืนยิ่งขึ้น

น่ายินดีที่การลงทุนพุ่งขึ้นสู่ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและนวัตกรรมที่เร่งตัวขึ้น การสนับสนุนที่เพิ่มขึ้นนี้จะจัดการกับข้อกังวลของผู้คลางแคลงใจและขับเคลื่อนโลกให้บรรลุเป้าหมายด้านสภาพอากาศโลกอย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ข้อเสนอของ Finastra สำหรับ ESG

Finastra มุ่งมั่นที่จะสนับสนุนการนำหลักการ ESG ของอุตสาหกรรมการเงินมาใช้ เพื่อให้สามารถแข่งขันได้ท่ามกลางแรงกดดันด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น หนึ่งในข้อเสนอหลักของพวกเขาคือบริการ Finastra ESG ซึ่งเป็นโซลูชัน SaaS แบบคลาวด์เนทีฟที่ช่วยให้การปล่อยสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนง่ายขึ้น

โซลูชันดังกล่าวได้รับการออกแบบมาเพื่ออำนวยความสะดวกในการรวมเกณฑ์เป้าหมายการดำเนินงานด้านความยั่งยืนเข้ากับการกำหนดราคา ESG ทำให้ธนาคารสามารถมอบประสบการณ์การให้สินเชื่อที่ดีและยั่งยืนแก่ลูกค้าองค์กรของตน สามารถทำงานร่วมกับ Finastra Loan IQ และระบบ back-office อื่นๆ ได้อย่างราบรื่น ทำให้เป็นโซลูชันแบบเปิดและปรับขนาดได้

Loan IQ ซึ่งเป็นโซลูชันการให้บริการสินเชื่อเพื่อการพาณิชย์และสินเชื่อรวมชั้นนำของ Finastra ได้รับความไว้วางใจจากธนาคารตัวแทนชั้นนำ 9 ใน 10 แห่งทั่วโลก ด้วยความร่วมมือกว่าสามสิบห้าปีกับผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมเพื่อนำเสนอวิธีการปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับทุกแง่มุมของการปล่อยสินเชื่อ โซลูชันที่ได้รับการพิสูจน์แล้วนี้ได้รับการพัฒนาเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาดสินเชื่อที่มีความต้องการมากที่สุดในโลก โดยลดต้นทุนการบำรุงรักษาระบบไอทีลง 20 ถึง 30 เปอร์เซ็นต์ และลดเวลาในการสร้างรายงานลง 90 เปอร์เซ็นต์

ด้วยความมุ่งมั่นต่อหลักการ ESG และโซลูชันซอฟต์แวร์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่ Finastra จึงเป็นผู้นำในการช่วยให้อุตสาหกรรมการเงินให้ความสำคัญกับความยั่งยืนและยังคงแข่งขันได้ในแนวการกำกับดูแลที่เปลี่ยนแปลงไป

ใช้ประโยชน์จากโอกาสที่จะยกระดับของคุณ ประสิทธิภาพของ ESG ด้วยบริการ ESG ที่ทันสมัยของ Finastra คลิก  โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมและเริ่มต้นวันนี้!

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• การสร้างอนาคตโดย Adryenn Ashley เข้าถึงได้ที่นี่.
• ซื้อและขายหุ้นในบริษัท PRE-IPO ด้วย PREIPO® เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/