บทความนี้เจาะลึกกรณีการใช้งานอันดับต้นๆ ของ Gen AI ในโลก FinTech โดยแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกว่า AI ขยายและเปลี่ยนแปลงบริการทางการเงินอย่างไร มาร่วมเดินทางเพื่อค้นหาว่า Gen AI กำลังกำหนดอนาคตของการเงินอย่างไร
GenAI ถูกนำมาใช้ใน FinTech อย่างไร?
การทำงานร่วมกันของ GenAI และ FinTech กำลังสร้างเส้นทางสู่อนาคตที่บริการทางการเงินไม่ใช่แค่ระบบอัตโนมัติเท่านั้น แต่ยังชาญฉลาด ใช้งานง่าย และมีนวัตกรรมอันยิ่งใหญ่ แต่จริงๆ แล้ว GenAI คืออะไร และจะปฏิวัติภูมิทัศน์ FinTech อย่างไร
รุ่น AI หมายถึงความก้าวหน้าล่าสุดในเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ ซึ่งรวมถึงอัลกอริธึมที่ซับซ้อน การเรียนรู้ของเครื่อง การเรียนรู้เชิงลึก และการวิเคราะห์ข้อมูล โดดเด่นด้วยความสามารถในการเรียนรู้ด้วยตนเอง ตัดสินใจที่ซับซ้อน และให้ข้อมูลเชิงลึกที่ไม่เคยได้รับมาก่อน ดังนั้นเครื่องมือ GenAI จึงเป็นระบบการเรียนรู้แบบปรับเปลี่ยนได้ที่สามารถพัฒนาและปรับปรุงได้ตลอดเวลา
ในขอบเขตของ FinTech นั้น GenAI ช่วยให้สามารถให้คำแนะนำทางการเงินและคำแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับแต่ละบุคคลโดยเฉพาะ ซึ่งปรับให้เหมาะกับโปรไฟล์ลูกค้าแต่ละราย โดยการวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาล มีบทบาทสำคัญในการระบุและป้องกันการฉ้อโกงและเพิ่มความปลอดภัยในการทำธุรกรรมทางการเงิน
GenAI ยังปรับกระบวนการปฏิบัติงานต่างๆ ให้เป็นอัตโนมัติและเพิ่มประสิทธิภาพ เพิ่มประสิทธิภาพและลดข้อผิดพลาดของมนุษย์ แชทบอทและผู้ช่วยเสมือนที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งขับเคลื่อนโดย GenAI กำลังปฏิวัติการบริการลูกค้าใน FinTech โดยให้ความช่วยเหลือได้ทันทีตลอด 24 ชั่วโมง
โดยพื้นฐานแล้ว GenAI นำเสนอโซลูชั่นที่ไม่เพียงแต่เร็วขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้นเท่านั้น แต่ยังสอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าและการเปลี่ยนแปลงของตลาด FinTech อีกด้วย ในขณะที่เรายังคงเห็นวิวัฒนาการที่รวดเร็วของ AI ต่อไป การผนึกกำลังกับ FinTech ถูกกำหนดขึ้นเพื่อกำหนดภูมิทัศน์ทางการเงินใหม่ ทำให้บริการเข้าถึงได้ ปลอดภัย และใช้งานง่ายยิ่งขึ้น
แต่อย่างไรกันแน่? มาดำดิ่งลงไปในเรื่องนี้ในบทต่อไป
การตรวจจับการฉ้อโกงและความปลอดภัยที่ได้รับการปรับปรุง
หนึ่งในการใช้งานที่สำคัญที่สุดของ GenAI ใน FinTech คือขอบเขตของการตรวจจับการฉ้อโกงและความปลอดภัย ระบบ GenAI สามารถวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรมจำนวนมหาศาลแบบเรียลไทม์ โดยระบุรูปแบบและความผิดปกติที่อาจบ่งบอกถึงกิจกรรมการฉ้อโกง ด้วยการใช้ประโยชน์จากอัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่อง ระบบเหล่านี้เรียนรู้จากข้อมูลการฉ้อโกงในอดีต และเพิ่มความแม่นยำในการตรวจจับอย่างต่อเนื่อง วิธีการเชิงรุกนี้ไม่เพียงแต่ช่วยในการแจ้งกิจกรรมที่น่าสงสัยทันที แต่ยังช่วยลดผลบวกลวงได้อย่างมาก จึงช่วยเพิ่มความปลอดภัยในการทำธุรกรรมโดยรวมและความไว้วางใจของลูกค้า
ประสบการณ์การธนาคารส่วนบุคคล
GenAI กำลังเปลี่ยนแปลงประสบการณ์การธนาคารโดยนำเสนอบริการที่เป็นส่วนตัวแก่ลูกค้า ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า เช่น พฤติกรรมการใช้จ่าย รายได้ และตัวเลือกไลฟ์สไตล์ อัลกอริธึม GenAI สามารถปรับแต่งบริการทางการเงินให้ตรงตามความต้องการส่วนบุคคลได้ การปรับเปลี่ยนเฉพาะบุคคลนี้ครอบคลุมถึงคำแนะนำทางการเงินที่ปรับแต่งได้ การนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตรงเป้าหมาย และแม้แต่กลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคล ซึ่งช่วยเพิ่มความพึงพอใจและความผูกพันของลูกค้าได้อย่างมาก
การให้คะแนนเครดิตและการประเมินความเสี่ยง
GenAI มีบทบาทสำคัญในการให้คะแนนเครดิตและการประเมินความเสี่ยงใน FinTech วิธีการให้คะแนนเครดิตแบบดั้งเดิมมักจะมองข้ามปัจจัยที่เหมาะสมและแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่ อย่างไรก็ตาม GenAI สามารถวิเคราะห์ชุดข้อมูลที่กว้างขึ้น รวมถึงข้อมูลที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม เช่น พฤติกรรมออนไลน์หรือพฤติกรรมการซื้อของ เพื่อประเมินความน่าเชื่อถือทางเครดิตได้แม่นยำยิ่งขึ้น แนวทางนี้ไม่เพียงแต่ทำให้กระบวนการอนุมัติสินเชื่อมีความคล่องตัวเท่านั้น แต่ยังเปิดโอกาสด้านสินเชื่อให้กับกลุ่มที่ด้อยโอกาสก่อนหน้านี้อีกด้วย
บริการลูกค้าอัตโนมัติ
การบูรณาการ GenAI ในการบริการลูกค้าได้นำไปสู่การพัฒนาแชทบอท AI ที่ซับซ้อนและผู้ช่วยเสมือน เครื่องมือเหล่านี้สามารถจัดการคำถามของลูกค้าได้หลากหลาย ตั้งแต่การสอบถามยอดคงเหลือในบัญชีไปจนถึงปัญหาธุรกรรมที่ซับซ้อน โดยปราศจากการแทรกแซงของมนุษย์ ระบบอัตโนมัตินี้นำไปสู่การแก้ไขปัญหาของลูกค้าได้เร็วขึ้น ลดต้นทุนการดำเนินงาน และความพร้อมของการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ซึ่งช่วยปรับปรุงประสบการณ์ลูกค้าโดยรวมอย่างมีนัยสำคัญ
การซื้อขายขั้นตอน
GenAI กำลังปฏิวัติวงการการซื้อขายด้วยการใช้กลยุทธ์อัลกอริธึมที่ซับซ้อน ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลตลาด ข่าวสาร และแนวโน้มทางการเงิน อัลกอริธึม GenAI จึงสามารถดำเนินการซื้อขายในเวลาที่เหมาะสม เพิ่มผลกำไรสูงสุดและลดการสูญเสียให้เหลือน้อยที่สุด เทคโนโลยีนี้ช่วยให้มีระดับความรวดเร็วและประสิทธิภาพในการตัดสินใจซื้อขายซึ่งเทรดเดอร์ที่เป็นมนุษย์ไม่สามารถทำได้
การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการรายงาน
การปฏิบัติตามกฎระเบียบถือเป็นความท้าทายที่สำคัญในภาค FinTech GenAI ช่วยในกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดโดยอัตโนมัติ เพื่อให้มั่นใจว่าสถาบันการเงินปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบต่างๆ โดยสามารถกรองข้อความด้านกฎระเบียบจำนวนมหาศาล ตีความการเปลี่ยนแปลง และช่วยให้บริษัทต่างๆ ปรับการดำเนินงานของตนให้สอดคล้องกัน นอกจากนี้ GenAI ยังสามารถทำให้กระบวนการรายงานเป็นอัตโนมัติและปรับปรุงประสิทธิภาพ ทำให้มีประสิทธิภาพและปราศจากข้อผิดพลาดมากขึ้น
การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์สำหรับบริการทางการเงิน
ความสามารถของ GenAI ในการทำการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ถือเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับบริการทางการเงิน ด้วยการวิเคราะห์รูปแบบและแนวโน้มของข้อมูลทางการเงิน GenAI สามารถคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาด พฤติกรรมของลูกค้า และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ พลังในการคาดการณ์นี้มีค่าอันล้ำค่าสำหรับการวางแผนทางการเงิน การจัดการการลงทุน และการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ซึ่งช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงของตลาดและทำการตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลรอบด้าน
แต่ละกรณีการใช้งานเหล่านี้เน้นย้ำว่า GenAI กำลังเปลี่ยนแปลงภาค FinTech อย่างไร โดยแสดงให้เห็นถึงความคล่องตัวและผลกระทบของเทคโนโลยี AI ในบริการทางการเงินสมัยใหม่
GenAI และ FinTech พลังแห่งอนาคต
ในขณะที่เราได้สำรวจกรณีการใช้งานที่หลากหลายเหล่านี้แล้ว การบูรณาการ Generation AI ในอุตสาหกรรม FinTech ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญ ตั้งแต่การสนับสนุนมาตรการรักษาความปลอดภัยด้วยการตรวจจับการฉ้อโกงขั้นสูงไปจนถึงการปรับเปลี่ยนประสบการณ์การธนาคารให้เป็นแบบส่วนตัว GenAI เป็นผู้นำของการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้
การทำงานร่วมกันระหว่าง GenAI และ FinTech กำลังปูทางไปสู่บริการทางการเงินที่ใช้งานง่าย มีประสิทธิภาพ และปลอดภัยยิ่งขึ้น ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลมากขึ้น จัดการความเสี่ยงได้ดีขึ้น และเสนอบริการที่ปรับให้เหมาะกับลูกค้ามากขึ้น นอกจากนี้ การพัฒนาอย่างต่อเนื่องของ GenAI ยังรับประกันความก้าวหน้าที่ก้าวล้ำยิ่งกว่าเดิมอีกในอนาคต
เนื่องจากบริษัท FinTech หันมาใช้ GenAI มากขึ้น เราจึงคาดหวังว่าภูมิทัศน์ทางการเงินจะมีพลวัต คาดการณ์ได้ และตอบสนองต่อทั้งแนวโน้มของตลาดและความต้องการของลูกค้ามากขึ้น ศักยภาพของ GenAI ใน FinTech นั้นมีอยู่มากมาย และในขณะที่เทคโนโลยียังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ความสามารถและผลกระทบต่ออุตสาหกรรมก็จะตามมาด้วย
เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
ที่มา: https://www.fintechnews.org/top-7-use-cases-of-genai-in-fintech/
ประทับเวลา: กุมภาพันธ์ 20, 2024