NatWest, Citi, Barclays ทดลองใช้ Finteum แพลตฟอร์ม Swap และ Repo FX ระหว่างวัน

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

NatWest, Citi และ Barclays พร้อมด้วยกลุ่มธนาคารอีก 11 กลุ่ม ได้ทดลองใช้แพลตฟอร์มใหม่จาก Fintech Finteum ที่ช่วยให้ธนาคารจัดการสภาพคล่องระหว่างวัน

Finteum แสดงให้เห็นถึงประโยชน์ของแพลตฟอร์มสำหรับสภาพคล่องระหว่างวันของธนาคาร

งบดุลรวมของธนาคารที่เข้าร่วมโครงการมีมูลค่า 19.8 ล้านล้านดอลลาร์ ในบรรดากลุ่มธนาคารที่ใหญ่ที่สุดที่เคยทดลองใช้โครงสร้างพื้นฐานทางการตลาดชิ้นใหม่ Finteum กล่าวว่า

Brian Nolan ผู้ร่วมก่อตั้ง Finteum กล่าวว่า "ด้วยสภาวะอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ตลาดระหว่างวันจึงมีบทบาทสำคัญในกลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพสภาพคล่องของธนาคาร"

โซลูชันนี้ทดสอบโดยทีมบริหารเงินและเทคโนโลยีของธนาคาร 14 แห่ง ช่วยให้สามารถแลกเปลี่ยน FX ระหว่างวันกับการชำระเงินได้ เช่นเดียวกับธุรกรรมซื้อคืนระหว่างวันระหว่างการจัดส่งและการชำระเงินผ่านการพัฒนาตลาดระหว่างธนาคารใหม่

Finteum ตั้งเป้าที่จะสร้างตลาดการเงินระดับโลกสำหรับการแลกเปลี่ยน FX ระหว่างวันบนเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภท (DLT) โดยอ้างว่าแอปพลิเคชัน DLT ทางการเงินส่วนใหญ่กำลังจำลองธุรกรรมที่มีอยู่บนบัญชีแยกประเภทเพื่อเพิ่มความโปร่งใสและลดค่าใช้จ่าย แต่ Finteum “ใช้พลังของ DLT เพื่อสร้างตลาดที่มีคุณค่าสำหรับสภาพคล่องระหว่างวันซึ่งก่อนหน้านี้เป็นไปไม่ได้”

การใช้ตลาดระหว่างวัน ธนาคารสามารถกู้ยืมได้ครั้งละหลายชั่วโมง ช่วยให้สามารถตอบสนองความต้องการสภาพคล่องชั่วคราวได้อย่างมีประสิทธิภาพ สิ่งนี้ช่วยให้พวกเขาเพิ่มประสิทธิภาพบัฟเฟอร์สภาพคล่องระหว่างวันได้อย่างปลอดภัย ซึ่งได้รับความสนใจมาตั้งแต่ Basel III

ธนาคารยังสามารถใช้ตลาดระหว่างวันเพื่อให้กู้ยืมเงินส่วนเกิน ซึ่งถือเป็นแหล่งรายได้ใหม่

ในการสำรวจความคิดเห็นของธนาคารทั้ง 14 แห่งระหว่างการทดลอง 59% กล่าวว่าเมื่อพิจารณาจากสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น การปรับปรุงสภาพคล่องจึงเป็นสิ่งสำคัญอันดับแรกในปี 2022/3 และอีก 19% ตอบว่ามีลำดับความสำคัญสูงกว่าปี 2021

แพลตฟอร์มจาก Finteum ในลอนดอน คาดว่าจะเริ่มใช้งานได้ในปี 2023 โดยมีกลุ่มธนาคารขนาดใหญ่ในยุโรป 14 กลุ่ม ซึ่งเป็นกลุ่มย่อยจาก 2022 กลุ่มที่เข้าร่วมการทดลองใช้ และคาดว่าจะมีการทดสอบการซื้อขายด้วยเงินจริงในช่วงปลายปี XNUMX

ธนาคารจากยุโรป อเมริกาเหนือ และเอเชียเข้าร่วมการทดสอบโดยตัวแทนจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติ และผู้เชี่ยวชาญด้านสภาพคล่องจากหน่วยงานอุตสาหกรรม UK Finance

ในช่วงเซสชั่นการซื้อขายที่ใช้เวลานานหนึ่งชั่วโมง ธนาคารได้ดำเนินการจำลองธุรกรรม FX swap และ repo ระหว่างวัน 96 รายการ โดยอิงตามคำสั่งซื้อจำลอง 75 รายการในสมุดคำสั่งจำกัดส่วนกลาง และ RFQ ทวิภาคี 165 รายการ โดยมีมูลค่าการซื้อขายรวม 11.1 พันล้านดอลลาร์

ในปี 2022 Finteum Platform ได้เพิ่มการซื้อคืนระหว่างวันควบคู่ไปกับการแลกเปลี่ยน FX ระหว่างวันเนื่องจากดอกเบี้ยจากธนาคาร สำหรับการซื้อคืนระหว่างวัน การทดลองใช้การชำระหนี้ของ DvP โดยใช้โครงสร้างพื้นฐานไตรภาคีที่มีอยู่ของ Euroclear Bank ซึ่งจะช่วยให้การชำระหนี้ภายในไม่กี่นาทีโดยไม่ต้องใช้โทเค็นใดๆ โครงสร้างพื้นฐานแบบสามฝ่ายของ BNY Mellon ซึ่งเป็นผู้เข้าร่วมการทดลองอีกรายหนึ่ง ยังสามารถใช้เพื่อชำระธุรกรรมซื้อคืนระหว่างวันในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐที่ดำเนินการบนแพลตฟอร์ม Finteum

Finteum กล่าวว่านี่เป็นหนึ่งในสถานที่ระหว่างธนาคารแห่งแรกๆ ที่ให้บริการ FX swaps และ repo ควบคู่กันไปในแพลตฟอร์มเดียวกัน ตลาดสวอป FX และตลาดซื้อคืนเป็นหนึ่งในตลาดที่ใหญ่ที่สุดในโลก Finteum ตั้งข้อสังเกต โดยแต่ละตลาดมีมูลค่าสูงกว่า 3 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน

ประทับเวลา: มิถุนายน 16, 2022