ข่าว Crypto & สรุปกฎระเบียบ: 19 พฤศจิกายน - 16 ธันวาคม 2022

หมายเหตุบรรณาธิการ: a16z crypto บทสรุปการกำกับดูแลทั่วโลก คือ ชุด ที่เน้นเหตุการณ์ด้านกฎระเบียบและนโยบายล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับผู้สร้างใน web3 และ crypto ตามที่ติดตามและดูแลโดยทีมกำกับดูแล crypto a16z บทสรุปจะขึ้นอยู่กับข่าวล่าสุด การอัปเดตล่าสุด คำแนะนำใหม่ กฎหมายที่กำลังดำเนินอยู่ และกรอบการทำงานที่เผยแพร่โดยหน่วยงาน/หน่วยงานกำกับดูแล สมาคมอุตสาหกรรมและสมาคมวิชาชีพ ธนาคาร รัฐบาล และหน่วยงานอื่น ๆ เนื่องจากมีผลกระทบต่ออุตสาหกรรม crypto (หรือแอปพลิเคชัน) รอบโลก. [บทสรุปนี้ฉบับปี 2022 ที่ผ่านมา: 27 กันยายน - ตุลาคม 17; 18 ตุลาคม - 9 พฤศจิกายน; 9 - 18 พฤศจิกายน].

นอกจากนี้ เรายังรวมแหล่งข้อมูลอื่นๆ ที่เลือกไว้ เช่น การพูดคุย โพสต์ หรือความเห็นอื่นๆ จากเราหรือจากผู้อื่น เข้ากับการอัปเดตเป็นครั้งคราวอีกด้วย สัปดาห์นี้พบกับ จดหมายแสดงความคิดเห็น เราส่งไปยังคณะกรรมการความมั่นคงทางการเงินใน ตอบกลับคำร้องขอความคิดเห็นเกี่ยวกับ “กฎระเบียบระหว่างประเทศของกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล: กรอบการทำงานที่เสนอ” 

🚩FTX

• กระทรวงยุติธรรม: คณะลูกขุนใหญ่ของรัฐบาลกลาง กลับ คำฟ้องที่เรียกเก็บเงินจาก SBF ด้วยการสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงทางสาย การฉ้อโกงทางสาย การสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงสินค้าโภคภัณฑ์ การสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงหลักทรัพย์ การสมรู้ร่วมคิดในการฟอกเงิน และการสมคบคิดเพื่อฉ้อโกงคณะกรรมการการเลือกตั้งของรัฐบาลกลาง และกระทำการละเมิดทางการเงินของการหาเสียง
• สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า: กฟท การเรียกเก็บเงิน SBF, FTX และ Alameda ที่มีการฉ้อโกงและการบิดเบือนความจริงที่เกี่ยวข้องกับการขายสินค้าดิจิทัล (การตั้งชื่อ bitcoin, ether และ tether) หน่วยงานยืนยันว่าการกระทำของจำเลยทำให้เกิดการสูญเสียเงินฝากของลูกค้า FTX มากกว่า 8 พันล้านดอลลาร์
• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์: ก.ล.ต การเรียกเก็บเงิน SBF พร้อมจัดทำแผนการฉ้อโกงนักลงทุนในตราสารทุนใน FTX และประกาศว่าการสอบสวนการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์อื่นๆ และหน่วยงานและบุคคลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการประพฤติมิชอบที่ถูกกล่าวหานั้นยังดำเนินอยู่
• คณะกรรมการการธนาคารวุฒิสภา จัดขึ้น การได้ยินเป็น ไม่ คณะกรรมการบริการทางการเงินของสภาผู้แทนราษฎร

 ในประเทศ

🌽 สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า

• ผู้บัญชาการ ซัมเมอร์ เค. เมอร์ซิงเกอร์ กล่าวว่า หน่วยงานรัฐบาลมากกว่าหนึ่งแห่งมีแนวโน้มที่จะมีอำนาจเหนือ crypto และ CFTC อาจจะต้องทำงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานอื่น ๆ รวมถึง ก.ล.ต. และเจ้าหน้าที่ของรัฐ
• กรรมาธิการคริสตี้ โกลด์สมิธ โรเมโร กล่าวว่า บล็อกเชนจะพบกับ "การเติบโตอย่างรวดเร็ว" นอกเหนือจากสกุลเงินดิจิทัล เช่น การติดตามสินค้าเกษตร 
• ผู้พิพากษาของรัฐบาลกลางในเรื่อง Ooki DAO สั่งซื้อ CFTC จะให้บริการเอกสารทางกฎหมายเกี่ยวกับผู้ก่อตั้งดั้งเดิมของ DAO หากเป็นไปได้ เขาจะชะลอการป้อนคำสั่งครั้งต่อไปในประเด็นทั่วไปว่า CFTC แจ้ง DAO เกี่ยวกับการฟ้องร้องอย่างเหมาะสมหรือไม่ โดยการโพสต์ในฟอรัมการสนทนาออนไลน์ จนกว่า CFTC จะพยายาม

🦅 รัฐสภา

• วุฒิสมาชิก Ed Markey (D-Mass.) และ Jeff Merkley (D-Ore.) และสมาชิกสภาผู้แทนราษฎร Jared Huffman (D-Calif.) แนะนำ ร่างกฎหมายที่จะสั่งให้หน่วยงานคุ้มครองสิ่งแวดล้อมศึกษาการใช้พลังงานและผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมของการขุด crypto
• วุฒิสมาชิก Elizabeth Warren (D-Mass.) และ Roger Marshall (R-Kans.) แนะนำ พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงินสินทรัพย์ดิจิทัลที่พยายามกำหนดข้อกำหนด KYC สำหรับผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนและผู้เข้าร่วมในสหรัฐอเมริกา รวมถึงนักพัฒนาที่สร้างซอฟต์แวร์สำหรับโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจ เช่นเดียวกับนักขุดและผู้ตรวจสอบที่สนับสนุนโปรโตคอลเหล่านั้น
• สมาชิกสภาคองเกรส Patrick McHenry (RN.C.) เขียน ถึงรัฐมนตรีกระทรวงการคลัง Janet Yellen เพื่อขอเลื่อนการดำเนินการตามบทบัญญัติภาษี crypto ในพระราชบัญญัติการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานและการจ้างงานของปีที่แล้ว จนกว่าจะมีความชัดเจนเพิ่มเติมว่าร่างกฎหมายนี้ครอบคลุมถึงใครบ้าง

🛡️สำนักคุ้มครองการเงินผู้บริโภค

• โรหิต โชปรา ผู้อำนวยการ CFPB กล่าวว่า เขาไม่ได้คาดว่าจะขยายการบังคับใช้ใน crypto ในเวลานี้ และเขาเรียก stablecoins ว่าเป็น “ปัญหาอันดับหนึ่ง” ที่จะส่งผลกระทบต่อผู้บริโภคและการคุ้มครองทางการเงินของผู้บริโภค

⚖️ กระทรวงยุติธรรม

• DOJ การเรียกเก็บเงิน พลเมืองสหรัฐฯ 21 คนสำหรับบทบาทของพวกเขาในเครือข่ายฟอกเงิน crypto ข้ามชาติซึ่งรวมถึงกลโกงโรแมนติก การประนีประนอมอีเมลธุรกิจ แผนการสนับสนุนด้านเทคนิค และแผนการฉ้อโกงอื่น ๆ
• ผู้ร่วมก่อตั้ง OneCoin อ้อนวอน มีความผิดในข้อหาฉ้อโกงทางสายและการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับโครงการฉ้อโกงมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ของบริษัท 

🏦 กรมธนารักษ์

• กระทรวงการคลังสหรัฐ ประกาศ การตั้งถิ่นฐานกับ Kraken ในราคา 362,158.70 ดอลลาร์เพื่อยุติความรับผิดทางแพ่งที่อาจเกิดขึ้นจากการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรต่ออิหร่าน

🛒 คณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง

• Juliana Gruenwald Henderson โฆษกหญิงของ FTC กล่าวในแถลงการณ์ คำสั่ง ถึง Bloomberg ว่า FTC กำลังสอบสวนบริษัทหลายแห่งเกี่ยวกับการประพฤติมิชอบที่เกี่ยวข้องกับ crypto

💲 เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน

• รักษาการผู้อำนวยการ FinCEN Himamauli Das กล่าวว่า ระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัลเป็น “พื้นที่สำคัญที่สำคัญ” สำหรับ FinCEN และหน่วยงานกำลังพิจารณาว่าจำเป็นต้องมีกฎระเบียบหรือคำแนะนำเพิ่มเติมหรือไม่ โดยให้ความสนใจเป็นพิเศษกับ DeFi และบริษัทที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมการให้กู้ยืมแบบรับฝากแบบดั้งเดิม

📊 หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน

• FINRA ประกาศ กำลังดำเนินการทดสอบแบบกำหนดเป้าหมายของแนวทางปฏิบัติของบริษัทเกี่ยวกับการสื่อสารการค้าปลีกที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์และบริการสินทรัพย์ crypto

💵 สภากำกับดูแลเสถียรภาพทางการเงิน

• สฟส การตีพิมพ์ รายงานประจำปีสำหรับปี 2022 ซึ่งตั้งข้อสังเกตว่าสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมยังคงมีฉนวนส่วนใหญ่จากภาวะตกต่ำของ crypto แต่ยังคงมีช่องว่างในการกำกับดูแล crypto

🗽 นิวยอร์ก

• นิวยอร์ก กำหนด การเลื่อนการชำระหนี้สองปีสำหรับใบอนุญาตทางอากาศใหม่และต่ออายุสำหรับโรงไฟฟ้าเชื้อเพลิงฟอสซิลที่ใช้สำหรับการขุด cryptocurrency แบบ "พิสูจน์การทำงาน"
• แผนกบริการทางการเงินของนิวยอร์ก ออก คำแนะนำที่กำหนดให้ธนาคารที่จดทะเบียนในรัฐนิวยอร์กต้องขออนุญาตตามกฎระเบียบ 90 วันก่อนมีส่วนร่วมในกิจกรรม crypto ใหม่หรือที่แตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ

💸 สำนักงานบัญชีเงินตรา

• OCC ออก มุมมองความเสี่ยงรายครึ่งปีที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล แสดงรายการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตลาดสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นของเหรียญเสถียร และความเสี่ยงในการติดเชื้อ

📈 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

• ก.ล.ต. เปิดเผย แผนยุทธศาสตร์ สำหรับปีงบประมาณ 2022 ถึง 2026 โดยสรุปวัตถุประสงค์ของหน่วยงาน ซึ่งรวมถึงการเพิ่มพูนความเชี่ยวชาญด้าน crypto อย่างต่อเนื่อง และตรวจสอบกลยุทธ์ที่จัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ crypto
• ฝ่ายการเงิน ก.ล.ต การตีพิมพ์ ตัวอย่างจดหมายแสดงความคิดเห็นที่อาจออกให้กับบริษัทเกี่ยวกับภาระหน้าที่ในการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์และเงื่อนไขล่าสุดในตลาด crypto

🌍 นานาชาติ

🏦 ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ

• BIS เผยแพร่เอกสารสองฉบับเกี่ยวกับ DeFi ที่ เป็นครั้งแรก Paper ระบุว่ารูปแบบใหม่ของความเปราะบางเชิงระบบอาจเกิดขึ้นได้จากการให้กู้ยืมแบบมีหลักประกันภายใต้สถาปัตยกรรม DeFi ที่ ที่สอง เอกสารระบุว่า DeFi ไม่สามารถแก้ไขปัญหาตัวกลางแบบรวมศูนย์ที่เรียกเก็บเงินค่าบริการมากเกินไปได้อย่างสมบูรณ์

🌐 คณะกรรมการบาเซิลด้านการกำกับดูแลการธนาคาร

• บีบีบีเอส ได้รับการรับรอง กฎของธนาคาร crypto ทั่วโลกที่แนะนำการจำกัดความเสี่ยงสำหรับธนาคารที่เกี่ยวข้องกับ crypto

🇧🇪เบลเยียม

• หน่วยงานบริการทางการเงินและการตลาดแห่งเบลเยียม กล่าวว่า สกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีผู้ออก เช่น bitcoin และ ether นั้นไม่ใช่หลักทรัพย์ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานชี้แจงว่าตราสารที่มีฟังก์ชันการชำระเงินหรือการแลกเปลี่ยนอาจอยู่ภายใต้กฎระเบียบอื่น ๆ

🇧🇷บราซิล

• รัฐสภาของบราซิล ผ่าน a บิล ที่จะควบคุมการใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นกลไกการชำระเงิน ซึ่งจะทำให้สถานะทางกฎหมายในการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลสำหรับสินค้าและบริการโดยไม่ต้องให้สถานะการชำระเงินตามกฎหมาย

🇨🇦แคนาดา

• จังหวัดแมนิโทบาของแคนาดา ตรา การเลื่อนการชำระหนี้ 18 เดือนสำหรับการขุด crypto ใหม่ โรงขุดที่มีอยู่ 37 แห่งจะไม่ได้รับผลกระทบ
• ผู้บริหารหลักทรัพย์ของแคนาดา ประกาศ กำลังเสริมสร้างแนวทางในการกำกับดูแลแพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto โดยการขยายข้อกำหนดที่มีอยู่สำหรับแพลตฟอร์มที่ดำเนินงานในแคนาดา
• ผู้บริหารหลักทรัพย์ของแคนาดา ประกาศ มันจะห้ามบริษัท crypto ไม่ให้เสนอการซื้อขายแบบเลเวอเรจแก่พลเมืองของตน

🇫🇷ฝรั่งเศส

• Banc de France (ธนาคารกลางของฝรั่งเศส) และ Banque Centrale du Luxembourg (ธนาคารกลางของลักเซมเบิร์ก) ประกาศ พวกเขาร่วมกันดำเนินโครงการริเริ่ม CBDC สำหรับค้าส่งที่ประสบความสำเร็จ

🇯🇵ญี่ปุ่น

• ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่น ประกาศ มีแผนที่จะทดลองเกี่ยวกับเงินเยนดิจิทัลกับธนาคารขนาดใหญ่ 3 แห่งและธนาคารระดับภูมิภาคในประเทศ

🌐 องค์การเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา

• OECD การตีพิมพ์ รายงานเรียกร้องให้มี "การดำเนินการตามนโยบายเร่งด่วน" ในแง่ของฤดูหนาวของ crypto และความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงการเก็งกำไรด้านกฎระเบียบและการกระจายตัวของกฎระเบียบระหว่างหน่วยงานต่างๆ

🇸🇬สิงคโปร์

• เจ้าหน้าที่จากธนาคารกลางสิงคโปร์ กล่าวว่า ธนาคารของสิงคโปร์จะต้องถือเงินทุน 125 ดอลลาร์ เทียบกับความเสี่ยง 100 ดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัล เช่น บิตคอยน์ หรืออีเธอร์

🇪🇸สเปน

• Banco de España (ธนาคารกลางของสเปน) เปิด เรียกร้องให้มีข้อเสนอโครงการ CBDC ขายส่ง ซึ่งพยายามจำลองการใช้ CBDC ในธุรกรรมขายส่ง

***