องค์ประกอบสำคัญของความสำเร็จในการบูรณาการการควบรวมกิจการ

องค์ประกอบสำคัญของความสำเร็จในการบูรณาการการควบรวมกิจการ

ประทับเวลา: 19 มีนาคม 2024 10:31 น
องค์ประกอบสำคัญของความสำเร็จในการควบรวมกิจการ PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

เบน แฟรงคลิน อาจไม่ได้คำนึงถึงการควบรวมกิจการของธนาคารเมื่อเขาเขียนคำพูดนี้ แต่ก็สามารถใช้ได้อย่างแน่นอน การควบรวมกิจการและการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องเกิดขึ้นเป็นเหตุการณ์สำคัญที่ต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบ การสื่อสารอย่างละเอียด และการดำเนินการที่แม่นยำ

การบูรณาการที่ขับเคลื่อนด้วยการควบรวมกิจการที่ประสบความสำเร็จสะท้อนถึงคุณลักษณะและองค์ประกอบดังต่อไปนี้

กลยุทธ์การสื่อสารที่สม่ำเสมอและทั่วถึง

ตามที่ McKinsey, การสื่อสารที่มีโครงสร้าง มีบทบาทสำคัญในการควบรวมกิจการโดยป้องกันการรบกวนที่มักเกิดขึ้น และอาจสร้างความเสียหายให้กับธุรกิจที่มีอยู่ได้ นอกจากนี้ แผนการสื่อสารยังเป็นการวางรากฐานสำหรับ
 ความสำเร็จขององค์กรรวมในอนาคต.

การสื่อสารในการควบรวมธนาคารเริ่มต้นด้วยหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขาเข้าใจกลยุทธ์ที่ขับเคลื่อนการขยายตัวของสถาบันของคุณ รวมถึงขั้นตอนที่คุณวางแผนจะดำเนินการเพื่อให้มั่นใจว่าธุรกิจจะประสบความสำเร็จอย่างต่อเนื่อง ฉันได้พูดคุยกับผู้บริหารธนาคารที่ท้อแท้
ผู้เสียใจที่ไม่ได้ลงทุนในความพยายามด้านการสื่อสารนี้ล่วงหน้า เนื่องจากพนักงานของพวกเขาต้องทำงานหนักเกินกว่าที่จำเป็นเพื่อให้ได้รับการอนุมัติตามกฎระเบียบในที่สุด

นอกเหนือจากหน่วยงานกำกับดูแลแล้ว พนักงานทั้งในปัจจุบันและใหม่ ผู้ถือหุ้น ตลอดจนลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าใหม่ จำเป็นต้องมีการสื่อสารที่กระชับเกี่ยวกับการควบรวมกิจการที่รอดำเนินการ พวกเขาจะคาดหวังการอัปเดตด้วยจังหวะการทำซ้ำอย่างสม่ำเสมอ ดังนั้นให้ทีมสื่อสารของคุณอยู่ในการวางแผน
การวนซ้ำมีความจำเป็น

รูปแบบการดำเนินงานเป้าหมายที่สร้างสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งสองโลก

การประสบความสำเร็จในการเปลี่ยนโซลูชันการประมวลผลหลักด้วยการควบรวมกิจการไม่ควรเป็นเพียง "การแลกเปลี่ยน" ของระบบหนึ่งไปอีกระบบหนึ่ง เพื่อส่งมอบประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในแพลตฟอร์มเทคโนโลยีขั้นสูง กระบวนการทางธุรกิจที่เป็นนวัตกรรมต้องมาพร้อมกับ
เทคโนโลยีใหม่. แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดและโมเดลการจัดหาพนักงานที่ได้รับการปรับแต่งอย่างละเอียดสามารถนำมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับมูลค่าสูงสุด โดยเริ่มต้นก่อนเหตุการณ์ Conversion จริง

ทีมผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและธุรกิจสามารถพัฒนา Target Operating Model (TOM) ที่กำหนดวิธีที่ธนาคารของคุณสามารถใช้แอปพลิเคชันใหม่ และระบุการปรับปรุงประสิทธิภาพกระบวนการทางธุรกิจที่มีให้จากโซลูชันใหม่ เป้าหมายที่เหนือกว่าคือ
เพื่อเพิ่มคุณประโยชน์สูงสุดจากฟีเจอร์และฟังก์ชันเทคโนโลยีใหม่ และช่วยให้มั่นใจว่าสถาบันของคุณบรรลุประสิทธิภาพสูงสุดและผลตอบแทนสูงสุดจากการลงทุนในธุรกรรมควบรวมกิจการของคุณ

วัฒนธรรมที่ต้องการ

วัฒนธรรมและบุคลากรของบริษัทที่ควบรวมกิจการใหม่มีความสำคัญต่อความสำเร็จของธุรกรรมพอๆ กับปัจจัยอื่นๆ ผู้บริหารธนาคารมักจะแสวงหาวัฒนธรรมที่เหมาะสมภายในความร่วมมือในการควบรวมกิจการอย่างระมัดระวัง และความเหมาะสมนั้นก็มีความสำคัญพอๆ กับการเสริมกัน
ตลาดและกลยุทธ์การขยายกลุ่มผลิตภัณฑ์ เมื่อพิจารณาถึงการลงทุนในทรัพยากรมนุษย์ การจัดตำแหน่งของเทคโนโลยีและกระบวนการทางธุรกิจให้กับองค์กรใหม่จึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง ซึ่งเป็นอีกเหตุผลหนึ่งที่ต้องลงทุนในแผนโมเดลการดำเนินงานเป้าหมายและ
การสร้าง

ความเป็นผู้นำและการกำกับดูแลที่ชัดเจน

โครงการริเริ่มในการควบรวมกิจการเรียกร้องให้ผู้นำที่มีทักษะจัดให้มีการกำกับดูแลที่มั่นคง เพื่อให้แน่ใจว่าทรัพยากรของธนาคารและพันธมิตรจะเป็นไปตามข้อผูกพันหลักและมอบผลลัพธ์ที่คาดหวัง

ผู้จัดการโครงการอาวุโสและผู้จัดการโครงการควรเข้าใจและปฏิบัติตามวิธีการกำกับดูแลที่ธนาคารกำหนดไว้ ในขณะเดียวกันก็มีความช่ำชองเพียงพอที่จะให้วิจารณญาณที่ดีและการสื่อสารกับผู้บริหาร

ทักษะและคุณลักษณะที่นายธนาคารต้องพิจารณาเมื่อมองหาผู้จัดการโครงการและโครงการที่จะเป็นผู้นำด้านต่างๆ ของการริเริ่มการควบรวมกิจการ ได้แก่:

  • ความเป็นผู้นำและความรับผิดชอบ
  • การมุ่งเน้นทางธุรกิจ (ไม่ใช่แค่เทคโนโลยี)
  • ความเชี่ยวชาญด้านการจัดการและการควบคุมการเปลี่ยนแปลงที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว  

การทำงานร่วมกันกับความช่วยเหลือจากภายนอก

ธุรกรรมการควบรวมกิจการจะต้องส่งมอบการทำงานร่วมกันที่คาดหวัง (ทั้งการออมและการเติบโต) ที่ได้จากข้อตกลง การประหยัดแบบดั้งเดิมในด้านการทำงานของพนักงาน เช่น กฎหมาย การเงิน และการตลาด นั้นง่ายต่อการระบุ

พันธมิตรด้านเทคโนโลยีของธนาคารสามารถช่วยในการกำหนดและพัฒนาการทำงานร่วมกันทางเทคโนโลยีที่เพิ่มมูลค่าให้กับธุรกรรม และ/หรือช่วยให้ลูกค้ามีความพึงพอใจสูง ด้วยรากฐานของความไว้วางใจซึ่งกันและกัน นายธนาคารสามารถขอให้พันธมิตรช่วยถามสิ่งที่ถูกต้องได้
คำถามระหว่างการประเมินเทคโนโลยี – ทั้งในขั้นตอนการตรวจสอบสถานะและการวางแผนเบื้องต้นของธุรกรรมการควบรวมกิจการ

ผู้บริหารระดับสูงของพันธมิตรด้านเทคโนโลยีสามารถทำหน้าที่เป็นคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อช่วยในกระบวนการตรวจสอบ และที่สำคัญที่สุดคือ ให้การประเมินไทม์ไลน์ที่สมจริงสำหรับกระบวนการรวม M&A ที่จะเกิดขึ้น

จากนั้นพันธมิตรด้านเทคโนโลยีสามารถแชร์ไทม์ไลน์และทรัพยากร/แผนการสนับสนุนกับธนาคารเพื่อแชร์กับพนักงานภายใน (และหากจำเป็น) คณะกรรมการบริหารของพวกเขา ความสามารถของพันธมิตรด้านเทคโนโลยีในการปรับขนาดมีความสำคัญอย่างยิ่งเมื่อทำธุรกรรม
อาจเพิ่มขนาดขององค์กรใหม่เป็นสองเท่าหรือสามเท่า

ตามรายงานของ Bain ปี 2024 กับ อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ปัญหาเศรษฐกิจมหภาค และปัญหาอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่เกิดขึ้น ธนาคารที่มีปัญหามากขึ้นมีแนวโน้มที่จะปรากฏขึ้นในอีก 12 ถึง 24 เดือนข้างหน้าในระบบธนาคารของสหรัฐฯ ที่กระจัดกระจาย ถ้า
สิ่งนี้เกิดขึ้น คาดว่าจะอนุญาตให้มีข้อตกลงเพิ่มเติม เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลจัดลำดับความสำคัญของความถูกต้องและความปลอดภัยมากกว่าข้อกังวลด้านกฎระเบียบตามปกติ

เนื่องจากการควบรวมและซื้อกิจการของธนาคารเติบโตขึ้น คุณค่าของการวางแผน M&A ที่แข็งแกร่ง ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากชุดเครื่องมือที่ละเอียดถี่ถ้วน สามารถรับประกันความสำเร็จในธุรกรรมการควบรวมกิจการทั้งในระยะเริ่มแรกและครั้งต่อๆ ไป

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ฟินเท็กซ์ทรา