US Treasury เผยแพร่รายการซักผ้าของความเสี่ยงด้านการเข้ารหัสลับสำหรับผู้บริโภค ความมั่นคงของชาติ

กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ ได้เผยแพร่สิ่งพิมพ์ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล XNUMX ฉบับเมื่อวันศุกร์ เพื่อตอบสนองต่อผู้บริหารของประธานาธิบดีโจ ไบเดน แห่งสหรัฐฯ เรื่อง “การรับรองการพัฒนาสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างมีความรับผิดชอบ” หนึ่งในนั้นมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์คริปโตโดยเฉพาะ และแผนปฏิบัติการที่สั้นกว่านั้นพิจารณาถึงความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมาย 

การอภิปรายเกี่ยวกับสินทรัพย์ crypto ใน “Crypto-Assets: Implications for Consumers, Investors, and Businesses” ใช้เวลา น้ำเสียงเหยียดหยามตั้งแต่ต้น โดยย่อหน้าเกริ่นนำของรายงานระบุว่า:

“ศักยภาพของเทคโนโลยีบล็อคเชนในการเปลี่ยนแปลงการให้บริการทางการเงินตามที่นักพัฒนาและผู้เสนอดำเนินการนั้นยังไม่เกิดขึ้นจริง”

ประมาณครึ่งหนึ่งของรายงานเป็นการสำรวจเชิงพรรณนาเกี่ยวกับสินทรัพย์เข้ารหัสลับ หลังจากนั้นผู้เขียนหันไปหาความเสี่ยงที่พวกเขาก่อให้เกิดกับผู้ใช้ โดยแบ่งความเสี่ยงออกเป็นสามประเภท โดยประเภทแรกคือความเสี่ยงด้านการดำเนินการ นั่นคือ แนวทางปฏิบัติภายในระบบนิเวศ รายงานอ้างว่าการสูญเสียจากการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในปี 2021 และกำลังจะแซงหน้าสถิติในปีนี้ นอกจากนี้ยังระบุปัญหาความโปร่งใสประเภทต่างๆ

ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ ซึ่งรวมถึง “ข้อบกพร่องในระบบข้อมูลหรือกระบวนการภายใน ข้อผิดพลาดของมนุษย์ ความล้มเหลวในการกำกับดูแลและการจัดการ หรือการหยุดชะงักจากเหตุการณ์ภายนอก” จะได้รับการพิจารณาอย่างละเอียด ที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดแต่พูดคุยกันต่างหากคือความเสี่ยงในการเป็นตัวกลางของสินทรัพย์เข้ารหัสลับ ซึ่งเป็นความเสี่ยงเดียวกันกับที่นักลงทุนเผชิญในตลาดแบบดั้งเดิม เช่น ความผันผวนและปัญหาการดูแล แต่สร้าง “ภูมิทัศน์ที่ไม่เหมือนใคร” เนื่องจากธรรมชาติของคริปโต

ส่วนที่อาจมีค่าที่สุดของรายงานคือการอภิปรายอย่างยาวนานเกี่ยวกับโอกาสและความเสี่ยงที่สินทรัพย์ดิจิทัลมีต่อประชากรกลุ่มเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากข้อมูลสถิติที่กว้างขวางในส่วนนี้

รายงานเสนอคำแนะนำสามประการ: การตรวจสอบอย่างระมัดระวัง ด้วยการบังคับใช้ที่เพิ่มขึ้น ความร่วมมือระหว่างหน่วยงาน และการแบ่งปันข้อมูล ที่หน่วยงานจัดทำแนวทางและกฎเกณฑ์มากขึ้นและเพื่อการศึกษาที่มากขึ้น

ที่เกี่ยวข้อง ข้อมูล ขั้นตอน AML/CFT เป็นกุญแจสำคัญในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางดิจิทัลระหว่างประเทศ รายงาน DOJ กล่าว

“แผนปฏิบัติการเพื่อจัดการกับความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายของสินทรัพย์ดิจิทัล” วิธีการ สินทรัพย์ดิจิทัลจากมุมมองของความมั่นคงของชาติ ขอแนะนำให้ดำเนินการตามลำดับความสำคัญเจ็ดประการซึ่งครอบคลุมถึงความพยายามในการติดตามและบังคับใช้กฎหมายทั้งในประเทศและต่างประเทศเป็นสำคัญ

นอกจากนี้ยังแนะนำให้ปรับปรุงกฎระเบียบของพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร และเพิ่มการมีส่วนร่วมกับภาคเอกชนผ่าน “การเผยแพร่เอกสารทางการ การอภิปราย และโปรแกรมการคลังที่ช่วยให้สามารถแบ่งปันข้อมูลระหว่างภาครัฐและเอกชนได้”