Nisan ayında FCA, bir fintech firmasına karşı harekete geçti ve varlık kurtarma yetkilerini kullanma kapasitesini ve istekliliğini gösterdi.
Bir fintech girişimi, paranın Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bir ödeme işleme sahtekarlığıyla bağlantılı "yasadışı faaliyet" gelirleri olduğu iddiasının ardından düzenleyiciye kendi adına tutulan 2 milyon sterlini kaybetmeye rıza gösterdi.
Bu dava, hesap dondurma emirlerinin kullanımını ön plana çıkardı - ancak bunlar nelerdir ve diğer fintech firmaları FCA'nın bu eyleminden ne çıkarmalı?
Hesap dondurma kararının yükselişi
FCA'nın bir hesap dondurma emri kullandığından ilk kez haberdar olmamıza rağmen, bunların dağıtılmasının zor olduğu varsayılmamalıdır. Aslında, NCA ve HMRC gibi diğer icra daireleri, 2018'in başında tanıtıldıklarından beri bunları kullanıyor. Sonuç olarak, kolluk kuvvetleri tarafından yılda yaklaşık 100 milyon sterlin dondurulmakta ve bu sayının artması beklenmektedir.
Suç Finansmanı Yasası'nın bir parçası olarak tanıtılan hesap dondurma emirleri, varlık kurtarma için kullanılan bir araçtır. Elde edilmesi nispeten basittir ve kolluk kuvvetleri için işler ters giderse çok az maliyet doğurur. Mahkeme, olasılıklar dengesine göre, hesaptaki fonların suç geliri olduğundan şüphelenmek için makul nedenler olduğuna veya bu amaçla kullanılmasının amaçlandığına dair makul nedenler olduğuna ikna olursa, kolluk kuvvetlerine banka hesaplarında tutulan fonları dondurma yetkisi verirler. yasa dışı davranış. Hesap dondurma emri alma eşiği, şüpheye dayalıdır ve bu nedenle düşüktür ve bununla bağlantılı bir cezai kovuşturmaya, hatta bir soruşturmaya bile gerek yoktur.
Yukarıda bahsedilen başlangıç durumunda, FCA, 2 milyon sterlinin, bankalara, kredi kartı şirketlerine ve diğer finansal hizmet sağlayıcılarına karşı elektronik dolandırıcılık yapma iddiasıyla ilgili olarak ABD'deki cezai takibatla bağlantılı olduğunu iddia etti. FCA, start-up'ın iddia edilen komploya dahil olduğunu iddia etmedi.
Artık fonlar kaybedildiğine göre, Birleşik Krallık hükümeti tarafından kullanılabilir. Birleşik Krallık, geri kazanılan varlıkların bir kısmını varlık kurtarmaya dahil olan kurumlara iade eden bir Varlık Kurtarma Teşvik Planına (ARIS) sahiptir ve FCA böyle bir kurumdur. FCA'nın el koyma duyurusunda belirtildiği gibi, "Fonlar şimdi FCA'ya ve diğer yetkililere yasa dışı faaliyetlerle mücadelede yardımcı olmak için kullanılacak."
Daha fazla inceleme zamanı
Finans sektörü geliştikçe, düzenleyici yaklaşım da gelişmelidir. Challenger bankalar, kripto borsaları ve fintech firmaları, onlardan onlarca yıl önce finans kurumlarının karşılaştığına benzer şekilde, giderek artan bir şekilde önemli incelemelerle karşı karşıya kalacaklar.
Bu durumda, FCA'nın yeni kurulan şirketin transferleri hakkındaki bilgisini neyin tetiklediğini bilmiyoruz. Ancak, bunun ABD'den gelen bir karşılıklı adli yardım talebi ve muhtemelen finansal kurumlar tarafından dosyalanan şüpheli faaliyet raporlarından gelen istihbarat talebi olduğu görülüyor. FCA'nın basın açıklaması, start-up'ın Mart 2020'de FCA tarafından düzenlenecek başvurusunun ardından endişelerin dile getirildiğini ve bu endişeler dile getirildikten sonra FCA'nın soruşturma yetkilerini kullanmasının muhtemel olduğunu belirtiyor. Belki de şaşırtıcı olmayan bir şekilde, başlangıç, FCA tarafından düzenlenmesi için başvurusunu daha sonra geri çekti.
Dava, düzenleyici hedefleriyle bağlantılı olarak FCA'nın kullanabileceği uygulama ve müdahale yetkilerinin zamanında hatırlatılmasıdır. Fintech perspektifinden bakıldığında, yatırımcıların varlık ve fon kaynaklarını göz önünde bulundurarak risk temelli bir yaklaşım uygulamanın potansiyel önemini de vurgulamaktadır.
İşletmeler için bir hatırlatma
Hızlı hareket eden finansal inovasyon tüketicilere fayda sağlarken, işletmeler ve düzenleyiciler için uyumla ilgili yeni zorluklar da sunuyor. Bir işletme büyüdükçe, uyum fonksiyonunun işletmenin büyümesine ayak uydurması kritik önem taşır. Her zaman hafif bir gecikme olacaktır, ancak gecikme çok büyükse, o zaman iş riskleri, uyum zorluklarını belirleyip azaltamama, bu da firmayı düzenleyici incelemeye maruz bırakabilir.
Bu arada, düzenleyicilerin yeni ve ortaya çıkan risklerle başa çıkmak için varlık kurtarma güçlerini giderek daha fazla kullanması muhtemeldir. FCA'nın icra ve piyasa gözetiminden sorumlu icra direktörü Mark Steward, müsadere ile ilgili basın açıklamasında bunu belirterek, hesaba el koyma emirlerinin “yasadışı paraya müdahale etmenin ve ele geçirmenin önemli bir yolu olduğunu ve bu eylemin iyi bir örnek olduğunu” belirtti. Hesap dondurma emirleri almak için düşük eşik göz önüne alındığında, düzenleyici faize tabi fonları elinde tutan herhangi bir firma için risk oluştururlar.
- "
- 2020
- a
- Hesap
- Hareket
- Action
- etkinlik
- karşı
- ajans
- her zaman
- duyuru
- Yıllık
- Uygulama
- Uygulanması
- yaklaşım
- Nisan
- etrafında
- varlık
- Varlıklar
- ilişkili
- mevcut
- Banka
- Bankalar
- önce
- olmak
- faydaları
- iş
- işletmeler
- dava
- zorluklar
- iddia
- işlemek
- Şirketler
- uyma
- Davranış
- bağlı
- bağ
- Komplo
- Tüketiciler
- Mahkeme
- kredi
- kredi kartı
- Suç
- Ceza
- kritik
- kripto
- Kripto Borsaları
- anlaşma
- gösterdi
- dağıtmak
- DID
- zor
- yönetmen
- ortaya çıkan
- Değişimleri
- yürütme
- Yetliki Direktör
- Egzersiz
- beklenen
- Yüz
- yüzlü
- hızlı hareket eden
- FCA
- Finans
- mali
- Finansal Kurumlar
- Finans sektörü
- finansal hizmetler
- fintech
- Firma
- firmalar
- Ad
- ilk kez
- takip etme
- dolandırıcılık
- Dondurmak
- itibaren
- işlev
- para
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- Hükümet
- harika
- büyük
- Büyüme
- özeti
- tutar
- Ancak
- HTTPS
- belirlemek
- Yasadışı
- önem
- önemli
- giderek
- Yenilikçilik
- kurumları
- İstihbarat
- faiz
- soruşturma
- araştırmacı
- Yatırımcılar
- ilgili
- IT
- Bilmek
- bilgi
- Kanun
- Kolluk
- Yasal Şartlar
- Muhtemelen
- küçük
- Mart
- mart 2020
- işaret
- pazar
- anlamına geliyor
- milyon
- para
- ünlü
- numara
- hedefleri
- sipariş
- emir
- Diğer
- Bölüm
- ödeme
- odeme yapiliyor
- belki
- perspektif
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- hediyeler
- basın
- Basın bülteni
- gelir
- işleme
- sağlayıcılar
- makul
- kurtarma
- düzenlenmekte olan
- Denetleyiciler
- düzenleyici
- serbest
- Raporlar
- talep
- İade
- Risk
- riskler
- plan
- sektör
- Hizmetler
- önemli
- benzer
- Basit
- beri
- So
- başlama
- Start-up
- Devletler
- konu
- Daha sonra
- The
- Kaynak
- bu nedenle
- işler
- eşik
- zaman
- araç
- transferler
- tetiklenir
- Uk
- İngiltere hükümeti
- Birleşik
- USA
- yukarı
- us
- kullanım
- servet
- Ne
- DSÖ
- Tel