Finansal kurumların çok sayıda yasa, kural ve standardın yer aldığı karmaşık düzenleyici ortamlarda sorunsuz bir şekilde faaliyet göstermesini sağlayan bir uyumluluk işlevi olmadan çağdaş bankacılık mümkün değildir. Temel amacı bankaları ilgili risklerden korumaktır.
yasa dışı veya etik olmayan faaliyetlere katılımlarından kaynaklanabilecek düzenleyici yaptırımlar, mali kayıplar ve itibar kaybıyla karşı karşıya kalacaklardır. Böylece uyum, bankaların müşterilerinin ve piyasa oyuncularının güvenini korumasını sağlar ki bu da sağlıklı bir büyümenin temel direğidir.
finansal sistem.
Günümüzde tüm bankaların çoğunlukla uzun, karmaşık ve ağırlıklı olarak el emeğine dayanan uyum süreçlerini kolaylaştırmak için çabaladıklarını eklemeye gerek yok. Sonraki makalede yapay zekanın bu konuda nasıl devrim yaratabileceğine dair bazı fikirler vereceğim.
proses.
Bankacılık uyumluluğunun zorlukları nelerdir?
Uyumluluk süreçlerinin karmaşıklığı, bunların hızlandırılmasında büyük bir zorluktur. Finansal kuruluşlar çeşitli eyalet, federal, bölgesel ve sektöre özgü kural ve düzenlemelere uymak zorundadır. Uyum düzenlemeleri iş faaliyetlerine bağlı olarak değişiklik göstermektedir.
hizmet teklifleri ve bankaların faaliyet gösterdiği yetki alanları. Bu nedenle finansal kurumlar uyumu sağlamak için çeşitli yöntemler kullanıyor.
Uyumluluk fonksiyonunun karmaşıklığının genellikle tamamlanması uzun süren bir süreç haline gelmesine şaşmamak gerek. Ticari bir müşteri için hesap açılması bile, birden fazla güvenlik ve risk yönetimi kontrolü nedeniyle normalde 7 güne kadar sürebilir. Genellikle toplamayı içerirler
ve kara para aklama ve terörün finansmanı ile bağlantılı risklerle mücadele etmek amacıyla müşterinin kimliği, risk profili ve finansal faaliyetleri hakkındaki verilerin analiz edilmesi. Banka çalışanlarının kurumsal belgeler de dahil olmak üzere büyük belge kümelerini manuel olarak analiz etmesi gerekiyor
(Kuruluş Belgesi, hissedarlar kayıt defterinden alıntı), işletme belgeleri (faturalar, sözleşmeler ve ekstreler), kimlik doğrulama (örneğin pasaportlar, ulusal kimlik kartları, sürücü ehliyetleri) ve adres kanıtı (örneğin elektrik faturaları, banka ekstreleri,
kira sözleşmeleri) belgeleri.
Elbette bu sürecin otomatikleştirilmesine yardımcı olan uyumluluk yazılımı sağlayıcıları var. Popüler olanlar Pega, Alloy, Sumsub ve daha birçoklarını içerir. Genellikle vaka yönetimi sistemleri, kayıt kontrolleri, yaptırım listesi arama araçları vb. sağlarlar. Bunların hepsi
Verimliliği önemli ölçüde artırmaya yardımcı oluyor ancak insanı tamamen süreçten uzaklaştırabilecek bir çözüm ne yazık ki mevcut değil. Nedeni ne?
Bunun nedeni basit: Geleneksel programlar hâlâ müşterilerin özel belgelerinin kapsamlı bir analizini yapamıyor. Bu belgeler sıklıkla farklı formatlardadır ve bağlam anlaşılmadan kolayca yanlış yorumlanabilir. Aksine
Tüm otomasyona rağmen, kurumsal bir yapıyı tamamlamak veya işin doğasını doğrulamak için hâlâ insanların sözleşmeleri veya kurumsal belgeleri okumak için onlarca saat harcamasını istiyoruz. Ve bu, her zaman kaynak ve zaman gerektiren bir süreçtir.
bankacılık uyum sürecinin karmaşıklığını artırmaktadır.
Peki yapay zeka nasıl yardımcı olabilir?
Aslında yapay zeka, bankacılık uyumluluk sürecinin en zor kısmını, yani yapılandırılmamış belgelerin analizini üstlenebilir. Verileri analiz edilmesi kolay satırlar ve sütunlar (veritabanları veya elektronik tablolar gibi) halinde düzenleyen yapılandırılmış belgelerden farklı olarak,
yapılandırılmamış belgeler belirli bir formatı takip etmez. Bu tür belgeler arasında e-postalar, yasal sözleşmeler, mali tablolar, müşteri yazışmaları, haber makaleleri ve diğer serbest biçimli metin belgeleri bulunabilir.
Yapay zeka, özellikle de büyük dil modelleri (LLM'ler), tıpkı insanlar gibi bir metnin bağlamını, anlamını ve nüanslarını anlayabilir. İsimler, organizasyonlar, tarihler vb. varlıkları ayırt edebilir, aralarındaki ilişkileri tanımlayabilir ve bilgileri sınıflandırabilir.
önceden tanımlanmış veya öğrenilmiş kriterlere göre. Daha da önemlisi, modern yapay zeka modelleri, artan sayıda belgeyi işleyerek zaman içinde anlayış ve doğruluk yeteneklerini otomatik olarak geliştirebilir.
Derin öğrenme teknikleri sayesinde Yüksek Lisans'lar eğitim aldıkları verilerden genelleme yapmayı öğrendiler. Bu, işledikleri metinlerdeki ortak özellikleri ve kalıpları öğrenmeleri ve bu bilgiyi gelecekte yeni verilere uygulamaları anlamına gelir. Eğitimin ardından
Büyük ve çeşitli bir veri kümesi sayesinde Yüksek Lisanslar, daha önce görülmemiş metin formatlarını veya belge türlerini hedefli yeniden eğitim gerektirmeden işleyebilir hale gelir. Bu yetenek, uyumluluk görevlerini tamamlamak için ihtiyaç duydukları zamanı ve kaynakları önemli ölçüde azaltırken,
aynı zamanda analiz kalitesinin arttırılması ve insan hatası riskinin azaltılması.
Yüksek Lisans'ın bir diğer kritik yönü de, siz bu metni okudukça gelişmeye devam etmeleridir. Belgelerden bilgi çıkarma, bağlamı anlama ve karmaşık senaryolarda verileri analiz etme becerilerini otomatik olarak geliştirirler;
zaman içinde giderek artan karmaşıklığa sahip belgeleri işleyebilir. Bu evrim, daha kolay risk değerlendirmesi ve karar verme süreçlerine yol açacaktır.
Şu ana kadar Yüksek Lisans'lar bankacılık uyumluluk süreçlerindeki temel yapılandırılmamış belgeleri zaten kolaylıkla yönetebiliyor; bu da otomasyon düzeylerini artırabiliyor ve analiz kalitesini iyileştirebiliyor. Bu tür belgelerin örnekleri şunları içerir:
-
Sahiplik yapısı belgeleri: Yapay zeka, kurumsal müşterilerin sahiplik ve kontrol yapılarını tanımlayabilir ve anlayabilir.
-
Faturalar ve sözleşmeler: LLM'ler uyumlulukla ilgili sonuçları olabilecek şartları, yükümlülükleri ve koşulları çıkarabilir.
-
Adres kanıtları ve Banka Ekstreleri: Yapay zeka, müşteri bilgilerini ve finansal faaliyetleri doğrulayabilir.
-
Mali tablolar: Yapay zeka, mali durumu, fon kaynaklarını analiz etmede ve mali suçlara işaret edebilecek tutarsızlıkları tespit etmede mükemmeldir.
Yapay zeka uygulaması için Yeni Ufuklar
Ancak bankacılık sektöründeki yapay zeka uygulamaları sadece belge analizine indirgenmiyor. İsveç merkezli fintech şirketi Klarna örneğinin gösterdiği gibi, müşterilerle çalışırken yapay zekadan yararlanılabilir. Klarna, müşteri hizmetleri için tescilli bir Yapay Zeka Asistanı geliştirdi
700 personelin yerini alan operasyonlar. Asistanları, çok sayıda müşteri iletişimini aynı anda 24/7 yönetebilir ve daha kaliteli hizmetler sunabilir. Yapay zeka destekli teknoloji, hızlı yanıt süreleri ve koşulsuz kalite sağlar
tutarlılık. Bu, yapay zekanın halihazırda bankacılık sektörünü nasıl dönüştürdüğünün yalnızca bir örneği.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/26032/how-to-use-generative-ai-to-revolutionize-banking-compliance?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- $UP
- 7
- 700
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- Hesap
- doğruluk
- faaliyetler
- eklemek
- adres
- adresleri
- Ekler
- bağlı
- Sonra
- anlaşmalar
- AI
- AI asistanı
- AI modelleri
- AI destekli
- Türkiye
- alaşım
- zaten
- Ayrıca
- her zaman
- an
- analiz
- çözümlemek
- analiz
- ve
- herhangi
- Uygulama
- uygulamaları
- Tamam
- ARE
- göre
- mal
- AS
- boy
- değerlendirme
- Asistan
- ilişkili
- otomatikleştirmek
- otomatik olarak
- Otomasyon
- Banka
- Bankacılık
- bankacılık sektörü
- Bankalar
- BE
- müşterimiz
- arasında
- Fatura
- iş
- fakat
- by
- CAN
- yetenekleri
- kabiliyet
- yetenekli
- Kartlar
- dava
- sertifika
- meydan okuma
- zorluklar
- Çekler
- sınıflandırmak
- istemciler
- Toplama
- Sütunlar
- ortak
- İletişim
- tamamlamak
- tamamladıktan
- karmaşık
- karmaşıklık
- uyma
- koşullar
- Davranış
- bağlam
- devam etmek
- sözleşmeleri
- kontrol
- Kurumsal
- Kurs
- Suçları
- kriterleri
- kritik
- kritik yön
- müşteri
- Müşteri Hizmetleri
- Müşteriler
- hasar
- veri
- veritabanları
- Tarih
- Günler
- Karar verme
- derin
- derin öğrenme
- tanımlamak
- bağlı
- Rağmen
- gelişmiş
- farklı
- ayırmak
- çeşitli
- do
- belge
- evraklar
- onlarca
- sürücü
- gereken
- e
- kolaylaştırmak
- kolay
- kolayca
- kolay
- verim
- e-postalar
- çalışanların
- artırmak
- artırılması
- sağlamak
- olmasını sağlar
- kişiler
- ortamları
- hata
- vb
- Hatta
- hİÇ
- evrim
- gelişmek
- örnek
- örnekler
- Excel
- çıkarmak
- gerçek
- uzak
- Özellikler
- Federal
- mali
- mali suçlar
- Finansal Kurumlar
- finansal sistem
- Finansman
- İnce ekstra
- fintech
- takip et
- takip etme
- İçin
- sık sık
- itibaren
- tamamen
- işlev
- para
- gelecek
- üretken
- üretken yapay zeka
- Vermek
- gol
- sap
- kullanma
- Var
- Sağlık
- sağlıklı
- ağır şekilde
- yardım et
- yardımcı olur
- daha yüksek
- Ufuklar
- SAAT
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- insan
- İnsanlar
- i
- ID
- fikirler
- belirlemek
- Kimlik
- Kimlik Doğrulaması
- Yasadışı
- muazzam
- etkileri
- önemli
- imkânsız
- iyileştirmek
- in
- dahil
- Dahil olmak üzere
- Artırmak
- artan
- belirtmek
- sanayi
- sektöre özgü
- bilgi
- kurumları
- içine
- faturalar
- tutulum
- IT
- ONUN
- jpg
- yargı
- sadece
- sadece bir
- anahtar
- Klarna
- bilgi
- emek
- dil
- büyük
- Soyad
- Aklama
- Yasalar
- öncülük etmek
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- kiralama
- Yasal Şartlar
- seviyeleri
- kaldıraçlı
- lisansları
- sevmek
- bağlantılı
- Liste
- kayıp
- korumak
- büyük
- YAPAR
- yönetim
- Manuel
- el ile
- çok
- pazar
- Mayıs..
- anlam
- anlamına geliyor
- yöntemleri
- olabilir
- modelleri
- Modern
- para
- Kara para aklama
- Daha
- çoklu
- şart
- isimleri
- ulusal
- Tabiat
- gerek
- yeni
- haber
- yok hayır
- normalde
- gölgeleme
- numara
- tahviller
- of
- teklif
- teklifleri
- sık sık
- on
- ONE
- olanlar
- açma
- işletmek
- Operasyon
- or
- sipariş
- organizasyonlar
- Diğer
- Diğer
- tekrar
- mülkiyet
- Bölüm
- özellikle
- desen
- İnsanlar
- Pillar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- oyuncular
- Popüler
- Önceden tanımlanmış
- Önceden
- süreç
- Süreçler
- işleme
- Profil
- Programlar
- kanıt
- özel
- korumak
- sağlamak
- sağlayıcılar
- kalite
- hızlı
- Okumak
- Okuma
- neden
- Indirimli
- azaltır
- azaltarak
- bölgesel
- kayıt olmak
- yönetmelik
- düzenleyici
- İlişkiler
- Kaldır
- yerine
- gerektirir
- Kaynaklar
- yanıt
- sonuç
- devrim yapmak
- Risk
- risk değerlendirmesi
- risk yönetimi
- riskler
- kurallar
- s
- yaptırım
- Yaptırımlar
- senaryolar
- Ara
- güvenlik
- hizmet
- Hizmetler
- Setleri
- Hissedarlar
- Gösteriler
- önemli ölçüde
- Basit
- aynı anda
- düzgünce
- Yazılım
- Çözümler
- biraz
- kaynaklar
- özel
- geçirmek
- Personel
- standartlar
- Eyalet
- ifadeleri
- Yine
- kolaylaştırmak
- düzene
- çabalamak
- yapı
- yapılandırılmış
- yapılar
- böyle
- özet
- sistem
- Sistemler
- ele almak
- Bizi daha iyi tanımak için
- Hedeflenen
- görevleri
- teknikleri
- Teknoloji
- şartlar
- terörizm
- terör finansmanı
- metin
- o
- The
- Gelecek
- ve bazı Asya
- Onları
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- Re-Tweet
- tam
- Böylece
- zaman
- zamanlar
- için
- araçlar
- geleneksel
- eğitilmiş
- Eğitim
- dönüşüm
- Güven
- türleri
- aciz
- koşulsuz
- anlamak
- anlayış
- ne yazık ki
- aksine
- yapılandırılmamış
- kullanım
- genellikle
- yarar
- çeşitli
- farklılık göstermek
- Doğrulama
- doğrulamak
- hacim
- we
- İYİ
- Ne
- Nedir
- hangi
- süre
- neden
- irade
- ile
- olmadan
- merak ediyorum
- İş
- Sen
- zefirnet