Yaklaşan bir durgunluk için tahminler devam ederken, ülke çapındaki insanlar mali durumlarına daha fazla dikkat ediyor. Bu ekonomik belirsizlik, pandeminin devam eden finansal etkileri ve artan enflasyonla birleştiğinde, birçok kişiyi finansal uygunlukları konusunda tedirgin etti.
Aslında, yakın tarihli bir bilgiye göre intelliflo anketiHarris Anketi tarafından yürütülen Amerikalıların yarısından azı (%48), ABD ekonomisinin durumu göz önüne alındığında mevcut mali durumlarından memnun olduklarını söylüyor.
Birçok Amerikalı, finansal planlamada kendilerine yardımcı olabilecek bankacılık ilişkileri kurmuştur. Ne de olsa bankalar, bir servet yönetimi tartışmasını garanti eden temel göstergeleri belirlemeye yardımcı olabilecek derin müşteri verilerine erişime sahip olmak için en iyi konumdadır. Örneğin, bir müşterinin ne zaman yeni hesap açtığını, birisinin nakit bakiyesi yüksek olup sık para yatırdığını veya daha genç bir bireyin düşük getirili bir hesapta oturan daha fazla servet biriktirmeye başladığını görebilirler.
Ancak, finansal danışmanlık yaşam döngüsü boyunca müşterilere uygun şekilde hizmet vermek için teknoloji altyapısı ve gerekli veri entegrasyonu mevcut olmadığı sürece bu içgörüler anlamsızdır. Pek çok finans kuruluşunun sağlam destek sağlayacak bütçesi veya kaynakları olmadığı için, Amerikalılar servet yönetimi ihtiyaçlarını karşılamak için giderek artan bir şekilde sosyal medya veya fintech'ler gibi geleneksel olmayan kaynaklara yöneliyor. Bu, hem bankalar hem de müşteriler için kaçırılmış bir fırsattır: Bankalar daha derin ilişkileri ve ek gelir akışlarını kaçırırken, müşteriler kendilerini zaten tanıyan bir kurumdan kişisel hizmeti kaçırır.
Boşluğu doldurmak ve bu fırsatı değerlendirmek için, daha fazla danışman, verimli bir şekilde kapsamlı danışmanlık hizmetleri sunmalarına yardımcı olacak teknolojiyi arıyor. Buradaki zorluk, endüstrinin geleneksel olarak parçalanmayla dolu olması, sınırlı entegrasyona sahip birden fazla satıcıdan alınan ısmarlama yazılım koleksiyonuyla dolu olması ve bu da genellikle kopuk, verimsiz bir müşteri deneyimine yol açmasıdır. Ancak son zamanlarda daha fazla kurum, tercih edilen üçüncü taraflarla sorunsuz entegrasyonları kolaylaştırmak ve ön, orta ve arka ofisi tamamlayıp desteklemek için buluta ve açık API'lere dayanan tek bir platform yaklaşımı aramaya başladı.
Müşteri deneyimini kolaylaştırma
Tutarlı, kesintisiz bir kullanıcı yolculuğu sağlayan hepsi bir arada bir çözüm, bankaların tavsiyeleri verimli, müşteriye değer sağlayan ve nihayetinde karlı olacak şekilde sunmaya çalıştıkları ana öncelik olacaktır. Ancak, bu tür bir altyapıyı şirket içinde inşa etmek son derece maliyetli ve zaman alıcıdır; yanıt olarak, pek çok kişi zarif bir kullanıcı deneyimi vaadini yerine getiren bu tür modern, uçtan uca bir platform sunabilecek stratejik teknoloji ortakları arıyor.
Bu tür bir teknoloji ayrıca, daha fazla yüzey düzeyinde etkileşimi otomatikleştiren, verimliliği artıran ve danışmana müşteri tabanını büyütmek için zaman kazandıran hibrit bir tavsiye modeli, insan ve dijital unsurların stratejik bir karışımını sağlayarak müşteriyle buluşmak istedikleri yerde buluşmalıdır. Self servis dijital seçenekler sunmak, genellikle mali danışmanlık döngüsünün başlangıcına yakın olan müşterilerin ilgisini basit bir şekilde ve şubede ek kaynak gerektirmeden etkili bir şekilde çekebilir. Bu, kullanıcıların finansal uygunluk puanlarını hesaplamalarına yardımcı olan bir bankanın mobil uygulamasına gömülü bir hesap makinesi sağlamak kadar basit ama ilgi çekici olabilir. Veya belki de nominal miktarda para yatırmak için basit seçenekler sunuyor ve ardından performansı izlemeye yardımcı olmak için raporlama ekliyor. Bu tür araçlar verimliliği artırır ve daha yüksek temaslı, karmaşık etkileşimler için danışmanın zamanından tasarruf sağlar.
Kurumlar için müşterilerle ilişkilerini derinleştirmek ve kapsamlı finansal danışmanlık hizmetleri aracılığıyla kâr hanesine olumlu katkıda bulunmak için büyük bir fırsat var. Ancak bunu etkili bir şekilde yapabilmek için doğru teknoloji yığını ve stratejik olarak otomasyondan yararlanan hibrit bir tavsiye modeli gerekir. Bu zorluğu benimseyenler, gelir elde etmek, müşterilerin finansal sağlıklarını iyileştirmelerine yardımcı olmak ve finansal tavsiyeye erişimlerini genişletmek için iyi bir konumda olacaklar; bu misyon hiç bu kadar kritik olmamıştı.
Amerika Kıtası Başkanı Jennifer Valdez Intelliflo, finansal danışmanlar için lider bir bulut tabanlı teknoloji platformu.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Hakkımızda
- erişim
- Göre
- Hesap
- Hesaplar
- karşısında
- Ek
- tavsiye
- danışman
- danışman
- danışma
- danışmanlık hizmetleri
- Sonra
- Türkiye
- hepsi bir arada
- zaten
- Amerikalılar
- Amerika
- ve
- API'ler
- uygulamayı yükleyeceğiz
- yaklaşım
- Dikkat
- otomatikleştirmek
- Otomasyon
- Arka
- Bakiye
- Bankacılık
- Bankalar
- baz
- Çünkü
- Başlangıç
- İYİ
- artırmak
- Alt
- şube
- KÖPRÜ
- bütçe
- bina
- Nakit
- meydan okuma
- seçim
- yakın
- bulut
- Toplamak
- rahat
- Tamamlayıcı
- karmaşık
- kapsamlı
- hesaplamak
- tutarlı
- katkıda bulunmak
- olabilir
- ülke
- çiftleşmiş
- kritik
- akım
- müşteri
- müşteri bilgisi
- müşteri deneyimi
- Müşteriler
- veri
- derin
- derinleştirmek
- derin
- teslim etmek
- teslim
- mevduat
- dijital
- tartışma
- Değil
- Ekonomik
- ekonomisini
- etkili bir şekilde
- verimlilikleri
- verimli
- verimli biçimde
- elemanları
- gömülü
- kucaklamak
- son uca
- meşgul
- çekici
- artırılması
- kurulmuş
- örnek
- deneyim
- son derece
- kolaylaştırmak
- doldurmak
- dolu
- Finans
- mali
- Finansal Kurumlar
- fintechs
- uygunluk
- sık
- itibaren
- ön
- boşluk
- oluşturmak
- verilmiş
- Büyümek
- Yarım
- yardım et
- yardımcı olur
- Yüksek
- ev
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- HTTPS
- insan
- melez
- belirlemek
- Etkiler
- iyileştirmek
- in
- giderek
- göstergeler
- bireysel
- sanayi
- verimsiz
- enflasyon
- Altyapı
- anlayışlar
- Kurumsal
- kurumları
- bütünleşme
- entegrasyonlar
- etkileşimleri
- yatırım
- seyahat
- anahtar
- Eksiklik
- önemli
- İlanlar
- leverages
- Sınırlı
- çizgi
- bakıyor
- Düşük
- yapılmış
- Ana
- tutar
- yönetim
- çok
- masif
- maksimum genişlik
- medya
- Neden
- Orta
- Misyonumuz
- Telefon
- Mobil uygulama
- model
- Modern
- para
- izlemek
- Daha
- çoklu
- yakın
- ihtiyaçlar
- yeni
- teklif
- teklif
- Office
- ONE
- açık
- açılır
- Fırsat
- Opsiyonlar
- yaygın
- partiler
- ortaklar
- ödeme yapan
- performans
- kişisel
- yer
- planlama
- platform
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- anket
- yerleştirilmiş
- Tahminler
- başkan
- öncelik
- kârlı
- söz
- uygun şekilde
- sağlar
- sağlama
- geçenlerde
- durgunluk
- İlişkiler
- Raporlama
- gerektirir
- gereklidir
- gerektirir
- Kaynaklar
- yanıt
- gelir
- yükselen
- gürbüz
- İndirim
- sorunsuz
- kaçırmamak
- Self servis
- hizmet vermek
- hizmet
- Hizmetler
- Basit
- sadece
- tek
- durum
- So
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- Yazılım
- çözüm
- Birisi
- kaynaklar
- yığın
- başladı
- başlar
- Eyalet
- basit
- Stratejik
- dere
- böyle
- destek
- Teknoloji
- The
- Devlet
- ve bazı Asya
- Üçüncü
- üçüncü şahıslar
- İçinden
- boyunca
- zaman
- için
- araçlar
- geleneksel
- Dönüş
- bize
- ABD ekonomisi
- eninde sonunda
- Belirsizlik
- yaklaşan
- kullanıcı
- Kullanıcı Deneyimi
- kullanıcı yolculuğu
- kullanıcılar
- değer
- satıcıları
- servet
- varlık Yönetimi
- Sağlık
- hangi
- süre
- DSÖ
- irade
- Yol ver
- küçük
- zefirnet