Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar son yıllarda iniş ve çıkışlardan paylarına düşeni aldılar. Kara para aklama ve dolandırıcılık nedeniyle milyonlar kaybettiler. Verimliliği en üst düzeye çıkarmak, finansal kuruluşların pazarda üstünlük sağlamaları için gereklidir. Mali suçların giderek karmaşıklaşmasıyla birlikte kurumların yasa dışı faaliyetleri önlemek için sağlam önlemler alması zorunlu hale geliyor. Federal Ticaret Komisyonu kayıp kaydetti
$ 8.8 milyar 2022 yılında dolandırıcılık operasyonları nedeniyle 30'ye göre %2020 artış yaşandı. İşini Tanı (KYB) doğrulaması mali suçlarla mücadelede etkili bir silah olarak ortaya çıktı. Bu makale, finansal kurumların verimliliği en üst düzeye çıkarmak ve mali suçlara karşı savunmalarını güçlendirmek için KYB'den nasıl yararlanabilecekleri konusunda derinlemesine bilgi vermektedir.
KYB Doğrulamanın Gücünü Ortaya Çıkarın
KYB doğrulaması, işletmelerin finansal ilişkiye girmeden önce kimliklerinin ve meşruiyetlerinin doğrulanması sürecini ifade eder. Bu doğrulama prosedürü, finansal firmaların güven oluşturmasına, riskleri azaltmasına ve düzenleyici düzenlemelere uymasına yardımcı olur. Finans kurumları KYB'yi uygulayarak saygın ve meşru işletmelerle iş yapmalarını sağlayabilir, böylece kara para aklama ve dolandırıcılık gibi mali suçlara karışma olasılığını en aza indirebilir.
Müşteri Katılımını Kolaylaştırma
Müşteri katılımı finansal kurumların son derece önemli bir parçasıdır.
İşletmenizi Tanıyın bu konuda onlar için oyunun kurallarını değiştirecek bir gelişme olduğunu kanıtlıyor. Finansal kurumlar, iş ayrıntılarının doğrulanmasını otomatikleştirerek işe alım sürecini kolaylaştırabilir. Bu otomasyon, McKinsey'in bir raporunda da vurgulandığı gibi önemli faydalar sağlıyor. İşe alım süreçlerinde otomasyonu benimseyen şirketler, manuel çabalarda %70'e kadar kayda değer bir azalmaya tanık olabilir ve bu da operasyonel verimliliğin artmasına neden olur. KYB'den yararlanmak, finansal kuruluşlara katılım sürecini hızlandırma yetkisi verirken aynı zamanda sıkı durum tespiti standartlarının korunmasını sağlar. Kurumlar, iş ayrıntılarının doğrulanmasını otomatikleştirerek işletmelerin meşruiyetini hızlı bir şekilde doğrulayabilir, kimliklerini doğrulayabilir ve risk profillerini değerlendirebilir. Bu şekilde kolaylaştırılmış katılım yalnızca zamandan tasarruf sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda finansal kurumların kaynaklarını verimli bir şekilde tahsis etmelerine ve müşterilerine kusursuz bir deneyim sunmalarına da olanak tanıyor.
Risk Değerlendirmesinin ve Uyumluluğun Geliştirilmesi
KYB, finansal kurumlarda risk değerlendirmesinin ve uyumluluğun geliştirilmesinde çok önemlidir. Kurumlar, işletmeler üzerinde kapsamlı bir durum tespiti yaparak, belirli bir kuruluşla ilişkili risk düzeyini daha iyi değerlendirebilir. Sonuç olarak bu, kaynakları daha etkili bir şekilde tahsis etmelerine ve uygun risk azaltma stratejilerini uygulamalarına olanak tanır. KYB ayrıca kurumların uyumluluk yükümlülüklerini yerine getirmelerine de yardımcı oluyor. Bunun nedeni, düzenleyicilerin mali suçları önlemek için giderek daha güçlü doğrulama süreçlerine ihtiyaç duymasıdır. Thomson Reuters, kuruluşların %72'sinin müşteri durum tespitine ilişkin düzenleyici incelemelerin artmaya devam edeceğine inandığını tespit etti.
Kara Para Aklama ve Dolandırıcılığın Önlenmesi
Kara para aklama ve dolandırıcılık, finansal kurumların bütünlüğüne yönelik önemli tehditler oluşturmaktadır. KYB doğrulaması bu tür mali suçların önlenmesinde önemli bir savunma mekanizması görevi görüyor. Finans kurumları, işletmelerin kimliğini ve meşruiyetini kapsamlı bir şekilde inceleyerek tehlike işaretlerini ve şüpheli faaliyetleri erkenden tespit edebilir. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) raporuna göre, KYB de dahil olmak üzere etkili müşteri durum tespiti, kara para aklama faaliyetlerinin belirlenmesine ve kesintiye uğratılmasına yardımcı olarak mali suçlarla ilişkili riskleri azaltabilir.
Siber Güvenliğin Güçlendirilmesi
Finansal kurumlar siber güvenliğe önem veriyor çünkü veriler teknolojik çağda büyük önem taşıyor. KYB, finansal kurumlara yönelik siber güvenlik önlemlerinin güçlendirilmesi açısından hayati öneme sahiptir. Finansal kurumlar, KYB'yi yürüterek etkileşimde bulundukları veya ortaklık kurdukları işletmelerin sağlam güvenlik protokollerine sahip olmasını sağlayabilirler. KYB ayrıca kurumların potansiyel iş ortaklarının siber güvenlik uygulamalarını ve dayanıklılıklarını değerlendirmelerine de olanak tanıyor. İş yaptıkları insanları daha iyi tanımalarına yardımcı olur. Bunu yaparak sadece operasyonlarını değil aynı zamanda müşterilerinin hassas bilgilerini de koruyorlar. Sonuç olarak KYB'yi benimsemek, finansal kuruluşların kendilerini ve paydaşlarını korumasını sağlar.
Rekabet Avantajı Kazanmak:
Günümüzün son derece rekabetçi endüstrisinde uzun vadeli başarı için rekabet avantajı kazanmak şarttır. İşletmeler KYB ile operasyonel mükemmelliğe ulaşabilir, üretkenliği artırabilir ve verimliliği artırarak daha iyi müşteri deneyimleri sağlayabilir. Kararlar zamanında ve yeterli verilerle alınmalıdır. KYB, doğru ve güncel veriler sağlayarak işletmelerin daha bilinçli seçimler yapmasına yardımcı olur. Karar vericiler, ilgili bilgileri hızlı bir şekilde elde etmek, verileri değerlendirmek ve faydalı öngörüler elde etmek için KYB'yi kullanabilir. Aberdeen Group araştırmasına göre KYB'yi başarıyla kullanan firmalar karar verme hızında %40'lık bir artış görüyor.
İşin Özü
Finansal kurumların verimliliği en üst düzeye çıkarmak ve gelişen mali suçlar karşısında savunmalarını güçlendirmek için proaktif önlemler alması gerekiyor.
KYB doğrulaması bu çabada önemli bir araç olarak karşımıza çıkıyor. Kurumlar, KYB'den yararlanarak müşteri katılımını kolaylaştırabilir, risk değerlendirmesini ve uyumluluğu geliştirebilir, kara para aklamayı ve dolandırıcılığı önleyebilir ve siber güvenliği güçlendirebilir. Mali suçların kapsamı gelişmeye devam ettikçe KYB doğrulaması, dürüstlüklerini, itibarlarını ve müşteri güvenini korumak isteyen finansal kuruluşlar için araç setinin önemli bir bileşeni olmaya devam ediyor. Bugün KYB doğrulamasının gücünden yararlanın ve kurumunuzu mali suçlara karşı korumaya yönelik proaktif adımlar atın.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/24492/maximizing-efficiency-leveraging-kyb-for-financial-institutions?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- $UP
- 2020
- 2022
- 8
- a
- Göre
- doğru
- Başarmak
- tanışık
- kazanmak
- Action
- faaliyetler
- eylemler
- Ayrıca
- benimsemek
- avantaj
- karşı
- yaş
- ayırmak
- veriyor
- Ayrıca
- an
- ve
- uygun
- ARE
- göre
- AS
- belirlemek
- değerlendirme
- asist
- ilişkili
- ayrıca otomasyonun
- Otomasyon
- Savaş
- BE
- Çünkü
- olur
- olmuştur
- önce
- olmak
- Inanmak
- faydaları
- Daha iyi
- Getiriyor
- bina
- iş
- işletmeler
- fakat
- by
- CAN
- şansı
- choices
- alın
- Şirketler
- rekabet
- uyma
- bileşen
- iletken
- güven
- devam etmek
- devam ediyor
- Suçları
- çok önemli
- müşteri
- Müşteriler
- Siber güvenlik
- veri
- Karar verme
- Karar vericiler
- kararlar
- Savunma
- teslim etmek
- ayrıntılar
- çalışkanlık
- Bozmak
- do
- yapıyor
- yapılmış
- çıkışlar
- gereken
- Erken
- kenar
- Etkili
- etkili bir şekilde
- verim
- verimli biçimde
- çabaları
- kucaklamak
- kucaklama
- ortaya
- ortaya
- vurgulamak
- olarak güçlendiriyor
- sağlar
- gayret
- meşgul
- artırmak
- gelişmiş
- artırılması
- sağlamak
- sağlanması
- girme
- varlık
- gerekli
- değerlendirmek
- sürekli artan
- gelişmek
- gelişen
- Mükemmellik
- hızlandırmak
- deneyim
- Deneyimler
- son derece
- Yüz
- adil
- FATF
- Federal
- Federal Ticaret Komisyonu
- mali
- Mali Eylem Görev Gücü
- mali suçlar
- Finansal Kurumlar
- İnce ekstra
- firmalar
- bayraklar
- İçin
- Zorla
- bulundu
- dolandırıcılık
- sahte
- itibaren
- FTC
- oyun değiştirici
- almak
- verir
- grup
- Var
- yardım et
- yardımcı olur
- Vurgulanan
- büyük ölçüde
- Ne kadar
- HTTPS
- belirlemek
- kimlikler
- Kimlik
- yasadışı
- zorunlu
- uygulamak
- uygulanması
- önem
- önemli
- gelişmiş
- in
- derinlemesine
- Dahil olmak üzere
- Artırmak
- artan
- giderek
- sanayi
- bilgi
- bilgi
- anlayışlar
- Kurumsal
- kurumları
- bütünlük
- etkileşim
- içine
- ilgili
- IT
- jpg
- sadece
- Bilmek
- kib
- manzara
- Aklama
- meşruluk
- meşru
- seviye
- Kaldıraç
- kaldıraç
- uzun süreli
- kayıp
- kayıp
- yapılmış
- korumak
- yapmak
- Manuel
- pazar
- Maksimuma çıkarmak
- maksimize
- Mayıs..
- McKinsey
- önlemler
- mekanizma
- Neden
- milyonlarca
- minimize
- hafifletme
- para
- Kara para aklama
- Daha
- şart
- gerekli
- tahviller
- of
- on
- Onboarding
- işletme
- Operasyon
- or
- organizasyonlar
- Diğer
- Bölüm
- belirli
- Partner
- ortaklar
- İnsanlar
- asıl
- yer
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- uygulamalar
- önlemek
- önlenmesi
- Proaktif
- prosedür
- süreç
- Süreçler
- verimlilik
- Profiller
- korumak
- protokolleri
- kanıtlıyor
- sağlamak
- sağlama
- son
- kaydedilmiş
- Kırmızı
- Kırmızı bayraklar
- azaltarak
- azalma
- ifade eder
- saymak
- yönetmelik
- Denetleyiciler
- düzenleyici
- İlişkiler
- kalıntılar
- dikkat çekici
- rapor
- saygın
- ün
- gerektirir
- araştırma
- esneklik
- Kaynaklar
- sonuç
- Ortaya çıkan
- reuters
- Yükselmek
- Risk
- risk değerlendirmesi
- riskler
- gürbüz
- s
- koruma
- inceleme
- sorunsuz
- güvenlik
- görmek
- arayan
- hassas
- paylaş
- önemli
- So
- hız
- paydaşlar
- standartlar
- Basamaklar
- stratejileri
- kolaylaştırmak
- aerodinamik
- Güçlendirmek
- güçlendirme
- başarı
- Başarılı olarak
- böyle
- şüpheli
- hızla
- Bizi daha iyi tanımak için
- Görev
- tim
- teknolojik
- o
- The
- Kara parçası
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- onlar
- Re-Tweet
- Thomson Reuters
- iyice
- tehditler
- İçinden
- zaman
- için
- bugün
- araç
- araç
- karşı
- Ticaret
- Güven
- güncellenmiş
- GÜÇ KAYNAĞI
- kullanmak
- DOĞRULA
- Doğrulama
- doğrulamak
- doğrulama
- hayati
- İYİ
- süre
- irade
- ile
- içinde
- Tanık
- yıl
- zefirnet