«The Goldfinger», блискучий, високобюджетний фільм (частково вироблений AMTD Group, яка також є власником DigFin), є вигаданою розповіддю про підйом і падіння Carrian Group Джорджа Тан Сун-гіна.
Карріан був визначальним фінансовим скандалом для Гонконгу та Південно-Східної Азії до азіатської фінансової кризи 1997-98 років. Він все ще містить уроки для сучасних фінансів і фінтех.
У фільмі режисера Фелікса Чонга з Тоні Леунгом і Енді Лау в головних ролях, імовірно, персонажі вигадані, оскільки деякі люди, залучені до Карріана, досі живі, включаючи Джорджа Тан.
Він також не визнає малайзійський елемент, замість цього вживаючи «Тиморлайзію». У той час як інституції Гонконгу врешті-решт спромоглися відновити правосуддя для винних і використали скандал, щоб прищепити культуру корпоративного управління, справа 1MBD свідчить про те, що в Малайзії таких уроків не було засвоєно.
Фільм
Вигаданий аватар Джорджа Тана — це Генрі Чінг Тоні Леунга, який зображений розкидаючимся грошима та ведучим розкішне, блискуче життя. Свідки згадують Тана як харизматичного, але менше про випивку та дівчат у фільмі, а більше про спокушання банкірів та інвесторів.
Розповідь свідка Мета, незалежний бізнес-інформаційний бюлетень, доступний лише для підписки, яким керує Реймонд Саклін, все ще існує в Інтернеті. У 1979 році він вперше зустрівся з Джорджем Таном:
«Його важко було не любити, тому що він випромінював знання своєї справи, але скромно, без натяку на показ; і він пронизував впевненість у своїй здатності втілювати свої ідеї, незалежно від того, якими вони були названі. Здавалося, пан Джордж Тан Сун Джин справляв гіпнотичний ефект майже на всіх навколо».
У фільмі Генрі Чінг зображений у повній красі, але Саклін повідомляє, що Джордж Тан був більше одержимий забобонами, хоча він міг використати це як хитрість; він прагнув зобразити себе тверезо, щоб виглядати як здоровий кредит.
У фільмі «The Goldfinger» є сцена, коли британські банкіри звертаються до високопоставленого Генрі Чінга з пропозицією надати позику в 101 мільйон доларів США, на що Чінг кидає їм в очі, кажучи, що це нещасливе число, тож як щодо 168 мільйонів доларів США замість цього? За словами Секліна, така розмова дійсно відбулася з консорціумом іноземних банкірів-торговців (з цифрами, що починалися від 150 мільйонів доларів США, а Тан отримав додаткові 15 мільйонів доларів США, щоб гарантувати удачу).
Саклін пише: «Деякі люди задавалися питанням, чи був [Тен] справді забобонним чи ні, чи він використав це як хитрість. Незважаючи на це, [він] зачарував своїх банкірів, щоб вони профінансували всю свою голодну групу компаній позиками, аж до 10 мільярдів гонконгських доларів».
МКАС
Наприкінці 1970-х і на початку 1980-х років Гонконг ще не був міжнародним фінансовим центром, але він був на порозі, відходячи від своїх виробничих корінь «азіатського тигра». Його ринок цінних паперів, що розвивався, був жвавим, але його інституції були слабкими, на них домінували чотири фондові біржі, контрольовані сім’єю банки, нові фінансові магнати з нерухомості та могутні британські конгломерати (і, звичайно, HSBC, тоді відомий як Гонконгський банк).
Разом з бумом азіатського багатства неминуче прийшла корупція. Гонконг у 1960-х і 1970-х роках був неймовірно корумпованим. Початкова арена корупції була публічною: «підказки» чекали всі, від даішників до лікарняних медсестер. Щеплення в державне житло було плотом. Головний суперінтендант поліції був захоплений і втік до Великобританії.
Громадський резонанс змусив колоніальний уряд діяти, і він створив Незалежну комісію проти корупції в 1975 році, підпорядковуючись безпосередньо губернатору. Копи ненавиділи це, і «The Goldfinger» зображує бунт, який змусив губернатора пообіцяти мораторій на дрібні правопорушення, водночас подвоївши місію ICAC – мудрий крок, який проклав шлях для ICAC стати провідною силою з очищення території . Його успіх зробив його моделлю для багатьох ринків, що розвиваються.
Але коли Гонконг перетворився з азіатського виробничого тигра на фінансовий і юридичний центр, місія ICAC також змінилася, оскільки тоді він почав переслідувати корупцію в приватному секторі. Основним напрямком у цьому відношенні стане Carrian Group.
Енді Лау грає Лау Кай-юена, головного слідчого, який є вигаданою сумішшю реальних слідчих, включаючи Рікі Чу Ман-кіна, Крістофера Чуй Іушина та Браяна Керролла.
Реальна спеціальна оперативна група була зібрана в 1985 році і включала понад 40 офіцерів, які прочісували 47 картотечних шаф, наповнених документами Carrian і споріднених компаній. У фільмі є деякі вигадані гангстерські речі, але він також показує, що ключем до розслідування була ретельна судова експертиза.
Група Карріан
Походження Джорджа Тана невідоме (малайзієць чи сінгапурець?), але він зайшов у Гонконг і подружився з місцевим магнатом Чунг Чінг-маном, який допоміг йому придбати сонну компанію (Mai Hon Enterprises); компанії двох чоловіків брали участь у багатьох перехресних угодах між організаціями. Тан перейменував свій приз у Carrian Investments і почав спекулятивну купівлю, яка загіпнотизувала Гонконг.
Основною угодою було придбання Gammon House на околиці Сентрал за 1 мільярд гонконгських доларів і програвання протягом семи місяців за 1.7 мільярда гонконгських доларів, отримавши 70 відсотків прибутку. Преса та бізнес-спільнота хотіли знати, звідки Тан взяв гроші на таку угоду; він так і не відповів на це запитання, натякнувши, що це могло походити від філіппінської сім’ї Маркос або якогось іншого невідомого зв’язку.
Саклін із Target цитує відповідь Тана на такі запитання: «Чи важливо знати їхні імена? Хіба недостатньо того, що вони готові інвестувати в Гонконг?»
Після цього Gammon House було перейменовано в Bank of America Tower. Угода привернула увагу фондових бірж і світових банків, що призвело до того, що Wardley’s, інвестиційно-банківський відділ HSBC, перенаправив кредити Карріану. Ці кредити пішли на купівлю багатьох активів, від банку, таксі та судноплавних компаній у Гонконзі до угод з нерухомістю в США та Сінгапурі.
Протягом трьох років Тан інвестував 200 мільйонів гонконгських доларів у Mai Hon Enterprises у глобальний портфель понад 1 мільярд доларів США. У фільмі показано це та використання ним завищення цін на акції, щоб поглинути більше активів, які потім використають як заставу для наступної покупки. Але за всім стояло питання: звідки взялися гроші?
Скандал
Гроші, як виявилося, надійшли з Малайзії. Шахрайство було простим: Тан і його партнери підкупили старших банкірів і аудиторів у Малайзії, щоб надати їм значні позики. Жахлива іронія полягає в тому, що ці корумповані чиновники представляли банк Bumiputra Bank, державну установу, засновану урядом Мохаммеда Махатхіра для обслуговування власників малого малайського бізнесу.
У Carrian накопичилися величезні борги, оскільки вони покладалися на маніпуляції курсом акцій і банківські борги, щоб підтримувати партію. Крах почався з того, що Федеральна резервна система США Пола Волкера підвищила процентні ставки для боротьби з інфляцією. У 1983 році Гонконг прийняв валютну раду, прив’язавши свій долар до долара США, що стало відповіддю на обвал місцевої валюти, спричинений хвилюванням щодо китайсько-британських переговорів щодо статусу Гонконгу в 1982 році. Упевнена гра Керіана вимагала однієї речі, якої зараз не існувало. Коли міжнародні банки почали відкликати свої позики, у Карріан не було грошей.
Однак це було не просто проблемою для Карріана. Група стала «занадто великою, щоб зазнати краху», схожою на Lehman Brothers у 2008 році.
Кожна велика установа була піддана Карріану. У розширеній групі компаній працювало близько 40,000 XNUMX гонконгців, що робить її життєво важливим стабілізатором економіки. Його акції мали майже всі роздрібні та інституційні гравці; його акції були заставою багатьох торгових компаній і сімейних конгломератів. Керріан створив імперію, не платячи готівкою. Але все це було гаряче повітря.
Багато впливових груп були б збентежені крахом Карріана. Вікерс да Коста, провідний біржовий брокер, старші співробітники юридичної фірми Johnson, Stokes and Master і аудитор Price Waterhouse (до того, як вона стала PwC), були залучені, як і Юен Лондер, який тоді очолював Wardley, інвестиційний банк HSBC (він був звинувачений у корупції в 1981 році).
Однак більша частина цього не виявилася, доки макрокартина не змінилася в 1983 році – ще один випадок несподіваного підвищення цін на гроші, який оприлюднив торговців. Того ж року малайзійського банківського аудитора на ім’я Джаліл Ібрагім відправили до Гонконгу для розслідування несанкціонованих кредитів у банку Bumiputra, і його знайшли вбитим. Це поклало початок поліцейському розслідуванню, яке потім призвело до участі ICAC.
Незважаючи на те, що ICAC і поліція побудували серйозні справи проти Тана та його співучасників, вони недооцінили, як багата людина з хорошими зв’язками може перешкодити правосуддю. Двічі ICAC притягував Тана до суду, у 1986 і 1992 роках, і обидві справи зазнали краху.
У кіноверсії показано один випадок, як британський суддя услужливо вітає Тана перед тим, як закрити справу. Цю розповідь підтверджує Саклін, який каже про головуючого суддю Джастіса Баркера:
«Під час судового процесу він влаштовував довгі обіди в Гонконгському клубі і майже завжди випивав велику кількість алкоголю… на початку кожного судового дня пан Суддя Баркер зазвичай запитував перед початком дня: «Містер Тан, я сподіваюся, що сьогодні у вас все добре», або заяви з цього приводу».
Саймон Боурінг, шановний гонконзький журналіст та історик, зазначив, що єдині суворі покарання отримали малазійські фіксатори. Wardley’s Launder, а також кілька інших міжнародних банкірів отримали легкі вироки або штрафи за отримання хабара. Він писав про цей роман у середині 1990-х:
«Ці двоє були важливими гвинтиками в системі корупційних кредитів, але навряд чи були головними головами. Вони, не китайці, не британці, стали падаючими хлопцями, тоді як більша риба мала або не отримувала покарання».
Боурінг різко критикував відмову суддів прийняти справу ICAC про зв’язок платежів і хабарів із конкретними послугами, наданими Джорджу Тану. Чи збирався Гонконг серйозно сприймати злочинність білих комірців?
Остаточний вердикт
Нарешті ICAC терпляче домігся перемоги. Ключем виявився ще один малайзієць, Лорейн Осман, який сприяв отриманню хабара банку Bumiputra за надання великих позик Карріану. Осман утік до Європи і був ув'язнений у Франції, але ICAC знадобилося багато років, щоб добитися його екстрадиції.
Осман, можливо, пам'ятаючи долю вбитого Джаліля Ібрагіма, використовував свою адвокатську освіту для боротьби з екстрадицією, але в 1993 році він поїхав до Гонконгу. Він засвідчив, що допоміг Карріану обдурити банк Bumiputra та уряд Малайзії, направивши кредити на суму 292 мільйони доларів США підставній компанії в Гонконзі, контрольованій Таном.
Тан був визнаний винним і відбув три роки ув'язнення.
Як показано в «The Goldfinger», справа Керріана поглинула кар’єру багатьох офіцерів. Це був не звичайний випадок: на кону була довіра до ICAC. Масштаб скандалу та його підступне порушення правосуддя зробили ще більш важливим для майбутнього Гонконгу як глобального фінансового центру те, що такі зухвалі злочини мають бути покарані.
Фільм закінчується відповідно амбівалентним тоном, коли слідчий Енді Лау нарешті бачить, як його ворог потрапляє до в’язниці, але це коштує високої особистої ціни – і знаючи, що більше десяти років магнат Тоні Чунга продовжував підкуповувати впливових людей, щоб залишатися вільна людина.
Але МКАС таки виграв. Тепер Гонконг перебував на системі прив’язки до долара США, яку підтримував Обмінний фонд Гонконзького валютного управління, а HKMA надав трьом великим банкам (HSBC, Bank of China і Standard Chartered) привілей друкувати готівку території.
Карріан був найграндіознішим скандалом, але багато банків зачепило підвищення процентної ставки 1983 року. HKMA використовував свій обмінний фонд, щоб виручити та консолідувати кілька з цих банків, утверджуючи себе як кредитора останньої інстанції. Він виявив нестримне підключене кредитування, шахрайство та загалом погане управління ризиками.
Уряд прийняв Банківський ордонанс 1986 року, який запровадив стандарти корпоративного управління, вимоги щодо достатності капіталу та ліквідності, а також жорстке регулювання. Цього ж року чотири міські фондові біржі були об’єднані в те, що сьогодні називається Гонконгською біржею та клірингом, під належним наглядом Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів.
Але для людей того часу уяву захопив скандал із Каріаном, який виявив корупцію в ембріональному фінансовому капіталі, а також уславив здатність однієї людини дурити та підкуповувати свій шлях до неймовірного багатства. Справжній глобальний фінансовий центр покладається на довіру, і Джордж Тан був доказом того, що довіри бракує. ICAC, невтомно займаючись цією справою, створив довіру, необхідну для процвітання нових інституцій Гонконгу.
Уроки на сьогодні? Ці скандали настільки ж позачасові, як і повторення однієї концепції. Пам’ятайте, що Тан сказав журналісту Сакліну: «Чи важливо знати їхні імена? Хіба недостатньо того, що вони готові інвестувати в Гонконг?»
Так, це важливо знати імена! Джерела грошей! Щоб мати належний аудит і паперовий слід стосунків і угод! Тому що, якщо спільнота ігнорує ці запитання, тому що вона в захваті від харизми та очевидного успіху перевізника, тоді вона налаштовує себе на катастрофу. Це було справедливо сьогодні, скажімо, з FTX – і це продовжує бути вірним для будь-якої частини криптовалюти чи TradFi, де потурає непрозорість.
Тим часом насолоджуйтесь «The Goldfinger» — не сприймайте його надто серйозно (це розвага), але також оцініть, що суть його історії правдива, і хоча дія відбувається в Гонконзі 1980-х років, його історія універсальна.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1981
- 1985
- 2008
- 40
- 7
- 70
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- Прийняти
- приймає
- За
- рахунки
- бухгалтерський облік
- досягнутий
- набувати
- Діяти
- прийнята
- після
- проти
- AIR
- подібний
- живий
- ВСІ
- по
- Також
- хоча
- завжди
- Америка
- серед
- AMTD
- an
- та
- Інший
- будь-який
- здається
- цінувати
- підхід
- ЕСТЬ
- Арена
- ARM
- навколо
- AS
- Азія
- азіатський
- запитати
- зібраний
- Затвердження
- Активи
- партнери
- At
- увагу
- аудит
- Аудитори
- аватар
- назад
- підтриманий
- фон
- поганий
- під заставу
- Банк
- Банк Америки
- Банк Китаю
- банкіри
- Banking
- Банки
- BE
- стали
- оскільки
- ставати
- було
- перед тим
- почалася
- під
- Великий
- більший
- Мільярд
- Blend
- рада
- обидва
- Брайан
- Приведення
- Британський
- Брати
- побудований
- бурхливий
- бізнес
- власники бізнесу
- але
- Купівля
- by
- покликання
- прийшов
- капітал
- захоплений
- кар'єра
- випадок
- випадків
- готівкові гроші
- спійманий
- Центр
- центральний
- змінилися
- символи
- стягується
- харизматичний
- Дипломований
- головний
- Китай
- чонг
- Крістофер
- Очищення
- Очищення
- клуб
- колапс
- звалилися
- Заставу
- боротьби з
- Приходити
- комісія
- загальний
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- концепція
- довіра
- підключений
- зв'язку
- Консолідувати
- консорціуму
- спожитий
- сучасний
- триває
- триває
- контроль
- Розмова
- Корпоративний
- Корупція
- Коштувати
- коштувати
- може
- Курс
- Крах
- правдоподібність
- кредит
- Злочин
- Злочини
- криза
- критичний
- крипто
- культура
- Валюта
- Валютна рада
- da
- день
- угода
- Пропозиції
- Борг
- десятиліття
- визначаючи
- DID
- важкий
- спрямований
- безпосередньо
- катастрофа
- Ні
- Долар
- домінують
- Не знаю
- подвоєння
- вниз
- кожен
- Рано
- економіка
- край
- ефект
- елемент
- з'являються
- ринки, що розвиваються
- Імперія
- працевлаштований
- закінчується
- зайнятий
- користуватися
- величезний
- досить
- забезпечувати
- підприємств
- розваги
- юридичні особи
- сутність
- встановлений
- шановний
- Європа
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- Кожен
- всі
- все
- все
- докази
- еволюціонували
- обмін
- Біржі
- виконувати
- існувати
- існує
- очікуваний
- піддаватися
- розширений
- розширення
- обширний
- додатково
- видача
- Face
- полегшений
- Падати
- сім'я
- доля
- милостей
- Федеральний
- Федеральна резервна система
- кілька
- боротися
- Подача
- заповнений
- остаточний
- в кінці кінців
- фінансування
- фінансовий
- фінансова криза
- кінець
- FinTech
- Фірма
- Перший
- риба
- процвітати
- Сфокусувати
- потім
- для
- Примусово
- примусовий
- іноземні
- Криміналістика
- знайдений
- чотири
- Франція
- шахрайство
- Безкоштовна
- друзі
- від
- FTX
- Повний
- фонд
- майбутнє
- Ф'ючерси
- гра
- в цілому
- Джордж
- отримати
- джин
- дівчинки
- даний
- Глобальний
- глобальні фінансові
- Go
- буде
- добре
- є
- управління
- Уряд
- Губернатор
- надається
- великий
- Долар
- вітання
- Group
- Групи
- винний
- було
- Мати
- he
- очолював
- Герой
- допоміг
- Генрі
- Високий
- гучний
- дуже
- Похід
- його
- сам
- його
- HKMA
- тримає
- Гонконг
- Гонконг
- ГОНКОНГ
- надія
- лікарня
- ГАРЯЧА
- будинок
- житло
- Як
- Однак
- HSBC
- HTTPS
- Концентратор
- i
- ідеї
- if
- уяву
- важливо
- накладений
- in
- включені
- У тому числі
- неймовірний
- неймовірно
- незалежний
- неминуче
- надування
- інфляція
- початковий
- екземпляр
- замість
- прищеплювати
- Установа
- Інституційна
- установи
- інтерес
- Процентні ставки
- Міжнародне покриття
- в
- Invest
- дослідити
- дослідження
- Слідчі
- інвестиції
- інвестиції
- Інвестори
- залучений
- участь
- іронія
- IT
- ітерації
- ЙОГО
- сам
- в'язниця
- ув'язнений
- Джонсон
- журналіст
- JPG
- суддя
- просто
- юстиція
- тримати
- ключ
- Знати
- Знання
- знання
- відомий
- Гонконг
- останній
- Пізно
- Лау
- закон
- юридична фірма
- провідний
- вчений
- Led
- легальний
- Леман
- кредитора
- кредитування
- менше
- Уроки
- життя
- світло
- як
- Зв'язуючий
- ліквідності
- Перераховані
- трохи
- позику
- Кредити
- місцевий
- Довго
- подивитися
- виглядає як
- удача
- Macro
- made
- основний
- Робить
- Малайзія
- людина
- управління
- Маніпуляція
- манера
- виробництво
- багато
- ринок
- ринки
- масивний
- майстер
- Матерія
- тим часом
- Купець
- педантичний
- В середині
- може бути
- мільйона
- незначний
- Місія
- модель
- скромний
- Мухаммед
- Грошові
- гроші
- місяців
- мораторій
- більше
- найбільш
- рухатися
- фільм
- кіно
- mr
- повинен
- Названий
- Імена
- майже
- переговори
- сітка
- ніколи
- Нові
- Інформаційний бюлетень
- наступний
- немає
- зазначив,
- зараз
- номер
- номера
- of
- від
- пропонувати
- офіцерів
- чиновників
- on
- ONE
- онлайн
- тільки
- працювати
- or
- порядок
- звичайний
- Інше
- з
- над
- Нагляд
- власник
- Власники
- Папір
- оформлення документів
- частина
- партія
- терпляче
- Пол
- платіж
- платежі
- Кілочок
- Люди
- відсотків
- може бути
- людина
- персонал
- картина
- місце
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- відіграє
- Police
- портфель
- портрети
- потужний
- press
- price
- ціни
- первинний
- Головний
- друк
- попередній
- в'язниця
- приватний
- приватний сектор
- привілей
- приз
- Проблема
- Праці
- Вироблений
- Прибуток
- обіцянку
- правильний
- забезпечувати
- громадськість
- покарання
- покупка
- покупка
- PWC
- питання
- питань
- лапки
- ставки
- насправді
- ребрендинг
- отримано
- визнавати
- відмова
- вважати
- Незалежно
- Регулювання
- Відносини
- залишатися
- запам'ятати
- пам'ятаючи
- Звітність
- Звіти
- представлений
- вимагається
- Вимога
- Резерв
- курорт
- відповідь
- роздрібна торгівля
- виявлення
- Багаті
- Зростання
- Risk
- управління ризиками
- міцний
- потрясла
- коренеплоди
- Зазначений
- то ж
- бачив
- say
- говорить
- Скандал
- Скандали
- сцена
- сектор
- Securities
- Комісія з цінних паперів та ф'ючерсів
- бачачи
- здавалося
- старший
- посланий
- серйозно
- служити
- служив
- комплект
- установка
- сім
- кілька
- важкий
- Поділитись
- ціни акцій
- акції
- Склад
- Доставка
- Короткий
- Шоу
- підпис
- Сінгапур
- Сінгапурський
- Розмір
- невеликий
- So
- деякі
- скоро
- Звучати
- Джерела
- на південний схід
- Південно-Східна Азія
- спеціальний
- конкретний
- ефектний
- спекулятивний
- гулянка
- частка
- standard
- Standard Chartered
- стандартів
- старт
- почалася
- Починаючи
- заяви
- Статус
- Як і раніше
- акції
- фондові біржі
- Історія
- просто
- сильний
- успіх
- такі
- Запропонує
- поставка
- сюрприз
- система
- Приймати
- розповідь
- Завдання
- оперативна група
- говорять
- територія
- свідчив
- ніж
- Що
- Команда
- Великобританія
- їх
- Їх
- потім
- Ці
- вони
- річ
- це
- хоча?
- три
- в захваті
- через
- Кидання
- зірвати
- Тигр
- час
- позачасовий
- times
- невпинно
- до
- сьогодні
- TONE
- Тоні
- занадто
- прийняли
- Башта
- TradeFi
- торгові площі
- трафік
- слід
- Навчання
- перехід
- суд
- правда
- Довіряйте
- Опинився
- Двічі
- два
- Uk
- несанкціонований
- непокритий
- при
- Universal
- не пощастило
- до
- невідслідковується
- представила
- us
- Американський долар
- Федеральний США
- США федеральний резерв
- використання
- використовуваний
- грань
- версія
- життєво важливий
- ходьба
- хотів
- було
- шлях..
- слабкий
- Багатство
- ДОБРЕ
- пішов
- були
- Що
- Що таке
- коли
- в той час як
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- готовий
- виграти
- WISE
- з
- в
- без
- свідок
- б
- пише
- рік
- років
- ще
- Ти
- зефірнет