Автоматизація досвіду інвестора: безпрограшний варіант для приватних фондів — і для LP

Плавний процес підписки має вирішальне значення для відносин на приватному ринку, особливо з огляду на нинішній спад фінансування. Тим не менш, у багатьох компаніях усе ще поширені ручні процеси відповідності та адаптації. Це не лише створює виснажливу бек-офісну роботу, це дорого коштує та зрештою уповільнює зростання фонду.

Тим часом деякі приватні інвестиційні компанії використовують автоматизацію, щоб полегшити роботу генеральних партнерів (GP) і покращити досвід інвесторів у підписці на фонд. Чи додаткові аспекти відносин партнерів з обмеженою відповідальністю (LPs), як-от перекази, підтвердження та оновлення, також повинні бути охоплені автоматизацією?

Приватні фонди все частіше кажуть, що так. Взаємні вигоди більші, якщо обидві сторони спільно використовують автоматизацію. Покращення робочих процесів між LP і GP прискорює потік угод, що, у свою чергу, покращує маржу та прибутки. Це також значно покращує досвід інвестора.

На щастя, ми досягаємо переломного моменту в готовності фондів до модернізації. Лікарі загальної практики швидко розуміють, що поганий досвід інвестора перешкоджає зростанню фонду. І вони розуміють, що цифрова трансформація неминуча, враховуючи зростання кількості платівок. 

Ігнорування автоматизації може коштувати

Під час відносного спокою поточного етапу фінансування деякі лікарі загальної практики тихо розгорнули автоматизацію для роботи з клієнтами та бек-офісів. Інші — як малі, так і великі фонди — завчасно створюють свої команди з питань зв’язку та операцій, очікуючи на підйом ринку. 

Але кошти, які планують впоратися з розширенням шляхом простого додавання бек-офісного персоналу, просто подвоюють ручними методами. Їм буде важко швидко масштабуватися, щоб зустріти приплив нових інвесторів. Візьмемо, наприклад, комплаєнс. Без автоматизації буде важко виконати нормативні зміни, як-от відстеження зобов’язань супутніх листів і перевірки KYC/AML.

Реальність така, що як нові [роздрібні], так і існуючі інвестори будуть менш терпимими до ручної реєстрації та поточної взаємодії, оскільки вони зумовлені очікуванням ефективного та більш «споживчого» досвіду клієнтів. Для них застарілі методи є анахронізмом і можуть зашкодити довірі до фонду в їхніх очах. 

А як щодо роздрібних інвесторів?

Більше заможних осіб (HNWI) інвестують приватні кошти. Вони приймають менші частки, ніж традиційні приватні інвестори, і можуть вимагати більш постійного спілкування та взаємодії з дотриманням вимог. Вони підвищують середню вартість одного долара інвестицій. Автоматизація має бути частиною будь-якого плану масштабування, оскільки вона допомагає захистити маржу, оскільки загальний пиріг фондів зростає разом із додаванням менших інвесторів. 

Менеджери фондів також прагнуть до зростання, розгалужуючись, щоб пропонувати численні стратегії, які часто безпосередньо конкурують з довгостроковими інвестиціями інших менеджерів. Лікарі загальної практики розуміють, що безпроблемна адаптація дає їм перевагу перед їхніми існуючими інвесторами, які зіткнулися б із більшою втомою у проведенні належної обачності, якби вони застосовували нову стратегію з іншою родиною фондів. 

Чому автоматизація важлива для приватних інвесторів

Цифрова трансформація може сприяти розширенню фонду, але що від цього для LP? Цифровий доступ до нового приватного фонду за лічені хвилини є новинкою сьогодні, але він стане базовим рівнем, якого очікують інвестори. Однак для платівок це не закінчується; автоматизація — це більше, ніж економія години або двох під час реєстрації.

Кожна фінансова криза чи галузевий скандал, як правило, призводить до більш суворих інструкцій. Коли виходить нове положення, інвестори отримують відповідні запити на оновлення від кожного зі своїх фондів, і вони повинні надавати дедалі детальнішу інформацію та підтримувати її в актуальному стані для всіх своїх менеджерів. Автоматизація може допомогти їм зіставляти та зберігати свої дані та безперешкодно передавати їх до кожного зі своїх фондів. 

Коли інвестори ініціюють оновлення, наприклад зміну банківської інформації, вони повинні поширити нові інструкції кожному фонду. Автоматизація може зробити це миттєво. Подібним чином профіль юридичної особи, податок і KYC для LP, який можна повторно використовувати в різних фондах, зменшить тертя як для LP, так і для GP під час подання заявки на новий фонд. 

Що стане переломним моментом?

Настане день — через рік-два, а то й раніше — коли застарілі методи адаптації стануть надто громіздкими й небажаними, щоб їх собі дозволити, і майже кожен фонд перейде на автоматизацію. Приватні ринки наразі перебувають на ранніх стадіях впровадження, і багато фондів чекають, щоб побачити, як розвиватимуться технології на ринках. Інституційні інвестори, як правило, консервативні щодо впровадження нових технологій, а менеджери фондів не наважуються нав’язувати їх своїм основним інвесторам. 

Але ставлення змінюється. Це допоможе, коли менеджери фондів побачать, що інвестори використовують і приймають нові цифрові методи для покращення робочого процесу, такі як багаторазовий профіль, який може ділитися оновленнями з усіма своїми лікарями загальної практики одним клацанням миші. 

Вони також помічають, як автоматизація допомагає їхнім конкурентам залучати кошти, у той час як їхні власні прибутки страждають від операційних витрат. Для менеджерів прямих інвестицій, які прагнуть розвиватися, додаючи кілька стратегій, безпроблемна адаптація стає ключем до збільшення інвестицій від існуючих інвесторів.

Незабаром приватні фонди помітять конкурентів, які запрошують інвесторів використовувати їх системи. Справжній поворотний момент може настати, коли інвестори почнуть скидати свої базові очікування на покращений цифровий досвід і перестануть приймати ручні методи. Це може спровокувати FOMO — втрату як нових інвесторів, так і фінансування — і підштовхнути імпульс до різких коливань. 

Незалежно від того, чи є фонд першим, чи більш масовим, порадою буде стандартизація. Стандартний або «відкритий» багаторазовий і портативний профіль дає інвесторам можливість легко отримати більший прибуток, експериментуючи з новими фондами.

Автоматизація зараз чи дещо пізніше?

Ви не здивуєтеся, якщо ми запропонуємо розгорнути автоматизацію найближчим часом, щоб створити загальний «рівень рукостискання» між довгостроковими компаніями та вашими фондами та підвищити маржу вже зараз. LP матимуть кращу взаємодію з вашою фірмою до підйому, коли буде набагато гостріша конкуренція з боку добре підготовлених сімей приватних фондів та багатьох нових інвесторів, якими потрібно буде керувати. 

Завдяки цифровим робочим процесам оновлення, керовані новими правилами відповідності, більше не сприйматимуться менеджерами як надзвичайні ситуації, а радше звичайними діями, які можна швидко інтегрувати та перевірити в цих робочих процесах. Це дає менеджерам комфорт, знаючи, що ці зміни будуть внесені одним або низьким клацанням для їхніх альбомів. Час для польових випробувань настав зараз, до початку години пік. 

Піднесення означає більше потенційних LP, готових інвестувати більше, з бумом можливостей для зростання, але це не гарантує, що нові інвестори вишикуються в чергу, щоб інвестувати разом з вами. Коли вони сприймають хорошу взаємодію з користувачем як належне, вони не приймуть нестандартний UX. Загалом, керуючі фондами повинні зробити всі відносини якомога простішими та зрозумілішими для LP — цього року, а не наступного.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25030/automating-the-investor-experience-a-win-win-for-private-fundsand-for-lps?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs