Залишайтеся актуальними: перейдіть зараз, щоб доторкнутися до цих 10 найпопулярніших мегабанківських тенденцій

Залишайтеся актуальними: перейдіть зараз, щоб доторкнутися до цих 10 найпопулярніших мегабанківських тенденцій

Мітка часу: 16 лютого 2024 11:58
Залишається актуальним: перейдіть зараз, щоб доторкнутися до цих 10 найпопулярніших мегабанківських тенденцій PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Від розвитку практики кредитування до нової конкуренції та зміни ризиків шахрайства та потреб у відповідності, банки постійно адаптуються до мінливого ландшафту. Нижче наведено 10 мегатрендів у банківській сфері:

Більше витрат на RegTech для дотримання посилення регулятивного контролю: Оскільки глобальне фінансове регулювання стає все більш суворим, банки також стикаються з підвищеними вимогами дотримання. Це проілюстровано зростанням regtech

прогнозовані досягти 87.17 мільярдів доларів США до 2028 року. Ефективне дотримання цих змінних правил, особливо в таких сферах, як боротьба з відмиванням грошей (AML) і «Знай свого клієнта» (KYC), залишається головним пріоритетом.

Використання ШІ та машинного навчання для виявлення шахрайства: Оскільки фінансове шахрайство та вектори ризиків постійно розвиваються, доступ до даних у реальному часі та їх застосування до найновіших захисних заходів повністю автоматизованим способом робить штучний інтелект (AI) і машинне навчання (ML) незамінний у виявленні та запобіганні шахрайству. Застосовуючи стратегії, наповнені штучним інтелектом, банки можуть переходити від традиційних підходів, заснованих на політиках, до підходів, які використовують передбачувані, зрозумілі та масштабовані алгоритми машинного навчання, щоб радикально підвищити швидкість і точність прийняття рішень щодо шахрайства.

Пейзаж кредитування, що змінюється: Ринок кредитування постійно змінюється, регулярно з’являються нові види фінансових послуг, такі як банківська послуга (BaaS) і однорангові (P2P) платформи кредитування, які продовжують набирати обертів. пер Проникливість, до 2 року обсяг глобального ринку P800P-кредитування має зрости до понад 2030 мільярдів доларів із середньорічним темпом зростання 29.1%. 

Цифровий банкінг стає основним: Цифровий банкінг більше не є розкішшю, а необхідністю та необхідною умовою для збереження конкурентоспроможності. Згідно з одним
вчитися, понад 90% споживачів вважають цифровий банкінг важливим фактором у виборі банку. Зручність, нижчі комісії, легкість доступу та використання є ключовими перевагами цифрового банкінгу.

Процеси адаптації. Отримайте капітальний цифровий ремонт: Десятиліттями основним фокусом банківських інвестицій було залучення клієнтів і адаптація. Відповідно до

Дослідження Juniper, очікується, що банки збільшать свої витрати на адаптацію з 7.4 мільярда доларів США у 2023 році до 9.9 мільярда доларів США у 2028 році; що становить 34% збільшення. Дослідження також виявило, що впровадження штучного інтелекту для перевірки особи скоротить середній час, витрачений на цифрову перевірку реєстрації, з понад 11 хвилин у 2023 році до менш ніж 8 хвилин у 2028 році.
Оптимізація процесів адаптації клієнтів і продавців має вирішальне значення для збереження конкурентоспроможності, а інтеграція не лише штучного інтелекту, але й інших передових технологій, таких як біометрична перевірка, може значно скоротити час адаптації та зменшити тертя у взаємодії з клієнтами.

Рішення на основі даних і гіперперсоналізація: Персоналізовані банківські послуги стають ключовою відмінністю. За словами а

вчитися McKinsey & Company, банки, які успішно використовують аналітику клієнтів для покращення взаємодії з клієнтами, можуть підвищити рівень задоволеності клієнтів на 20%, а доходи – на 15%. Банки використовують розширену аналітику даних і більший спектр джерел даних, інтегрованих у кредитні рішення, щоб забезпечити точнішу оцінку ризиків і впевнено сказати «так» більшій кількості клієнтів. 

Стійкі та етичні банківські практики: Сталий розвиток і етика все більше впливають на вибір споживачів, і банки, які приймають зелену політику та прозорі операції, швидше за все, завоюють довіру та лояльність клієнтів. Недавній

огляд показали, що 24% європейських споживачів, швидше за все, змінять банк через політику захисту навколишнього середовища, соціальної сфери та управління (ESG), а 61% споживачів у Великій Британії хочуть, щоб їхній банк робив більше, коли справа доходить до позитивного соціального та екологічного впливу. Керівники банків звернули увагу на те, що 73% банків планують запропонувати більш стійкі варіанти протягом наступних п’яти років, щоб задовольнити попит клієнтів.

Стратегії колекцій нового покоління: Враховуючи нинішню епоху економічної невизначеності, ефективні стратегії збору є життєво важливими. Застосування емпатичних і орієнтованих на клієнта підходів до стягнення коштів може покращити показники повернення коштів і відносини з клієнтами, а використання цілісного рішення щодо ризиків може допомогти банкам визначити найкращі стратегії лікування та найефективніші канали зв’язку. Це також може допомогти банківській стратегії попереднього стягнення, оскільки вбудовані інтелектуальні дані дозволяють фінансовим установам бути проактивними у прогнозуванні можливих дефолтів і мінімізації втрат.

Поява нових конкурентів, керованих технологіями: Банківський сектор є свідком постійного зростання нетрадиційних гравців, таких як фінансові технології та технологічні гіганти, які розвивають нові цифрові фінансові рішення, такі як вбудоване фінансування та необанки. Традиційним банкам необхідно постійно впроваджувати інновації (і шукати нові винахідливі партнерства), щоб залишатися конкурентоспроможними на цьому ринку, що розвивається.

Постійне зростання пропозиції «Купити зараз, платити пізніше» (BNPL):  Незважаючи на широку популярність через свою простоту та зручність, BNPL також є способом відкрити можливості в сегментах ринку, які недостатньо обслуговуються. Можливість для банків є зараз. Один

звітом показали, що 43% споживачів були б зацікавлені у використанні планів BNPL, які пропонують їх банки, а не фінтех. Банки, які можуть інтегрувати BNPL в існуючі банківські послуги, можуть допомогти забезпечити більш комплексне (і конкурентоспроможне) фінансове рішення для клієнтів – і забезпечити проникнення в ширшу клієнтську базу.  

2024 рік може стати ключовим роком для банківської галузі та індустрії фінансових послуг загалом, де впровадження змін та інноваційних стратегій управління ризиками стануть ключовими для того, щоб залишатися актуальними та успішними. Розуміння цих мегатенденцій і адаптація до поточних викликів буде мати вирішальне значення для процвітання банків у цьому динамічному середовищі. 

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра