Управління витратами, за своєю суттю, є методичним процесом, за допомогою якого бізнес відстежує, перевіряє та обробляє всі фінансові витрати, понесені в його діяльності.
Це охоплює найважливіші завдання
- облік витрат.
- забезпечення відповідності витрат політикам компанії.
- забезпечення схвалення видатків відповідними людьми.
- аналіз видатків для кращого фіскального контролю та стратегічного планування.
- захист бізнесу від помилок, шахрайства та кошмарів щодо відповідності.
По суті, це мистецтво та наука, щоб переконатися, що кожен пенні, витрачений вашим бізнесом, не лише враховується, але й обліковується.
Уявіть собі світ, де Великі піраміди були побудовані без будь-яких інструментів для вимірювання, подвиг точності, заснований виключно на припущеннях. Здається неправдоподібним, правда? Тим не менш, багато компаній досі підходять до управління витратами – важливого, але часто недооціненого аспекту їх діяльності. У сучасному бізнес-середовищі управління витратами відіграє ключову роль у формуванні фінансового ландшафту великих і малих підприємств.
У цьому блозі ми глибоко зануримося у світ управління витратами та дослідимо наступні теми.
- необхідність управління витратами
- еволюція та сучасний стан управління витратами
- як розпочати управління витратами?
- як створити політику витрат?
- як реалізувати управління витратами?
- приклади впровадження управління витратами
- порівняння найкращого програмного забезпечення для управління витратами
- корпоративна культура та управління витратами
- майбутні тенденції в управлінні витратами
- додаткові ресурси
Необхідність управління витратами
Давайте подивимося правді в очі, у світі фінансів, що постійно розвивається, управління витратами — це не просто гарна ідея, це тактика виживання. Я маю на увазі, подумайте про це. Оскільки бізнес стає все більш складним, а ринки все більш нестабільними, хлопець із ручкою на гаманці – це той, хто має право вирішувати. Це не просто щипання копійок; мова йде про стратегічне фінансове управління.
Тепер ви можете подумати: «Ми впоралися з цим за допомогою наших надійних електронних таблиць і щоквартальних аудитів». Але не будемо обманювати себе. Традиційні методи настільки ж ефективні, як двері на підводному човні, якщо говорити про динамізм сучасної фінансової екосистеми. Нам потрібно щось більше — щось, що не тільки відстежує витрати, але й дає нам розуміння та передбачення.
Розберемо практичний приклад. Уявіть собі технологічну компанію середнього розміру, назвемо її «InnovateX». У них усе добре, вони швидко ростуть, і їхній продукт є хітом. Але ось головне: їхнє фінансове управління застрягло в останньому десятилітті. Вони використовують ручні процеси, і їх відстеження витрат, відверто кажучи, безлад.
Ознайомтеся з комплексним рішенням для управління витратами. Завдяки надійній системі InnovateX міг не лише стежити за їхніми витратами, але й використовувати ці дані для прийняття стратегічних рішень.
Наприклад, вони виявляють, що перевитрачають на послуги постачальників, деякі з яких збігаються. Або вони розуміють, що їхні витрати на подорожі зашкалюють, оскільки їм бракує політики бронювання рентабельних варіантів подорожей. Завдяки цій статистиці InnovateX може переглянути контракти з постачальниками, оптимізувати послуги та запровадити нову політику подорожей.
Звичайно, InnovateX починає економити гроші, але вони також стають ефективнішими, гнучкішими та мають кращі позиції для інвестування в можливості зростання. Вони переходять від гри в захист зі своїми фінансами до гри в нападі.
Давайте подивимося, як InnovateX або будь-яка інша компанія, яка використовує найкращі практики та рішення з управління витратами, здатна ефективно вирішувати традиційні проблеми управління витратами:
- Дані в режимі реального часу є королем: У швидкоплинному діловому світі приймати рішення на основі даних за останній квартал — це все одно, що керувати автомобілем із дзеркалом заднього виду. Сучасне управління витратами надає інформацію в режимі реального часу, дозволяючи підприємствам миттєво приймати обґрунтовані рішення. InnovateX реалізував хмарну систему управління витратами, яка забезпечувала звітність у реальному часі. Це дозволило їхній фінансовій команді помітити раптове незрозуміле збільшення витрат на маркетинг і швидко вирішити проблему, запобігши перевиконанню бюджету.
- Стримування витрат не є обов’язковим: Ефективне управління витратами допомагає підприємствам виявляти та усувати марнотратні витрати. Проаналізувавши дані про витрати, InnovateX виявив, що вони переплачували за канцелярське приладдя від давнього постачальника. Вони домовилися про кращі ставки та дослідили економічно ефективніші варіанти, що призвело до значної річної економії.
- Запобігання шахрайству – краще перестрахуватися, ніж виправдовувати: без надійної системи управління витратами ваш бізнес схожий на будинок із незамкненими дверима. Це відкрите запрошення для шахраїв. Хороша система може позначати порушення та запобігати фінансовим витокам. InnovateX представив автоматизовані робочі процеси затвердження витрат і виявлення аномалій. Ця система помітила незвичайну модель невеликих, частих покупок працівника, виявивши незначний випадок шахрайства з витратами, який було швидко розглянуто.
- Відповідність нормативним вимогам – не порушуйте закон: Автоматизоване керування витратами гарантує, що ви завжди на правильному боці закону, уникаючи дорогих юридичних пасток. Оскільки нормативні документи постійно змінюються, керування відповідністю вручну схоже на жонглювання динамітом. InnovateX запровадив систему витрат, яка автоматично оновлюється відповідно до найновіших податкових і нормативних вимог, забезпечуючи відповідність і уникаючи потенційного великого штрафу через нехтування податковим законодавством.
- Бюджетування – це не гра в здогадки: Управління витратами перетворює бюджетування на науку, а не на гру в здогадки. Аналізуючи моделі витрат і тенденції, підприємства можуть точніше прогнозувати та ефективніше розподіляти ресурси. Використовуючи історичні дані про витрати, InnovateX точно спрогнозував свої ІТ-витрати на наступний рік, запобігши дефіциту бюджету в середині року, який мучив їх раніше.
- Ручна робота займає багато часу та може викликати помилки: Ефективна система управління витратами спрощує процеси, зменшує ручні завдання та зосереджує вашу команду на тому, що вона робить найкраще, а не на заповненні звітів про витрати. InnovateX використовував мобільний додаток на основі оптичного розпізнавання символів, запропонований їхнім програмним забезпеченням для керування витратами, для звітування про витрати, яке збирає дані безпосередньо з чеків і заповнює їх у системі керування витратами. Це скоротило час, який працівники витрачали на звіти про витрати, підвищивши моральний дух і зменшивши кількість помилок.
- Прийняття стратегічних рішень: Інформація – це сила. Надаючи детальну інформацію про те, куди і як витрачаються гроші, системи управління витратами дають можливість підприємствам приймати стратегічні рішення, які стимулюють зростання та ефективність. Керівництво InnovateX використовувало дані про витрати, щоб прийняти рішення перемістити частину свого рекламного бюджету з традиційних засобів масової інформації на цифрові канали, що призвело до підвищення рентабельності інвестицій, як вказує аналіз витрат на продажі та маркетинг.
- Помітність веде до відповідальності: Коли працівники знають, що витрати контролюються та аналізуються, це призводить до більш відповідального витрачання. Це не про мікроменеджмент; йдеться про створення культури підзвітності. InnovateX відзначив культурні зміни, коли співробітники стали більш уважними до своїх витрат, що призвело до скорочення несуттєвих витрат, як-от надмірні бізнес-ланчі.
- Масштабованість – рости без проблем росту: Надійна система управління витратами може розвиватися разом із вашим бізнесом, гарантуючи, що управління фінансами не стане вузьким місцем. Оскільки InnovateX відкрив новий офіс в іншій країні, система вже могла обробляти мультивалютні витрати та різні податкові режими.
- Підсумок – це все про зелені гроші: Зрештою, йдеться про кінцевий результат. Ефективне управління витратами безпосередньо сприяє прибутковості. Цілеспрямований підхід InnovateX до управління витратами призвів до 15% скорочення витрат на відрядження, безпосередньо підвищивши прибутковість.
Таким чином, застосування управління витратами у вашому бізнесі призводить до відчутних переваг, підвищення операційної ефективності, відповідності та, зрештою, сприяє фінансовому здоров’ю компанії.
Еволюція та сучасний стан
Подорож до управління витратами — це розповідь про еволюцію, що відображає ширшу історію розвитку бізнесу. Від часів бухгалтерських книг і купи паперових квитанцій до сучасної ери програмних рішень управління витратами пройшло кардинальний шлях. За останнє десятиліття поява ШІ та хмарних обчислень зробила революцію в цій галузі. Пройшли часи трудомісткого ручного введення; сьогодні квитанція може переміщатися з кишені до цифрової книги за лічені секунди.
Ринок управління витратами — це ринок, який кипить активністю, насичений інноваціями та розвивається швидше, ніж стартап із Кремнієвої долини на стероїдах. Згідно з нещодавнім звітом, Прогнозується, що глобальний ринок програмного забезпечення для управління витратами значно зросте в наступні п’ять років, викликаний різким зростанням попиту на автоматизовані та інтегровані фінансові рішення.
Такі компанії, як Nanonets, SAP Concur, Expensify і Coupa, лідирують у цьому, перетворюючи ландшафт за допомогою передових рішень, завдяки яким управління витратами виглядає як прогулянка в парку. Їхній внесок варіюється від аналітики на основі штучного інтелекту до повної інтеграції з системами бухгалтерського обліку, що змінює те, як компанії обробляють свої витрати.
Але що справді вражає, так це широке поширення цих рішень. Від розгалужених конгломератів до бурхливих стартапів, компанії в різних галузях стрибають у бік управління витратами. Ця тенденція не обмежується фінансовим чи технологічним секторами; це міжіндустріальний рух. Роздрібні продавці, виробники, постачальники медичних послуг – що завгодно, усі вони визнають потребу в ефективних рішеннях для управління витратами.
Проблеми в управлінні витратами
Підприємства, які хочуть запровадити керування витратами в традиційному ручному робочому процесі, негайно стикаються з цілим рядом проблем. Давайте розглянемо проблеми, з якими найчастіше стикається бізнес, який хоче запровадити управління витратами.
- Ручні дані призводять до помилок і втрачають дорогоцінний час і людські ресурси. Гора квитанцій, години, витрачені на ручне введення даних, і неминуча людська помилка, яка підкрадається – це рецепт фінансової катастрофи.
- Крім того, є гігант дотримання політики. Забезпечення дотримання як корпоративної політики, так і нормативних вимог — це як ходіння по канату. Один промах, і ви потрапите у світ хаосу дотримання вимог. Саме тут багато компаній спотикаються, намагаючись не відставати від нормативних актів і внутрішньої політики, що постійно змінюються.
- І не забуваймо про питання інтеграції. У світі, де ваша система управління витратами має спілкуватися з вашим програмним забезпеченням бухгалтерського обліку, системою ERP і, можливо, навіть вашою CRM, інтеграція є ключовою. Але досягнення повної інтеграції часто легше сказати, ніж зробити. Компанії часто стикаються з тим, щоб змусити свої системи працювати гармонійно, що часто призводить до накопичення даних і операційної неефективності.
- Погодження вручну є неефективними та безпосередньо призводять до несвоєчасних платежів та операційної неефективності. Особи, які затверджують, часто не знають контексту витрат, які потрібно затвердити, а громіздкі робочі процеси затвердження призводять до затримок. Людське втручання в процес погодження може призвести до порушення термінів, штрафів і збільшення адміністративного тягаря, що робить автоматизацію більш ефективною альтернативою для оптимізації робочих процесів і забезпечення своєчасних транзакцій.
- Забезпечення безперебійних платежів постачальникам, співробітникам і постачальникам може бути складним завданням. Затримка або неправильні платежі можуть призвести до напружених стосунків, фінансових санкцій і заплямованої ділової репутації. Крім того, для компаній, які працюють на міжнародному рівні, управління витратами в кількох валютах може бути складним. Обробка обмінних курсів, дотримання іноземного законодавства та звірка мультивалютних транзакцій потребують спеціальних інструментів і досвіду.
- Робота з кількома постачальниками програмного забезпечення для керування витратами, обробки платежів та інших пов’язаних послуг може бути складною. Ефективна координація та управління цими відносинами може бути проблемою сама по собі.
- У міру зростання бізнесу потреби в управлінні витратами можуть зростати. Гарантія того, що вибране рішення для управління витратами може масштабуватися для збільшення обсягів транзакцій, додаткових співробітників і розширення операцій, є важливим для довгострокового успіху.
- Управління та зберігання цифрових квитанцій, рахунків-фактур та інших документів, пов’язаних із витратами, може стати надзвичайно складним завданням. Ведення ретельного та легкодоступного журналу аудиту має важливе значення для відповідності та прозорості. Це включає в себе реєстрацію всіх змін і схвалень, пов’язаних з витратами, і наявність належної документації, яка є готовою для перевірок.
- Отримання значущої інформації на основі даних про витрати має важливе значення для прийняття обґрунтованих рішень. Налаштування надійних звітів і аналітичних можливостей, розуміння даних і перетворення їх у практичну інформацію може бути складним, особливо для підприємств із великими обсягами даних про витрати.
Технологічні інновації в управлінні витратами
Автоматизація та ШІ прийшли нам на допомогу. Давайте дослідимо, як ці передові досягнення революціонізують управління витратами.
Автоматизація: нова робоча конячка фінансового менеджменту
Ласкаво просимо в еру автоматизації, де звіти про витрати створюються самі, подання проходить легко, а затвердження не вимагають величезних зусиль. Автоматизація в управлінні витратами — це як фінансовий майстер, який працює 24/7 без перерви на каву. Це перетворило монотонну роботу зі створення звіту про витрати на спрощений процес без помилок. Тепер співробітники фотографують свої квитанції, і вуаля, дані чарівним чином потрапляють у звіти. Схвалення, які раніше тривали днями, тепер відбуваються в режимі реального часу, що забезпечує безперебійний грошовий потік і задоволених працівників. Це не просто економія часу; йдеться про перевизначення ефективності.
Мобільні та хмарні рішення: керування витратами у вас під рукою
Нарешті, давайте поговоримо про неоспіваних героїв: мобільні та хмарні рішення. У світі, де бізнес відбувається всюди, чому управління витратами має бути прикуте до столу? Хмарні платформи означають, що фінансові дані завжди у вас під рукою, безпечні та актуальні. А за допомогою мобільних додатків можна керувати витратами на ходу – із заднього сидіння таксі чи із залу вильоту в аеропорту. Мобільність і гнучкість – це не просто зручності; вони необхідні у світі, який ніколи не припиняє рухатися.
Інтеграція: ваші програми тепер можуть спілкуватися один з одним
Інтеграція є важливими інструментами, які роблять управління витратами ще ефективнішим. Вони з’єднують ваші програми та забезпечують синхронізацію даних у реальному часі між вашими програмами та базами даних. Щоб перерахувати декілька, ви можете зараз –
- Пов’яжіть свою електронну пошту та інші програми зі своєю системою керування витратами, щоб безперешкодно отримувати рахунки, рахунки-фактури та квитанції. Система на основі оптичного розпізнавання символів може безпосередньо отримувати дані з ваших видаткових документів і передавати дані в структурованому форматі.
- Пов’яжіть свою систему витрат із програмним забезпеченням для бухгалтерського обліку, таким як QuickBooks або Xero, для безперебійного потоку даних і зменшення помилок.
- Оптимізуйте відшкодування за рахунок інтеграції з програмним забезпеченням відділу кадрів і розрахунку заробітної плати для плавного процесу.
- Інтегруйте такі інструменти проекту, як Trello, щоб точно розподілити витрати на конкретні проекти.
Безперебійні платежі: прямі платежі, які є швидшими, економічно ефективними та безпечними
Тепер платежі можна здійснювати напряму через програмне забезпечення для керування витратами. Тепер ці системи пропонують широкі функціональні можливості, щоб зробити платежі безперебійними –
- Ви можете вибрати переказ ACH, кредитні картки, банківські перекази та платежі через гаманець у всьому світі. Використовуйте автоматичний графік платежів або платіть на власних умовах.
- Деякі платформи, такі як Nanonets, пропонують глобальні мультивалютні платежі без додаткових комісій.
- Ви можете легко інтегрувати свій існуючий банківський рахунок і почати надсилати платежі за лічені хвилини, і навіть налаштувати свої облікові записи постачальників прямо на платформі – тому все, що вам потрібно зробити, це натиснути «Оплатити».
Аналіз даних на основі штучного інтелекту: мозок операцій
Це не просто модні слова; вони є основою сучасного управління витратами. ШІ занурюється в море фінансових даних, аналізуючи моделі витрат і виловлюючи інформацію, яка змусить підняти брову навіть найдосвідченішого бухгалтера. Ці алгоритми виявляють аномалії, позначають потенційне шахрайство та навіть навчаються прогнозувати майбутні тенденції витрат.
Кращі практики
Давайте обговоримо, як почати думати про та запровадити управління витратами для вашого бізнесу.
Стратегічне відстеження витрат
В основі ефективного управління витратами лежить принцип ретельного відстеження. Необхідно враховувати кожну витрачену копійку не лише для дотримання вимог, але й для отримання цінної інформації про моделі витрат. Такий рівень деталізації допомагає складати бюджет і прогнозувати, а також визначати сфери економії.
Сучасні інструменти та програмне забезпечення зробили революцію в цьому аспекті управління витратами. Такі платформи, як Nanonets, пропонують спрощені процеси для фіксації та класифікації витрат, що полегшує, ніж будь-коли, ведення повних записів.
Регулярні аудити та огляди
Іншою основою найкращої практики в управлінні витратами є регулярне проведення аудитів і перевірок. Ось де зустрічається фінансова гума. Аудит — це не лише відповідність; вони стосуються забезпечення цілісності фінансової звітності.
Найкраща практика тут передбачає встановлення регулярного графіка перевірок із використанням поєднання внутрішніх і зовнішніх ресурсів для забезпечення об’єктивності. Мета полягає в тому, щоб виявити будь-які невідповідності, потенційне шахрайство або неефективність. Цей постійний контроль не тільки захищає від фінансових зловживань, але й зміцнює культуру підзвітності.
Технологія залучення
Ми живемо в епоху, коли технології є союзниками майже в кожній бізнес-функції, і управління витратами не є винятком. Штучний інтелект, машинне навчання та автоматизація – це не просто модні слова; це інструменти, які можуть значно спростити та підвищити ефективність звітності про витрати та процесів затвердження.
Ці технології можуть автоматизувати повсякденні завдання, позначати аномалії та навіть передбачати майбутні моделі витрат, що дозволяє здійснювати більш стратегічне фінансове планування. Використання таких інструментів більше не є розкішшю, а необхідністю для підприємств, які прагнуть залишатися конкурентоспроможними та фінансово стабільними.
Забезпечення узгодження політики
Нарешті, основою ефективного управління витратами є забезпечення відповідності всіх практик політиці компанії. Недостатньо мати добре написану політику; це має бути живий документ, який відображається в кожній витратній операції.
Тут технології відіграють вирішальну роль у забезпеченні відповідності. За допомогою правильних інструментів порушення політики можна позначати в режимі реального часу, спрощувати затвердження та ефективніше керувати винятками. Таке узгодження забезпечує послідовне застосування фінансової стратегії компанії на всіх рівнях, що призводить до більш узгодженого та ефективного фінансового управління.
Політика управління витратами
Тепер, коли ми маємо належне уявлення про ландшафт управління витратами, наступним кроком є створення політики витрат.
Добре продумана політика щодо витрат слугує навігаційною картою, спрямовуючи співробітників у часто каламутні води ділових витрат, водночас гарантуючи, що фінансовий корабель компанії залишається на курсі.
Давайте подивимося, як його створити.
Роль політики витрат виходить за межі простих правил; мова йде про те, як компанія обробляє свої фінанси. Гарна політика встановлює тонкий баланс між гнучкістю та контролем. Він має бути достатньо гнучким, щоб відповідати різноманітним потребам динамічного бізнес-середовища, але водночас достатньо суворим, щоб захистити компанію від непотрібних витрат і потенційного шахрайства.
Ключові елементи ефективної політики
Кожна ефективна політика витрат повинна містити певні елементи, що не підлягають обговоренню:
- Чіткі визначення: Що таке «витрати»? Це може здатися елементарним, але неоднозначність призводить до плутанини. Чітко визначте, що працівники можуть, а що не можуть вимагати як бізнес-витрати.
- Ліміти витрат: Встановіть чіткі обмеження. Це може відрізнятися залежно від ролі, відділу або типу витрат. Йдеться про створення меж, у межах яких співробітники можуть діяти автономно.
- Процеси затвердження: визначте, хто уповноважує витрати та робочий процес для затвердження. Це допомагає підтримувати систему стримувань і противаг.
- Вимоги до квитанції та документів: Вкажіть документи, необхідні для підтвердження витрат.
Налаштування під потреби бізнесу
У створенні політики витрат один розмір не підходить для всіх. Стартапу з невеликою кількістю співробітників може знадобитися більш зрозуміла політика порівняно з транснаціональною корпорацією. Наприклад, технологічний стартап може виділити більше на підписку на програмне забезпечення, тоді як фірма-виробник може зосередитися на витратах на подорожі та розваги клієнтів. Адаптація вашої політики до конкретних потреб і культури вашого бізнесу має вирішальне значення для її ефективності та прийняття.
Прозорість і доступність
Політика, зачинена в картотеці або похована в довіднику працівника, настільки ж хороша, як і не існує. Зробіть свою політику витрат легкодоступною – опублікуйте її у своїй інтрамережі, додайте до навчальних матеріалів або навіть інтегруйте у програмне забезпечення для керування витратами.
Оновлення та розвиток політик
Єдина константа в бізнесі – це зміни. Зі зростанням вашої компанії, появою нових технологій і розвитком бізнес-середовища ваша політика щодо витрат також повинна змінюватися. Регулярні перегляди та оновлення гарантують, що ваша політика залишається актуальною та ефективною. Це може означати адаптацію до нового податкового законодавства, врахування нових категорій витрат, як-от налаштування віддаленої роботи, або інтеграцію нових технологічних рішень.
Сприяння культурі відповідності
Культура — це екосистема, в якій політика або процвітає, або в’яне. Створення культури, яка цінує відповідність, починається згори. Коли керівництво подає приклад, це створює прецедент. Регулярне обговорення важливості управління витратами на зборах команди, відзначення прикладів належної відповідності та відкрите обговорення проблем може допомогти створити середовище, в якому відповідність цінується.
Моніторинг і зворотній зв'язок
Постійний моніторинг — це не гра у «старшого брата»; йдеться про надання постійної підтримки та забезпечення належної роботи системи. Використання технології моніторингу може зробити це завдання менш складним. Програмне забезпечення для керування витратами зі сповіщеннями та аналітикою в режимі реального часу може допомогти виявити закономірності, які можуть вказувати на невідповідність або області, де може знадобитися додаткове навчання.
Петлі зворотного зв'язку однаково важливі. Заохочення співробітників надавати відгуки про процес управління витратами може виявити розуміння можливих покращень або проблемних питань.
Усунення невідповідності
Коли виникає невідповідність, вкрай важливо вирішувати це конструктивно. Мета – виправити поведінку, а не покарати. Розуміння першопричини є ключовим – це брак розуміння, недолік у політиці чи щось інше? Пристосування відповіді до причини невідповідності може перетворити ці ситуації на можливості для навчання, зрештою зміцнюючи структуру дотримання.
Приклад політики витрат
Давайте розглянемо гіпотетичну компанію «TechWave Solutions», технологічну фірму середнього розміру, що спеціалізується на хмарних послугах, із приблизно 300 співробітниками. TechWave переживає стрімке зростання, і йому необхідно переглянути свою політику витрат, щоб не відставати від потреб, що постійно розвиваються. Давайте подивимося, як вони можуть розробити та реалізувати свою політику витрат.
1. Чіткі визначення:
- Визначення витрат: Витрати в TechWave включають будь-які витрати, понесені для комерційних цілей. Це включає
- подорожувати
- розваги клієнтів
- підписки на програмне забезпечення
- офісне приладдя
- Невидаткові статті: Особисті витрати, штрафи за порушення правил дорожнього руху під час відрядження або будь-які витрати, не пов'язані безпосередньо з бізнес-операціями.
2. Обмеження витрат:
- Подорожі: Обмеження: 200 доларів на день за проживання, 50 доларів за харчування та 300 доларів за авіаквитки (економ-клас).
- Розваги для клієнтів: Максимум $100 на особу за подію.
- Підписка на програмне забезпечення: До 500 доларів США на рік на одного працівника за підписку на професійний розвиток.
- Офісне приладдя: Не перевищує 50 доларів на місяць на одного працівника.
3. Процеси затвердження:
- Витрати до 100 доларів США: схвалення безпосереднього менеджера.
- Витрати від 100 до 500 доларів: схвалення керівника відділу.
- Витрати понад 500 доларів США: потрібне схвалення фінансового директора.
- Робочий процес затвердження інтегрований у програмне забезпечення керування витратами компанії для відстеження та ведення записів.
4. Вимоги до отримання та документації:
- Усі витрати повинні супроводжуватися квитанцією.
- Для онлайн-підписки потрібні електронні квитанції або копії рахунків-фактур.
- Витрати на відрядження вимагають детального маршруту.
5. Налаштування під потреби бізнесу:
- Враховуючи фокус TechWave на технологіях, більший бюджет виділяється на програмне забезпечення та онлайн-інструменти.
- Помірні обмеження відображають потребу в певній залученості клієнтів, а також контроль бюджету.
6. Прозорість і доступність:
- Політика щодо витрат публікується в інтранеті компанії, додається до навчальних матеріалів та інтегрується в інформаційну панель програмного забезпечення для керування витратами TechWave.
7. Оновлення та розвиток політик:
- Двічі на рік огляди для коригування обмежень і категорій відповідно до ринкових ставок і зростання компанії.
- З переходом до віддаленої роботи багато співробітників почали працювати з різних місць, що призвело до збільшення запитів на налаштування домашнього офісу. Відділ кадрів повідомляє про збільшення дистанційних працівників на 30%. Співробітники звернулися за підтримкою щодо облаштування домашнього офісу, зокрема ергономічних стільців і оновлених планів Інтернету, які раніше не покривалися. Це призводить до додавання нової категорії витрат –
- Виділення до 500 доларів США на одного працівника для одноразового створення домашнього офісу. Це включає ергономічні меблі та необхідні технологічні оновлення.
- Додаткові 30 доларів на місяць за розширені плани Інтернету для віддалених працівників.
- Оновлена політика оприлюднюється під час зустрічі з усіма, надсилається електронною поштою, а також оновлюється через інтранет і програмне забезпечення для керування витратами.
- Фінансова команда відстежує вплив цих змін на загальний бюджет витрат і звітує про це під час наступного огляду, який проводиться раз на два роки.
8. Сприяння культурі відповідності:
- Невелика кількість дискусій на зустрічах щодо управління витратами та відповідності.
- Визнання та винагорода за відповідність через внутрішні інформаційні бюлетені та зустрічі.
9. Моніторинг і зворотний зв'язок:
- TechWave Solutions використовувала базову систему управління витратами. Однак у міру зростання компанії фінансовий директор Алекс Морган помітив кілька проблем:
- Дубльовані претензії: Час від часу працівники надсилали одні й ті самі витрати двічі через відсутність належного відстеження.
- Потенційне шахрайство: Кілька випадків підозрілих витрат було позначено, але не вдалося негайно підтвердити.
- Штрафи за несвоєчасну оплату: Про деякі витрати було повідомлено занадто пізно, що призвело до пропуску знижок на ранні платежі та стягнення штрафів за прострочення.
- Щоб вирішити ці проблеми, TechWave Solutions інтегрувала нову функцію у своє програмне забезпечення для керування витратами, яка надавала сповіщення та аналітику в реальному часі. Ось як це змінило їхній процес:
- Запобігання подвійним претензіям: Тепер програмне забезпечення автоматично позначає повторювані записи. Наприклад, якщо працівник намагається подати готельний рахунок, який відповідає даті та сумі попереднього запису, система попереджає його та фінансову групу.
- Виявлення шахрайства: Незвичайні моделі витрат викликають сповіщення. Наприклад, якщо працівник, який рідко подорожує, раптом подає високі витрати на відрядження, система позначає це для перевірки.
- Своєчасне звітування про витрати: Програмне забезпечення надсилає нагадування про терміни подання витрат. Це допомогло значно зменшити штрафи за прострочення платежу. Наприклад, за два дні до кінця місяця надсилається нагадування про внесення всіх витрат, що забезпечує своєчасне оформлення та оплату.
- Щоквартальні опитування співробітників для надання відгуків про процес управління витратами.
- Працівники повідомили, що процес подання квитанцій був громіздким. У відповідь TechWave оновила свою систему управління співробітниками, щоб дозволити легко завантажувати фотографії квитанцій через мобільний додаток, що значно прискорило процес і покращило дотримання вимог.
- Фінансова команда повідомила про неефективність і помилки в процесі ручного введення даних під час читання квитанцій і введення даних у програмне забезпечення витрат. Інтеграція OCR була додана до програмного забезпечення для керування витратами, що призвело до 90% скорочення відповідної ручної роботи разом із точністю вилучення даних понад 99%.
10. Усунення невідповідності:
Через шість місяців після запровадження нової політики витрат TechWave Solutions спостерігає тенденцію невідповідності щодо витрат на відрядження. Кілька співробітників перевищують встановлений ліміт у 200 доларів на добу за проживання під час відряджень. Фінансовий відділ повідомляє про цю тенденцію керівництву.
- Фінансовий директор ініціює перевірку останніх відряджень. Команда виявила, що в кількох випадках єдині доступні готелі в ділових районах були за ціною вищою від встановленого компанією ліміту, що призвело до порушення політики.
- Керівництво проводить бесіди з працівниками, які перевищили ліміти. Співробітники пояснюють, що відвідування зустрічей у центральних ділових зонах вимагає перебування поблизу, але вартість такого житла часто перевищує ліміт компанії.
- Команда менеджерів, визнаючи практичні труднощі, вирішує скорегувати політику. Новий ліміт розміщення встановлюється на рівні 300 доларів на день у містах з вищою вартістю проживання, зберігаючи ліміт у 200 доларів для інших місць.
- Про цю зміну повідомляють усіх працівників, наголошуючи на важливості вибору економічно ефективних варіантів у нових обмеженнях. Надано поради щодо раннього бронювання, вибору економних готелів і розуміння нових багаторівневих лімітів розміщення.
- Програмне забезпечення для керування витратами оновлено, щоб відобразити нові ліміти та запропонувати працівникам обґрунтувати перевищення цих лімітів у певних містах.
Таким чином, нова політика витрат TechWave Solutions, що розвивається, адаптована до конкретних бізнес-потреб і культури, забезпечує структуровану та чітку основу для управління витратами. Такий підхід не тільки забезпечує фінансовий контроль, але й сприяє розвитку культури відповідальності та прозорості в організації. Регулярні оновлення та механізми зворотного зв’язку гарантують, що політика залишається актуальною та ефективною, адаптується до динамічного бізнес-середовища.
Впровадження управління витратами
У світі управління витратами ми перейшли від кам’яного віку до космічного віку – і деякі компанії все ще використовують кам’яні інструменти.
Давайте подивимося, як керування витратами реалізовано в ручному процесі, і порівняємо його з автоматизованою системою керування витратами, як-от Nanonets.
Кам'яний вік: управління витратами вручну
1. Понесення витрат: Ось ми тут, в окопах. Співробітники накопичують витрати – проїзд, харчування, що завгодно. Вони чіпляються за квитанції, як за дорогоцінні артефакти, які, погодьтеся, часто закінчуються випраними ієрогліфами з експедиції в пральні.
2. Паперовий слід: Співробітники вирушають на важкий шлях вручну реєструвати витрати. Згадайте електронні таблиці, зім’яті квитанції та час від часу плями від кави. Це кропіткий процес, повний людських помилок і такий же ефективний, як гонка на одній нозі.
3. Щомісячний марафон: Раз на місяць відбувається ритуал – зведення цих таблиць у щось на зразок звіту про витрати. Це схоже на збирання головоломки, але не вистачає половини частин.
4. Рукавиця воротаря: Потім менеджери виходять на арену гладіаторів, озброївшись лише своїм розумом, щоб битися з драконами дотримання політики та розумності. Цей процес часто включає в себе більше руху назад і вперед, ніж гра в пінг-понг.
5. Безодня аудиту: Іноді фінансова команда надягає свої капелюхи детектива, щоб перевірити ці звіти. Насправді це азартна гра, де аномалії легко не помітити, як голку в стозі сіна.
6. Гра в очікуванні: Після затвердження працівники потрапляють у чистилище часу очікування відшкодування. Це підвішений стан, де час зупиняється, а мораль часто зазнає удару.
7. Підземелля даних: Введення даних – прокляття фінансового відділу. Вручну вводити дані в облікові системи таке ж захоплююче, як спостерігати за висиханням фарби.
8. Інсайти? Більше схоже на ретроспективу: Створюються періодичні звіти, які пропонують інформацію, яка часто така ж своєчасна, як і вчорашня газета.
Космічна ера: автоматизоване управління витратами
Автоматизація та штучний інтелект змінили цей похмурий ландшафт і зробили керування витратами легким. Давайте подивимося, як сучасне програмне забезпечення для керування витратами, таке як Nanonets, використовує ці технологічні досягнення, щоб зробити автоматизацію витрат безперебійною, ефективною та без помилок.
1. Понесення витрат: Ті самі старі витрати, але тут відбувається магія. Квитанції збираються швидше, ніж швидка куля, завдяки чудесам мобільних технологій і безперебійній інтеграції для імпорту квитанцій із ваших програм і баз даних.
2. Автоматичний магічний запис: У справу входить технологія оптичного розпізнавання символів (OCR), яка перетворює структуровані дані з квитанцій у цифрові дані швидше, ніж ви можете сказати «витратно».
3. Звітування в реальному часі: Звіти генеруються одним натисканням кнопки – це ніби у вас є власний особистий помічник без кави.
4. Прості затвердження: Системні перевірки відповідності запускаються першими, позначаючи лише викиди. Менеджери зосереджуються на реальних проблемах замість того, щоб грати в «Вдари крота» з кожним звітом. Потім ви можете додати постійних людей, щоб забезпечити надсилання рахунків-фактур на затвердження потрібній особі в потрібний час. Крім того, ви можете застосувати свою політику затвердження та спеціальні перевірки перевірки.
5. Відповідність круїз-контролю: Постійні автоматизовані перевірки полегшують життя. Аномалії стирчать, як наранений палець, а контроль за дотриманням політики жорсткіший, ніж барабан.
6. Відшкодування за швидкість світла: Відшкодування відбуваються швидко, підвищуючи моральний дух співробітників до стратосфери.
7. Симфонія синхронізації: Повна інтеграція з вашим програмним забезпеченням бухгалтерського обліку та іншими програмами перетворює введення даних і звірку на гармонійну симфонію, а не на хаотичну какофонію.
8. Аналітика зі швидкістю думки: Статистика в реальному часі у вас під рукою, пропонуючи кришталеву кулю для аналізу моделей витрат і можливостей заощаджень.
Підсумовуючи, хоча перехід від впровадження ручного керування витратами до автоматизованого може здатися гігантським стрибком, насправді це низка невеликих практичних кроків до ефективності, ясності та, зрештою, підвищення прибутковості.
Ось кілька прикладів компаній, які успішно впровадили управління витратами та автоматизацію –
- SaltPay використовує Nanonets для інтеграції з SAP для керування рахунками-фактурами постачальників.
- In2 Project Management допомагає Water Supply Corporation заощадити 700,000 XNUMX австралійських доларів за допомогою Nanonets AI.
- Які переваги малий і середній бізнес Happy Jewellers отримав від NanoNets.
- Nanonets AI допомагає службам ACM автоматизувати вилучення з витратиелектронні документи, заощаджуючи 90% часу для команди з кредиторської заборгованості.
- Tapi автоматизує рахунки-фактури за обслуговування майна за допомогою Nanonets.
- Puma автоматизує процес управління витратами за допомогою Zoho Expense.
- SWISS покращив ефективність обробки витрат на 80% завдяки Rydoo.
- Suncommon керує витратами своєї компанії та економить час компанії, використовуючи карту Expensify.
15 найкращих програм для керування витратами
У цьому розділі ми детально розглянемо переваги та недоліки найкращого програмного забезпечення для керування витратами на ринку.
1. Потік через Nanonets
Потік це програмне забезпечення для керування витратами на основі ШІ, яке пропонує автоматизований збір даних для інтелектуальної обробки витрат. Завдяки розширеним OCR і можливостям машинного навчання Flow може отримувати відповідну інформацію з різних витратних документів, таких як квитанції та рахунки-фактури. Він забезпечує зручний інтерфейс, настроювані моделі оптичного розпізнавання символів і бездоганну інтеграцію, що робить його універсальним рішенням для управління витратами.
Основні характеристики:
- Усі ваші дані про витрати в одному місці.
- Складні робочі процеси затвердження, повторювані сповіщення та виявлення шахрайства
- Оплата та звірка, які діють як магія. Flow зчитує інформацію про трансакції з будь-якого джерела та розміщує її у вашому ERP.
- Інтеграція API для бездоганної інтеграції з іншими інструментами та системами.
- Масштабований і здатний обробляти великі обсяги документів і даних, таким чином обслуговуючи підприємства будь-якого розміру.
- Алгоритми ШІ забезпечують точність даних і готовність до перегляду
- Бездоганна інтеграція інформації про трансакції з різних джерел у ERP, сприяючи точним і своєчасним платежам.
- Автоматизоване розпізнавання та класифікація витрат, що зменшує зусилля, пов’язані з ручним введенням даних і кодуванням GL.
- Спрощені процеси затвердження витрат, автоматизовані ліміти витрат і механізми затвердження
- Проведіть аналіз даних, щоб визначити можливості економії та рекомендувати заходи економії.
- Інтеграція з Net Suite, Quickbooks Online, Xero та Sage Intacct,
- Інтеграція зі Slack, що дозволяє співробітникам отримувати сповіщення, обробляти запити та отримувати схвалення безпосередньо в інтерфейсі Slack.
Плюси:
- Нульовий штучний інтелект, який може отримувати дані з документів з першого дня.
- Прозора цінова політика.
- Кілька варіантів прямої підтримки, включаючи чат, портал підтримки та електронну пошту.
- Щедра пробна пропозиція для користувачів, щоб протестувати платформу.
- Спеціальний менеджер облікового запису доступний для верхнього плану.
- Пропонує послуги анотації, щоб допомогти з маркуванням даних.
- Включає готові шаблони для полегшення впровадження.
Мінуси:
- Обмежений вибір рівнів для планів.
- Пропозиція віртуальної картки поки що недоступна.
джерела:
2. Брекс
Brex — це комплексне програмне забезпечення для керування витратами, яке дозволяє легко контролювати різні види витрат, від корпоративних карток, відшкодувань і подорожей до оплати рахунків і бізнес-рахунків — усе в одній єдиній системі.
Його настроювані робочі процеси можуть обробляти складні та різноманітні типи витрат, забезпечуючи дотримання вимог з найменшою кількістю тертя для співробітників.
Основні характеристики:
- Створено для відповідності та підзвітності
- Широко використовується стартапами та малими підприємствами
- Спрощене відстеження витрат, статистичні дані в реальному часі та інтеграція з системами бухгалтерського обліку
Плюси:
- Для початку не потрібно перевіряти кредитоспроможність
- Простий у використанні інтерфейс користувача з функцією перетягування
- Швидкий процес налаштування та адаптації
- Сповіщення електронною поштою в реальному часі, які допоможуть вам бути в курсі звітів
- Зручна функція мобільного додатка
Мінуси:
- Обмежені можливості налаштування та категоризації
- Функціональність звітності про витрати можна покращити
- Несумісність із основними опціями карт
- Може не підходити для великих організацій із складними потребами управління витратами
джерело:
3. Розширюйте
Expensify — це зручна програма для керування витратами, яка спрощує відстеження витрат і звітування. Це одна програма для різноманітних функцій, таких як сканування квитанцій, автоматична категоризація витрат, забезпечення виконання політики, робочі процеси затвердження та бездоганна інтеграція з популярними системами бухгалтерського обліку.
Основні характеристики:
- Єдиний додаток для корпоративних карток, сканування квитанцій та відстеження витрат
- Картка Expensify CPA, розроблена спеціально для бухгалтерів
Плюси:
- Зручний інтерфейс, який полегшує та прискорює реєстрацію витрат
- Автоматична категоризація витрат
- Відшкодування надсилаються прямими депозитами на банківський рахунок
- Мобільний додаток для управління витратами на ходу
Мінуси:
- Ціноутворення може бути дорогим для великих організацій
- Деякі користувачі вважають інтерфейс захаращеним і продукт непридатним для корпоративних випадків використання
- Погане обслуговування клієнтів
джерело:
4. SAP Concur
SAP Concur — це цілісне рішення для управління витратами, яке автоматизує процес витрат, щоб бізнес міг працювати ефективно. Він об’єднує керування поїздками, витратами та рахунками-фактурами, а також пропонує надійні можливості звітності, забезпечення дотримання політики та робочі процеси затвердження.
Він також має широкі можливості інтеграції та особливо використовується корпоративними підприємствами.
Основні характеристики:
- Поєднує фінансові дані з різних джерел і дає змогу контролювати витрати
- Автоматизуйте процеси бізнесу, подорожей і AP
- Провідний бренд для управління подорожами, витратами та рахунками
Плюси:
- Комплексне рішення для управління витратами
- Інтеграція з керуванням подорожами та рахунками-фактурами з відповідними опціями на вибір
- Надійні можливості звітування
- Безперебійне застосування політики та робочі процеси затвердження
- Широкі можливості інтеграції
- Легко піднімати квитки та отримувати негайне вирішення без ручної підтримки клієнтів
Мінуси:
- Неінтуїтивно зрозумілий інтерфейс, який деяким користувачам здається непосильним і важким у користуванні
- Важко прикріпити файли
- Вища ціна в порівнянні з іншими рішеннями
- Складне налаштування та налаштування
джерело:
5. Пандус
Ramp робить витрати розумнішими за допомогою своєї корпоративної картки та платформи керування витратами, яка надає інформацію про витрати в реальному часі, автоматичне зіставлення чеків, переговори з постачальниками та оптимізацію витрат.
Ramp легко інтегрується з системами бухгалтерського обліку, що робить його зручним вибором для компаній.
Основні характеристики:
- Винагороди та заохочення у вигляді кешбеків
- Прості у використанні картки, ліміти витрат, потоки затвердження, платежі постачальникам
- Середня економія 3.5%
- Функція штучного інтелекту для фінансів, яка допомагає вам знайти заощадження та статистику
Плюси:
- Інтуїтивно зрозумілий і зручний інтерфейс
- Корпоративна платформа керування картками та витратами, яка працює в усьому світі для міжнародних транзакцій, транскордонних платежів за рахунками та мультивалютних відшкодувань
- Статистика витрат у реальному часі та автоматичне зіставлення квитанцій
- Переговори з постачальниками та функції оптимізації витрат
- Компанії, які використовують Ramp, закривають свої книги у 8 разів швидше
Мінуси:
- Обмежена доступність у певних регіонах, що впливає на часові обмеження та автоматичні тригери
- Деякі користувачі повідомили про труднощі з інтеграцією з існуючими системами
- Немає підтримки клієнтів, вирішення запитів здійснюється лише електронною поштою
- Неможливо зупинити кілька сповіщень, позначивши деякі платежі як повторювані
джерело:
6. Авіабаза
Airbase — це найпопулярніша сучасна платформа управління витратами для компаній із 100–5,000 співробітниками. Він поєднує в собі управління витратами, оплату рахунків, корпоративні картки, бюджетування, робочі процеси затвердження та віртуальні картки, забезпечуючи таким чином комплексну видимість витрат і контроль для компаній.
Основні характеристики:
- Пропонує автоматизацію кредиторської заборгованості та контрольовані закупівлі
- Повністю інтегрована глобальна платформа закупівель
Плюси:
- Універсальна платформа керування витратами зі звітністю в реальному часі
- Інтуїтивно зрозумілий і простий у використанні інтерфейс
- Віртуальні картки для легкого відстеження витрат
- Велика підтримка клієнтів
- Розширені робочі процеси, автоматизація затвердження та обліку
Мінуси:
- Повільно виплачує платежі постачальникам
- Не підтримує всі типи кредитних карток
- Обмежені функції мобільного додатка для iPhone та iPad
джерело:
7. Плео
Pleo — це розумне рішення для управління витратами, яке спрощує витрати компанії. Він надає віртуальні та фізичні картки для співробітників, а також відстеження витрат у реальному часі та автоматизоване звітування. Pleo інтегрується з системами бухгалтерського обліку, що робить його зручним вибором для компаній.
Основні характеристики:
- Рішення №1 у Європі щодо витрат для бізнесу, якому довіряють понад 25,000 XNUMX компаній у регіоні
- Універсальне рішення для управління витратами
- Відстежуйте витрати в реальному часі разом із аналітикою та настроюваними лімітами покупок
Плюси:
- Розумні картки компанії, віртуальні та фізичні, для співробітників
- Відстеження витрат і відшкодування в режимі реального часу
- Автоматизована звітність
- Чистий і зручний інтерфейс користувача
- Допомагає заощадити понад 138 годин завдяки оцифровці квитанцій і автоматизації керування витратами
- 1% кешбеку за кожну транзакцію за карткою Pleo
Мінуси:
- Забагато категорій і варіантів видів витрат
- Деякі користувачі вважали інтерфейс користувача незрозумілим, особливо під час роботи від імені адміністратора
джерело:
8. Zoho Expense
Zoho Expense — це інтуїтивно зрозуміле програмне забезпечення для керування витратами, яке автоматизує звітність про витрати та спрощує процеси відшкодування. Він пропонує такі функції, як сканування квитанцій, забезпечення виконання політики та інтеграцію з популярними системами бухгалтерського обліку. Zoho Expense забезпечує зручний досвід як для співробітників, так і для адміністраторів.
Основні характеристики:
- Компанії довіряють у понад 150 країнах
- Спрощує корпоративні поїздки та автоматизоване звітування про витрати
- Механізм виявлення шахрайства на основі ШІ
Плюси:
- Інтуїтивно зрозуміле програмне забезпечення для керування витратами із застосуванням політики та робочими процесами відшкодування, які можна налаштувати
- Автоматичне сканування квитанцій і категоризація витрат
- Конкурентне ціноутворення
- Механізм виявлення шахрайства на основі штучного інтелекту допомагає під час перевірок і управління податками
- У поєднанні з Zoho One він може інтегрувати виставлення рахунків, розміщення даних клієнтів, продажі та маркетинг, управління витратами та співпрацю з товаришами по команді
- Цілодобова підтримка клієнтів і безкоштовна 24-годинна допомога з адаптації
Мінуси:
- Звітність про витрати могла б виглядати компактніше
- Тривалий процес адаптації
- Повільна підтримка клієнтів із тривалим часом виконання
- Крута крива навчання використанню інтерфейсу користувача
- Деякі користувачі вважають, що функції не взаємодіють між собою, а інтерфейс користувача незручний
джерело:
9. Дивви
Divvy — це універсальна платформа для керування витратами, яка забезпечує бездоганний досвід надсилання запитів, витрачання та відстеження фінансів вашого бізнесу. Він також пропонує настроювані ліміти витрат і автоматичне звітування про витрати. Divvy прагне спростити управління витратами для підприємств будь-якого розміру.
Основні характеристики:
- Віртуальні та фізичні кредитні картки для працівників із кредитними лініями від 500 до 15 мільйонів доларів США
- Безкоштовне програмне забезпечення для автоматичного управління витратами
Плюси:
- Індивідуальна бізнес-кредитна картка для співробітників разом із індивідуальними лімітами витрат
- Поставляється з інструментом управління витратами безкоштовно
- Простота керування витратами та відстеження бюджету
- Легко класифікувати рахунки та витрати, фотографувати навіть на телефоні
- Середня місячна економія становить 10,630 XNUMX доларів США
- Швидший розрахунок книг із середньомісячною економією часу на 12 годин
- Швидкий і гнучкий кредит для підприємств будь-якого розміру
Мінуси:
- Проблеми безпеки з точки зору шахрайства та запобігання шахрайству
- Важко замінити картки
- Деякі користувачі повідомили про погане обслуговування клієнтів
- Труднощі синхронізації/інтеграції з QuickBooks
джерело:
10. Файл
Fyle — це інтелектуальне рішення для керування витратами, яке автоматизує відстеження витрат, звітування та застосування політики. Він пропонує такі функції, як запис квитанцій, категоризація витрат у режимі реального часу та інтеграція з системами бухгалтерського обліку. Fyle забезпечує бездоганний досвід для співробітників і адміністраторів.
Основні характеристики:
- Канали в реальному часі за наявними кредитними картками
- Своєчасно відшкодовує працівникам виплати ACH
Плюси:
- Звіряння кредитних карток у режимі реального часу для таких карток, як Visa, Mastercard, AmEx тощо.
- Fyle миттєво надсилає SMS про нові транзакції, і працівникам достатньо надіслати у відповідь зображення квитанції, щоб вона була автоматично звірена
- Повна інтеграція з Slack, Gmail, Outlook та іншими програмами, щоб витрати можна було контролювати в дорозі
- Зіставляє зображення квитанцій із відповідною транзакцією кредитної картки
- Fyle інтегрується з усіма кредитними картками
- Цілодобова підтримка клієнтів у чаті та електронною поштою
- Названий обліковий запис, який завжди готовий допомогти
Мінуси:
- Мобільний інтерфейс не такий бездоганний, як онлайн-інтерфейс
- Функції автоматичного сканування часом не працюють належним чином
- У разі переходу з іншої системи потрібна крива навчання
- Канали в режимі реального часу призначені лише для VISA та Mastercard
джерело:
11. Спендеск
Spendesk — це програмне забезпечення для керування витратами, яке спрямоване на спрощення та автоматизацію процесів керування витратами. Він надає такі функції, як відстеження витрат, віртуальні картки, керування рахунками-фактурами та робочі процеси затвердження, щоб допомогти компаніям оптимізувати свої витрати.
Основні характеристики:
- Необмежена кількість віртуальних карток, підписок і користувачів
- Безкоштовне налаштування та відсутність прихованих комісій
- Платформа 7-в-1 для керування картками компаній, рахунками-фактурами, витратами, бюджетами, затвердженнями, автоматизацією бухгалтерського обліку та звітністю
- Масштабовані інструменти управління витратами
Плюси:
- Робить фінансовий робочий процес і обробку більш плавними
- Надає точні аналітичні звіти для розрахунків доходу в кінці місяця
- Віртуальні картки для безпечних і контрольованих витрат
- Настроювані робочі процеси затвердження
- Інтеграція з популярними системами бухгалтерського обліку, включаючи UPI та Netbanking, для миттєвих транзакцій
- 95% квитанцій збираються автоматично та звіряються протягом 2 днів
- У 4 рази швидша обробка книг у 4 рази щомісяця
Мінуси:
- Неузгоджені робочі процеси політики
- Картку приймають не в усіх місцях і на всіх веб-сайтах
- Неправильні значення, заповнені функцією автоматичного сканування
джерело:
12. Меш-платежі
Mesh Payments — це програмне забезпечення для керування витратами, яке пропонує компаніям комплексну платформу для відстеження, керування та контролю своїх витрат. Він використовується 1,000 фінансовими командами та надає такі функції, як відстеження витрат, реєстрація квитанцій, автоматичне затвердження витрат та інтеграція з системами бухгалтерського обліку.
Основні характеристики:
- Створено для надання глобальним компаніям контролю та видимості витрат
- Пропонує автоматичні робочі процеси та бухгалтерію разом із керуванням платежами та контролем бюджету
- Індивідуальні рішення для різних типів корпоративних витрат
Плюси:
- Зручний та зручний інтерфейс
- Впровадження щоденних лімітів платежів
- Швидко вилучайте інформацію зі звітів
- Легко відразу прикріпити квитанції
- Адаптивна підтримка клієнтів
Мінуси:
- Обмежені можливості інтеграції з існуючими ERP
- Надає лише віртуальну картку для витрат, і картку приймають не скрізь
- Мобільний додаток не такий інтуїтивно зрозумілий, як веб-сайт
джерело:
13. Щасливий
Happay — це комплексне рішення для корпоративних подорожей, витрат і платежів. Це найбільший в Індії спосіб подорожей, витрат і платежів із понад 7000 клієнтів у понад 20 країнах. Платформа спрямована на спрощення звітності про витрати та процеси відшкодування для підприємств. Він пропонує такі функції, як відстеження витрат, реєстрація квитанцій, затвердження витрат та інтеграція з системами бухгалтерського обліку.
Основні характеристики:
- Інструмент самостійного бронювання (SBT), який допомагає мандрівникам самостійно бронювати квитки, готелі та таксі
- Кредитні лінії без застави з винагородою
- Передплачені картки для різних випадків використання, від корпоративних витрат до витрат на дрібну готівку
Плюси:
- Легко звітувати та відшкодовувати витрати
- Зручний і зручний інтерфейс користувача
- Автоматизує весь робочий процес витрат, від реєстрації квитанцій до затвердження та відшкодування витрат
- Швидший цикл відшкодування та більша економія готівки завдяки підвищенню продуктивності
Мінуси:
- Можливості для покращення того, як звіти про претензії додаються до окремих витрат
- Картка стягує комісію за зняття в банкоматах
- Тривалий процес відшкодування, якщо платіж не вдається під час онлайн-транзакції
- Обмежені можливості налаштування та інтеграції з іншими платформами
- Інтерфейс користувача потрібно покращити
джерело:
14. Хвилястість
Rippling — це універсальна платформа управління персоналом і співробітниками, яка включає функції керування витратами. Він надає такі функції, як відстеження витрат, автоматичне затвердження витрат та інтеграцію з системами нарахування заробітної плати.
Основні характеристики:
- Спростіть HR, IT та фінанси за допомогою однієї платформи
- Керуйте аналітикою, автоматизацією робочого процесу, політиками та дозволами
- Єдина система для бізнесу від 2 до 2000 співробітників
Плюси:
- Єдине місце для бізнесу, де можна керувати кадрами, ІТ, фінансами
- Чуйна підтримка в чаті та обслуговування клієнтів
- Легко реалізувати завдяки зручному інтерфейсу користувача
- Дозволяє керувати співробітниками за допомогою запитів на відпустку, інформації про кадри, годинників тощо.
- Швидка адаптація співробітників і підрядників за 90 секунд
- Автоматизуйте глобальні процеси відповідності
Мінуси:
- Відсутність системи балів, планування та оглядів співробітників
- Не цілеспрямоване рішення для управління витратами
- Деякі користувачі повідомляють про труднощі з налаштуванням
джерело:
15. Відшкодуйте витрати Chrome River
Emburse Chrome River Expense – це програмне забезпечення для керування витратами, розроблене для середніх і великих підприємств. Він пропонує такі функції, як відстеження витрат, фіксація квитанцій, забезпечення виконання політики та інтеграція з системами бухгалтерського обліку.
Основні характеристики:
Призначений для комплексних підприємств, вищої освіти та професійних послуг
Глобально орієнтовані рішення для управління витратами та автоматизації кредиторської заборгованості
Плюси:
Легко налаштовується для задоволення потреб бізнесу
Робочі процеси відповідності допомагають виявляти неправильні або фальшиві документи перед поданням
Повністю електронний від початку до кінця
Робочі процеси затвердження можуть відбуватися електронною поштою
Деякі користувачі повідомляють, що це простіше у використанні та економічніше, ніж Concur
Значна економія грошей і часу
Мінуси:
Повільна аналітика та не інтуїтивно зрозуміла
Попередньо визначені звіти є незграбними; більш детальні звіти потребують додаткової оплати
Деякі користувачі повідомляють про труднощі з налаштуванням
джерело:
https://www.g2.com/products/emburse-chrome-river-expense/reviews#reviews
Корпоративна культура та управління витратами
Часто кажуть, що культура їсть стратегію на сніданок. У сфері управління витратами це не може бути правдивішим. Культура компанії глибоко впливає на те, як обробляються, затверджуються та перевіряються витрати. Справа не лише в існуючій політиці; це про те, як ці політики вкорінені в повсякденних діях і ставленні кожного члена команди.
- Приймати Google, наприклад. Їх культура інновацій і свободи безпосередньо впливає на те, як вони керують витратами – з акцентом на довірі та підзвітності.
- Salesforce відомий своєю яскравою культурою. Вони плавно інтегрували свої цінності в управління витратами. Завдяки культурі, що наголошує на прозорості та відповідальності, Salesforce створив середовище, де управління витратами розглядається не як бюрократична перешкода, а як відображення їхніх колективних цінностей.
- Ще один показовий випадок Netflix. Їхня культура свободи та відповідальності дозволяє працівникам приймати рішення про витрати так, ніби це їхні власні гроші. У них немає жорстких бюджетів, але вони покладаються на культуру самодисципліни та розсудливості, що окупилося в їхніх гнучких фінансових операціях.
Культурний зсув для кращого управління
Культурний зрушення в бік кращого управління витратами починається згори. Коли лідери моделюють важливість ефективного та етичного управління витратами, це задає тон для всієї організації. Це не означає мікроуправління всіма витратами. Натомість мова йде про виховання культури, у якій витрати розглядаються через призму створення вартості та ділової етики. Лідери повинні запитати: чи ми витрачаємо кошти відповідно до наших основних цінностей і цілей?
Отже, як розвивати цю культуру?
- Почніть із того, що управління витратами стане частиною вашого регулярного діалогу. Обговоріть це на зустрічах, підкресліть, коли члени команди приймають розумні рішення щодо витрат, і відкрито обговоріть обґрунтування політики витрат.
- Прозорість є ключовою. Переконайтеся, що політика управління витратами є доступною, представлена в документах про встановлення та додається до вашого програмного забезпечення для керування витратами.
- Заохочуйте лідерів команди показувати приклади. Коли менеджери ретельно аналізують свої витрати та роблять економічно ефективний вибір, це надсилає чітке повідомлення.
- Відзначте хороше управління витратами. Відзначайте та нагороджуйте команди та окремих людей, які є прикладом відповідального витрачання коштів. Це може бути як простий відгук на зборах команди, так і важливий, як щорічна нагорода.
- Розгляньте можливість заохочення для працівників, які постійно дотримуються політики витрат або пропонують інноваційні ідеї економії.
- Відкриті форуми, зокрема, можуть бути золотою жилою розуміння. Вони можуть бути платформою, де співробітники обговорюють виклики, з якими вони стикаються в рамках поточної політики, і пропонують покращення. Це не тільки допомагає вдосконалити процес управління витратами, але й зміцнює культуру відкритості та довіри.
- Відкриті фінансові звіти є ще одним потужним інструментом. Коли компанії діляться детальними звітами зі своїми командами, це не тільки сприяє прозорості, але й заохочує обґрунтовані обговорення та прийняття рішень щодо витрат. Хмарні платформи, які пропонують спільні інформаційні панелі та звіти, є особливо ефективними. Вони забезпечують безперебійний потік інформації та спрощують для членів команди доступ і розуміння даних про витрати, незалежно від їхнього фінансового досвіду.
- Створення середовища, де підзвітність є нормою, починається з встановлення чітких очікувань. Йдеться про встановлення культури, у якій кожен витрачений долар є доларом, який потрібно виправдати – не в каральному сенсі, а у спосіб, який узгоджується з цілями та цінностями компанії. Ця культура підзвітності також передбачає регулярні перевірки та аудити витрат. Це не слід розглядати як полювання на відьом, а як можливість забезпечити відповідність політикам і визначити сфери для покращення.
Тенденції майбутнього
Оскільки ми стоїмо на порозі 2024 року, давайте на мить зіграємо роль футуриста. Озираючись назад, ми бачили, як прогнози у світі фінансів і технологій втілюються в життя такими способами, які ми навіть не могли собі уявити, тоді як інші зникають, так і не побачивши світла. Отже, коли ми вдивляємося в майбутнє управління витратами, що нас чекає в наступні десять років?
ШІ та автоматизація: розумна основа управління витратами
Один з прогнозів, який є надійним: штучний інтелект і машинне навчання не просто стануть частиною ландшафту управління витратами – вони стануть його основою. Ми розглядаємо штучний інтелект, який є не просто розумним, але геніальним у класифікації витрат, оптимізації робочих процесів затвердження та забезпеченні дотримання політики. Уявіть собі систему, яка вчиться з кожної транзакції, стає розумнішою, ефективнішою та точнішою. Йдеться не лише про автоматизацію процесів; мова йде про підвищення їх точності до рівня точності, про який ми тільки мріяли.
Блокчейн: книга довіри та прозорості
Блокчейн і управління витратами – це відповідність, яка чекає свого. Прозорість і безпека, які забезпечує блокчейн, мають змінити спосіб обробки витратних транзакцій. Ми говоримо про світ, де кожна транзакція реєструється в бухгалтерській книзі, яка практично захищена від втручання, що забезпечує безпрецедентний рівень довіри та підзвітності процесу. Потенціал для зменшення шахрайства та підвищення відповідності величезний.
Персоналізація: нова норма
Майбутнє особисте – особливо в управлінні витратами. Системи розвиватимуться, щоб запропонувати досвід, адаптований до індивідуальних звичок і вподобань щодо витрат. Ми виходимо за рамки універсального підходу, вступаючи в епоху, коли ваша система управління витратами знає вас – дійсно знає вас – і адаптується до ваших унікальних потреб і моделей. Це свого роду інновація, орієнтована на користувача, яка перетворює повсякденне завдання на чудовий досвід.
Перевизначення фінансової практики
Ці досягнення в області штучного інтелекту, блокчейну та персоналізації не просто змінять спосіб управління витратами; вони збираються змінити ширшу фінансову практику в організаціях. Ми розглядаємо більш інтегровану, розумну та взаємопов’язану фінансову екосистему. Наслідки величезні – від кращого фінансового планування та аналізу до більш стратегічного прийняття рішень.
Загалом, наступне десятиліття управління витратами – це не лише нові інструменти та технології. Йдеться про фундаментальну зміну в тому, як ми підходимо, розуміємо та керуємо нашими фінансами. Це чудовий новий світ, і він ближчий, ніж ви думаєте.
Висновок
Коли ми завершуємо це комплексне дослідження управління витратами, стає зрозуміло, що ландшафт фінансового відстеження та аналізу зазнає динамічних змін. Подорож від реєстраційних книг до програмних рішень на основі штучного інтелекту, таких як Nanonets, ілюструє не лише технологічний прогрес, а й фундаментальну зміну в підході компаній до фінансової відповідальності.
У сучасному нестабільному бізнес-середовищі управління витратами більше не є завданням бек-офісу, а стратегічним імперативом. Такі компанії, як InnovateX та інші, згадані в наших прикладах, є прикладами трансформації, яку може здійснити надійна система управління витратами.
Підприємства, які визнають ці зміни та адаптуються до них, отримають хороші навички, щоб орієнтуватися в складнощах сучасного фінансового ландшафту, перетворюючи те, що колись було буденним завданням, на важливий компонент їхньої загальної бізнес-стратегії.
Готові змінити управління витратами?
Хочете дізнатися, як Nanonets може революціонізувати управління витратами вашої компанії? Ми запрошуємо вас на власні очі відчути потужність та ефективність нашого передового рішення.
???? Заплануйте персоналізовану демонстрацію з Nanonets сьогодні! ????
Дізнайтеся, як наше програмне забезпечення для керування витратами на основі штучного інтелекту може оптимізувати ваші процеси, покращити аналіз даних у реальному часі та легко інтегруватися з вашими існуючими системами. Не пропустіть цю можливість зробити значний крок до стратегічного фінансового управління та операційної ефективності.
Натисніть тут, щоб запланувати демонстрацію з Nanonets
Прийміть майбутнє управління витратами – розумне, безперебійне та стратегічно ефективне. Нехай Nanonets стане вашим партнером у навігації у фінансовому ландшафті завтрашнього дня. 🚀
Додаткові ресурси
Ось деякі додаткові ресурси, які надають додаткові відомості та інструменти для поглиблення вашого розуміння ландшафту управління витратами:
- Управління витратами Зростання ринку | Звіт про дослідження [2029]: цей звіт містить дані та розуміння тенденцій управління витратами. Звіт Fortune Business Insights.
- Управління витратами 101: Ваш посібник зі звітування про витрати: Цей посібник є чудовим ресурсом для тих, хто хоче глибше заглибитися в теми управління фінансами, особливо пов’язані зі звітністю про витрати. Навчальний центр G2.
- Ефективне глобальне дотримання вимог щодо управління подорожами та витратами: цей ресурс містить відповідну інформацію про нормативні вказівки, які можуть вплинути на практику управління витратами, особливо для підприємств, які працюють у кількох країнах. Посібник із відповідності Mobilexpense.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://nanonets.com/blog/expense-management/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1
- 15%
- 1996
- 200
- 2000
- 2024
- 25
- 2K
- 300
- 32
- 4k
- 7
- 700
- 710
- 990
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- вище
- прийнятий
- доступ
- доступність
- доступною
- розмістити
- поступливий
- житло
- супроводжується
- За
- рахунки
- підзвітність
- звітності
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- кредиторська заборгованість
- автоматизація кредиторської заборгованості
- точність
- точний
- точно
- ах
- досягнення
- ACM
- через
- дієвий
- дії
- діяльність
- пристосовувати
- пристосування
- адаптує
- додавати
- доданий
- доповнення
- Додатковий
- адреса
- адресація
- дотримуватися
- прихильність
- адміністративний
- Адміністратори
- прийнята
- Прийняття
- Прийняття
- просунутий
- просування
- досягнення
- прихід
- реклама
- після
- проти
- вік
- моторний
- AI
- Цілі
- аеропорт
- подібний
- Alerts
- Alex
- алгоритми
- вирівнювати
- вирівнювання
- Вирівнює
- ВСІ
- все-в-одному
- виділяти
- виділено
- дозволяти
- дозволено
- Дозволити
- Союзник
- майже
- по
- вже
- Також
- альтернатива
- завжди
- Неоднозначність
- amex
- кількість
- an
- аналіз
- Аналітичний
- аналітика
- проаналізовані
- Аналізуючи
- та
- щорічний
- Щорічно
- аномалії
- виявлення аномалії
- Інший
- будь-який
- додаток
- застосування
- прикладної
- Застосування
- підхід
- відповідний
- твердження
- погодження
- затверджений
- додатка
- ЕСТЬ
- області
- Арена
- озброєний
- навколо
- Art
- Мистецтво і наука
- штучний
- штучний інтелект
- AS
- запитати
- зовнішній вигляд
- допомогу
- Помічник
- At
- Банкомат
- приєднувати
- відвідування
- AUD
- аудит
- аудит
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматизує
- автоматичний
- автоматично
- автоматизація
- Автоматизація
- автономно
- наявність
- доступний
- середній
- уникає
- нагорода
- геть
- назад
- Хребет
- Balance
- баланси
- м'яч
- Банк
- рахунок у банку
- заснований
- основний
- Бій
- BE
- стали
- оскільки
- ставати
- було
- перед тим
- поведінка
- бегемот
- за
- буття
- Переваги
- КРАЩЕ
- передового досвіду
- Парі
- Краще
- між
- За
- Великий
- Білл
- Банкноти
- blockchain
- Блог
- бронювання
- книги
- підвищення
- обидва
- дно
- Межі
- Brain
- марка
- хоробрий
- Перерва
- сніданок
- вітер
- приносити
- Приведення
- Приносить
- край
- ширше
- бюджет
- складання бюджету
- Бюджети
- побудований
- бюрократичний
- бізнес
- розвиток бізнесу
- бізнес стратегія
- підприємства
- метушливий
- але
- button
- Гудіння
- by
- розрахунки
- call
- CAN
- не може
- можливості
- здатний
- захоплення
- захоплений
- захвати
- захопивши
- карта
- Cards
- випадок
- Приклади з практики
- випадків
- готівкові гроші
- грошовий потік
- Cashback
- категорії
- категоризація
- Категорія
- громадське харчування
- Викликати
- Святкування
- центральний
- певний
- CFO
- прикутий
- виклик
- проблеми
- складні
- шанс
- зміна
- Зміни
- канали
- хаос
- характер
- розпізнавання символів
- заряд
- вантажі
- Графік
- чат
- Перевірки
- вибір
- вибір
- Вибирати
- Вибираючи
- вибраний
- Chrome
- Міста
- стверджувати
- претензій
- ясність
- клас
- класифікація
- ясно
- очевидно
- клацання
- клієнт
- близько
- ближче
- хмара
- хмарних обчислень
- Кодування
- кави
- згуртований
- співробітництво
- Заставу
- Collective
- COM
- комбінати
- Приходити
- приходить
- зазвичай
- спілкувалися
- Компанії
- компанія
- Компанії
- порівняти
- порівняний
- конкурентоспроможний
- комплекс
- складності
- дотримання
- компонент
- всеосяжний
- обчислення
- щодо
- Турбота
- висновок
- Проводити
- заплутаний
- замішання
- З'єднуватися
- мінуси
- Вважати
- послідовно
- постійна
- Політика стримування
- зміст
- контекст
- безперервний
- підрядники
- контрактів
- сприяє
- внесок
- внески
- контроль
- контроль
- Зручний
- координуючи
- Core
- Основні цінності
- Корпоративний
- КОРПОРАЦІЯ
- виправити
- Відповідний
- Коштувати
- економія на витратах
- рентабельним
- дорого
- витрати
- може
- міг
- країни
- країна
- Курс
- покритий
- CPA
- створювати
- створення
- створення
- кредит
- кредитна картка
- Кредитні карти
- критичний
- CRM
- транскордонний
- вирішальне значення
- круїз
- кристал
- культурний
- культура
- громіздкий
- валюти
- Поточний
- Поточний стан
- крива
- виготовлений на замовлення
- клієнт
- дані про клієнтів
- підтримка клієнтів
- Клієнти
- настроюється
- настроюється
- настройка
- передовий
- цикл
- щодня
- приладова панель
- інформаційні панелі
- дані
- аналіз даних
- Analytics даних
- введення даних
- базами даних
- Дата
- день
- Днів
- справа
- десятиліття
- вирішувати
- рішення
- Прийняття рішень
- рішення
- глибокий
- Поглибити
- глибше
- оборони
- визначати
- визначення
- Визначення
- Затримується
- затримки
- чудовий
- заглиблюватися
- Попит
- демонстрація
- відділ
- від'їзд
- депозити
- призначений
- стіл
- деталь
- докладно
- виявляти
- Виявлення
- розробка
- Діалог
- різний
- важкий
- трудність
- цифровий
- цифрова книга
- оцифрування
- прямий
- безпосередньо
- катастрофа
- знижки
- виявляє
- обговорювати
- обговорення
- обговорення
- занурення
- Різне
- do
- документ
- документація
- документація
- робить
- байдуже
- справи
- Долар
- Дон
- зроблений
- Не знаю
- Двері
- Двері
- скачати
- різко
- управляти
- керований
- водіння
- барабанити
- висушити
- два
- під час
- динамічний
- кожен
- Рано
- легше
- легко
- легко
- легкий у використанні
- економіка
- екосистема
- Освіта
- Ефективний
- фактично
- ефективність
- ефективність
- ефективний
- продуктивно
- зусилля
- зусилля
- або
- Electronic
- елементи
- усунутий
- ще
- повідомлення електронної пошти
- приступати
- вбудований
- з'являтися
- з'являються
- акцент
- підкреслюючи
- Співробітник
- співробітників
- працює
- уповноважувати
- уповноважують
- повноваження
- дозволяє
- дозволяє
- охоплює
- заохочує
- заохочення
- кінець
- примусове виконання
- примус
- виконання
- зачеплення
- двигун
- підвищувати
- підвищена
- підвищення
- величезний
- досить
- забезпечувати
- гарантує
- забезпечення
- Що натомість? Створіть віртуальну версію себе у
- вхід
- підприємство
- підприємств
- розваги
- захоплений
- Весь
- запис
- Навколишнє середовище
- однаково
- Епоха
- ERP
- помилка
- помилки
- особливо
- сутність
- істотний
- встановити
- налагодження
- і т.д.
- етичний
- етика
- Навіть
- Event
- НІКОЛИ
- постійно змінюється
- Кожен
- повсякденний
- скрізь
- еволюція
- еволюціонувати
- еволюціонує
- еволюціонує
- досліджувати
- приклад
- Приклади
- перевищений
- перевищує
- перевищує
- відмінно
- виняток
- надмірний
- обмін
- існування
- існуючий
- розширюється
- очікування
- витрати
- дорогий
- досвід
- Досліди
- зазнають
- експертиза
- Пояснювати
- дослідження
- дослідити
- Розвіданий
- продовжується
- обширний
- зовнішній
- додатково
- витяг
- видобуток
- Face
- стикаються
- сприяння
- зазнає невдачі
- захоплюючий
- ШВИДКО
- швидкий темп
- швидше
- подвиг
- особливість
- риси
- зворотний зв'язок
- годування
- Інформація про оплату
- кілька
- поле
- Подача
- заповнений
- наповнення
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- фінансові дані
- фінансове планування
- фінансова стратегія
- фінансово
- знайти
- знахідки
- кінець
- оштрафований
- кінець
- кінчики пальців
- Фірма
- Перший
- з перших вуст
- Фіскальний
- рибальський
- відповідати
- п'ять
- позначений прапором
- прапори
- спалах
- недолік
- Гнучкість
- гнучкий
- політ
- квитки на рейс
- Авіаквитки
- потік
- Потоки
- Сфокусувати
- увагу
- фокусується
- зосереджений
- після
- для
- Прогноз
- іноземні
- передбачення
- форма
- формат
- форуми
- Сприяти
- виховання
- вихователі
- знайдений
- Рамки
- шахрайство
- виявлення шахрайства
- шахраї
- шахрайський
- Безкоштовна
- Freedom
- частий
- часто
- тертя
- від
- функція
- функціональні можливості
- функціональність
- фундаментальний
- далі
- Крім того
- майбутнє
- футурист
- Отримувати
- гра
- воротар
- Рукавичка
- генерується
- геній
- отримати
- отримання
- гігант
- Давати
- дає
- гладіатор
- Глобальний
- Глобально
- Go
- мета
- Цілі
- буде
- пішов
- добре
- є
- управління
- схопити
- великий
- значно
- виросла
- Рости
- Зростання
- Зростає
- Зростання
- керівництво
- керуватися
- керівні вказівки
- керівництво
- Хлопець
- звички
- було
- Половина
- жменя
- обробляти
- Ручки
- Обробка
- траплятися
- відбувається
- щасливий
- Harmony
- Мати
- має
- голова
- здоров'я
- охорона здоров'я
- Серце
- допомога
- допоміг
- допомагає
- тут
- Герої
- прихований
- Високий
- вище
- Вища освіта
- Виділіть
- заднім числом
- його
- історичний
- хіт
- тримає
- цілісний
- Головна
- готель
- готелі
- ГОДИННИК
- будинок
- житло
- Як
- How To
- Однак
- hr
- HTML
- HTTPS
- людина
- Людськими ресурсами
- перешкода
- i
- ідеї
- ідентифікований
- ідентифікувати
- ідентифікує
- if
- ілюструє
- зображення
- картина
- уявляли
- Негайний
- негайно
- Impact
- Вплив
- імператив
- неправдоподібно
- здійснювати
- реалізація
- реалізовані
- реалізації
- наслідки
- імпорт
- значення
- важливо
- удосконалювати
- поліпшений
- поліпшення
- поліпшення
- поліпшення
- in
- стимули
- включати
- включені
- includes
- У тому числі
- Augmenter
- збільшений
- понесені
- Індію
- вказувати
- зазначений
- індивідуальний
- осіб
- промисловості
- неефективність
- неефективний
- неминучий
- інформація
- повідомив
- вкорінений
- Посвячені
- інновація
- інновації
- інноваційний
- розуміння
- екземпляр
- мить
- негайно
- замість
- інтегрувати
- інтегрований
- Інтеграція
- Інтеграція
- інтеграція
- інтеграцій
- цілісність
- Інтелект
- Розумний
- призначених
- взаємопов'язані
- інтерфейс
- внутрішній
- Міжнародне покриття
- на міжнародному рівні
- інтернет
- втручання
- в
- введені
- інтуїтивний
- Invest
- запрошення
- запрошувати
- рахунок-фактура
- Управління рахунками-фактурами
- рахунки
- виставлення рахунку
- iPhone
- isn
- питання
- питання
- IT
- пунктів
- ЙОГО
- сам
- Головоломка
- подорож
- JPG
- стрибати
- просто
- виправданий
- тримати
- тримає
- ключ
- удар
- дитина
- Дитина
- Знати
- відомий
- знає
- маркування
- відсутність
- ландшафт
- великий
- більше
- найбільших
- останній
- Пізно
- останній
- закон
- Законодавство
- вести
- Лідери
- Керівництво
- провідний
- Веде за собою
- Витоку
- Стрибок
- УЧИТЬСЯ
- вивчення
- вчиться
- найменш
- Led
- Гросбух
- легальний
- менше
- дозволяти
- рівень
- рівні
- Важіль
- використання
- життя
- світло
- як
- МЕЖА
- обмеженою
- рамки
- стрижень
- Лінія
- ліній
- список
- життя
- ll
- місць
- замкнений
- журнал
- каротаж
- Довго
- довгостроковий
- довше
- подивитися
- шукати
- Вітальня
- Luxury
- машина
- навчання за допомогою машини
- made
- магія
- Mainstream
- підтримувати
- Підтримка
- обслуговування
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- управляти
- вдалося
- управління
- Рішення для управління
- Управлінська команда
- менеджер
- Менеджери
- управляє
- управління
- мандатів
- керівництво
- ручна робота
- вручну
- Виробники
- виробництво
- багато
- Марафон
- ринок
- Маркетинг
- ринки
- маркування
- MasterCard
- матч
- сірники
- узгодження
- Матеріали
- максимальний
- Може..
- може бути
- харчування
- значити
- значущим
- вимір
- заходи
- механізми
- Медіа
- засідання
- зустрічі
- відповідає
- член
- члени
- згаданий
- меров
- сітці
- повідомлення
- методичний
- методика
- педантичний
- В середині
- може бути
- незначний
- хвилин
- дзеркало
- відображає
- нудьгувати
- пропущений
- відсутній
- змішувати
- Mobile
- Мобільний додаток
- Мобільні технології
- мобільні Програми-
- мобільність
- модель
- Моделі
- сучасний
- момент
- гроші
- контрольований
- моніторинг
- монітори
- місяць
- щомісячно
- місяців
- більше
- більш ефективний
- Більше того
- Morgan
- найбільш
- Гора
- рухатися
- переїхав
- руху
- переміщення
- багатонаціональний
- множинний
- повинен
- ім'я
- Переміщення
- навігація
- необхідно
- вимагає
- необхідності
- необхідності
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- договірна
- ніколи
- Нові
- Нові технології
- Інформаційні бюлетені
- наступний
- немає
- зазначив,
- Повідомлення
- зараз
- цілей
- Спостерігає
- отримувати
- іноді
- OCR
- of
- від
- пропонувати
- запропонований
- пропонує
- Пропозиції
- Office
- часто
- Старий
- on
- На борту
- один раз
- ONE
- постійний
- онлайн
- тільки
- відкрити
- відкритий
- відкрито
- Відкритість
- працювати
- операційний
- оперативний
- операції
- Можливості
- Можливість
- оптичне розпізнавання символів
- оптимізація
- Опції
- or
- організація
- організації
- Інше
- інші
- наші
- себе
- з
- прогноз
- над
- загальний
- Нагляд
- пригнічує
- власний
- оплачувану
- Папір
- Парк
- частина
- приватність
- особливо
- партнер
- Викрійки
- моделі
- Платити
- оплата
- обробка платежу
- платежі
- Платіжна відомість
- однолітка
- Люди
- для
- періодичний
- людина
- персонал
- Втілення
- Персоналізовані
- фото
- фізичний
- фотографії
- частин
- стовп
- основний
- місце
- мучився
- план
- планування
- плани
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- ігри
- відіграє
- Плео
- точок
- Політика
- політика
- бідні
- популярний
- Портал
- частина
- розташовані
- Пости
- потенціал
- влада
- потужний
- Практичний
- практика
- практики
- Прецедент
- дорогоцінний
- Точність
- передбачати
- прогноз
- Прогнози
- переваги
- представити
- запобігати
- попередження
- Попередження
- попередній
- раніше
- ціни без прихованих комісій
- принцип
- процес
- процеси
- обробка
- Product
- професійний
- рентабельність
- глибоко
- проект
- управління проектом
- прогнозовані
- проектів
- сприяння
- правильний
- власність
- PROS
- забезпечувати
- за умови
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- публікувати
- опублікований
- покупка
- Купівля
- покупка
- суто
- цілей
- головоломка
- щоквартальний
- питань
- Швидкі книги
- швидко
- Гонки
- підвищення
- Рамп
- діапазон
- швидко
- рідко
- ставки
- швидше
- обгрунтування
- RE
- легко
- Готовність
- читання
- реальний
- реального часу
- дані в режимі реального часу
- Реальність
- реалізувати
- насправді
- царство
- причина
- надходження
- отримати
- останній
- рецепт
- визнання
- визнавати
- визнаючи
- рекомендувати
- примирення
- примирення
- облік
- записаний
- запис
- облік
- утилізації
- Перевизначення
- Знижений
- знижує
- зниження
- скорочення
- рафінування
- відображати
- відображено
- відображення
- повернення
- Незалежно
- режими
- райони
- регулярний
- регулярно
- Регулювання
- правила
- регуляторні
- підкріплює
- пов'язаний
- Відносини
- доречний
- покладатися
- залишається
- нагадування
- віддалений
- remote work
- віддалені працівники
- відповісти
- звітом
- Повідомляється
- Звітність
- Звіти
- репутація
- прохання
- запитів
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- рятувати
- дослідження
- схожий на
- переробити
- переформатування
- дозвіл
- ресурс
- ресурси
- Реагувати
- відповідь
- відповідальність
- відповідальний
- в результаті
- роздрібної торгівлі
- утримує
- revenue
- огляд
- Відгуки
- здійснити революцію
- революціонізували
- революційні
- Винагороджувати
- нагородження
- позбавлений
- право
- Зростання
- Річка
- дорога
- міцний
- ROI
- Роль
- дах
- корінь
- Правила
- прогін
- пробіжки
- s
- сейф
- гарантії
- Зазначений
- продажів
- Salesforce
- то ж
- живиця
- зберегти
- економія
- Економія
- say
- SBT
- шкала
- сканування
- розклад
- планування
- наука
- Екран
- огляд
- SEA
- безшовні
- плавно
- витриманий
- seconds
- розділ
- Сектори
- безпечний
- безпеку
- побачити
- бачачи
- здається
- Здається,
- бачив
- відправка
- посилає
- сенс
- посланий
- Серія
- служить
- Послуги
- комплект
- набори
- установка
- осідання
- установка
- кілька
- формуючи
- Поділитись
- загальні
- зсув
- КОРАБЕЛЬ
- дефіцит
- постріл
- кадри
- Повинен
- сторона
- значний
- істотно
- Кремній
- Силіконова долина
- силоси
- простий
- спрощує
- спростити
- спрощення
- один
- ситуацій
- Розмір
- розміри
- слабкий
- невеликий
- розумний
- розумнішими
- SMB
- згладити
- більш гладкий
- SMS
- хватка
- So
- Софтвер
- solid
- рішення
- Рішення
- деякі
- що в сім'ї щось
- Звучати
- Source
- Джерела
- Простір
- спеціалізований
- спеціалізується
- конкретний
- швидкість
- витрачати
- Витрати
- відпрацьований
- Spot
- розростання
- стояти
- стенди
- старт
- почалася
- починається
- введення в експлуатацію
- Стартапи
- стан
- залишатися
- перебування
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- КАМІНЬ
- Стоп
- Зупиняє
- зберігати
- зберігання
- Історія
- просто
- Стратегічний
- Стратегічно
- Стратегія
- стратосфера
- раціоналізувати
- обтічний
- Спрощує
- упорядкування
- зміцнення
- Strict
- страйки
- строгий
- структурований
- Бореться
- Дослідження
- уявлення
- Матеріали
- представляти
- представлений
- підписки
- успіх
- Успішно
- такі
- раптовий
- пропонувати
- підходящий
- постачальники
- запас
- поставка
- підтримка
- підтримуючий
- Переконайтеся
- сплеск
- виживання
- підозрілі
- швидко
- символ
- симфонія
- синхронізація.
- система
- Systems
- таблиця
- з урахуванням
- пошиття одягу
- Приймати
- приймає
- взяття
- розповідь
- балаканина
- говорити
- захищений від несанкціонованого доступу
- відчутний
- Завдання
- завдання
- податок
- команда
- Члени команди
- команди
- технології
- Технічна компанія
- технічний запуск
- технологічний
- Технології
- Технологія
- Шаблони
- десять
- terms
- тест
- ніж
- Дякую
- Що
- Команда
- Майбутнє
- Пейзаж
- закон
- світ
- їх
- Їх
- Теми
- самі
- потім
- Там.
- тим самим
- Ці
- вони
- думати
- Мислення
- це
- ті
- думка
- захоплюючий
- Процвітати
- через
- Таким чином
- квиток
- квитки
- міцніше
- канава
- час
- трудомісткий
- своєчасно
- times
- Поради
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- завтра
- TONE
- занадто
- інструмент
- інструменти
- топ
- теми
- до
- трек
- Відстеження
- традиційний
- традиційні засоби масової інформації
- трафік
- слід
- Навчання
- угода
- Transactions
- переклад
- Перетворення
- Перетворення
- перетворювальний
- перетворений
- перетворення
- прозорість
- подорожувати
- мандрівники
- мандри
- Trend
- Тенденції
- суд
- викликати
- правда
- по-справжньому
- Довіряйте
- Довірений
- ПЕРЕГЛЯД
- Поворот
- повороти
- Двічі
- два
- тип
- Типи
- ui
- кінцевий
- Зрештою
- розкрити
- проходить
- зазнав
- розуміти
- розуміння
- єдиний
- створеного
- розблокована
- непотрібний
- безпрецедентний
- відповідний сучасним вимогам
- Майбутні
- оновлений
- Updates
- оновлення
- підвищений
- оновлення
- ЮПІ
- us
- використання
- використовуваний
- користувач
- орієнтований на користувача
- зручно
- користувачі
- використовує
- використання
- використовує
- перевірка достовірності
- Долина
- Цінний
- значення
- створення цінності
- цінний
- Цінності
- різноманітний
- різний
- величезний
- Ve
- продавець
- постачальники
- перевірено
- різнобічний
- через
- вібруючий
- Порушення
- Віртуальний
- віртуальні картки
- фактично
- visa
- видимість
- летючий
- Обсяги
- Очікування
- ходити
- ходьба
- Wallet
- було
- спостереження
- вода
- Води
- шлях..
- способи
- we
- webp
- ДОБРЕ
- були
- вдарити-крот
- Що
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- чому
- широко
- широко поширений
- волі
- з
- в
- без
- Work
- робочі
- робочий
- Робочі процеси
- робочий
- працює
- світ
- б
- обернути
- ксеро
- рік
- років
- вчора
- ще
- Ти
- молодий
- вашу
- молодь
- YouTube
- зефірнет
- нуль