Перевизначення стійкості банків у цифрову еру з чотирма нулями – Fintech Singapore

Банківська індустрія стоїть на порозі серйозної трансформації, зумовленої швидким технологічним прогресом і зміною очікувань клієнтів у динамічному цифровому ландшафті.

Ця трансформація не позбавлена ​​труднощів, оскільки банки борються з критичним завданням подолання розриву між традиційними банківськими послугами та вимогами цифрової бази клієнтів. 

Такі фактори, як населення, яке не користується банківськими послугами, збої в системі, загрози кібербезпеці та розвиток фінансових технологій, створюють значні перешкоди для цього зв’язку, підкреслюючи нагальну потребу банків у зміцненні своєї операційної стійкості (OpRes) та стійкості інформаційних технологій (ItRes). 

У цьому контексті поняття стійкості виходить за рамки загальноприйнятих і стає каталізатором інтелекту в банківському секторі. 

Переосмислення стійкості — це не просто механізм реагування на негаразди, а проактивний засіб інтелекту, інновацій та інклюзивних фінансових послуг.

Розрив між банківськими послугами та клієнтами

Банківська галузь стикається з кількома перешкодами у підтримці a безшовне з'єднання зі своїми клієнтами, кожен з яких представляє унікальні виклики, які вимагають переоцінки традиційних операційних структур. 

Через географічні, соціально-економічні чи нормативні бар’єри люди, які не мають банківських послуг або не мають таких послуг, залишаються значною мірою ізольованими від фінансових послуг. Збої системи ще більше посилюють цей розрив, підриваючи довіру та надійність цифрових банківських платформ. 

Загрози кібербезпеці наростають, вселяючи страх і побоювання серед клієнтів щодо безпеки їхніх особистих і фінансових даних. 

Поява фінтех-технологій започаткувала рівень дезінмедіації, послаблюючи прямі відносини між банками та їхніми клієнтами, пропонуючи альтернативні, часто більш зручні та інноваційні фінансові рішення.

Кроки Huawei до стійкого банківського обслуговування

У цьому складному контексті концепція стійкості стає наріжним каменем не лише для захисту від цих викликів, але й як плацдарм для використання інтелекту та інновацій. 

Стійкість у банківському секторі має вийти за межі традиційного фокусування на відновленні та стабільності, щоб охопити створення динамічних інтелектуальних систем, які можуть передбачати зміни, завчасно пом’якшувати ризики та пропонувати клієнтам персоналізовані послуги в режимі реального часу.

Huawei була в авангарді цієї трансформації, співпрацюючи з деякими з найбільших банків світу в Німеччині, Сінгапурі, Італії, Бразилії та Південній Африці та обслуговуючи понад 3,300 фінансових клієнтів у всьому світі. 

Стратегічний фокус компанії на розбудові стійкої інфраструктури, прискоренні модернізації додатків, покращенні рішень на основі даних та створенні інновацій у бізнес-сценаріях знаменує собою значний стрибок у напрямку нового визначення стійкості банківського сектора.

Чотири нулі: нова парадигма банківської стійкості

Черпаючи натхнення з Банк Бретта Кінга 4.0, Huawei пропонує змінити парадигму в бік «банківських чотирьох нулів» – нуль простоїв, нуль очікування, нульовий дотик і нульова довіра.

 У цій моделі пріоритетом є надання постійно ввімкнених, стабільних і надійних послуг, які підкріплюються багатотехнологічною співпрацею та підходом «дизайн на випадок відмови», який охоплює принципи розробки хаосу. 

Така структура не тільки забезпечує безперервність роботи та безпеку, але й сприяє цифровій взаємодії, аналізу в реальному часі та гіперперсоналізації, таким чином переосмислюючи суть стійкості в епоху цифрового банкінгу.

Нульовий простой: забезпечення безперервної роботи банківських операцій

Huawei вирішує проблему нульового простою за допомогою розгортання передових рішень багатоактивної системної архітектури (MAS), таких як розподілена база даних і хмарна інфраструктура. 

Архітектура Huawei MAS розроблена для підтримки безперервних банківських послуг у режимі реального часу, гарантуючи, що фінансові установи можуть пропонувати своїм клієнтам цілодобовий доступ до банківських операцій. 

Цей підхід доповнюється GaussDB від Huawei, розподіленою базою даних наступного покоління, яка підвищує стійкість і масштабованість банківських систем, тим самим мінімізуючи ризик перебоїв у обслуговуванні та досягаючи високої доступності, якої вимагає сучасний банкінг.

За останнє десятиліття GaussDB було широко розгорнуто в багатьох провідних банках Китаю. Завдяки зосередженості на безпеці, доступності та продуктивності GaussDB підтримує понад два мільярди пікових щоденних транзакцій з моменту запуску в квітні 2022 року.

Це найбільша у світі практика розробки ядра на базі хмарних технологій. Надалі GaussDB стане ідеальним вибором для забезпечення нульового простою.

Zero Touch: автоматизація та оптимізація операцій

Прагнення Huawei до безконтактного використання очевидне в її розробці технологій штучного інтелекту, машинного навчання та роботизованої автоматизації процесів (RPA). Ці технології автоматизують рутинні банківські операції, від обслуговування клієнтів до перевірки відповідності, зменшуючи ручне втручання та потенціал людської помилки. 

Мережу автономного водіння Huawei було вдосконалено з 1-3-5 до 0-1-3-5 («0» означає «0 людських помилок»), що допомагає фінансовій індустрії охопити операції Zero Touch.

Цифрова карта, як критично важлива функція, допомогла провідному банку досягти на 88 відсотків швидшого усунення несправностей, симуляції змін додатків одним клацанням миші та на 50 відсотків швидшої оцінки ризиків. Він також забезпечує 100-відсоткову точність змін конфігурації мережі, скорочуючи час дотику на 90 відсотків.

Застосувавши технології Huawei без жодного дотику, банки можуть не тільки підвищити якість своїх послуг, але й перенаправити свої ресурси на інновації та ініціативи стратегічного зростання.

Нульова довіра: посилення заходів кібербезпеки

Згідно з принципом нульової довіри, Huawei пропонує комплексний набір рішень із кібербезпеки, призначених для захисту цифрової інфраструктури банків і даних клієнтів від нових загроз.

Компанія Huawei представила перше в галузі багаторівневе рішення для захисту від програм-вимагачів. Він використовує брандмауери для виявлення та повітряний проміжок для зберігання, щоб ізолювати віруси за лічені секунди, своєчасно запобігаючи вторгненням.

Впроваджуючи модель безпеки Huawei з нульовою довірою, фінансові установи можуть створити надійний захист від кіберзагроз, забезпечуючи цілісність і конфіденційність своїх цифрових транзакцій і зміцнюючи довіру серед своїх клієнтів.

Zero Wait: Надання банківських послуг у реальному часі

Щоб досягти нульового очікування, Huawei важелі свій досвід у аналітиці даних і штучному інтелекті, що дозволяє банкам обробляти транзакції та запити клієнтів з мінімальною затримкою.

Рішення Huawei Data Intelligence розроблено для підвищення швидкості та ефективності банківських послуг, забезпечуючи миттєвий час відповіді на взаємодію з клієнтами та обробку фінансових транзакцій у реальному часі.

Інтегруючи передову технологію Huawei, банки можуть значно підвищити свою операційну ефективність і задоволеність клієнтів, пропонуючи безперебійний і оперативний банківський досвід, який відповідає очікуванням сучасних цифрових споживачів.

Стійкість як основа інтелектуального банківського обслуговування

Банківська галузь перебуває у вирішальному моменті, стикаючись із подвійними силами викликів і можливостей, коли вона рухається до цифрової трансформації. Ця подорож, хоч і складна, відкриває двері до більших інновацій, інтелекту та доступності в секторі.

Переосмислення концепції стійкості є ключем до цієї трансформації. Це дозволяє банкам виходити за рамки традиційної діяльності, відкриваючи нові можливості для зростання та залучення клієнтів. 

Підхід Huawei до створення стійкої та інтелектуальної банківської екосистеми служить керівною основою для галузі, допомагаючи банкам адаптуватися та процвітати в цифровому світі.

Стійкість життєво важлива для майбутнього розвитку банківської галузі. Орієнтація Huawei на «чотири нулі» — нуль простоїв, нуль очікування, нуль торкань і нуль довіри — окреслює комплексну стратегію для банків, щоб відповідати зростаючим вимогам цифрової трансформації.

Використовуючи передові технології та рішення Huawei, фінансові установи можуть підтримувати безперервну роботу, пропонувати миттєві послуги, оптимізувати процеси за допомогою автоматизації та забезпечити надійні заходи кібербезпеки.

Співпраця з Huawei дозволяє банкам покращити свою операційну ефективність і інтелектуальність, позиціонуючи їх у конкурентному та мінливому фінансовому середовищі.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/