Правила Fintech: нові рішення в складному ландшафті – Fintech Singapore

Якщо зазирнути всередину регуляторного ландшафту фінтех, вони побачать складну мережу мінливих законів, правил і рамок.

Однак багато юрисдикцій мають замкнутий підхід, і компанії повільно співпрацюють у запобіганні шахрайству. Ось чому відкривається прогалина в знаннях, що призведе до очікуваних втрат у 48 мільярдів доларів США через шахрайство у 2023 році.

Дані платформи повного циклу перевірки Sumsub показують, що понад 70% випадків шахрайства відбувається після реєстрації, і багато компаній використовують застарілі процеси моніторингу транзакцій.

Часто використовуються складні рішення «Знай свого клієнта» (KYC) і засоби боротьби з відмиванням грошей (AML), але наступні кроки щодо відповідності не відповідають меті. Клієнти можуть бути правильно перевірені на початку, але шахрайство трапляється на пізніших етапах.

Посібник із фінансових технологій, який ненавидять шахраї

Недоліки в процесах у світі фінансових технологій можна вирішити, використовуючи правила як інноваційні посібники. Перший крок полягає в тому, щоб зрозуміти вимоги щодо боротьби з відмиванням коштів у клієнтських регіонах організації, а другий — вивчити історії успіху в сфері регулювання.

Sumsub створив Найкращий посібник із KYC/AML і запобігання шахрайству для фінтех щоб надати всю необхідну інформацію в одному місці. Охоплено всі основні глобальні регіони, включаючи регіон APAC і його нормативні вимоги.

Скористайтеся глобальними моделями

Розуміння закономірностей у системі регулювання фінтех є вирішальним, якщо фінтех хочуть заробити на них. Отже, посібник Sumsub підкреслює, як різні фінтех-сервіси, споживчі бази та пов’язані з ними нормативні акти змінюють ландшафт.

Наприклад, нещодавнє дослідження BCG передбачає, що регіон Азіатсько-Тихоокеанського регіону стане найбільшим фінтех-ринком до 2030 року, на нього припадатиме 25% світових банківських оцінок.

Цей прогноз пояснюють найбільші фінтех-компанії, найбільше населення з недостатнім банківським забезпеченням і технічно підкована демографія в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні.

Застосовуйте стійкі до шахрайства потоки перевірки

Шахраї люблять загальні системи, які не налаштовуються. Посібник Sumsub пояснює, чому загальний підхід або підхід із «галочкою» послаблює стратегії управління ризиками у сфері фінансових технологій і як це виправити за допомогою динамічного KYC/AML і процесу моніторингу транзакцій.

Це включає високі стандарти відповідності, перевірку в юрисдикції, швидку автоматизацію та оркестровку, повне керування життєвим циклом клієнта, а також простоту використання без коду.

Ось підсумок етапів, які використовуються для забезпечення потоків перевірки світового рівня:

1. Реєстрація та попередній перегляд

Під час реєстрації користувачі ідентифікують себе, вказуючи своє ім’я та країну проживання (чи громадянство) без надання будь-яких документів. Це просте налаштування, яке прискорює реєстрацію.

2. Перевірка посвідчення особи

Sumsub перевіряє ідентифікаційні документи через надійні джерела, а зовнішні бази даних використовуються для повторної перевірки автентичності документів. Цей варіант доступний не скрізь, але охоплено багато країн, і список продовжує зростати.

3. ПВК та перевірка санкцій

Клієнти з високим ризиком легко виявляються за допомогою скринінгу AML і постійно перевіряються на відповідність глобальним спискам спостереження, санкціям, PEP та несприятливим ЗМІ.

Використовуйте налаштований фінтех моніторинг транзакцій

Моніторинг фінтех-транзакцій є невід’ємною частиною всього процесу перевірки, тобто верифікація користувачів, бізнесу та транзакцій пов’язана. Кожна окрема доступна точка даних використовується для оцінки користувачів, ризиків і підозрілих моделей.

Рішення Sumsub Transaction Monitoring дозволяє фінансовим технологам переглядати детальну інформацію про кожну транзакцію, повідомляти про транзакцію, якщо необхідно, і запобігати втратам, пов’язаним із шахрайством, шляхом виявлення підозрілих дій.

Рішення для моніторингу транзакцій Fintech охоплюють наступні етапи:

1. Передача даних транзакції: Дані про транзакції, способи оплати та клієнтів збираються через безпечний API.
2. Постійний моніторинг транзакцій: Кожна транзакція перевіряється в режимі реального часу, а підозрілі дії виявляються на основі встановлених правил.
3. Ведення справ: Сповіщення налаштовані на виявлення та глибоке занурення в підозрілі транзакції та пов’язані з ними деталі клієнтів.
4. звітність: Звіти про підозрілу діяльність (SAR) формуються на вимогу для надсилання регулятору.

Ключові вивезення

Доступ до екосистеми фінтех є життєво важливим для успіху, оскільки колекції організацій працюють разом, щоб подолати спільні виклики. Однак ті самі проблеми з підтвердженням особи, шахрайством і моніторингом транзакцій все ще спричиняють глобальні блокпости.

У новому посібнику Sumsub описано найкращі рішення верифікації фінтехів і способи їх використання:

Забудьте про підхід із галочками: Застосовувати поглиблені рішення KYC/AML і моніторингу транзакцій, щоб їхня компанія могла вийти за межі загальної відповідності та запропонувати розширений захист від шахрайства.

Зосередьтеся на повному циклі подорожей клієнта: Більшість шахрайських дій відбувається після етапу KYC, тому фінтех-компанії повинні перевіряти дії клієнта протягом усього шляху користувача за допомогою постійного процесу моніторингу транзакцій.

Консолідація платформ KYC/AML, KYB і моніторингу транзакцій: Покладайтеся на одну платформу, яка охоплює весь шлях користувача, тож час і ресурси не витрачаються даремно на кількох постачальників.

100% фінтех-компаній хочуть стабільної довіри клієнтів, одночасно покращуючи відповідність, рівень проходження перевірки та зростання ринку. Але як вони можуть збалансувати всі три цілі?

Читати Найкращий посібник із KYC/AML і запобігання шахрайству для фінтех для практичних відповідей у ​​постійно мінливому ландшафті.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/