Розширення можливостей майбутнього банківської справи: мої 10 найкращих варіантів використання ChatGPT у галузі

Розширення можливостей майбутнього банківської справи: мої 10 найкращих варіантів використання ChatGPT у галузі

Мітка часу: 14 червня 2023 9:34
Розширення можливостей майбутнього банківської справи: мої 10 найкращих варіантів використання ChatGPT у галузі PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Штучний інтелект (ШІ) кардинально змінив ситуацію у світі фінансових послуг із широким спектром застосувань, таких як інвестиційна банківська справа, страхування, управління капіталом тощо. ChatGPT — це відома технологія ШІ для інвестиційного банківського обслуговування, генеративна попередньо навчена трансформаторна мовна модель, яка здатна надавати віртуальну допомогу для обслуговування клієнтів, керувати складними фінансовими цілями та інвестиційними виборами, а також покращувати відповіді в режимі реального часу на запити клієнтів.

Давайте заглибимося у світ ChatGPT і його застосування, переваги та обмеження в фінтех і банківському секторі.

Пояснення ChatGPT

ChatGPT, створення OpenAI, є великою мовною моделлю. Використовуючи складні алгоритми машинного навчання, він може генерувати відповіді на запити користувачів і введення, які імітують відповіді людини. Як мовна модель ChatGPT може виконувати безліч пов’язаних із мовою завдань, як-от мовний переклад, відповіді на запитання та створення вмісту.

Його навчання на величезному масиві текстових даних дозволяє надавати точні та відповідні контексту відповіді на різноманітні запити. ChatGPT використовується у багатьох програмах, включаючи чат-ботів, віртуальних помічників та інструменти для створення контенту.

Майбутнє ChatGPT у банківській сфері

Дедалі більша залежність індустрії фінансових послуг від ШІ підкреслює потенціал ChatGPT для революції в секторі. Завдяки своїй здатності обробляти величезні обсяги даних ШІ в інвестиційно-банківській сфері може надавати персоналізовані фінансові консультації та підтримку, дозволяючи банкам і фінансовим установам краще обслуговувати своїх клієнтів.

Експерти прогнозують, що до 2025 року розмір ринку ШІ в банківській галузі перевищить 20 мільярдів доларів. Очікується, що чат-боти та віртуальні помічники, керовані такими технологіями штучного інтелекту, як ChatGPT, відіграватимуть значну роль у цьому зростанні, пропонуючи клієнтам більш бездоганний та персоналізований досвід, одночасно знижуючи витрати для фінансових установ.

Переваги ChatGPT у банківській справі

ChatGPT надає численні переваги банківській галузі, такі як покращене обслуговування та підтримка клієнтів, можливість керувати складними фінансовими цілями та інвестиційними рішеннями, а також потенціал для зниження витрат і підвищення ефективності за рахунок автоматизації.

  • Персоналізоване обслуговування клієнтів. Однією з головних переваг ChatGPT є його здатність пропонувати персоналізоване обслуговування та підтримку клієнтів. Аналізуючи великі обсяги даних, ChatGPT може швидко й точно відповідати на запити клієнтів, надаючи допомогу та підтримку в реальному часі. Це може призвести до підвищення задоволеності клієнтів, зниження відтоку клієнтів і підвищення їх лояльності.

  • Допомога в прийнятті рішень. Ще однією перевагою ChatGPT є його здатність керувати складними фінансовими цілями та інвестиційними рішеннями за допомогою машинного навчання для аналізу даних і надання розуміння.

Приклади використання ChatGPT у фінтех

Ось десять найкращих випадків використання ChatGPT у банківській галузі:

  1. Контакти: ChatGPT може змінити обслуговування клієнтів, надаючи підтримку в режимі реального часу через чат-бота. Завдяки можливостям обробки природної мови (NLP) він може швидко й ефективно відповідати на запити клієнтів, скарги та запити інформації.

  2. Виявлення шахрайства: Аналізуючи великі обсяги даних про транзакції та виявляючи підозрілі моделі, ChatGPT може допомогти банкам виявляти та запобігати шахрайству. Співробітники банку можуть навіть налаштувати сповіщення, щоб отримувати повідомлення про підозрілу активність.

  3. Походження позики: ChatGPT може зробити процес отримання кредиту швидшим і простішим, автоматизувавши такі завдання, як збір даних про клієнтів, аналіз кредитних балів, оцінка ризиків і обробка заявок на кредит. Він може надавати вказівки та підтримку в режимі реального часу протягом усього процесу подачі заявки на кредит.

  4. Управління активами: Аналізуючи дані клієнтів, ChatGPT може допомогти банкам надавати персоналізовані послуги з управління капіталом, включаючи індивідуальні інвестиційні рекомендації на основі індивідуальних фінансових цілей і толерантності до ризику.

  5. Дотримання: ChatGPT може допомогти банкам дотримуватися нормативних вимог, відстежуючи банківські операції та виявляючи потенційні порушення відповідності. Це може допомогти банкам уникнути дорогих штрафів і захистити свою репутацію.

  6. фінансове планування: ChatGPT можна використовувати для надання персоналізованих послуг фінансового планування, включаючи складання бюджету, управління боргом і планування виходу на пенсію.

  7. KYC та AML: ChatGPT може допомогти банкам в автоматизації процесів «Знай свого клієнта» (KYC) і боротьби з відмиванням грошей (AML), аналізуючи великі обсяги даних клієнтів і виявляючи потенційні проблеми з відповідністю.

  8. Приєднання клієнтів: ChatGPT може покращити процес адаптації клієнтів шляхом автоматизації завдань, скорочення часу очікування та покращення взаємодії з клієнтами.

  9. Управління ризиками: Аналізуючи величезні масиви даних і визначаючи потенційні фактори ризику, ChatGPT може допомогти банкам керувати ризиками. Він може контролювати транзакції, позначати підозрілі транзакції, виявляти потенційне шахрайство та оцінювати потенційні економічні та політичні ризики, які можуть вплинути на діяльність банку.

  10. Віртуальні помічники для банків: банки можуть надати своїм клієнтам віртуального помічника на основі ChatGPT, який доступний цілодобово та без вихідних, щоб допомогти з керуванням їхніми рахунками, оплатою рахунків і виконанням транзакцій​.

Максимальне використання ChatGPT

Після створення одного або кількох облікових записів ChatGPT важливо розуміти, як ефективно використовувати цю технологію. Для цього вкрай важливо надавати чіткі та лаконічні підказки під час взаємодії з моделлю. Це передбачає чітке визначення необхідної інформації та використання правильного синтаксису та граматики, щоб гарантувати, що модель розуміє ваш запит.

Надання контексту для запиту може бути корисним. Наприклад, якщо ви запитуєте інвестиційну консультацію у ChatGPT, може бути корисно надати деяку інформацію про ваші фінансові цілі та толерантність до ризику, щоб допомогти моделі надати більш персоналізовані пропозиції.

Пам’ятайте про обмеження ChatGPT. Хоча це потужний інструмент, він не може замінити людський досвід і має використовуватися як один із компонентів більшого процесу прийняття рішень. Важливо критично оцінити результати, надані ChatGPT, і розглядати їх у контексті іншої інформації та експертних думок.

Також важливо бути в курсі останніх досягнень і розробок у ChatGPT та інших технологіях ШІ. У міру того, як технологія продовжує розвиватися, можуть з’являтися нові варіанти використання та програми, які можуть запропонувати ще більшу цінність для користувачів, у тому числі в інвестиційно-банківських справах та випадках ШІ. Зберігаючи знання та взаємодіючи з технологією, користувачі зможуть продовжувати користуватися перевагами ChatGPT та інших інструментів ШІ в майбутньому.

Bottom Line

Хоча кожен із цих варіантів використання має великий потенціал для покращення банківських послуг і операцій, варто зазначити, що інтеграція технологій AI, таких як ChatGPT, у банківське середовище може бути складною. Це вимагає міцного технічного розуміння та досконалого знання банківських процесів.

Аутсорсингові компанії, подібні до моєї, з великим досвідом у розробці програмного забезпечення та фінтехах, можуть допомогти в таких починаннях. Вони пропонують підтримку у створенні та вдосконаленні банківських програм за допомогою рішень ШІ, а також у наданні вказівок щодо ефективного використання технологій ШІ у фінансовому секторі.

Впровадження штучного інтелекту в банківську справу стосується не лише самої технології, а й розуміння того, як її можна вписати в існуючі процеси та покращити їх. Саме тут цілісний погляд на технічні та бізнес-аспекти стає безцінним.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра